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<正>一、基层央行账户支现业务监管存在的难点(一)监管的政策依据不统一。目前,账户支现业务的监管依据主要是2003年9月1日施行的《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)和国务院1988年颁布的《现金管理暂行条例》(以下简称《条 相似文献
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张韦碧 《江西金融职工大学学报》2010,23(4):94-96
在公司设立过程中,股东出资属于合同义务,在公司成立后,则成为法定义务。虚假出资股东违反其出资义务,从实体法上分析其应承担相应的民事责任;从程序法上,股东虚假出资承担民事责任的举证责任分配可能与民事诉讼一般规则不同,不适用"证据优势"的证明标准。这需要根据虚假出资侵犯的对象不同来具体分配举证责任。 相似文献
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股东的虚假出资扰乱市场经济秩序,使民事责任的承担缺乏公司的资本的保障.通过对现实经济生活中股东虚假出资行为的界定进而对股东虚假出资行为的责任问题特别实际民事责任方面进行讨论,并总结出对我国法律制度完善的一些建议. 相似文献
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按照《人民币银行结算账户管理办法》第五十六条规定,银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知开户单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理,人民银行账户管理系统相应加注久悬 相似文献
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基层银行账户监管策略 总被引:4,自引:0,他引:4
2005年4月,全国银行账户管理系统(以下简称“系统”)在山东、广东、福建三省开始试运行,从整个系统的功能设置和业务需求来看,可以说,系统通过信息化手段和先进的网络通讯渠道.在《行政许可法》和《人民币银行结算账户管理办法》的框架内,不仅建立了各级账户具体操作的处理平台.还初步建立了多层次控制的账户监管模式,对我国传统的以手工监管控制为主的银行账户管理模式而言,是一次根本性的改革。 相似文献
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企业设立中的虚假验资、虚设注册场所和虚报投资者身份等违法行为,给社会经济生活带来极不利的影响,也给反洗钱监管增加了难度。整治“三虚”行为需要各方联手把关,从商业银行的角度而言,在反洗钱制度框架下,必须不断加强意识、健全制度、促进合作,克服薄弱环节、提高自身的反洗钱能力。 相似文献
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正自2013年下半年,社会上盛传监管机构即将出重拳治理银行同业业务,但是一直到最近的两文件出台,一直没有全国性的监管文件推出。2014年年初以来,银监会各派出机构纷纷从不同角度发文加强辖内银行业金融机构开展同业业务的监管问题。2014年5月16日,中国人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局五部委联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发【2014】127号,以下简称"127号文")。银监会也发布了配套的 相似文献
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按照《人民币银行结算账户管理办法》第62条规定,金融机构应按年对单位银行结算账户进行年检,核实开户资料的真实性,以确定各类账户的合法资格,及时发现“非法”账户和多头开户等现象,保障存款人资金收付活动的正常运行。但据人行永州中支对辖内金融机构人民币银行结算账户抽查时发现,大部分基层银行长期未曾开展账户年检工作,造成大量虚假和“休眠”账户存在,既浪费银行资源,又给不法分子利用银行结算账户逃废债务、洗钱等犯罪活动提供了便利,应给予高度重视和规范。 相似文献
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有效监管预算单位银行账户,是加强预算管理,深化国库集中收付制度改革的基础,也是强化资金监管、从源头上预防和治理腐败的重要措施。本文通过对预算单位账户监管现状和加强监管必要性的分析,提出运用综合手段加强单位账户监管的建议。 相似文献
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近年来,账户监管业务作为商业银行的一种中间业务品种,既可以为商业银行带来稳定可观的存款,又能带来不菲的中间业务收入,因而日益受到商业银行的青睐,对其市场份额的竞争也日益激烈.一些银行为了争揽此业务,不顾自己的承受能力而盲目承诺,忽视了其中蕴含的巨大法律风险.本文试对近年来账户监管业务新出现的法律风险作初步探析,并提出相应的对策. 相似文献
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对县级农村合作金融机构监管的思考 总被引:1,自引:0,他引:1
《河北金融》2007,(1)
随着县级农村信用社多元化产权制度改革的稳步推进,农村合作银行以及以县级为单位统一法人等新的组织形式得到快速发展。如何适应新形势,提高监管的有效性,本文提出应重点从法人治理、内部控制、风险管理、业务发展、监管策略等五个方面,加强和改善监管。 相似文献
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2019年2月25日取消企业银行账户许可后,中国人民银行出台《企业银行结算账户管理办法》,提出“银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施全生命周期管理,防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动”的要求。近期,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室通报指出,部分地区若干地市涉及电信网络新型违法犯罪的企业银行结算账户问题较为突出。本文针对单位结算账户暴露出来的问题、呈现的风险特征,提出商业银行应强化金融科技力量,加强商业银行账户监管领域的管理,进一步增强账户监管的管理效能和智能化水平。 相似文献
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目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变,使得非现场监管的重要性进一步显现,如何解决金融机构不作为,反洗钱履职不全面、不彻底的问题,怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料,是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。 相似文献