开展仓单质押贷款的探索

近年来，随着各类商品交易市场的发展，全国各地的仓储、物流和分拨企业也欣欣向荣起来，特别是在基础生产资料领域，瓜分市场份额的竞争日趋激烈。这就迫使交易市场必须尽量为会员单位提供一切可能的服务，以吸引会员，保证交易量在全国同类市场中的占比，从而使本市场的各类商品成交价格成为本地区甚至全国同类产品的指导性价格，以此确定在该领域的龙头地位。与此同时，参与市场交易，从事各类物资贸易的会员单位基于可用自有流动资金有限的原因，纷纷动起了仓单的脑筋。作为一种变通措施，很多时候，仓单在会员与市场、会员与会员之间成为一种权威的支付凭证，当不同数量和品种的仓单市场价值基本相等时，这种以交换仓单来交换货物，实现商品买卖的交易就达成了，但毕竟这种成交的机会与会员们的期望相差太远了。另一种变通，则是市场出于无奈允许会员用等价仓单来代替现金用于交易保证金的缴纳。事实上，在 一行业内部，仓单已成为不容否认的物权凭证，一个共同关心的问题产生了：如何使仓单合法的变现，从而进一步做大市场交易量？     

期货标准仓单质押贷款探析

开展期货标准仓单质押贷款是商业银行寻求新的利润增长点的内在需求,是期货市场发展的润滑剂。但同时也存在着风险。要对贷款过程的每个环节认真分析,制定应对策略。     

仓单质押法律问题浅析

我国《担保法》明确规定仓单可以质押。但目前,仓单在实践中的担保功能并没有完全发挥出来,债权人接受仓单质押担保方式进行融资的情况在现实中还不多见。分析仓单质押担保业务的有关法律问题,目的是使仓单质押业务得以规范和完善。     

黑龙江省粮食仓单质押贷款现状、问题及政策建议

近年来,随着农业供给侧结构性改革的深入推进,粮食市场格局由政策性收储逐步向市场化收购转变,但抵质押物不足一直是制约金融支持粮食市场化收购的主要因素。粮食仓单质押贷款能极大缓解粮食收购企业抵押物不足的问题,有效盘活企业资产,满足企业季节性用款需求,因此,开展粮食仓单质押贷款具有重要的现实意义。     

仓单质押融资业务中的法律风险

仓单质押融资属于权利质押融资,质押物为提货权,但因现行法律缺乏对于仓单项下货物的验收、电子仓单的登记等事项的完善规定,导致仓单质押中存在法律风险。通过对相关法规的梳理以及具体案例分析,本文提出质押时应在《货物监管协议》中明确约定验货义务的归属,以及除交付仓单(或电子仓单质押向期货交易所登记)之外,还应当对仓单项下的货物办理动产质押。     

标准仓单质押贷款业务质押率设定的VaR方法

本文引入金融风险管理中常用的VaR方法,在对标准仓单质押贷款业务质押物市场风险进行度量的基础上,出于对质押贷款业务信用风险规避的目的,给出了一种可行的质押率设定方法,并结合具体品种进行实证分析.     

仓单质押融资的风险识别研究

仓单质押是物流金融的一种主要方式,在仓单质押业务流程中,主体较多,流程很繁琐,并且标准的缺失严重,从而导致业务面临着众多的风险。本文将从市场、信用、流动性、管理和法律等方面识别风险。     

非标准仓单质押贷款业务风险化解之道

金融界创新了“供应链金融”模式，很好地顺应了产业竞争升级为供应链协作竞争的态势。供应链融资的关键是要将供应链中的物流、资金流、信息流有效结合，解决企业在供应链各个结点上的各种问题。[编者按]     

仓单质押融资的风险识别研究

仓单质押是物流金融的一种主要方式,在仓单质押业务流程中,主体较多,流程很繁琐,并且标准的缺失严重,从而导致业务面临着众多的风险。本文将从市场、信用、流动性、管理和法律等方面识别风险。     

浅议仓单质押相关法规的完善

仓单作为一种由实物产品做后盾的流通工具,日益成为市场体系和金融体系中的重要组成部分。仓单质押已经成为企业融资的一个重要途径,广泛应用于从原材料供应商到客户的各个流通领域。我国在仓单系统的建设方面还比较滞后。作为一种物权证券,仓单具有与存单、债券等票据证券相区别的显著的法律特征。仓单质押制度是有别于存单、支票、债券制度的一类独立的制度体系,有其独立的制度价值,现《担保法》《合同法》、《物权法》中对仓单及仓单质押的规定,已经不能适应仓单融资经济活动的发展,应该进一步建立和完善法律规范体系和交易规则体系,从而适应飞速发展的物流融资对法律制度的需求。     

标准仓单质押贷款业务初探——商业银行和期货公司的机会

我国在标准仓单质押贷款业务方面的尝试已经取得了进展,本文通过分析此贷款业务,探索了可行的业务模式,进而指出商业银行和期货公司在此项业务中的机会.     

霞浦县海参仓单质押贷款模式的创新效应与启示

海参仓单质押贷款作为福建沿海县份霞浦在全省率先推出的一项特色涉海信贷担保模式,自2014年开办以来在提升海参市场价格、推动产业集聚、扩大农户融资、维护信贷资金安全、提供融资外的多重配套服务等方面,取得了积极成效,但也面临着易引发系统性金融风险等问题和挑战。为此,文章提出,必须合理调控系统性信贷风险、增强内控安保力量、以引导龙头企业发展促进行业转型升级,在此基础上继续探索健康可持续的平台信贷模式和内部利用型风险防控思路。     

仓单质押融资业务发展中存在的问题及建议

自《物权法》生效以来,仓单质押融资业务获得了市场的青睐,被视为"银企"合作的新途径,该业务作为一种动产融资方式,市场前景广阔。但该项业务发展中缺乏具有公信力的质押登记信息公示平台,存在信息不对称、社会信用体系不健全、易于引发重复质押等风险,严重制约了该项业务的发展。为此,在促进仓单质押业务发展中,应不断健全完善法律法规,建立信息共享平台,加强社会信用体系建设。     

仓单质押贷款中的风险评级与"囚徒困境"研究

本文通过对仓单质押业务风险构成因素分析,从博弈论的角度,分析了仓单质押贷款过程中的物流企业和贷款企业所面临的"囚徒困境",并提出了多重博弈下防范业务风险的具体措施,从而通过仓单质押贷款实现多方共赢,有效的降低银行风险.     

企业质押融资新模式——期货仓单质押融资

大多数企业都存在融资难、成本高和风险大等问题,探索期货仓单质押融资模式,有助于与商品期货相关的生产、加工和贸易企业获得贷款,解决其库存商品过多、短期流动资金不足等问题,增加企业经营成功机会;同时降低银行贷款出现违约风险的可能性,也发挥了期货市场通过套期保值规避现货市场风险的作用.     

仓单系统与金融体系改造论纲

在中国农村金融体系残缺的情况下，发展仓单系统可以有效地改善农民缺乏贷款质物的现况，提高农民的信贷可得性；而对现有标准仓单的综合利用，则可以有效改善期货市场投资人的资金运用效率，从而使金融市场具有更高的运行效率。     

仓单质押短期信用业务可行性研究

本所称仓单是指由保管人向存货人开据的、证明存货人与保管人仓储保管关系存在且用于提取所保管货物的有价证券。仓单是一种权利凭证,仓单质押是一种权利质押。为控制风险,银行必须将监控延伸到与质押仓单相应的物权。据此,本拟对农业银行研发办理仓单质押短期信用业务的可行性进行探讨     

仓单质押贷款的操作要点

仓单质押贷款的发放，可以使从事自营买卖的交易市场及会员单位用一笔资金作几笔生意，获取更多的贸易利海商品交易市场则可以利用能够代理会员办理仓单质押贷款的优势，吸引更多的会员单位；银行因为有了仓单所代表的货物作为抵押，贷款风险大大降低。由此可以看出三方各有得益，仓单质押贷款不失为一种“三得利”的解决方案。