树立合规典型 促进合规经营

<正>本刊讯近日,农发行召开"合规示范单位(部门)"、"合规模范员工"视频表彰会,宣布对北京市分行营业部等25个单位、山东省东营市分行信贷与风险管理部等5个部门、北京通州区支行郝红生等31名员工分别授予"合规示范单位"、"合规示范部门"和"合规模范员工"称号的决定,并对7名"合规示范单位(部门)"代表和7名"合规模范员工"代表颁发了牌匾和证书。总行党委委员、副行长姚瑞坤、殷久勇同志出席表彰会。总行各部门正处级以上人员,省级分     

农发行反洗钱合规问题研究

<正>2016年,农发行对反洗钱工作作出"有布置、有安排、有措施、有人管、管到位"的部署,农发行将紧跟监管要求,调动业务部门和分支机构积极性,推动反洗钱管理工作有序开展。《反洗钱法》实施十年来,为应对当前国内外日趋严峻的洗钱风险形势,人民银行2016年第一次对各家金融机构反洗钱自评估工作进行确认评级,在程序上、标准上都从严要求,与金融机构间相互书面交换意见3次,历时7个月,以促进各家金融机构深入贯彻"反洗钱是金融机构全员性义务"理念,将反洗钱措施嵌入各项业务活动和管理活动。从这次全方位的反     

三项举措抓合规管理

正应不断加大源头管控、制度执行、纪律惩戒力度,将合规管理融入全行经营管理全过程和各环节,稳健推进全行高质量发展。农发行总行党委高度重视合规管理工作,通过加强全面风险管理和风险合规管理体系建设,形成具有农发行特点的合规文化,促进增强全行全员合规管理意识。但是,从银保监部门发布的监管处罚案例和总行通报的案例来看,违反法律、规则和准则进行经营管理活动的事件屡见不鲜。应不断加大源头管控、制度执行、纪律惩戒力度,将合规管理融入全行经营管理全过程和各环节,稳健推进全行高质量发展。     

巴林银行倒闭对合规建设的启示

<正>1995年2月27日,英国商业投资银行——巴林银行因经营失误而倒闭。一名职员竟能短期内毁灭一家老牌银行,消息传出,在金融界引起轩然大波。深析原因,有各种复杂的因素,而职员不恰当的利用期货"杠杆效应"成为主要原因。巴林银行的倒闭并非偶然,其长期内部控制松散,不重视操作风险,合规文化建设缺乏长效机制等诸多因素,造成职员追求个人短期利益,忽视银行的风险担当,巴林银行坠入深渊,也就成了必然。巴林银行倒闭事件为农发行的合规建设提供了前车之鉴。当前,农发行合规建设呈现出三大特点:一是合规建设起步晚,系     

合规示范单位合规模范员工事迹简介

<正>北京市分行营业部始终坚持"领导带头,立合规之德;全员做起,行合规之为"的合规理念。合规经营强基础。近5年来,营业部各项业务迅猛发展的同时,顺利通过了审计署、银监局、总行内审特派办等系统内外的专项检查数十次,均未出现任何问题。合规经营促发展。营业部在北京市分行经营绩效考评中连续评为一类行,并屡次荣获分行"先进基层党组织"、"先进单位"、"先进职工之家"、"女职工文明示范岗",总行"青年文明号"的光荣称号。内蒙古呼伦贝尔鄂温克族自治旗支行通过机制建设、制度管控和合规文化建设3个方面加强合规管理,保障了各项工作健康有效发展。一是健全合规机制。为保证     

推进合规文化建设的途径

合规是一种行为规范,更是一种文化,合规经营是银行生存、发展的基础.构建良好的合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于和谐金融秩序的构建.2011年以来,农发行开展的“合规管理年”活动,主要是通过持续有力、全面有效地合规文化建设,培育合规理念,基本形成合规文化建设长效机制,增强员工主动合规意识和执行力水平,使合规文化真正渗透、融入每一名员工的思想和行动,实现可持续经营.     

积极构建合规文化 着力提升合规经营

农发行河南省焦作市修武县支行把构建合规文化作为深化合规经营的重要支撑,精心组织,狠抓落实,初步构建了"六位一体"的合规文化管理体系,被河南省分行以文件形式转发,在全省农发行系统推广使用,进一步培育了合规理念,强化了合规操作,提升了合规经营,为业务持续有效发展提供了有力保障。通过深化合规管理和合规文化建设,该行业务经营稳健有效发展,连年实现"四无"创建目标。截止2012年底,各项贷款余     

“金农发行杯”合规风险 防控业务知识竞赛活动成功举办

本刊讯2012年9月24日至26日,农发行在总行井冈山党校举办了"‘金农发行杯’合规风险防控业务知识竞赛"活动,来自系统内30个省级分行的90名选手参加了竞赛。经过紧张、激烈的角逐,四川省分行代表队荣获团体一等奖,黑龙江省分行代表队与江西省分行代表队荣获团体二等奖,北京市分行代表队、辽宁省分行代表队与广西省分行代表队荣获团体三等奖,江西省分行荣获优秀组织奖。     

增强全员合规意识促进合规管理工作开展——农发行合规管理征文活动圆满结束

本刊讯 为探索农发行合规管理规律,完善农发行合规管理体制机制,加强合规管理理论和实证研究,配合合规管理活动的深入开展,农发行在全系统开展了合规管理征文活动. 本次征文活动,共收到531篇论文,其中,行领导层次215篇,员工层次316篇;按业务分类,信贷论文1 37篇,财会论文91篇,综合论文303篇.     

注重创新合规检查模式

2011年是农发行"合规管理年",总行6月份下发了《关于开展"合规管理年"活动的实施意见》(农发银发[2011]75号).笔者经学习认为,农发行业务流程与管理模式应加快整合创新,原有的合规管理检查模式已不适应监管要求与经营发展的需要,有必要创新合规管理检查模式,提升以风险防范为本的合规检查质量.     

在合规管理的路上探索前行

<正>农发行甘肃省分行营业部高度重视从严治行和合规管理工作,辛勤根植"全员合规、全程合规、主动合规"理念,推动"合规人人有责,合规创造价值"的合规文化建设,让合规保障和促进业务发展,提升发展质量。一、找准根植合规理念的有效抓手农发行甘肃省分行营业部新的党委班子组建以来,始终把合规建设作为重要工作来抓,不仅将合规工作放在心头,抓在手里,而且带头倡导,身体力行,通过一言一行释放合规信息、倡导合规价值,一点一滴践行合规理念、落实合规举措。营业部主要领导明确强调"营业部的合规工作要积极推进各     

农发行建立省级分行法律合规组织体系

农发行总行《关于加强法律合规组织体系建设有关问题的通知》下发后,总行行长、党委书记郑晖和副行长、党委副书记刘梅生分别在全国分行行长会议和法律合规工作会议上对完善法律合规组织体系工作作出明确指示,各省级分行认真贯彻落实总行文件和总行行领导讲话精神,积极推进法律合规组织体系建设。2012年2月1日,河南省分行率先成立法律合规处,成为第一家设置独立法律合规部门的省级分     

探索合规长效机制建设新途径

2011年以来,农发行河南省分行把合规经营作为实施从严治行方略的重要抓手,以"合规管理执行年"、"合规建设提升年"、"合规建设深化年"活动为载体,从打造现代银行、促进可持续发展高度探索合规建设途径,连续三年在全省各级行组织开展以"合规文化、教育、讲评、监管、问责、考评"为主要内容的常态化管理,各级行合规建设成效显著,有力促进了各项业务的稳健发展,探索了一条农发行系统合规长效机制建设新路。     

加强合规文化建设 营造高质量发展生态

<正>农发行山东省分行全面落实总行“合规农发行”三年行动计划，紧扣合规文化建设主题，完善运行机制，厚植合规文化，努力营造合规生态，助力全行高质量发展，荣获山东省银行机构服务实体经济突出贡献奖，绩效考评继续保持“A+”最高等级，蝉联小组第一名。     

坚持以人为本 建设合规文化

山东省潍坊市奎文区信用联社在全区农信社制定、实施了《从业人员合规手册》,把无形的文化渗透到有形的制度之中,通过启发员工内在的自觉意识达到自控和自律,收到了良好效果。     

推进合规文化建设

正泉州分行围绕培育"稳健合规"的从业精神,加强制度文化、执行文化、行为文化和风险文化建设,在全行上下牢固树立合规理念,打造"法治农发行",促进了有效发展和风险防范的有机统一,连续19年保持不良贷款零余额,实现"六无"的创建目标。合规管理是所有银行一项核心的风险管理内容,合规经营是现代银行运作和发展普遍奉行的基本原则。根据目前农发行的定义,合规风险,是指农发行在经营活动中因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。近年来,农发行推行全面风险管理,在合规经营理念及实践上有所考虑,仍需要对政策     

强化合规管理 实现创先争优

近两年来,农发行河南省许昌市分行按照"出重拳、下猛药、除顽疾、革陋习"的治行理念,加强基础管理,坚持从严治行,推进合规经营,赢取了各项工作创先争优的良好局面。2010年,农发行许昌市分行综合经营绩     

如何提升信贷合规管理水平

<正>近年来,农发行陕西省分行按照"稳中求进、进中求好、好中求快"的工作总基调,谋发展、降不良、严管理、改作风,信贷业务取得了长足发展,有效支持了地方经济的快速发展。特别是2014年深入开展信贷基础管理年活动,查问题、抓整改、强机制、利长远,为全行改革发展创造了良好的内部环境和外部条件。但在近期内外部检查中发现,个别行信贷合规管理尤其是贷后监     

合规开辟未来

在雷曼兄弟倒闭三周年之际，“瑞士银行雇员违规操作致20亿美元损失”的消息，又在亚洲、欧洲和美洲地区的金融界引起一连串强烈的波动。一秒钟的“违规操作”，造成20亿美元的巨额损失。但天价损失可能远不止此——瑞士银行是否还能继续保持“百年老店”的基业，已经是一个大大的问号。殷鉴不远，     

浅谈农发行合规文化建设

文化决定着企业、员工的行为,先进的企业必须有良好的文化做支撑.当前,农发行正处于改革发展的关键时期,打造现代农业政策性银行的进程正在加快,加强合规文化建设.防范合规风险,显得尤为重要.本文试从农发行合规文化建设的理论基础出发,就农发行的合规文化现状及如何建设合规文化谈一点粗浅认识.