提升高职学生信息素质的方法研究

随着21世纪信息技术的不断推进,各大高校也越来越重视学生的信息教育,在教学中越来越多的融入信息化教学。要提高信息化教学效果,首先应该提高学生的信息素质。学生的信息素质是他们对信息的意识与信息的能力。要提高学生的信息素质,应该提高学生对信息化的意识,让他们知道信息化对于教学的重要性,同时还要培养学生的信息能力,从根本上提升学生的信息素质。     

新时期大学生信息素质教育现状与创新研究

信息素质是新时期大学生适应信息化社会的必备素质,对于提高他们在信息社会的生存和发展能力具有重要意义.目前,大学生信息素质教育并没有和信息社会的发展同步,大学生的信息素质普遍偏低,存在信息素质教育意识淡薄,获取信息的渠道和方式模糊,信息检索和利用的技能不高,对信息道德和信息法规的重视不够,信息素质教育内容和形式单一等问题...     

高职高专统计学教学中信息素质培养初探

随着信息时代的到来，培养学生的信息素质，已成为学校教育的一项重要内容。本文从专业课教学的角度，分析了在高职高专统计学教学中学生信息素质培养的具体内容，探讨了统计学教学中训练学生获取、分析、加工信息的能力．并将这些能力内化为学生自身的思维方式和行为习惯，这是培养学生信息素质的重要方法和途径。     

论高校教练员应具备的素质

高校教练员作为教师中的一个特殊群体，由于它们不仅从事教学而且参与训练，所以应具备更高的要求。就具备的综合素质是政治思想素质、人素质、业务素质、信息素质、创新素质、教育与管理素质六个方面。     

对我国企业员工信息素质教育培训的探析

我国企业员工信息素质不高己成为制约企业创新能力和竞争力的主要因素,如何提高员工的信息素质也成为企业管理的新问题和理论研究的新课题。本文在分析对企业员工进行信息素质教育培训意义的基础上,通过了解我国企业信息化培训的现状,深入剖析了当前我国企业信息化培训中存在的不足,提出了企业员工信息素质教育培训遵循的原则、建立“三位一体”的员工信息教育培训主体等有效提高企业员工信息素质教育培训质量等建议。     

高校图书馆培养学生信息素质的思考

我们今天面对的知识经济时代对人们的信息素质,即获取信息的意识和能力提出了更高的要求.信息是一种财富,谁能够更多地占有信息,谁就能获得更多的机会,也就能更好地适应社会的需要.目前人们已普遍认识到高校必须加强素质教育,这其中也必然包括对学生信息素质的培养.笔者从高校图书馆工作的角度,就如何培养学生的信息素质谈一点看法.     

对我国企业员工信息素质教育培训的探析

我国企业员工信息素质不高己成为制约企业创新能力和竞争力的主要因素,如何提高员工的信息素质也成为企业管理的新问题和理论研究的新课题.本文在分析对企业员工进行信息素质教育培训意义的基础上,通过了解我国企业信息化培训的现状,深入剖析了当前我国企业信息化培训中存在的不足,提出了企业员工信息素质教育培训遵循的原则、建立"三位一体"的员工信息教育培训主体等有效提高企业员工信息素质教育培训质量等建议.     

论高校图书馆为学科建设服务

面对网络信息资源的急剧增长,高校图书馆为学科建设服务,学科信息导航工作尤为重要,应加强文献信息资源保障体系的建设,开展学科化服务,提高学科馆员的素质。     

提高基层金融档案、信息利用的建议

1、加大档案人员综合素质培训.要采取多种形式,把对档案人员职业道德教育、法律法规教育、业务技能教育和创新能力教育作为提高楼安要综合素质的重点,侧重培养基层档案人员过硬的信息操作管理能力和档案资源信息编研开发能力,择优调整配备合格的档案管理人员,杜绝人为违法开发利档案.     

我国证券市场投资者信息获取及其障碍问题研究

证券产品是一种信息决定产品,其交易价值几乎完全取决于交易双方对各种信息的掌握程度以及在此基础上所作出的判断.投资者作为证券信息的需求主体,由于在信息获取中存在着各种障碍,导致了投资者的信息获取动力、信息获取数量和信息使用效果都不理想,必须通过加强信息监管、提高投资者素质、发展证券信息服务业等途径加以改善.     

Incorporating financial literacy into the accounting curriculum

Financial literacy education, or the lack thereof, has received much attention in recent years. Over the past two decades, we have witnessed the dot com bubble, corporate scandals that stirred the market, and a large recession. Because many individuals turn to accountants for financial advice, it is now more important than ever for professionals to possess a strong foundation in basic financial literacy to better serve their clients. While the responsibility of financial literacy education does not lie with one institution or one individual, multiple efforts have been put in place to provide financial literacy education to the public. The purpose of this paper is to describe how financial literacy education was successfully incorporated into the accounting classroom to provide tomorrow’s professionals with a strong foundation in financial literacy.     

Extending financial literacy to insurance literacy: a survey approach

We extend behavioural research in investment and retirement savings to insurance, by investigating factors that may influence individuals’ insurance decision making. These factors include financial literacy, specialist insurance education and some behavioural biases. Based on a definition of insurance literacy that requires both having, and applying insurance knowledge, we find from a survey of postgraduate students that financial literacy does not necessarily translate to insurance literacy, whereas more specialised education can improve insurance literacy. Results also indicate specialist education potentially reduces susceptibility to anchoring effects.     

数字金融对家庭金融资产配置的影响研究

摘 要：随着科技进步和社会发展,数字金融作为一种新的金融形态,为家庭金融资产配置提供了更多的选择和便利。本文基于家庭金融资产配置理论详细阐述了家庭金融资产面临的三大困境：信息有限性、金融素养有限性和金融接触有限性,得出数字金融在一定程度上能够正向推动家庭金融资产配置。基于此,提出持续推进数字金融的建设与发展、提升居民的金融素养和加强数字化信息的监管,以期进一步优化我国家庭金融资产配置结构。     

The Market for Conflicted Advice

We present a model of the market for advice in which advisers have conflicts of interest and compete for heterogeneous customers through information provision. The competitive equilibrium features information dispersion and partial disclosure. Although conflicted fees lead to distorted information, they are irrelevant for customers' welfare: banning conflicted fees improves only the information quality, not customers' welfare. Instead, financial literacy education for the least informed customers can improve all customers' welfare because of a spillover effect. Furthermore, customers who trade through advisers realize lower average returns, which rationalizes empirical findings.     

Consumer rationality/irrationality and financial literacy in the credit card market: Implications from an integrative review

This study analyzes consumer rationality/irrationality and financial literacy in the credit card market. Through literature review, it reveals that consumers, as a whole, make a rational decision when they borrow using a credit card and bear the high interest rate. However, consumers make various mistakes in their individual financial decisions and credit card behavior. Financial literacy, affected by cognitive ability, financial knowledge and financial education can improve consumers’ behavior. This article presents new insights on the implications for consumers, credit card issuers, policymakers and researchers. It has both practical and academic contribution to the credit card market.     

基于哈贝马斯交往理论的高校外语专业学生媒介素养教育研究

哈贝马斯是法兰克福学派的代表人物,他提出的交往理论所内涵的交往理性,交往真实性、正确性和公正性对于目前人文素养教育具有非凡意义和影响。媒介素养教育作为同样培养人与外界关系的学科,也应该遵守哈贝马斯交往理论中的交往原则。现实来看,我国大学生尤其是外语专业大学生媒介素养的缺失是不争的事实,但造成这种局面的原因有多方面。鉴于此,作为教育主体,不仅要强化教育各层级的媒介素养教育观念,建立媒介素养教育体系,而且要改革高校外语专业教育的内容和方式,从而让学生树立正确的媒介素养观念。     

Resilience and wellbeing in the midst of the COVID-19 pandemic: The role of financial literacy

Using the 2021 wave of the TIAA Institute-GFLEC Personal Finance Index (P-Fin Index), this paper provides an in-depth examination of the financial literacy of U.S. adults in the midst of the COVID-19 pandemic. Knowledge is troublingly low, with U.S. adults averaging a score of 50 percent on the twenty-eight questions that compose the P-Fin Index. Even more disturbingly, only 28 percent of U.S. adults correctly answered a question testing their ability to comprehend and compare probabilities. Financial literacy matters. Lower financial literacy is associated with increased time spent worrying about personal finances. After controlling for income, education, and key demographic information, the more financially literate are found to be more likely to be financially resilient, to plan for retirement, and to feel unconstrained by debt. These findings highlight the importance of financial knowledge, in particular in a time of crisis, and raise concerns about the public’s ability to comprehend complex messages about risk during the pandemic.     

论高校图书馆的读者教育职能

图书馆是以读者为中心的文献信息服务机构,高校图书馆对读者进行读者教育既能提高图书馆的工作效率,更有助于培养学生的信息获取能力,本文从高校图书馆读者教育的重要性出发,探讨了高校图书馆与读者教育之间的相互联系。     

框架效应与贷款决策:一项金融素养的实验研究

过度借贷是一个常见的非理性决策。近年来,网络借贷市场的激烈竞争降低了申请贷款门槛,导致金融素养较低的人群开始参与网络借贷,进一步加剧了过度借贷现象。本文采用实验室实验方法,给被试者提供本质上完全等价的贷款产品,同时外生地变化贷款成本形式(绝对数值形式的利息相比于百分数形式的利率、单期利率相比于多期复利),研究贷款成本的展示形式对贷款意愿是否存在影响。结果表明,相比于月利率,展示月利息使得被试者的贷款接受率显著上升21.3个百分点;相比于年化复利,展示月利率使得被试者的贷款接受率显著上升7.91个百分点。这两种框架效应可分别由金融素养的知识层面和思维层面所解释。本文对网络小额贷款场景下的过度借贷提出了一种新的解释——贷款成本的框架效应,并采用实验经济学方法对此提供了可靠的证据。本文研究结论提示,加强金融教育和制定相关法规双措并举,有助于人们做出更审慎的贷款决策。     

金融素养与家庭储蓄率——基于理财规划与借贷约束的解释

金融科技的发展使得人们参与金融市场的门槛与成本迅速降低,金融产品也不断丰富,金融市场参与者的异质性增加,金融素养对家庭金融决策的影响越来越明显。本文研究发现:(1)家庭在安排储蓄与消费时,金融素养有显著影响,金融素养与家庭储蓄率呈倒U型关系。(2)理财规划和借贷约束是影响家庭储蓄率上升的两个渠道。(3)金融素养由低逐渐升高时,家庭的理财规划意识增强,通过提高储蓄率来保障资金充足。当金融素养增加到一定程度,理财规划意识优化资产配置的作用增强,抑制消费的作用减弱,同时借贷约束缓解会帮助家庭增加消费。本文的发现有助于厘清家庭储蓄率差异的成因,对提升居民福利,增强金融教育政策的针对性,有积极意义。