“三个第一流”是交行发展壮大的关键

交通银行是一家社会主义的综合性银行，三年来发展很快，目前在国内已建立了60个分支行，全行职工已近一万人。为了适应国外业务发展的需要，该行已与海外226家银行的334个总分支机构建立了代理行关系。     

对建行外汇清算系统的探讨

一、系统现状中国建设银行的对外清算主要依托SWIFT系统，通过国外代理行、海外分行、国内联行等进行。目前，建行已在全球五大洲４０个国家的主要银行开设了往来账户，与８０多个国家和地区的６００多家银行建立了代理行关系，与１２００多家银行建立了SWIFT系统网络。虽然SWI     

跨国并购与我国商业银行海外业务的发展

跨国并购是目前国际大银行进行全球业务扩张和增强核心竞争力的战略手段．以汇丰银行集团为代表的许多国际性银行都通过跨国并购实现了海外业务的重大飞跃。近年来．我国银行的海外机构建设已初具规模．但现有的发展模式制约了中资银行海外市场的业务发展。我国商业银行应借鉴国际银行业跨国并购的成功经验，通过跨国并购实现海外业务的发展。其中：拥有最大海外机构网络的中国银行，可重点采用资本重组方式．通过整合海外市场资源，实现海外业务的发展；以国际性银行为发展目标的工商银行、建设银行和交通银行等，可采用通过并购建立控股或参股子行的形式．高起点地进入新的海外市场和业务领域。     

建立银行网络安全体系

当前基于银行内部网的业务系统已全面运行。随着地市分行业务范围的不断扩大和对网络与系统要求的不断提高，安全风险亦随之增加。与此同时，为客户提供网上服务，也成为金融行业发展的一个重点。面对这些要求，如何更好地使用网络资源如何更好地管理系统和网络如何全面地提高银行信息系统的安全指数如何更好地为客户提供网上服务都是亟待解决的问题。同时，面对日益激烈的行业竞争，为了在众多的银行中脱颖而出，建立高效安全的信息系统也成为增加银行竞争力的一个重要措施。据有关部门统计，近年来国内金融计算机犯罪案件以每年３０％的比…     

国际银行业务中的代理行

<正> 建立代理行关系是开展国际银行业务不可缺少的重要环节。国际间的银行业务是通过世界各地的商业银行合作而发生的。实质上,它们本身相互之向是最好的客户,它们的业务活动相互支持,因而也间接支持了各自的顾客。这种国际间的合作来自世界各地商业银行间的代理行关系的建立。 那么,什么是代理行? 假如两家银行机构建立了业务上的往来关系,这两家银行就相互成为代理行。如,中国银行与新加坡     

对代理行业务反洗钱监管的思考

代理行业务是公认的高风险业务,代理行客户、公司客户与私人客户是银行的三大客户群体。伴随人民币国际化进程的加速以及各国对大型金融机构跨境业务反洗钱监管的日益重视,加强代理行业务反洗钱监管具有重要意义。本文通过梳理金融行动特别工作组(FATF)、沃尔夫斯堡集团(Wolfsberg)和国际清算银行(BIS)等国际组织关于代理行业务的国际标准,结合美国、欧盟、新加坡等国家或地区的监管政策及实践,分析我国代理行业务监管存在的不足与问题,提出完善代理行业务监管制度、细化监管要求等建议。     

跨国并购与我国商业银行海外业务的发展

跨国并购是目前国际大银行进行全球业务扩张和增强核心竞争力的战略手段,以汇丰银行集团为代表的许多国际性银行都通过跨国并购实现了海外业务的重大飞跃.近年来,我国银行的海外机构建设已初具规模,但现有的发展模式制约了中资银行海外市场的业务发展.我国商业银行应借鉴国际银行业跨国并购的成功经验,通过跨国并购实现海外业务的发展.其中:拥有最大海外机构网络的中国银行,可重点采用资本重组方式,通过整合海外市场资源,实现海外业务的发展;以国际性银行为发展目标的工商银行、建设银行和交通银行等,可采用通过并购建立控股或参股子行的形式,高起点地进入新的海外市场和业务领域.     

提高认识 理顺关系 发展农业银行国际业务

农业银行为适应我国对外开放和发展外向型经济的需要,逐步开办国际业务。走上了国际金融舞台。到1990年底止,全国已有55个城市农行开办了国际业务,在国内设代办网点1700多个.并在世界五大洲建立代理行112家。与61个国家和地区的551家银行直接办理国际结算业务。外币、外汇存款余额达8.6亿美元、外汇贷款余额6.8亿美元,还发放了大批配套人民币贷款,为支持外向型经济发展发挥了重要作用。我区农行恢复后,国际业务从无到有,逐步壮大。目前有7个地、市级代办处和2个县支行代办点,还建立了国外代理行网络,国际业务初具规模,对支持“三资”企业和出口创汇企业的发展起到了积极作用。     

富有朝气 蓬勃发展——韩国外换银行股份有限公司

外换银行成长历程韩国外换银行成立于1967年，至今已经有38年的历史，遍布16个国家和地区，拥有32家分支机构和金融子公司，是韩国最早被批准从事国际结算业务的韩国系银行。外换银行在国际结算方面和其他韩国系同业相比，具有非常突出的优势：已经和140个国家中3500家银行建立起了代理行关系，在韩国起到外汇清算银行的作用；是韩国唯一一家国际商会信用证争议委员会委员；在国际结算方面处于领导者的地位。外换银行连续四年被环球金融评为韩国最佳外汇和贸易融资方面的专业银行。     

商业银行省级分行信息系统安全建设总体规划(待续)

一、银行信息系统安全建设 1.银行信息系统的发展趋势 典型的省级分行整体结构是一个通过WAN连接的多级网络:省级分行、地市分行和县支行(包括营业网点),在多级网络上运行着对公业务、储蓄业务、银行卡业务、中间业务、电子汇兑、自助服务、事后监督、管理信息、经营数据综合分析、国际业务等十大基础应用系统.     

我国银团贷款业务浅析

一、我国银团贷款业务的发展状况银团贷款，又称辛迪加贷款．或国际银团贷款．它是由一、两家银行牵头，吸收多家银行参加，组成一个银行集团，共同对某国借款人提供巨额资金的国际性贷款。银团贷款通常由“牵头行”（代理行）负责组团、谈判、认购及推销贷款份额、安排贷款进度等事宜，可另由一至两家银行作为“副牵头行”协助工作，其它“参加行”只承担贷款份额，贷款的权益和风险按参加行承担的份额来确定。银团贷款业务站创于70年代初，经过20多年的发展，已为众多国家和企业所接受，成为一些银行办理国际中长期信贷业务的主要贷款方式…     

EAI在银行IT建设中的应用

随着快速兴起的全球经济一体化,金融服务行业发生了重大的变化,商业银行正面临着前所未有的激烈竞争。银行不仅需要完善治理结构、健全运行机制、拓展市场业务、增强核心竞争力,也要加快银行自身业务系统与管理系统的建设步伐,使之建立在银行的整体战略规划基础之上,并成为推动业务发展的重要基石。银行多年来的应用系统建设是卓有成效的。国有商业银行不但完成了省级综合业务系统的数据集中,而且开发了各种管理信息系统。此外,龙卡网络、资金清算、网上银行、证券业务、呼叫中心等诸多系统的建设也极大程度地促进了国有商业银行向现代化商…     

信息科技促进商业银行国际化进程

当前，我国金融业迎来一个海外投资的黄金时代，各家商业银行海外分支机构纷纷设立，跨境并购层出叠现，中国银行业正在大步走向国际市场。在商业银行国际化进程中，要求“科技先行”，建立与当地业务发展相适应的信息系统。然而，由于境外业务的复杂性和多样性，海外分支机构信息化面临着一系列新的挑战，对各行信息科技部门提出了一个新的课题。     

银行的后台管理系统

相对较为完善的前台系统而言,银行的后台管理系统更为独立与复杂。本文从应用系统的内部客户与银行的后台系统出发,详设分点,对其进行全面论述。作为一个完整的银行信息系统,大部分银行最先发展起来的是前台业务应用系统—柜台业务处理系统,如所谓的对公、对私系统等。接着是中台业务处理系统,如信贷管理系统、国际结算系统等。前台和中台系统的建立,基本能把银行以前手工操作的业务用计算机进行处理,实现银行业务的电子化。     

内保外贷:能源型企业并购及项目开发融资新途径

近年来,在中国政府鼓励企业＂走出去＂的政策影响下,贸易融资业务飞速发展,创新更是层出不穷,其中,近几年发展起来的内保外贷业务更是受到银行和企业的青睐,由于其可以解决中国国内企业的境外全资附属企业或参股企业的境外融资问题,发展速度非常快。目前,中国国内一些大的金融机构利用自身海外分支机构及其庞大的代理行网络,内外联动,正大力发展内保外贷业务     

代理行业务反洗钱管理研究

代理行业务作为商业银行国际业务的重要组成,对于促进跨境金融活动、支撑国际贸易、推动包容性增长等方面具有重要意义。但由于该业务的内生特点,往往隐藏着较大的洗钱风险。近年来代理行业务洗钱案件频现,凸显了代理行业务在风险治理、尽职调查、风险评估、交易监控等方面的问题。商业银行要稳健发展好代理行业务,需要从事前、事中、事后等环节加强反洗钱管理。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控机制分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险,因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面,分析代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,阐述银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

富滇银行与老挝联合发展银行签署备忘录

<正>4月24日,富滇银行与老挝联合发展银行签署了合作备忘录。根据富滇银行和老挝联合发展银行签订的合作备忘录,双方将在互惠互利、友好协商的前提下,开展包括但不限于"建立代理行合作关系、开展国际结算合作、资金业务合作、国际信贷合作"等方面的业务合作,并以互开本币清算账户,为中老两国间的跨境资金的清算提供支持。双方约定将尽早召开第二次双边会谈,就具体合作事宜进行讨论。与老挝联合发展银行合     

APC金融行业技术与应用优势分析

银行信息化依赖网络不间断电源保护解决方案 以宕机为代表的信息系统故障对建立在Inter-net和信息技术应用基础之上的网上银行、自助银行等金融服务系统带来的损害相当大。统计结果表明,金融行业经纪业务、信用卡业务的宕机损失远远超过其它行业;其中供电系统故障是造成信息系统宕机的头号杀手。当前,金融数据集中化处理对