网络中的身份验证与欺诈

现代计算机技术无所不在,网络正在悄然走进我们的生活.在各种无纸的金钱交易中,不法分子怎样进行不法活动,所使用的手段又是什么?这些都是大家所关心的.本文从理论上介绍几种不法分子可能使用的技术手段,以使大家在理论上对这些手段有所认识,为各自的防范做些必要的知识准备.文中例子仅是一种理论上的抽象,实际上可以有多种形式的变化,这点是读者需要充分注意的.     

再看网上金融欺诈——网络钓鱼的新版本

说到网络钓鱼．要先从“钓鱼”二字说起,直观上“钓鱼”就是用看起来能满足受害者需求的方式,诱骗其上当。“钓鱼”最直观的案例,就是近日发生在北京市丰台区的假ATM事件。作案者利用假ATM（仿真度极高：玻璃房、宣传招贴、提示一应俱全）,诱骗持卡人刷卡、输入密码,而后制做假卡套取客户资金。     

动联新品亮相 塑造动态密码认证新格局

4月17日，动联信息技术有限公司在北京发布了身份认证新品K5专业型动码令，以及最新版的动联身份认证软件。动联总经理沈勇坚在发布会上表示：“动态密码未来将网银用户在线交易、ATM取款、电话银行转账、电信分销商通过网络获得运营商授权、网游爱好者登录游戏、员工远程访问企业内部网络等方面得到广泛应用，动联动态密码认证将保障用户的身份不会被冒用，安全享受网络给生活带来的无限便利。”     

信用证交易中的欺诈行为及其法律问题研究

大约在七八年前,就有专家分析预言:随着中国进一步的改革开放与金融体制的新旧交替,中国将成为金融欺诈实施的领地,成为金融欺诈侵害的主要目标。这些年来,我国境内发生的大大小小、形形色色的金融欺诈案件——从信用证欺诈到伪造、假冒票据;从引资诈骗到恶意透支等——及其产生的恶劣影响与严重后果无不明证着:目前我国的情形不幸为专家的预言而言中。     

论网络金融欺诈犯罪的刑事规制研究

网络金融欺诈犯罪是网络信息技术与现代金融相结合的产物。作为未来金融业务发展的目标模式之一,网络金融交易促进了金融业的繁荣,但金融手段的更新给传统的刑事法律制度带来了严峻挑战。刑法作为重要的部门法,通过构建网络金融欺诈犯罪的刑事法律体系,维护金融交易的有序进行。     

网络欺诈花样翻新RSA从根而治

2009年3月27日，EMC信息安全事业部RSA举行“反网络欺诈在线研讨会”，来自国内银行、证券领域的200多名业务和技术干部参加了会议。RSA安全专家向与会者介绍了当前流行的犯罪软件和木马软件及其最佳防治实践。专家指出，受巨大的经济利益诱惑驱使，网络犯罪组织的技术日新月异、手段千变万化。依靠防火墙、防病毒等传统手段防御犯罪软件和木马威胁，反网络欺诈，等于把重任落在消费者身上。     

民事欺诈与刑事诈骗的类型化区分

刑事诈骗是民事欺诈中的严重部分,两者最主要的区别在于行为人主观上是否具有非法占有目的。刑事诈骗的行为类型多样,具体构造也存在一定差异,非法占有目的的认定应结合诈骗行为的具体构造展开。交易型诈骗中,作为交易对价的基础事实是否存在对于非法占有目的认定具有决定意义。使用型诈骗的场合,应重视对行为人取得财物后的用途和资金走向的考察,以确定非法占有目的是否成立。财物用途和资金走向无法查清的案件,不能简单地认为属于事实不清、证据不足。资格型诈骗中,非法占有目的的认定应同时考虑行为人是否具有特定资格以及财物的具体用途。民事欺诈与刑事诈骗的区分还要注意欺诈事实是否属于核心或者主要事实以及欺诈程度等。     

反网络钓鱼欺诈策略分析

近来商业银行陆续发现一些不法分子利用假网银网站冒充真实网上银行,对客户资金实施诈骗。随着技术水平的提升,钓鱼网站制作越发精良,对安全意识较弱的客户有极强的欺骗性,给客户资金安全带来极大隐患。如何降低网络钓鱼欺诈带来的危害,保护用户资金安全,     

电子货币与网络货币

随着计算机技术、网络技术和通信技术的发展，一种新兴商务活动——电子商务应运而生，网上支付越来越受到人们的重视。同时，计算机技术在金融领域的应用，也使得银行业务和货币的形式逐步演变。[第一段]     

建设银行网络金融反欺诈运营实践与探索

随着信息技术和移动互联网的快速发展,网络诈骗形势越发复杂严峻,欺诈团伙作案手段不断演变升级。为有效打击网络金融欺诈,建设银行深入贯彻落实增强“三个能力”建设要求,积极践行数字化转型战略,组建专业化风控运营团队,通过加大生物特征识别、大数据、知识图谱、机器学习等新一代技术在金融风控领域的应用力度,加速建设以网络金融智能“风控大脑”为核心的大数据智能风控平台,构建全面、主动、智能的网络金融风险防控体系,增强数据驱动,加快运营整合,形成“风控策略—风险控制—欺诈侦测—核查处置—运营迭代”全流程闭环的反欺诈运营模式,推动反欺诈运营高质量发展。     

如何防范黑客攻击商务网络

目前,许多商务网络系统仍在使用1991年定型的IEEE802协议,网络安全级别甚低。尽管增补了防火墙技术和数字第三方认证设施,在日益猖獗的黑客攻击下仍然危险重重。据《深圳特区报》报导,台湾的金融电脑网络有80％遭受了黑客攻击。这种形势迫切要求紧急改变商务网络的底层协议IEEE802,即广播竞争响应协议。     

数据挖掘在车险欺诈与识别中的应用

随着我国保险行业的不断发展,针对车险的欺诈问题也日益严峻,使得保险公司每年遭受巨大的损失。为了发现和防止保险中的欺诈,保险公司在不断的寻求新的方法来解决这一问题。本文结合数据挖掘的方法,对车险欺诈问题的检测提出建议。     

虹膜身份认证技术在银行业中的应用分析

近年来,涉及银行内部职务犯罪、银行卡(票)证失窃后的冒领犯罪以及网上银行诈骗时有发生。在这一系列金融案件中,有些是利用了银行信息系统用户身份认     

欧盟防范无卡交易欺诈的成果与经验

正欧洲央行于2014年2月发布了第三期《银行卡欺诈报告》(以下简称报告),分析了单一欧元支付地区(SEPA)中23家主要的银行和卡组织提供的基础商业数据,包括4B、美国运通、法国巴黎银行、欧洲万事达、JCB国际、欧洲VISA等,内容涵盖区域范围内各国银行卡欺诈案件数量、欺诈交易额和交易总额等。无卡交易欺诈态势及对策银行卡欺诈总额整体水平有所上升。2012年SEPA区     

网上银行的身份认证与安全防范

一、网上银行概述1.网上银行的发展网上银行是借助互联网技术向客户提供金融信息发布和金融交易服务的电子银行,它是传统银行业务在互联网上的延伸。