信用证欺诈成因及控制对策

信用证交易中的现行规则与程式给信用证欺诈行为提供了可利用的间隙,因此。需要对信用证制度的基石与支柱的独立抽象性原则规定一些合理例外,以堵塞现有信用证交易制度中的漏洞,防止信用证诈骗势头的蔓延。     

信用证业务中贸易欺诈之银行救济

一、信用证业务中的贸易欺诈 信用证业务中的交易欺诈是指利用信用证机制中的独立性原则,虚构贸易行为,骗取信用证项下款项支付的商业欺诈行为,其具体表现形式有:     

制裁合规的矛盾

银行国际结算业务要跳出单纯的单证相符的观念,站在法律的高度审视业务是否合法合规。信用证的独立抽象性原则是信用证制度的灵魂。按照这一原则,信用证虽然源于基础交易合同,但是却独立于基础交易合同;开证行的付款责任基于单据相符,而不是货物合格。因此,银行的职责就是审核单据一致性,而无需关注基础交易。     

此证非彼证 形似神不同——析国内信用证的尴尬境地

交易双方的彼此不信任，犹如悬在国内商品交易市场上空的一柄利剑，让许多本应很美好的交易限于无形，“克隆”于国际信用证的国内信用证，在格式、规则方面和前者惊人的相似，但是国际信用证中的经验与惯例真的能够或功运用到国内信用证中来吗？南橘北枳的故事是否会重新上演？     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生,这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述,可以提醒人们在从事信用证交易的过程中,要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失,从而推动市场交易活动的正常进行.     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生，这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述，可以提醒人们在从事信用证交易的过程中，要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失，从而推动市场交易活动的正常进行。     

信用证项下议付与出口押汇比较研究

在信用证交易中，出口押汇业务在银行界普遍存在。但与信用证项下的议付极易混淆。明确出口押汇的性质及其与议付两者之间的区别具有重要意义，从而有效地控制和防范银行在实践操作中的法律风险。     

信用证电传承兑的法律效力探究

近年来,随着电子技术的日益成熟,信用证结算中出现了大量电子交易行为。但是电子交易在给市场主体带来高效的便利同时,也给我们带来新的法律问题。其中,信用证电传承兑的效力问题尤为突出,其在信用证欺诈案件中影响甚巨。深入探讨信用证电传承兑的法律效力,特别与信用证项下票据关系的影响,对实践大有裨益。我们知道,如果开证行对信用证项下的汇票进行了承兑,开证行就成了汇票上的承兑人,须承担票据上的无条件付款责任,其义务对象也就不再限于原来的信用证关系中的当事人,而可能对任何持有票据的其他第三人承担票据法上的无条件付款责任。正…     

电子信用证的未来

随着全球贸易竞争的日趋激烈和人们对交易效率的不断追求,电子信用证在国际贸易中的重要地位日益明显。 信用证是国际贸易的主要支付手段。信用证在运作过程中,其形式也随着贸易的电子化发生着变化：由传统的纸质信用证到网上信用证再到电子信用证。虽然电子信用证已经出现了一段时间,但对其概念的界定一直都很模糊。经常提到的所谓电子信用证,其实质只是网上信用证的替代说法。     

信用证开证银行付款中的违约责任探讨

信用证自治原则是信用证交易的基础,信用证开证银行不当付款的法律责任是承担由此造成的买方的直接损失和利息,而其不当拒付的法律责任是承担信用证项下的货款及利息。由于信用证交易的特殊性,我国《合同法》关于违约方承担间接损失的规定对此不应适用。     

电子信用证的未来

随着全球贸易竞争的日趋激烈和人们对交易效率的不断追求，电子信用证在国际贸易中的重要地位日益明显。 信用证是国际贸易的主要支付手段。信用证在运作过程中，其形式也随着贸易的电子化发生着变化：由传统的纸质信用证到网上信用证再到电子信用证。虽然电子信用证已经出现了一段时间，但对其概念的界定一直都很模糊。经常提到的所谓电子信用证，其实质只是网上信用证的替代说法。     

浅析信用证三大基础风险识别与防控

<正>信用证是国际贸易中最常见的结算方式,也是银行重要的结算收入来源。信用证相比电汇、托收等结算方式而言,因其具有银行信用的特性,更具备公平性和安全性,容易被买卖双方共同接受。但是,由于它"单证严格一致"的原则较为机械、呆板,容易被不法分子所利用,本身存在的固有风险也比较突出,并同步传导到由其派生出来的各类贸易融资产品。随着国际、国内市场的不断变化与发展,信用证的风险逐步暴露出来。根据《跟单信用证统一惯例》中对信用证含义的解释,信用证交易的基本原则贯穿于信用证法律关系的始终,对信用证当事人具有普遍的约束力,即所谓的独立性原则(信用证独立性原则是指独立于基础交易合同以外的另一种合同,即银行与基础交易合同无关,也不受其约束)。     

信用证欺诈例外及法律适用研究

一、信用证独立性与欺诈例外原则(一)信用证独立性原则根据《跟单信用证统一惯例》(UCP600)第4条a款:"就其性质而言,信用证与可能作为其开立基础的销售合同或其他合同是相互独立的交易,即使信用证中含有对此类合同的任何援引,银行业与该合     

信用证保兑与保证、独立担保的异同辨析

信用证保兑是一种比较特殊的担保制度，它与民事法律中的保证及国际 经贸中常见的独立担保制度有相似之处，但是又有着明显的区别，本在分析信用证保兑性质和特点的基础上，对信用证保兑与保证、独立担保的异同进行比较分析。     

关于国内信用证电子化的思考

近几年，国内信用证以其保障合同履行及交易安全、有利于资金周转和融资等方面的优势，在国内贸易结算中的应用日益攀升，并成为银行机构重点发展的中间业务之一。但传统纸质国内信用证的低效率、高成本已与快速发展的社会经济和电子商务不相适应，一定程度阻碍了国内信用证业务的长远发展。本文通过对国内信用证电子化的可行性和必要性进行分析，提出了国内信用证电子化的初步思路和相关政策建议。     

规范备用信用证法律制度之建议

备用信用证从其起源,到其发展,都与独立担保制度以及信用证制度紧密联系.可以说,备用信用证是以信用证的形式发挥着独立担保的功能.因此,在制定备用信用证的法律规范时,可以借鉴独立担保制度在司法实践中反应出的问题,可以参考信用证制度的基本原则和特殊诉讼程序.     

浅论国际贸易信用证结算方式的风险及防范

在国际贸易交易中,信用证结算方式的风险一直困扰着出口企业与银行。信用证欺诈案件以及信用证使用不当引起的纠纷时有发生,严重损害了出口企业与银行的利益。分析国际贸易中信用证的风险以及如何防范风险,对出口企业顺利开展国际贸易业务有着积极意义。本文主要分析总结了出口企业信用证结算方式的常见风险及防范措施。     

信用证下汇票存在论

汇票,作为一种悠久的结算工具,已经与信用证携手同行了近百年。特别是在UCP诞生初期,汇票即成为信用证不可或缺的一部分,并在漫长的信用证实务中扮演着重要的角色。近年来,随着UCP的不断发展和完善,汇票不再是信用证的必备条款,作用也在逐渐削弱。信用证实务中,因汇票瑕疵产生的纠纷不断,业内人士对汇票存在于信用证交易中的合理性和必要性提出了质疑。基于此,2019年1月8日,国际商会银行委员会正式发布《关于跟单信用证项下汇票使用的指引文件》(下称《指引》),旨在指导汇票在信用证中的正确使用。笔者认为,信用证下汇票问题,不在于UCP怎样规定或排除。不同地区和国家、不同法律体系、不同习惯偏好,都会对实务产生影响。《指引》的出台,并不意味着信用证向左汇票向右。唯有正确引导,才是对近年来信用证下汇票纷争的正确反映。信用证下的汇票,应且行且珍惜。     

信用证欺诈下开证行付款问题的法律探讨

在信用证交易中,受益人提交的单据虽然表面上与信用证条款完全相符,但如果单据是伪造的,或单据所代表的货物存在严重瑕疵,对开证行是否还坚持信用证自治原则对受益人付款这一问题,国际商会UCP500没有对信用证欺诈作出规定.     

《UCP500》与《UCP600》关于银行审单之比较研究

一、关于审单的相关规定及运用中的主要缺陷 (一)关于审单的主要规定 1994年1月1日起实施的国际商会500号出版物<跟单信用证统一惯例>第3条规定:"信用证与其可能依据的买卖合同或其他合同是相互独立的交易,即使信用证中提及该合同,银行也与该合同完全无关,并不受其约束.对于银行审单的主要内容包括……