我国证券保险业反洗钱工作存在的问题及建议

现阶段,证券保险在执行《反洗钱法》及反洗钱工作实践中,还存在许多操作性的难题和工作机制上的缺陷。为有效防范和监管通过证券保险业的洗钱行为,要提高证券保险业的反洗钱认识,加快建设和完善相关法律制度和各项基础性工作制度,加强反洗钱硬件系统建设,整合反洗钱监管资源,形成反洗钱合力。     

对保险业预防性反洗钱制度的几点政策建议

2006年，《中华人民共和国反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》将证券和保险等更多金融行业纳入了反洗钱规制范围，意味着保险业金融机构即将开始承担法定的反洗钱义务。国内反洗钱制度体系也对国际通行的客户身份识别、交易记录保存、交易报告提交和内部控制等预防性反洗钱制度作了一般性规定。本文借鉴国际经验，对我国保险业反洗钱的预防性制度建设作以下几方面的政策分析。     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,也逐步成为我国金融监管的重点问题之一.目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题.主要表现在:法律界定尚不明确;反洗钱方面的法律法规不健全;对保险业反洗钱的认识不足,专业人才缺乏;保险业反洗钱的有关制度与措施不到位.强化保险业反洗钱的主要措施是:尽快完善保险业的反洗钱制度;积极建立保险业反洗钱工作机制;端正思想认识,积极培养反洗钱专业人才,努力构建保险业反洗钱的信息平台.     

保险业洗钱案例、风险及对策研究

本文对我国保险业发生的洗钱案例进行了实证分析,指出了当前保险业反洗钱工作中存在着反洗钱意识缺失、制度缺失等问题,并针对这些问题提出了制定保险业反洗钱工作指引、加强行业协会作用、完善从业人员管理等优化路径.     

中外保险业反洗钱制度研究

在世界范围内,不法之徒正越来越频繁地利用保险业进行洗钱,其手段也日趋隐蔽和复杂。而我国保险业在反洗钱方面尚存在许多制度性的缺陷及认识上的盲区,面临巨大的洗钱风险。因此,我国保险业应该全面加快反洗钱制度建设,以有效应对目前和将来的洗钱威胁。     

试论可疑交易报告制度在保险业的适用

本文以可疑交易报告制度在保险业的更好适用为落脚点,围绕反洗钱制度设计、反洗钱立法规定,针对保险业可疑交易情形展开分析,对可疑交易报告制度的完善从实体和程序等方面提出了一定的建议.     

当前保险业洗钱的路径、制度成因与防范策略

当前反洗钱工作正在金融各领域有条不紊的展开,由于反洗钱制度的缺失、组织的松散、操作的不规范、意识的淡薄以及人为的轻视,使得在某些领域,特别是保险业的洗钱活动越来越活跃,威胁到社会经济的正常秩序,并增加了保险业的经营风险。只有进一步加强反洗钱意识的学习,不断完善保险机构内控制度的规范性并加紧提升反洗钱监测水平,增强风险预警前瞻性才能有效的遏制保险业的洗钱风险由潜在变为现实。     

反洗钱监管实践中值得关注的几个问题——湖南证券、保险业机构现场检查实证分析

本文认为证券保险业反洗钱工作中存在着基础工作薄弱的问题,折射出目前反洗钱操作流程及制度建设上,还有一些不合适的地方需要及时加以纠正。     

对我国保险业反洗钱工作的思考

洗钱领域逐渐向保险业延伸,保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化,保险业反洗钱工作面临严峻考验,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一.随着《反洗钱法》的出台,商业保险反洗钱机制不断完善,但仍存在缺陷.要有效地遏制保险洗钱,就必须进一步加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控,全面围剿保险洗钱活动.     

浅谈保险行业反洗钱现状

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。保险机构作为一般金融机构在反洗钱中面临动力不对称、外部效应的不对称性、信息的不对称等现实困境。因而要有效遏制保险业洗钱,就必须加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控．全面围剿保险业洗钱活动。     

保单贴现业务中的洗钱风险及其防范

伴随全球经济一体化和金融创新的不断发展,保单贴现业务也将在国内迅速发展,但其中暗含的洗钱风险需要对其做前瞻性研究。主要分析保单贴现洗钱的具体方式、行为动机和主要特征,然后提出保单贴现洗钱风险防范的初步建议,包括优化反洗钱的宏观战略和采取针对性的反洗钱措施。其中,对实施"风险为本"的反洗钱策略、拓展对洗钱概念的法律定义、拟定保单贴现洗钱的可疑交易行为指南等举措作了较详细论证。     

典当业潜在洗钱风险分析和对策建议

在非银行业金融机构反洗钱监管要求日趋严格的情况下,如何防范典当业的洗钱风险,成为摆在反洗钱监管部门及典当业管理部门面前亟待解决的问题。本文立足于中国典当业的现状,分业务环节对典当业潜在的洗钱风险进行了逐一分析．并在FATF“反洗钱40条建议”的框架下,对如何防范典当业的洗钱风险给出了对策建议。     

《FATF会计师行业风险为本方法指引》综述

随着传统金融领域反洗钱监管力度的加大,洗钱风险开始日趋转向特定非金融机构。作为特定非金融机构之一的会计师行业,其反洗钱工作日益受到关注。因此,如何有效防范会计师行业洗钱风险成为今后我国反洗钱工作的一个重点。为此,本文对FATF《会计师行业风险文本方法指引》进行了研究。     

金融业反洗钱监管方式的国际比较与启示

近年来,发达国家金融业反洗钱监管出现了由“规则为本”反洗钱方式向“风险为本”反洗钱方式的转变。该文回顾了近年来我国金融业反洗钱工作取得的成绩,在对两种反洗钱监管方式进行分析和比较的基础上,提出我国应从战略角度推动风险为本方法的实施,制定指引以明确风险为本的反洗钱监管要求,加强对洗钱风险可能性模型及计量方式的研究,并重点开展对反洗钱内控措施有效性的评价。     

银行代理保险业务的洗钱风险及防范对策

近几年来，我国银行代理保险业务发展迅猛，给我国的经济金融注入了新的活力，但由于对洗钱风险认识不足，业务人员反洗钱技能不高，内控制度不健全等，使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险，应予以关注。     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产中介机构洗钱风险管理予以政策分析。     

反洗钱调查有效性的影响因素及对策研究

本文在借鉴国外反洗钱调查经验和总结国内近年来反洗钱调查实践的基础上,探讨我国反洗钱调查的职能定位问题,从规避风险和提升有效性两个角度,紧紧围绕金融机构、人民银行、侦察机关三大主体和可疑交易线索的接收（上报）、分析处理、线索移交三大环节,探索建立相关的机制,力求提高反洗钱调查的有效性。     

具有中国特色的反洗钱金融监管模式和原则研究

我国反洗钱金融监管面临的突出问题，反映在银监会成立后，央行职能发生重大转变之时，我国金融业分业监管的新框架下，反洗钱监管模式模糊，定位不准，我国对金融机构反洗钱监管缺乏通盘考虑，没有确立一整套反洗钱金融监管原贝口指导监督金融机构进行反洗钱。因此，急需借鉴国际成熟经验和结合我国实际，与时俱进，积极建立有中国特色的反洗钱监管模式和原则。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。