金融诈骗犯罪新手段与防范对策

随着我国经济的快速发展和金融创新的不断出现,金融诈骗犯罪的作案手段也在不断更新。主要新手段有利用假冒网上银行进行诈骗,利用网络金融进行诈骗,利用手机短信进行卡诈骗,利用汽车贷款进行诈骗,利用原始股海外上市进行诈骗等。要防范此类新型诈骗,首先是广大群众应不断学习金融新知识,增强识别诈骗的能力,其次银行应加强对内控机制建设,三是不断加大打击力度。     

金融业计算机犯罪防控对策研究

金融计算机吸引着社会上大量犯罪分子的注意力。目前我国金融计算机犯罪典型特点是内部人员作案比例高、犯罪水平尖端化、犯罪分子年轻化、调查起诉难。计算机信息系统本身存在的脆弱性，极易被犯罪分子攻击，计算机安全技术远远落后于计算机应用技术的发展水平．内部控制措施的削弱，从而给作案分子以可乘之机。我国应采取对计算机犯罪立法进行修改，加强银行内控制度建设，建立完善的网络金融监管制度等一系列有现实意义的措施。     

加强金融监管预防金融犯罪

一、当前金融犯罪的特点 在经济全球化浪潮中,以电子货币、网络银行、电子商务为特征的新的金融营运体系也开始出现在我国金融领域,现代科技手段在金融业的广泛应用和网络金融的发展,金融犯罪的技术性和科技含量越来越高,犯罪手段更加专业化和智能化,呈现出"四化三性"的特点.     

经济转轨时期金融业经济犯罪行为分析及对策研究

一、经济转轨时期金融业经济犯罪的主要特点 (一)金融经济犯罪呈现明显的行业特点.当前金融经济犯罪主要以贪污、挪用、贿赂和内外勾结诈骗为主,作案手段主要采取电脑作案、盗用单证、伪造单证、盗用印鉴、盗窃、挪用库款、盗用联行资金、利用票证进行经济犯罪活动等,这些都带有明显的金融行业性质.如2000年西安金融系统共查处各类违法违纪案件133件,仅贪污案就占案件数的39.8%,挪用案占35.34%,贿赂案占6.02%;就作案手段看,通过电脑、伪造单证、做假帐、收入不入帐、以贷谋私、盗用库款、挪用库款手段作案的,就占案件比例的70.68%.     

城市金融犯罪的特征及预防

城市金融犯罪的特征:犯罪对象的特定性,犯罪领域的行业性,犯罪手段的智能性,犯罪形式的隐蔽性,犯罪形态的复杂性,犯罪后果的严重性;防范金融犯罪的对策:强化金融内部的安全管理,加强金融监管工作的法制化、制度化建设,做好相关的刑事司法工作。     

信用卡犯罪的侦防对策初探

随着电子,网络技术的发展,信用卡犯罪问题已经是一个广泛而普遍的社会问题.鉴于我国的信用卡在立法、发行、管理等方面存在不完善之处,犯罪分子利用这些漏洞,猖獗犯罪作案,破坏国家的金融秩序,危害经济安全.从信用卡最典型的四个犯罪形式入手,实际案例研讨,论述了行之有效的信用卡犯罪侦查取证措施以及一套防范对策,以求把控制信用卡犯罪的蔓延势头.     

论电子证据的立法

网络的高速发展使得以网络为手段的网络犯罪四处泛滥,其手段不断更新,危害日益严重。与此同时,由于犯罪主体智能化,犯罪手段隐蔽,特别是证据难以采集等因素,使得此类犯罪破案率低,立案率更低。为此,各国纷纷加强立法对策,并通过国际公约针对网络犯罪规定了新的证据规则以应对。我国并没有针对网络犯罪的专门证据立法,使得理论与实务界对电子证据无法统一认定,有必要借鉴外国及国际公约建立起我国的电子证据立法。     

未央检察院反贪工作现状及对策思考

近年来,未央区人民检察院一直在加大反贪工作的力度,如在加强线索排查能力、提高案件分析水平、强化侦查突破能力等方面取得了一定的成效。但受案管辖范围缩小、少数单位和部门保护主义观念、犯罪的作案手法趋向智能化、隐蔽化、多样化等因素影响,反贪工作不容乐观,因此,加强列策研究势在必行。     

论网络金融犯罪的防范

网络在改变传统的金融运行模式的同时，也引发了网络金融犯罪，针对网络金融犯罪主体智能化、方法虚拟化、隐蔽性强、社会危害严重化等特点，在制定完善法律法规的同时，应加强对网络金融犯罪的侦查力量和有效起诉，完善技术防范措施，建立完善的网络金融监管制度，加强国际合作，共同打击网络金融犯罪，以确保我国金融业在网络时代的健康发展。     

我国外汇管理反洗钱面临的挑战及对策

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势也变得更加严峻。我国作为外汇管制国家，外汇管理部门在控制和打击跨境洗钱犯罪活动中首当其冲。面对新的挑战，我国外汇管理部门应当建立有效的反洗钱控制体系，充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用，加强对金融机构的监管，依托科技手段建立反洗钱预警体系，明确外汇管理反洗钱的法律制度，使外汇管理部门成为我国反洗钱的中坚力量。     

我国金融犯罪的特点与预防

金融犯罪是当前各国政府共同面临的难题。金融危机更使得许多金融犯罪从隐性转化为显性且浮出水面。纵观我国金融犯罪的案例，可从中发现我国金融犯罪主要源于“权”与“钱”的交易，这又增加了我国预防金融犯罪的难度。故从我国金融犯罪的案例入手，总结出预防金融犯罪的有效方法就更有必要。     

网络背景下的毒品犯罪新动向及其规制

随着我国对毒品犯罪打击力度的加大,传统的毒品犯罪得到了有效的控制,其手段和方式也已经被侦查机关所熟知和掌握。但是网络时代的到来为毒品犯罪提供了新的阵地,毒品犯罪在网络背景下也呈现出新的动向,其匿名性、隐蔽性、移动性等特点为打击毒品犯罪带来了一定的困难。网络背景下有效防范、打击毒品犯罪应从技术、法律、道德等方面入手。     

金融犯罪对策刍论

金融犯罪是近来年我国经济犯罪中发案率上升较快的一种犯罪 ,尤其是在中国加入WTO以后 ,受国内、国际因素的影响 ,此种犯罪还会呈现出一些新的特点与发展趋势 ,针对这种情况 ,寻找有效的预防对策。     

金融犯罪种类划分及其特征揭示——兼论金融犯罪的此罪与彼罪之界分

金融犯罪作为一种新型经济犯罪,目前立法、司法部门及刑法学界对有关此类犯罪问题的研究尚不够全面、深入,其中对金融犯罪进行科学、合理分类并揭示其特征是亟需研究的基本问题之一。通过综合研析刑法理论界颇具代表性的客体、行为、混合等诸种分类法之优劣,紧密结合我国现行刑法所作的立法分类,提出以混合分类法为基本思路,依据金融犯罪所侵犯客体的相同性,兼顾犯罪方法的特殊性,作进一步的分类细化,以期形成符合我国实际的金融犯罪分类设想;同时,充分揭示不同类型金融犯罪构成特征,全面把握金融犯罪此罪彼罪界限所在,从而为金融刑事立法不断完善以及司法部门正确定罪量刑提供有利的依据。     

我国金融犯罪国际化趋势及其对策

我国加入世贸组织后,金融业融入全球化的浪潮中.与此相对应,金融风险加大,金融犯罪激增.金融犯罪的产生发展历程演绎着金融犯罪受金融业发展左右的客观规律.因此,在金融全球化的今天,我国金融犯罪也呈现出国际化趋势.我们应从金融犯罪国际化趋势中寻求控制预防其发展的对策.     

金融刑事立法的演进、缺陷及完善

伴随金融体制的改革,我国金融犯罪的客观情况发生变化,金融犯罪的数量与危害性日益突出.为了打击与预防金融犯罪,我国金融刑事立法经历了从无到有、从简单到细致的过程,但仍存在不少缺陷.特别突出的是其立法前瞻性不足,稳定性较差,与其他金融法规协调性不够好,从而影响预防与打击金融犯罪.因此,必须对金融刑法的立法模式进行修正,从而完善我国的刑事立法.     

金融欺诈犯罪立法体系新论——以法益为视角

金融欺诈犯罪包括金融诈骗罪和虚假陈述型金融欺诈犯罪.从犯罪所侵害法益(1)的属性来看,金融诈骗罪属于财产型犯罪,不应当规定在<刑法>第三章"破坏社会主义市场经济秩序罪"中;虚假陈述型金融欺诈犯罪属于破坏金融交易秩序的犯罪,不应当规定在第四节"破坏金融管理秩序"罪中.我国金融刑法应当贯彻法益标准,改造金融欺诈犯罪的立法体系,使各种犯罪实至名归.     

构筑防范和打击跨境洗钱的金融监管机制

我国入世后，由于各项经济、金融制度尚不健全，给洗钱犯罪留有可趁之机。本文概述了非法洗钱的方式和其资金流向通道，提出打击和预防洗钱犯罪的措施。建立健全金融和外汇管理监管措施和防范步骤，完善我国反洗钱的刑事立法，建立专门反洗钱机制和机构，加强反洗钱的国际协作力度。     

中国金融业应加快创建反洗钱体系

犯罪分子通过洗钱使其非法收入合法化,这不仅能损害金融体系的安全和信誉,诱发金融危机,破坏社会稳定。还助长了贪污腐败分子的进一步犯罪。为了维护我国的金融秩序和金融安全,我国金融业应加快建立反洗钱体系,采取建立内部控制机制和机构,加强人员的培训,与国际反洗钱组织及各部门合作等途径筑起反洗钱大堤。     

我国金融业反洗钱工作中存在的问题及对策建议

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱严重损害了金融体系的安全和信誉,扰乱了经济秩序,腐蚀了社会风气,当前我国反洗钱法律尚不健全,监管力度不足,部分金融机构责任心不够,反洗钱成熟度较低。应采取加强制度建设、发挥金融机构的作用、发挥有关部门监管职能、加强国际交流合作、建立健全组织体系等措施,遏制乃至杜绝洗钱犯罪的发生。