浅析延期付款信用证项下融资的风险及防范

延期付款信用证是较为常见的信用证类型,但由于这类信用证不要求汇票,其项下的出口贸易融资一直颇有争议。如何识别和防范延期付款信用证项下出口贸易融资的风险,值得我们仔细研究。     

信用证项下银行审单的法律问题分析

银行承付的前提条件是相符交单（Complying presentation）,信用证的争议焦点往往集中在对信用证单据的审查上。因此,单据及其审核对于议付银行、开证银行以及开证申请人而言都是极为重要的事项。对于何为相符交单,曾经有镜像标准、实质相符、严格相符等不同的审单标准。依据这些不同的审单标准,会得出不同的结论,从而影响交单人的利益。UCP600及ISBP确定了＂表面相符、不得矛盾＂的新的审单标准。     

延期付款信用证中指定银行提前融资引争议

指定银行的责任如何认定一直以来,延期付款信用证被视为出口商向银行获得融资便利的重要工具。但多年前,当桑坦德银行诉巴黎巴银行(Banco Santander VS.Banque Paribas)一案在英国判决时,法院判决保兑行桑坦德败诉,开证行巴黎巴不承担偿付桑坦德义     

从单据不符点的处理谈如何控制信用证项下的银行风险

[案例一]2003年12月30日，客户A向某银行申请开立一笔即期的不可撤销信用证，金额为EUR3116925.00，所需单据中提单为3/3全套清洁海运提单MADE OUT TO ORDER，银行认为该笔信用证金额较大，且该客户未交足额保证金，为防范可能的风险，控制货权，建议把全套提单改成MADE OUT TO ORDER OF CHINA CONSTRUCTION BAND， CHANGSHU SUB-BRANCH，客户表示可以接受。     

控制物权防范信用证融资风险——由仓单质押业务所想到的

国际银行界将有货物自行清偿的信用证业务看作一种低风险的资产业务,巴塞尔协议将其风险度定为20%,关键在于国际上银行能够控制信用证项下货物的物权。而国内银行贸易融资实践已经存在并且还在延续着一个沉痛的教训,就是进口信用证业务不能通过贸易中的货物进行自行清偿,贸易真     

浅谈备用信用证的应用及风险防范

<正>长期以来,我国进出口贸易结算格局少有变化,信用证等传统支付方式仍居重要位置。而在国际范围内,信用证的应用率已降至不足20%,O/A(Open Account,赊销/记账交易)、D/A(Documents against Acceptance,承兑交单)、Factoring(保付代理)等支付技术则大行其道,这一变化在发达国家尤为显著。可以说,信用证的问世和"独领风骚"     

对国内信用证贸易融资业务的几点思考

<正>1997年7月16日,中国人民银行发布了《国内信用证结算办法》,国内信用证正式确立为国内贸易的一种结算工具。但之后的十多年间,国内信用证并没有如期发展,仅在个别银行开展,且受理范围也只局限在该行系统内。然而,2010年以来,国内信用证业务突然得到市场的追捧,各家银行纷纷开办国内信用证业务,业务量成倍增长。沉默多年的丑小鸭摇身变成了白天鹅!这其中的原因是什么?是否蕴藏着风险?今后的发展方向何在?笔者凭借自身多年从事银     

浅析信用证融资中的银行风险问题

信用证作为一种国际贸易融资和结算手段,有效地解决了国际贸易中进出口双方互不信任的问题,但同时也由于自身的缺陷对银行造成了很大的融资风险.当前银行实务和国际贸易实践中,利用信用证诈骗银行资金的案件越来越多,涉案金额也越来越大.因此,必须对信用证融资中银行风险形成的原因、类型和和防范等内容进行研究,从而为银行信用证融资业务的开展和国际贸易的顺利提供可靠保障.     

“低风险”的误区——备付信用证质押贷款业务探讨

由于备付信用证质押贷款业务是以国外银行见索即付的备付信用证作为担保,一旦发生借款人违约,借款银行可以立及口向开证行无条件索偿,因此该业务在很多银行被归类为低风险业务。但如果对政策理解不正确,在进行这项业务时将会面临政策风险。