农信社案件防范要严把“五关”

农村信用社处在金融业务经营阵地的最前沿，具有点多面广、人员参差、机构分散、业务琐碎等特点。由于这些因素的客观存在，加上改革的日益深入和业务发展的不断提速，需要经历一个工作衔接、制度完善和心理适应的过程，无疑给农信社的监督管理带来一定难度，稍有疏忽，很可能潜伏隐患，甚至引发案件，危及社会。那么，在追求业务经营效益最大化的过程中，     

银行网络安全如何做到防范于未然

正一、内部风险(一)对内部员工进行上网行为审计。上网行为审计或管理产品通过其捕包能力、数据分析能力和对日志的深入挖掘分析技术,对企业内部员工的上网行为进行审计。上网审计系统呈现的报表更能展现内部员工的上网信息,如员工每天上网时长、上哪类网站、使用哪种下载工作、下载哪类资料等,对于高危险性下载行为有明显的标示提醒,使网络管理员对内部员工网络的使用情况一目了然。     

防范和化解银行被诉案件之我见

近年来,以银行为被告的经济纠纷案件逐年增加.据统计,仅2001年,全国农行系统共发生涉诉经济纠纷案件47486起,涉案金额485亿元.虽然被诉案件的发生是不以人的意志为转移的,但是,通过进一步规范业务操作行为,堵塞管理漏洞,真正做到依法经营、严防死控,就一定能达到防范和化解被诉案件的目的.     

银行监管边界与案件防范

近期,媒体上接连披露了数起银行案件——山西“7·22系列诈骗案”、中行黑龙江河松街支行“高山案”、农行包头“重大违法经营案” 、中行“北京‘森豪公寓’假按揭骗贷案”等等,引起了海内外媒体及公众的广泛关注。人们在痛心疾首的同时,对于造成银行案件频发的原因,一时间也众说纷纭。概括起来,议论的主要观点有以下几种:“内部论”,银行法人治理结构不完善以及银行经营管理理念、风险管理、内部控制、激励与约束缺陷较大,使得太多人有太多的机会作案;“体制论”,银行案件多发主因是计划经济体制向社会主义市场经济体制转轨的必然,是国有…     

加强银行内盗案件的防范

本从全国内盗案件的现状，分析内盗案件的安全防范问题，对内盗犯罪的手段、特点进行分析，并结合当前所存在的问题，提出了防范措施。     

自助银行案件的防范策略

自助银行能够为客户提供全天候的金融服务,具有很高的自动化程度,方便安全.并且自助银行还能降低银行成本,提高银行的服务水平.作为商业银行的营业网点,自助银行发挥着很重要的功能.     

做好老干部工作须做到“四到位”

老干部工作是我们组织人事干部工作的重要组成部分。汾阳支行多年来的实践证明，老干部工作做好了，老干部队伍稳定了，就能增强凝聚力和向心力，为金融改革和经济发展创造一个稳定的内部环境，保证中心工作的完成。随着人民银行干部人事制度改革的不断深化，一大批老领导、老同志从工作岗位上退了下来，     

防范银行风险须加强会计监督

会计工作的基本职能是核算反映和监督。由于银行是经营货币资金的特殊企业，每一笔业务都与货币资金发生联系，都须通过会计来实现，银行会计工作又自始至终贯穿于银行业务处理的全过程。如何通过银行会计自身的职能去防范风险，是银行会计面临的重要课题。从银行会计的角度来看，防范银行风险应从以下几个方面着手：     

浅谈银行经济案件的防范机制

经济案件的防范是近几年银行的热门话题。案件的防范程度已成为衡量一个银行质量高低重要指标。经济案件多发,除了直接的经济损失、涣散员工思想之外,对银行的无形资产也带来不可估量的损失。而今银行     

浅议银行经济案件的防范对策

<正> 近两年来,我省金融系统经济案件持续上升,尤其是1989年上升幅度较大,已成为困扰各级领导和监督部门的一个棘手的问题。如何采取有效措施,遏制经济案件的高发势头,是摆在我们面前需要认真研究的一个重要课题。     

银行计算机案件特征与防范策略

随着计算机技术和网络技术的飞速发展，现代商业银行依托先进的信息技术平台完成了数据集中工程，并且开办了网上银行、电话银行及自助银行等多种服务。银行业务品种和服务渠道的多样化，使客户身份鉴别、访问控制、交易安全性、数据安全性等验证工作更加复杂。同时，伴随着银行卡联网通用的推进及行业间互联互通的深入，在银行之间及银行业与其他行业之间，信息技术风险影响的范围和广度日益增大。近年来，利用计算机及网络技术针对银行及客户进行作案的现象越来越多，严重损害了银行的信誉和形象，因此加强计算机案件防范是所有银行面临的刻不容缓的重要任务。     

从源头上防范银行风险和案件的发生

近期．在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。我们要充分认识当前银行业金融机构案件频发的严峻形势，切实增强防范银行风险和打击金融犯罪的紧迫感和责任感；要深八分析案件频发的内外部深层原因．采取切实有效的措施，坚决遏制案件回升势头，从源头上防范银行风险和案件的发生。     

防范案件要做到"八个到位"

银行在加强内控管理、防范风险方面,制度不可谓不多,措施不可谓不全,自上而上可谓重视至极,而金融系统大案要案仍频频发生.除了银行是案件易发行业的原因外,一些措施、办法执行不到位也是重要原因.要确保防案工作制度化、规范化,必须坚持防案工作"八个到位".     

加强风险管理须做到“五个严格”

一是严格岗位分离制度。在岗位之间形成严格的既相互分离又相互制约的机制。岗位分离总原则是市场营销和业务操作岗位分离,重要业务岗位之间分离,操作和授权岗位分离。二是严格授权制度。按照授权经营、事中控制的要求．严格界定辖属各经营层次和各职能部门经营管理范围、行为和权限,并加强对其授权执行情况的日常控制,以实现“阳光化”的经营管理行为。     

论银行经济案件的产生及其防范

经济案件的防范与遏止,是专业银行向商业银行转轨过程中必须认真研究不可松懈忽视的重要课题。本文在对某行调查的基础上,就案件的症状及根治方法略作一番探讨。一、"症结"1、发案频率增大。一是案件数量增加。某行三年前无万元以上案件,可是近三年,万元以上经济案件数占发案总数的60%以上,十万元以上经济案件数占发案总数的20%。二是案件发生的金额增大。十万元以上的金额占     

银行储蓄岗位经济案件的防范对策

目前，银行储蓄岗位的经济案件时有发生，且作案手段多样化、智能化，涉及及业务领域范围广，给防范带来一定难度。本结合芜湖市农行发生的两起案件，谈点防范银行储蓄岗位经济案件措施。     

农村合作银行案件防范体系的构建

近年来随着农村金融体制改革的深入推进，农村信用社改制为农村合作银行，在各项业务得到快速发展的同时，切实加强了案件防范工作，特别是通过前一阶段的案件防范专项治理，有效地遏制了各种违纪案件的发生，取得了产好的成效。但由于金融行业的特殊性和当前社会环境的复杂性，加强案件防范工作仍面临着严峻的形势和繁重的任务。     

伪造虚假银行承兑汇票案件分析与防范

本文对虚假银行承兑汇票的作案手法、假票据特征、潜在风险点、防范应对措施等相关情况进行了调研分析。