加强履职行为监管突出"管法人"理念

为防范道德风险和经营风险，促进银行业稳健发展，中国银监会将“管法人”的监管理念放在十分突出的地位，提出了对银行业金融机构高管人员的监管由原先单纯的高管人员任职资格监管逐步转变到高管人员任职资格监管与高管人员履职行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，但是，从目前的实际情况来看，对高管人员履职行为的监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。     

加强对银行高管履职行为的动态监管

所谓履职行为动态监管,是指银行业监管当局依法对银行业机构现任高管人员任职期间的职务行为和个人品行实施的一种监督管理。履职行为动态监管是与资格监管相对而言的。按     

银行高管人员任职资格监管存在的问题与对策

加强对银行业金融机构高管人员准入、退出及履职的监管,不仅是提高银行内部管理水平的需要,也是监管部门从源头上促进银行依法合规经营、保护广大存款人利益的需要.从总体上看,目前对银行高管人员任职资格监管还需进一步完善.文章从高管人员任职资格监管存在的问题入手,结合福建银监局的创新监管方式,提出提高任职资格监管有效性的政策建议,以促进银监会提出的管法人、管风险、管内控、提高透明度监管理念的实现.     

基于胜任力的银行高管人员履职行为监管探讨

商业银行高级管理人员履职行为监管是银行监管的重点内容,也是提高监管有效性的主要手段。在梳理当前银行高管人员履职行为监管存在问题和不足的基础上,借鉴人力资源管理中的胜任力理论和方法,探讨商业银行高管人员履职行为监管这一课题。通过案例研究法、问卷调查法和因子分析法,在分析总结被监管当局取消任职资格的高管人员失败原因基础上,构建基于监管者视角的银行高管人员胜任特征模型,提出改进银行高管人员履职行为监管的建议。     

金融机构高管人员行为监管法制化的探讨

加强对银行业金融机构高级管理人员任职资格的管理,遵循依法、公开、公正和效率的原则,按照监管职责分工对金融机构高级管理人员进行任职资格管理、履职行为管理,是法律赋予银行业监督管理机构的重要职责,也是确保高质量的合格高级管理人员进入市场并能勤勉履职,提高金融管理水     

对海南州农村信用社高管人员监管的思考

新的监管理念将“管法人”作为金融监管的重要内容，通过对银行业金融机构高管人员任职资格的管理，以防范因“法人”出现道德风险而诱发经营风险。针对高管人员监管中的突出问题，必须将农村信用社高管人员监管纳入科学化、法制化轨道。     

银行业金融机构高管人员监管中存在的问题和建议

近几年,银监会先后出台了一系列旨在加强银行业金融机构高级管理人员监管的措施和办法,提高对高管人员管理和监督,以促进银行业金融机构健康发展,但在实际监管工作中,从银行业金融机构高管人员的市场准人、日常监管到市场退出,仍然存在一些亟待解决的问题。     

加强对农信社高管人员的管理

目前．一些地区农信社法人治理结构不健全，高管人员权力高度集中．监管者缺乏对高级管理人员的有效约束手段．致使风险不能及时控制和化解。其主要表现为．第一．监管部门对高管人员缺乏有效的约束手段。目前监管部门对高管人员履职行为的监管手段有较大的局限性。现行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》对高管人员任职资格设定了学历、     

浅谈合作金融机构高管人员行为监管的实务操作

在农信社体制改革和金融监管体制改革的新形势下，更新监管理念，对合作金融机构高管人员的监管，从资格审查与行为监管相结合以资格审查为主，转为资格审查与行为监管并重以行为监管为主，深化演绎“以人为本”的合作金融监管新思路，这是增强合作金融机构综合性监管实效的有效途径。本文拟对合作金融机构高管人员行为监管的实务操作进行一些探索。     

海西银监分局积极改进和创新对高管人员的监管方式

海西银监分局成立以来，坚持把加强对辖内银行业金融机构高管人员的监管作为防范金融风险、促进银行业金融机构健康发展的一项重要措施来抓，在改进和创新高管人员监管方式等方面做了积极的尝试，取得了一定成效。     

大型银行分支机构高管履职、评价检查存在问题及对策建议

近期，在开展大型银行分支机构高管人员履职评价现场检查中，我们感到大型银行分支机构高管人员在履职中仍存在一定的不足，分支机构对高管人员管理方面还存在一些薄弱环节，银监部门对高管人员履职评价检查的方式方法还需进一步改进，与评价检查的目标要求还有一定差距。只有切实加以纠正和改进，才能不断提升银行业监管水平，进一步促进高管人员履职尽职，增强风险控制能力，才能推动大型银行分支机构履职评价体系的建立和完善。     

对我国银行业高管人员任职资格管理体系建设的几点思考

本文通过对现行银行业高管人员任职资格管理体系的研究，借鉴一些其它行业任职资格管理的做法。提出一套“综合测评、分类分级、持续监管”的银行业高管人员任职资格管理体系。     

更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。     

加强高管人员行为监管 努力构建全新监管模式

高管人员行为监管就是对高管人员任职期间的经营策略、经营理念、经营方式、经营行为和经营成果进行监督管理的过程,是监管当局对银行业金融机构风险监管的一项主要工作。通过调查,我们发现,近几年来,银     

当前监管统计分析工作存在问题的成因

为加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，中国银行业监督管理委员会于2004年11月1日颁布了《银行业监管统计管理暂行办法》。此办法的颁布实施对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作，充实银行业监管统计工作的法律基础，强化银行业统计管理、规范统计行为具有重要意义。为进一步推动银行业金融机构贯彻落实《银行业监管统计管理暂行办法》，日前我们组织人员对《银行业监管统计管理暂行办法》颁布实施以来，     

加强银行业金融机构高管人员任职资格监管的建议

1.严格按照银监会新频布的《中资商业银行行政许可事项的实施办法》执行,加强高管人员任职资格管理。一是要严把资格准入关,对于银行业金融机构申报的核准制高管人中的任职资格,必须先由监管部门审核批准后,才能进行公式任职,否则,一律无效。二是严把履职考核关,尽快出台统一标     

加强对银行业金融机构高管人员行为监管的思考

高管人员行为监管是对高管人员任职期间的经营策略、经营理念、经营方式和经营成果进行监管的过程,是监管当局对银行业金融机构法人监管的重要内容,     

动态监管——金融机构高级管理人员行为监管的有效方式

实现金融机构高级管理人员任职资格审核的单一监管模式向资格审核、行为监管双重监管模式的转变，是当前银行监督管理当局对金融业高级管理人员实施监管行为的基本趋向。当然，这种双重监管是一个多角度、多层面的监管，它包括对高管人员任职期间管理的内容、方式、规范化的操作程序、档案保管、成果运用等方面，也就是说，它是一个实实在在的动态的监管过程。这就要求监管人员的监管行为要做相应的适心性的变化。     

基于监管者声誉视角的银行业监管分析

本文基于监管者声誉和公信力的视角分析了银行业监管有效性问题,从银行业市场准入监管,银行业业务运营监管以及市场退出监管三个方面具体分析监管者声誉和公信力对被监管者行为和监管有效性的影响。即拥有良好声誉的监管者在准入监管中审核要更加严格．以保证获得准入资格的银行最优;监管机构代表社会公众的利益对金融机构实施监管,在监管过程中严格执行监管,按照制度办事,代表政府实行银行业的监督和管理,有效的查获银行的不规范行为,银行为了维持和增强来自监管者的“声誉溢出”,加强自身的声誉建设,也自觉减少采取不规范经营行为的动机：在市场退出监管中,监管者出于声誉维护而避免了救助不足和救助过度行为,避免了过高的救助成本和社会财富的损失。     

银行业金融机构非现场监管要做到“八性”

非现场监管是加强银行业金融机构监管的重要手段之一。如何有效发挥其监管作用,及时发现和反映银行业金融机构经营中存在的问题和风险,适时有效指导现场检查,需要不断研究。我们必须要做到监管指标设定的科学性,监管系统指标的一致性,监管信息来源的真实性,监管指标计算的准确性,监管内容分析的全面性,监管信息反映的及时性,监管结果运用的有效性,监管人员使用的稳定性。