商业银行个人理财业务基本理论初探

一、商业银行个人理财业务的基本内涵 对于商业银行个人理财业务的定义,目前国内外学者还没有一个比较统一的说法.     

银行个人理财服务的市场营销策略

一、银行个人理财服务拓展中的整体营销环境 1.1 个人理财业务的市场环境 中国商业银行个人理财业务产生于20世纪末,2001年以来得到迅速发展.1996年,中信实业银行广州分行率先挂出"个人理财中心"牌子.短短几年里,各商业银行对个人理财业务的认识不断加深,也先后投资开拓个人理财业务,建立个人理财中心,个人理财业务在中国得到迅速发展.     

浅析个人理财业务

个人理财业务在国内总体上讲尚处于初级阶段.但无论从个人的角度,还是从银行的角度来看,它的发展和完善都有重要的意义.对个人它可以使其资产增值保值,对银行它是其新形势下重要的利润增长点.本文从个人理财业务兴起的背景写起,概述了个人理财业务的现状和存在的问题,提出了一些个人理财业务的发展趋势.     

个人理财业务发展的影响因素分析

与发达国家的个人理财业务发展情况相比．我国个人理财业务起步较晚。20世纪80年代到90年代是我国个人理财业务发展的萌芽阶段,当时商业银行开始向客户提供专业化的投资顾问和个人外汇理财服务．但大多数的居民还没有理财意识和概念。从21世纪初到2005年是我国个人理财业务的形成时期,这一时期,理财产品、理财环境、理财观念和意识以及理财师专业队伍的建设均有了显著的进步。     

财聚福来的个人理财:华夏银行总行营业部个人理财中心

利率市场化的浪潮日益临近,中外银行间的竞争日趋白热化.未来中间业务对商业银行的利润贡献将越来越大,而个人银行业务特别是贵宾理财业务,正是中间业务收入的重要来源,是银行拓展个人客户、实现盈利目标的重要业务领域,个人理财业务对银行未来的发展极为重要.不论国内金融机构还是外资金融机构,纷纷瞄准个人理财这一极具市场空间的业务领域,华夏银行总行营业部个人理财中心应运而生.     

招商银行个人理财业务SWOT分析

伴随着我国持续高速发展的经济和不断增加的居民收入,个人理财业务成为银行中间业务越来越重要的一部分.目前国内银在个人银行业务方向的开拓和投入明显增多,推出了许多差异化的个人理财产品与服务,在个人高端客户市场和理财产品创新上的投入和竞争尤其激烈.本文以招商银行作为研究对象,阐发了招商银行个人理财在我国理财业的发展现状及竞争态势,具体分析了该行理财业务的劣势和优势,以及今后拓展个人理财业务所面临的机缘与挑战.最后,针对现状和不足,对招商银行个人理财业务进行了具体探讨,并且在此基础上提出解决个人理财业务问题的对策建议.     

做专业的理财服务商

国内几乎所有的商业银行都先后提出了发展个人理财服务的计划,部分银行已经投入实际行动.与其它金融机构相比,银行做理财业务的优势在于良好的信誉、安全性以及服务的规范性,但现实是所有银行理财服务包括理财师都远没有完全到位,而且我国的银行业由于客观的诸多原因,个人理财业务的利润增值与其它一些利润空间较大的理财行业相比,尚有一定差距.……     

做专业的理财服务商

国内几乎所有的商业银行都先后提出了发展个人理财服务的计划,部分银行已经投入实际行动.与其它金融机构相比,银行做理财业务的优势在于良好的信誉、安全性以及服务的规范性,但现实是所有银行理财服务包括理财师都远没有完全到位,而且我国的银行业由于客观的诸多原因,个人理财业务的利润增值与其它一些利润空间较大的理财行业相比,尚有一定差距.     

我国商业银行个人理财业务新探析

一、我国商业银行发展个人理财业务的现状 我国商业银行个人理财业务虽然起步晚,但是发展速度快.尤其是进入21世纪,我国商业银行个人理财业务出现爆发式的增长.麦肯锡公司调查显示,2000年到2006年,中国个人理财市场每年的业务增长率高达到18%.目前.各家商业银行都把个人理财业务作为发展重心,并主要通过加强个人理财产品的品牌建设,设立面向高端客户的私人银行,来争夺理财市场.     

发展我国商业银行个人理财业务的思考

随着我国改革的深入,居民收入也随着经济的迅速发展和国内生产总值的增长而不断增加,这就产生了居民对个人资产增值、保值理财业务的迫切需要,也促使了我国商业银行注重发展个人理财业务.个人理财业务指的是银行根据客户的投资爱好、资产情况,利用银行的行业优势、资源平台为理财人员打造的符合其个人标准的理财计划,来实现个人财富的增长、保值.     

银行业外币个人理财业务统计方案设计

当前,随着我国个人外汇资产交易政策的逐步放开和金融开放程度的提高,外币个人理财业务取得了较快发展,本文拟构建外币个人理财业务的全科目指标体系,来实现对外币个人理财业务的统计.     

银行理财能力评价思路的构建与探讨

近几年来,我国商业银行个人理财业务发展迅速,已经成为我国理财市场中成长最快和最具发展潜力的业务板.随着业务的高速发展,银行理财也开始暴露出各种问题,但是市场上却没有一个客观的评价体系对银行理财市场主体及其业务,产品进行客观评价,对暴露的问题进行衡量和“扶正”.基于这样的背景,本文就如何对银行理财能力进行评价进行了研究和探索,旨在构建客观公正的银行理财业务评价标准,弘扬先进的理财理念,传导科学的理财技术,为银行理财行业的发展、创新和制度建设提供有益的研究支持.     

国外个人理财业务的发展现状及经验借鉴

个人理财业务是传统私人银行业务的扩展.国内经济的持续快速增长,促使富裕个人客户群体不断扩大,而经济活动的日益频繁、复杂又产生了对个人理财的迫切需求,个人理财市场已经成为国内众多金融机构争夺的重点.因此,充分了解国外金融机构个人理财业务发展的现状和特点,积极探索和寻求适合中国国情的个人理财发展模式.     

对商业银行个人理财业务监管的思考

个人理财业务逐渐成为一些商业银行业务发展的重点,也将成为各类商业银行业务拓展的必然趋势。对商业银行个人理财业务的监管势在必行,为此2005年9月,中国银行业监督管理委员会制定并颁布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》。本文通过对《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的分析,提出对我国商业银行个人理财业务监管的问题和建议。     

国内外银行个人理财业务发展脉络

个人理财业务在国外已有多年发展历史.在日趋激烈的市场竞争中,个人理财业务在时代的发展和市场需求不断变化的背景下,成为国外金融机构重点发展的业务领域.我国银行个人理财业务起步虽然较晚,但发展十分迅速,在大数据、云计算、人工智能等先进技术的推动之下,近年来表现出强劲的增长势头.但与此同时,行业发展不成熟,监管滞后等原因造成我国理财市场也存在很多问题亟待解决.在此背景下,研究和梳理国内外个人理财业务发展历程,对比两者之间存在的异同,借鉴国外经验,有助于促进我国个人理财市场的持续、健康发展.     

商业银行个人理财业务发展的有效途径

一、商业银行个人理财业务发展现状 目前,个人理财业务已经成为商业银行新的利润增长点.在大力发展个人理财业务方面,国内各商业银行八仙过海,各显神通,部分商业银行也逐渐积累了一定的经验.     

中国商业银行开展个人投资理财业务的分析

随着中国商业银行竞争的加剧及人们可支配收入的增加,个人投资理财业务正成为商业银行的一项重要业务,因此,中国商业银行开展个人投资理财业务是非常必要的。本文通过对中国商业银行开展个人投资理财业务的必要性、原则及开展个人投资理财业务的措施进行探讨与分析,指出中国商业银行个人投资理财业务必须加以约束和规范,确保商业银行个人投资理财业务的健康开展。     

商业银行个人理财业务初探

商业银行个人理财业务,就是利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势,为客户提供包括代理投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位综合性金融服务.笔者结合商业银行个人理财业务发展实际,对该业务的路径选择作一探讨.     

大中型城市居民个人理财需求的经验研究

一、引言 个人理财原意是财务策划(或金融策划).由于其服务对象是自然人,因此又被称为个人财务策划.国内目前对此概念称作"个人理财".随着我国经济的持续高速发展和居民财富的不断增加,个人理财业务已经起步.截止2005年末人民币储蓄余额约为14万亿元,我们从中可以看到个人理财业务的广阔发展前景.与此同时,国内银行纷纷设立"个人理财中心",但是提供的理财业务还只是停留在咨询、建议或规划方案的设计上,不能对理财方案的执行进行跟踪,其规划方案还远远不能满足居民真正意义上的理财需求.在这种背景下,理解委托理财的存在性、演变动因就有着深刻的意义.目前的相关文献很大程度上只是论述当前我国个人理财的现状和问题,本文通过对西安市城区居民理财需求的问卷调查结果进行分析,指出影响居民理财需求的若干因素,力图掌握西安市城区居民真实的理财需求,以期对我国商业银行的个人理财业务的开展有一定的参考意义.     

如何大力发展个人理财业务

近年来,各家银行已经把发展个人理财业务作为竞争优质客户的重要手段和新的经济效益增长点。对个人高价值客户竞争的日趋激烈以及个人高价值客户的内在需求都迫切要求个人理财业务要及时跟上。一、建立较为完善的个人理财业务规章制度及操作性文本资料。个人理财业务的特点是涉及产品种类多,涉及的客户多为农行的个人高端客户,影响力大,同时该业务又强调个性化、差异化服务,因此,业务开展必须制定详细的管理办法来规范从