信用证欺诈下开证行付款问题的法律探讨

在信用证交易中，受益人提交的单据虽然表面上与信用证条款完全相符，但如果单据是伪造的，或单据所代表的货物存在严重瑕疵，对开证行是否还坚持信用证自治原则对受益人付款这一问题，国际商会UCP500没有对信用证欺诈作出规定。     

信用证欺诈下开证行付款问题的法律探讨

在信用证交易中,受益人提交的单据虽然表面上与信用证条款完全相符,但如果单据是伪造的,或单据所代表的货物存在严重瑕疵,对开证行是否还坚持信用证自治原则对受益人付款这一问题,国际商会UCP500没有对信用证欺诈作出规定.     

单据如何有效提交？

信用证要求提交空运单和保险单，井要求单据在空运单签发日后三天内提交。受益人向韩国某银行提交了全套单据，其中包括二套保险单，一套己背书，另一套未背书，该银行对单据作了议付，并在寄单的过程中，把未背书的保险单交到了开证行，形成了单证不符，遭到了开证行的拒付。开证行在单到的第七个工作日拒付后，受益人直接把已背书的保单交到开证行，要求换单，开证行以“迟交单”再次拒付。     

从货物质量纠纷看国际贸易风险

回顾案例经过，透过信用证条款和受益人提交的全套单据，能够发现该笔信用证开立的前前后后均存在诸多风险点。     

单据邮寄遗失责任在谁？

某受益人向中国银行山东分行（下简称我行）提交了一套信用证项下的出口单据，该信用证是不可撤销的自由议付信用证，有效地在中国。经审核单据，我行认为单据合格，遂按信用证规定的寄单方式向开证行寄送了单据。     

切勿“大意失荆州”——提示信用证的不符点

信用证是当前国际贸易业务中运用较广的一种结算方式。信用证实际上就是银行有条件的付款承诺,只要受益人提交了符合信用证条款的单据,开证行或其指定的银行必须向受益人付款。由于信用证下开证行承担第一性的付款责任,且付款的前提是相符交单。那么,相符我单将关系到信用证能否最终顺利承付。但在国际贸易实务中,不符单据往往多于相符单据。“不符点”成为国际贸易进行信用证结算最为常见的词汇,也是国际贸易交往中诸多“陷阱”之所在。     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明：信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

信用证下单据丢失的“罪”与“罚”

在议付流程中,一份单据会经过多个环节的流转,牵涉到多方主体的利益。应全方位了解这些环节中可能出现的问题,综合思考如何控制单据丢失的风险。案件重现2011年12月7日,北京A贸易有限公司（受益人）向B行（交单行）提交了一份单据,具体情况如下。单据金额：USD 43,000.00开证行：ROYAL BANK OF CANADA,LONDON信用证类型：限制开证行即期付款卸货港：沙特JEBEL ALI FREE ZONE出口货物：装载机B行出口岗审核后发现,此份单据存在多项不符点,     

骗局就是这样设计出来的——一桩贸易诈骗案的由来与启示

近期，中国国际贸易促进委员会向土耳其出口企业发出了防范诈骗的警示通告，这一类诈骗案件，先以高额利润引诱出口受益人上钩，后由实力不强、信誉不佳的小银行开证，并多次修改信用证、加列软条款，待出口受益人不符点单据提交后提出拒付退单，从而坐收渔翁之利，诈骗阴谋最终得逞。     

对开证行拒付电反驳的案例探讨

案例一：出口信用证项下产地证出具人的案例 案例经过 2013年10月31日,西班牙某银行向我国J银行开出信用证,有效期为同年12月30日。其中,46A（所需单据）中要求：Certificate of origin issued by Chamber of Commerce（商会出具的产地证）。     

URDG758项下见索即付保函的审单时间

和信用证一样,URDG项下的见索即付保函也是跟单性的,除保函所要求的索赔(demand)本身属于单据外,索赔中随附的证实申请人违约的支持性声明也必须以单据的形式体现。另外,保函还常常要求提交发票、检验证明、入账证明或副本运输单据等,以证明受益人已经履约、     

论信用证单据不符点及银行可选择的处理方式

<正> 一、常见的信用证单据不符情况 对受益人来说,确保“单证一致,单单相符”是信用证最为本质和最为核心的观念。只要单证和单单表面相符,银行便付款。也就是说,单证一致,货不好也能获得货款;单证不一致,货再好,也不能得到货款。所谓“单证一致,单单相符”是指,受益人提交的单据完全符合信用证条款的要求,而且所有单据之间也要一致并且相符。所谓表面相符一般是指,单据和信用证之间,以及所有单据(如提单、发票、汇票、保险单等)之间,在单据类型、单据数量、内容描述等方面完全相符或无相互矛盾现象。     

一场“默认”与“拒绝”的辩论——记一因受益人未提交信用证修改书引发的纠纷案

寄单前受益人已收到了开证行发出的第一次修改书，只是交单时疏忽未能把修改书一起提交到寄单行。而寄单行根据信用证原件条款审核单据，也未发现不符点。保 兑行却以受益人默认接受修改为由由付，寄单行与保兑行由此引发了一场论战……[编者按]     

白马非马:盐田港VS深圳港

尽管货物已经按照信用证的要求发运,但提单显示不规范的装修港名称,受益人可能要承担信用证下被拒付的风险。某信用证规定:货物的装货港为中国深圳(SHENZHEN,CHINA);受益人提交的提单上装货港为中国盐田(YANTIAN,CHINA)。国外开证行拒付单据,不符点通知如下:提单显示的装货港是     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明:信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

破解交单“困局”

特殊案例 业务类型：出口信用证交单 开证行：N银行 通知行：H银行（上海） 交单行：C银行（海南） 修改前受益人：F公司 修改后受益人：G公司 2011年11月2日,c银行的离岸客户G公司提交一套信用证下出口单据,发票金额为USD30617．60。G公司出示了信用证第1次修改正本,N银行开出信用证的电文州执副本（电文内容不完整）,未出示信用证正本。     

议付行抓住要害 变被动为主动案

1995年4月18日，银行受理了一笔香港某银行开出的信用证项下出口单据，金额为USD73，489．80，受益人为W进出口公司，因审单员疏忽造成不符点出单，遭到开证行的拒付，不符点为“未提交邮局收据”。     

正本提单的份数

正本提单通常代表着货权,其在贸易开展过程中的重要性不言而喻。信用证实务中,提单默认必须提交正本,显示正本出具份数,并默认提交全套正本,除非信用证另有规定。那么,如何判断受益人提交的提单为全套正本？海运单提交正本单据有无实际意义？信用证项下保单正本单据份数与交单事实不符是否会形成不符？请带着这些疑问,走进本期银行实务大专题,与三位特约国际业务专家共议正本提单相关议题。     

汇票是“规定单据”之辨

在国际结算实务中,各方当事人普遍认为发票、装箱单、产地证、运输单据、保险单等等商业单据是信用证项下的"规定单据"(Required Documents),而对于汇票是否也是信用证项下的"规定单据"这一问题则莫衷一是,观点不尽相同。汇票究竟是不是信用证项下的"规定单据"呢?     

FCR剖析

在国际贸易中,FCR既不是运输合同,也不是运输合同的证明。一旦据此交付货物,卖方就失去了对货物的控制权,因此接受FCR意味着卖方风险加大。日常业务中,我们偶尔会见到信用证单据条款中没有出现提单、空运单或者多式运输单据等常见的运输单据,而是要求Cargo Receipt(以下简称C/R)或者Forwarder’s Cargo Receipt(以下简称FCR)。通常,C/R的内容比较简单,就是一份收货人出具的普通货物收据;而FCR相对复杂,格式与提单等运输单据非常相似,有的甚至还显示