建章严纪 从严治行

<正>当前,银行系统开展反对官僚主义的斗争,是非常必要、十分紧迫的.第一,近年来案件、事故不断发生的主要原因在于官僚主义.近年来,银行发生的经济案件和事故增多,已达到令人震惊的程度,有的是建国以来所罕见的.巨额库款被盗窃,柜台现金被抢,联行资金被贪污盗用,以及支票被冒领、诈骗等大案要案连续发生.这个问题,已引起了有关部门的严重关注.     

经济转轨时期金融业经济犯罪行为分析及对策研究

金融经济犯罪呈现明显的行业特点。当前金融经济犯罪主要以贪污、挪用、贿赂和内外勾结诈骗为主，作案手段主要采取电脑作案、盗用单证、伪造单证、盗用印鉴、盗窃、挪用库款、盗用联行资金、利用票证进行经济犯罪活动等，这些都带有明显的金融行业性质，如2000年西安金融系统共查处各类违法违纪案件133件，仅贪污案就占案件数的39.8%，挪用案占35.34%，贿赂案占6.02%；就作案手段看，通过电脑、伪造单证、做假帐、收入不入帐、以贷谋私、盗用库款、挪用库款手段作案的，就占案件比例的70.68%。     

吸取经验教训 把银行管理水平提高一步——人民银行北京市分行副行长肖恩惠同志在全行加强安全保卫工作动员大会上的讲话

从去年二月以来,在不到一年的时间里,我们北京市银行系统先后发生了三起重大案件(以下简称“三大案件”):一是铁匠营服务所库款被盗十二万五千元,一是永定路分理处被骗现金八万元,一是南门仓储蓄所被两名罪     

浅析银行系统发案的特点、成因及对策

<正>银行作为经营货币的特殊企业,在对外开放、对内搞活的新形势下,已日益成为犯罪分于侵袭的重点目标之一,安全防范工作正面临着新的挑战。 一、当前银行系统发案的主要特点。1、作案类型。主要可分为:(1)外部作案型;(2)内部作案型;(3)内外勾结作案型。2、作案目标。主要是现金、外汇、有价单证、枪支、弹药、警具及金融情报等。3、作案地点。主要在基层网点和运钞途中。4、作案手段。主要有:(1)盗窃金融情报;(2)拦路抢劫押运款;(3)制造假币、假金银;(4)利用银行职便盗用资金、贪污库款或监守自盗;(5)利用电脑诈骗或贪污;(6)勾结境外黑社会团伙打劫银行,等等。5、作案成员。一是社会上不法分子;二是银行内部职工。     

当前金融系统经济案件的主要特点与防范

一、金融系统经济案件的主要特点 　　最近,我们对2000年至2001年8月末,发生在人民银行天津分行辖区(天津、河北、山西、内蒙古)金融系统的经济案件进行了专题调查,通过分析可以看出,当前金融系统经济案件的主要作案手段有伪造银行单证;收款不入帐;利用内部人员工作上的麻痹,盗用、挪用库款;伪造印章、凭证,挪用资金;偷支储户存款;违规帐外经营;畏罪或携款潜逃;盗用联行资金等等.通过对这些案件案情的分析,可以看出,当前金融系统经济案件呈现出以下特点:……     

银行计划工作要促进国民经济的调整——中国人民银行召开全国银行计划工作会议

本刊讯中国人民银行全国计划工作会议一九七九年十月在杭州召开。会议讨论了银行计划工作在经济调整中的任务和措施,讨论了银行体制改革的必要性和初步设想,讨论了怎样把银行工作做活的问题,对一九八○年的信贷、现金计划交换了意见。李绍禹副行长主持了这次会议,並就这次会议讨论的问题作了总结发言。     

实行发行库规范化管理

为了确保库款安全,做好发行基金调拨,保证现金供应,人民银行陕西户县支行加强发行库规范化管理,建立健全各项制度,提高管理人员业务素质,经过一年多的努力,取得了明显的效果。基本上做到了帐簿设置完整化,库款摆列条理化,操作程序制度化,钱、证、帐、表质量标准化,     

对於库款调拨的一些认识和意见

人民银行发行库为秋收後旺季到来的现金调度工作做好一切准备,正在集中力量、灵活调拨,及时供应现金,满足市场需要,促进城乡物资交流。现金调度是我们目前主要工作之一,为保证农作物收购和工业品供销用款的现金供应及时,需要大家对於库款调拨工作深入钻研、提供意见。现将个人对总行召集重点库关於库款调拨的一些认识和体会提出来,和同     

我对出纳工作的认识

我读了十七期「中国金融」评论「克服出纳差错和库款被盗现象,为完成国民经济中的现金出纳任务,保护国家财产而努力」一文后,得到很大的启发和鼓舞.我自去年三月份参加银行工作以来,一直在营业所搞出纳工作。开始时由于业务生疏,制度手续不熟悉,     

企业要重视超储商品对微观效益的影响

一元现金放在家里,常年不用,若干年后仍然是一元现金。如果一元现金存入银行,一年以后就要变成大于一元的价值,这个大于一元的货币价值量叫货币增值。货币的增值就是货币的时间价值,也就是说若干年后一元货币价值,包括货币期初的自身价值和其因时间长短而异的增值量。如果一元商品放在仓库里若干年以后卖出去,价格不变,仍只是价值量一元的商品。假定银行年利率为10％,     

对银行库款押运社会化潜在风险的思考

当前,国内银行业正在积极探索库款押运社会化模式,将现钞的押运工作交由保安押运公司承担,并取得了一定成效。但实践中押运公司和银行在软、硬件的配套及链接上还存在一些问题。本文以福建省南平市银行库款押运总体概况为例,分析当前银行库款押运社会化存在的潜在风险,并提出完善押运体系,消除安全隐患的建议。     

孟宪臣——忠于职守的库款守护员

湖南省新化县人民银行出纳股副股长兼库款守护员孟宪臣同志,担任库款守护工作26年来,克己奉公,忠于职守,他所经管和守护的库款从未发生过霉烂、虫蛀、鼠咬、盗窃等事故,深受组织的信任和群众的称赞,曾被评为“金融红旗手”。他对库款守护工作一贯保持着高度的工作责任心和警惕性。“文化大革命”期间,有人软硬兼施威逼老孟交出库房钥匙。他临危不惧,坚持原则,一面作好受坏人围攻、     

依靠群众实现点钞机械化

我们县支行出纳股共有十七人,担负着朝阳地、县、镇三级所属城内四百多个单位现金收付、金银收兑业务,以及县支行所属二十六个营业所、两个分理处的库款调     

闻喜县人民银行强化资金管理严格库款划解

闻喜县人民银行强化资金管理严格库款划解今年以来，山西省闻喜县人民银行严肃划解纪律，加强监督检查，保证了库款的按时缴纳，及时划解。从最近检查情况看，库款及时划解率达９６．２７％，特殊情况延解率仅０．６４％，税务部门自收汇解延压率仅３％。该行在工作中严守...     

银行进行客户身份识别的风险防范对策

银行实施存款实名制和大额存取现金身份重新识别制度．起始是作为银行结算制度的组成部分进行管理,但自2007年《中华人民共和国反洗钱法》等一系列反洗钱法律法规颁布实施以后．银行对客户身份识别这一法律义务做出了进一步的严格要求。     

当前出纳工作中存在的问题及其解决意见

农业银行恢复十年来,我区农业银行出纳部门为整个广西农业银行的恢复、发展和改革工作发挥了重要的作用。首先承担了繁重的现金收付、整点任务。农行恢复以后农村金融业务发展迅速,现金出纳业务量数倍增长,在出纳人员增加不多的情况下,出色地做好我区农村现金供应和回笼工作。其次是采取了各种措施,降低出纳差错率,减少现金收付及库款保管差错、事故。1980年是百万分之4.23,1989年是百万分之0.45,1989年比1980年下降了3.77个百万分点。再次是搞好服务,合理调剂主币和辅币,满足市场需要;加强柜面监督,堵住不合理的现金支付。第四是大力加强了制度建设,并且结合工作中的薄弱环节,有针对性地制订了《实施细则》,制订了《违章操作处罚规定》等出纳制度体系,使我们的出纳工作     

辛勤耕耘结硕果——记湖南省巾帼建功标兵、工行邵阳分行结算与现金管理部经理汤文玉

汤文玉是工行湖南省邵阳分行结算与现金管理部经理兼电子银行中心主任。从她2006年任职以来,带领本部员工厂齐心协力,团结合作,求真务实,开拓了工行邵阳分行结算现金业务和电子银行业务发展的新局面。     

在新形势下加强农村现金管理

近几年来农业银行辽宁省宽甸县支行,为适应农村实行各种形式的经济责任制以后给货币流通带来的新变化,加强了现金管理工作,取得了一定成效。全县21个营业所、信用社,一个支行营业部,从1981年到今年上半年,共拒付不合理现金支出1,953笔,金额53.8万元。在今年上半年现金大检查中,1,476个单位保留的现金,比上年同期减少14.2万元。7月末,银行的国营企业、机关团体存款,比去年同期增加15.1%;信用社的集体单位存款增加35.2%。银行、信用社共增加存款291万元。通过银行的     

《银行老股票》连载十一 浙江实业银行股份有限公司

浙江实业银行的前身可追溯到成立于光绪三十四年（1908年）的浙江官钱局,至宣统元年（1909年）改组为浙江银行,由浙江地方政府和商人合资设立。辛亥革命后改称中华民国浙江银行,经理库款,发行钞票,具有省立银行性质。1915年改称浙江地方实业银行,     

1999-2003年南京地区现金流通量调查报告

一、有关重要概念的释义广义地说现金流通量应该是一定时期内某地区全社会现金交易量的总和。但是戴相龙在《领导干部金融知识读本》第三章第三节的定义是“所谓现金发行量是指银行投放出去的现金和收回来的现金轧差以后，净投放到社会上的那部分现金。这些现金又被称为市场货币流通量或流通中现金。