给民间金融更多宽容

只要动钱就是金融,只要别人一做,就是乱办金融、非法集资——这个“大山”沉重地压在中小企业上面     

法律的争执节点

2007年8月10日,东阳检察院起诉吴英合同诈骗、非法吸收存款,由东阳市人民法院受理,后移送金华市中院审查。在此期间,金华警方曾两次将该案退回东阳侦查,理由是所出具证据不足以认定罪名。一年后,也就是2008年9月18日,东阳市检察院又将该案以吴英合同诈骗、非法吸收存款名义报送金华检察院审查起诉。但公诉机关从东阳市检察院改为金华市检察院后,起诉罪名升格为"集资诈骗"。     

观点速览

民间借贷的这种合理性合法性应该给予，咱们互相借点儿钱的事儿不是经常有的吗？很平常的。但是我们防止的什么？防止的是非法集资，防止旧社会的“驴打滚”。     

民营企业的生存环境与中国经济的未来

去年我参加的年会里，我讲的题目是：中国能否产生世界型的企业家。今天讲一下：民营企业的生存环境与中国经济的未来。我讲这样的题目有两个原因，可能大家都注意到在中国的河北发生了一个事件，农民企业家孙大午被判刑四年，缓刑三年。孙大午身上浓缩了民营企业的生存的特性，孙大午他的非法集资，背后原因可能与他这个人不会像我们在座的很多民     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议.     

保监会重点强化保险业非法集资问责制

日前,中国保监会召开防范打击非法集资工作座谈会,专题研究防控保险业非法集资等案件风险。会议要求,一是要重点强化问责整改机制,加强事后警示。保监会稽查局负责人通报了当前全国非法集资形势以及近年来保险业非法集资案件情况,会议要求各保险机构,要高度重视防范打击非法集资工作,切实承担起主体防控责任,坚持打早、打小。二是要加强案件风险基础管理,切实提高案件管理的规范化、科     

非法集资“花”人眼

近年来，不管是城市还是乡村，非法集资的现象普遍存在，而且集资的手法花样百出，令人眼花缭乱，比如很多地方成立的所渭“担保公司”“资金互助合作社”等融资机构，开始往往以很高的利息吸引老百姓的大量存款，然后很快就突然倒闭，给老百姓带来惨重的损失。政府有关方面在调查研究中发现，非法集资主要有以下六个典型的手法：     

应加强集资楼的财务管理

近几年来，各地都建了一批集资楼，这对缓解职工、居民住房难，改善住房条件，确实起到了很大的作用，但集资楼竣工后，多数楼房管理跟不上，特别是财务管理就更差了，收入没账，多收费，乱收费也是时有发生。仅笔者所见，有个县在集资按电费上国家规定为每度电三角零四分而实际收的是少的四角，多的六角，还有更多的。取暧费、水费也都是如此。收款没账，多收的钱哪去了？是可想而知的，这是一个漏洞，应引起有关领导重视，这笔钱一年来说不是个小的数字，多者十几万元，少者七、八万元，对此，我认为集资楼的财务管理应纳入有关领导的工作…     

铲除非法集资毒瘤

日前,浙江丽水一位仅有初中文化的发廊女老板因涉嫌进行上亿元的非法集资活动被公安局羁押,一起巨额非法集资案件浮出水面。数以千计的当地人被卷入这一案件,其中很多人面临着倾家荡产的命运。丽水的这一案件并非孤例,近些年,非法集资这颗社会毒瘤在我国一些地方又有死灰复燃的趋势。非法集资:诱人的恶之花近年来出现这些非法集资现象的特点:一是发案范围广,发案频率高。除了陕西省近期发案比较集中以外,全国其他地方也有类似案件发生。二是案件种类多,非法集资活动依托的名义繁杂,欺骗性、隐蔽性强。在我国大力构建社会主义和谐社会的主旋…     

公安部经济犯罪侦查局:严打涉众型经济犯罪

涉众型经济犯罪的定义涉众型经济犯罪是指涉及众多受害人,特别是涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。另外,在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中,也有类似涉众因素存在。涉众型经济犯罪的16种形态公安部在23日的新闻发布会上,对危害广大群众利益的涉众型经济犯罪的16种形态作出了具体描述。这16种形态分别为:——未经中国人民银行批准,擅自开办储蓄业务;——具有吸收存款业务资格的金融机构,违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率吸收存…     

农村非法集资犯罪的成因及防治对策

农村是熟人社会,非法集资犯罪除了隐蔽性强、人数波及多、涉案金额巨大等,还有农民法律意识淡薄,重人情而轻法律,不注重证据的保存。农村非法集资犯罪的特点是由于多种原因引发的,与经济和社会结构的变化等有关。同时,我国非法集资犯罪在刑事立法理论和基层司法机关实践中对集资犯罪认识和审判中存在一些问题。本文针对农村非法集资犯罪存在的问题和特点,提出了加强法律法规的宣传教育、政府和金融等机关加强事前监管、完善我国刑事立法理论、基层司法机关严格依法审判等对策。     

从吴英到曾成杰

2013年7月12日,湘西非法集资案主犯曾成杰被执行死刑,从被捕至执行死刑跨越了整整五年。在此期间,非法集资罪一直是我国民营企业家和法学家关注的焦点,去年的吴英案,将非法集资罪这一刑法推到了风口浪尖。经过最高人民法院复核后表示“不予执行”,最终昊英的命保住了。     

资讯平台

政府不会再干傻事了 “再让政府出钱为企业做这做那，政府不会再干这种傻事了！”新任国家经贸委主任的李荣融在参加九届人大四次会议湖北代表团讨论时说：“政府在这个方面吃的亏太多。以前的历史表明我们做的许多都是错的。你们去看看企业，越是中央的企业越麻烦。以后，我们不这样做了。过去那么多的好企业，政府投了很多钱，不但没赚多少钱，反过来又背一堆大包袱，还得政府解决，这不行。”说到这里，李荣融有点激动：“这钱是哪来的，是老老实实交税企业的钱，是人民的血汗钱。如果再将这些钱投给亏损企业，我作为政府官员都觉得不公…     

维护金融秩序 重在正本清源

国务院副总理王岐山日前表示，当前要严打非法金融活动，重点是社会非法集资，切实维护金融市场秩序，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。     

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末本刊特约通讯员李家虎头蛇尾本刊记者朱琦一随着判处案件主犯邓斌、姚静漪死刑的枪声，人们普遍关注的北京兴隆实业总公司下属无锡新兴实业总公司（以下简称无锡新兴公司）特大非法集资...     

“集资”还是“劫资”

河南省叶县有个汪营村，这个村强迫每个村民都得交上一笔称作“集资”的钱。谁敢不交，会落下什么后果呢，请看村支书在群众大会上宣布的“九项规定”：党员不集资为不合格党员；村干部不集资不准再当；在外工作人员不集资为不受欢迎的劣质人员；农民不集资为不合格公民；不集资不准入伍；不集资不给办理结婚手续；不集资不划宅基地；不集资不办理计划生育准生证；不集资不给办理升学、转学、上大学的手续。有些地方的乡村，生产落后，农民贫困，群众缴纳国家的法定税、费已很艰难。偏偏跳出一些好大喜功的官员，为显示自己的“政绩”，不顾…     

东方创投案：P2P非法集资样本

曾轰动一时“东方创投案”，近期终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。作为P2P非法集资第一案，业界投以高度关注。如何判别P2P平台是否自融？是否涉及非法集资？P2P监管走到了哪一步？     

非法集资犯罪的制度性成因分析——以现行金融体制为考察

近年来,随着国家经济结构调整的推进,民营企业融资困难进一步加剧,非法集资犯罪层出不穷,严重影响了我国金融市场的稳定和社会经济的发展。就非法集资犯罪的成因而言,现有金融体制下的金融市场既不能满足民营经济发展所带来的巨大融资需求,也不能满足民间游资的投资需求,是此类犯罪发生的内在因素;金融监管部门对非法集资行为进行有效的监管缺乏与针对民间集资领域的资金使用监管空白,是此类犯罪发生的外在性因素。     

民营企业的生存环境——在『中国企业家领袖年会』上的演讲

河北农民企业家孙大午事件,实际浓缩了民营企业生存环境的一些重要特征.为什么中国不能够容忍这样的企业家呢?特别是他的罪行是非法集资,究竟什么叫非法集资?     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”