浅析商业银行表外业务发展现状、风险与对策

发展表外业务是基层银行适应新形势、新条件和新发展的必然选择.基层银行表外业务迅猛增长的背后,也同样蕴含了潜在的不确定性风险,并且这种不确定性风险通常比表内业务产生的风险更难以控制和管理,因此应该积极关注基层银行表外业务发展存在的风险,保持基层银行表外业务的健康发展.     

以MPA拿下表外理财“世外桃源”

<正>2016年12月19日,央行有关负责人就表外理财纳入宏观审慎评估体系MPA发表谈话时透露,将于2017年一季度评估时开始正式将表外理财纳入广义信贷范围,以合理引导金融机构加强对表外业务风险的管理。长期以来,表外理财是金融机构一块肥美的"世外桃源",却一直没有被纳入监管序列,以至于野蛮疯长,有冲击金融秩序之嫌。自2004年起步以来,我国金融机构理财业务发展迅速。尤其是近年来,受金融市     

贸易融资表外化风险亟待关注

本文概述了青海省商业银行表外融资业务运行的主要特征,分析了表外融资业务存在的风险,并提出了加强对商业银行表外融资业务监管的相关建议。     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题.本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议.     

非金融支付机构属地监管探索——以沧州市为例

近年来,我国非金融支付服务快速发展,随着支付业务逐步向县市地区渗透,支付机构分支机构属地监管日益重要.但由于制度建设不完善、信息不对称等原因,基层央行属地监管面临很多困难和挑战.本文就基层央行如何按照属地监管原则加强对支付机构分支机构监管进行了分析,提出了建议.     

提高基层央行金融监管工作力度的几点建议

加强领导，统一思想，转变作风，增强监管工作的独立性和权威性。基层央行要加强监管力度，就必须具备相对独立性和权威性这两大特征。要加强对基层央行监管工作的领导。除总行、大区行统一领导外，基层央行还要建立监管工作一把手负责制，把监管工作列入首要议事日程，努力实现三个转变，     

谈谈如何加强对基层商业银行表外业务的监管——以江西新余为例

近年,商业银行表外业务快速发展,成为利润新增长点,但随之而来的风险不断加大。如何加强对商业银行表外业务的监管应引起重视。     

浅议基层央行国库监管对策——以江阴市为例

国库经收是国库工作的重要组成部分,其工作质量直接影响到国库资金的安全与完整。如何加强对商业银行国库经收业务的监管、有效防范资金风险成为亟待解决的问题。本文对江阴市商业银行国库经收业务存在的问题进行分析,提出强化基层央行对代理国库业务监管与考评的建议。     

会计核算业务上收后基层央行风险变化及对策建议

随着县支行会计核算业务上收到中心支行,县支行会计核算业务被取消,基层央行会计核算体制、业务处理流程、内控管理制度发生了根本性的变化.本文针对这一问题,从县支行会计核算业务上收后基层央行业务变化的特点入手,研究和分析因上收后形成的会计风险的表现形式,并提出了改进和加强基层央行会计风险管理的建议.     

基层央行履行证券监管职责的制度设计与路径选择

随着市场经济的发展和股票、债券、期货等证券业务的拓展,尤其是金融风险跨系统跨市场转移和蔓延速度越来越快,地市及以下行政区域证券行业监管真空对证券市场稳定和系统性金融稳定的影响越来越大,因而有必要采取适当形式填补这一监管空白,从而更有效地防范和抵御风险.本文从市县两级央行履行证券监管职责的必要性和可行性入手,分析了基层央行履行证券监管职责的履职内容,并对基层央行履行证券监管职责进行了路径规划,提出了基层央行履行证券监管职责的政策建议.     

中国商业银行表外业务的风险与监管

上世纪八十年代以来,表外业务以其盈利性高、对资本要求低的特点,成为西方国家商业银行业务发展的一个重点.但表外业务不在银行的资产负债表上反映,运作透明度不高,风险具有较强的隐蔽性,较难预测和评估,且其风险易转化成整个银行系统甚至金融系统的风险.本文着眼于表外业务的特征与各种风险,提出了对商业银行表外业务进行监管的主体、目标、手段和工具,对商业银行表外业务的风险管理与控制具有重要的理论和现实意义.     

基层央行落实《征信业管理条例》的实践和思考

《征信业管理条例》的出台,为基层央行履行征信监管职责提供了法律依据。通过总结湖南省宣传贯彻《条例》的实践经验,分析新形势下基层央行对商业银行征信相关业务监管过程中面临的问题,提出完善征信法律法规,优化征信监管手段,加强征信监管队伍建设的建议。     

我国商业银行表外业务的属性、风险与监管研究

进入新世纪以来,无论是在国外还是国内,商业银行表外业务都得到了迅速发展。与国外商业银行的表外业务相比,我国商业银行的表外业务发展尚不够成熟,对表外业务基本特征与跨界定义难以把握,对不断涌现的新型业务模式难以理解,以及现有会计准则对规范表外业务存在的滞后性,都对深刻理解表外业务造成了障碍。此外,银行出于自身利益不断扩张表外业务的内在动力,认识表外业务的客观困难,以及计量方面的难题都使得表外业务积累了一定的风险。基于此,应将完善会计准则作为首要任务,通过改进风险管理和加强风险监管的结合,实现表外业务的稳健发展。     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题。本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议。     

构建表外业务风险管理的长效机制

西方国家商业银行表外业务的重要性与日俱增,我国商业银行表外业务的份额也逐渐增大,但是,表外业务给银行带来丰厚收益的同时也隐藏着巨大风险。基于此,本文分析了表外业务面临的风险,论证了构建表外业务风险管理长效机制的必要性,并从完善风险管理体系、规范信息披露、加强技术建设、强化监管职能等方面提出了风险管理长效机制建设的路径选择。     

基层央行结合业务创新加强监管的思考

对银行业金融机构来说,金融创新是实现科学可持续发展的必由之路.然而,金融创新又是一把“双刃剑”,在为商业银行创造丰厚利润,争取更大的市场份额,提升核心竞争力的同时,也给银行带来了无法回避的风险,给央行监管带来诸多困难.事实上,金融创新的动力之一,就是逃避金融监管.故结合业务创新加强对内对外的监督成为基层央行监督部门的一个新课题.     

对基层央行履行金融稳定职责的思考

银行业监管职能拆分后,基层央行把重心放在维护金融稳定的宏观金融监管上,导致监管盲点较多,断层现象严重,究其原因,基层央行获取金融机构动静态风险信息不完整和金融机构风险信息传递受阻.如一些金融机构的内部案件,案发金融机构不报告给人民银行,当地银监部门也不向当地央行通报,在一定程度上影响了基层央行对金融风险的及时判断和实施维护金融稳定措施的适机抉择.     

金融资讯

银监会年内将对四大银行表外业务进行专项检查 中国银行业监督管理委员会最近发出通知,将对工、农、中、建四家国有独资商业银行表外项目和表外业务情况进行全面调查。这是银监会首次对四家银行表外项目进行全面、系统的调查,是银监会继对表内信贷资产和非信贷资产加强监管后,实现表内表外统一监管,全面防范银行风险的一项重要基础工作。本次调查的表外项目是指四家银行     

基层央行事后监督工作风险隐患防控研究

本文认为基层央行事后监督工作面临着体制风险、业务风险、效率风险和操作风险.正确认识这些风险,及时进行风险防控,是基层央行事后监督工作的重中之重.     

银行表外业务隐藏风险应予关注——以玉溪为例

本文以玉溪为例,对银行表外业务整体情况进行了介绍,从监管和内控管理等角度对银行表外业务隐藏的风险进行了分析,并提出政策建议.