虚构贸易背景引发的思考

虚构的贸易流转可能会实现多次收支循环,造成无实际融资需求及贸易背景的收支数据大量虚增,加大了资金流与货物流的偏离度。     

正确认识贸易融资套利交易

银行应做到创新有度,避免创新脱离实体经济,即任何贸易融资产品的创新,必须围绕贸易融资的本质进行。套利是当前金融市场中最普遍和最重要的交易行为之一。套利交易一方面能够为市场参与者提供更加丰富多元的交易工具,活跃市场交易,实现市场资源的优化配置;另一方面,套利交易也加大了市场的波动,增加了市场交易的风险,同时也加大了监管难度。可以说,套利交易是一把锋利的双刃剑。近年来。     

新的监管环境下贸易融资业务发展的SWOT分析

2012年中国银监会开始实施中国版巴塞尔协议Ⅲ,中国版巴塞尔协议Ⅲ的一些新规定对贸易融资业务产生了很大的影响。2012年8月20日,中国银监会又出台了规范同业代付业务的新规定,加强了对贸易融资中代付业务的监管,监管的趋势是趋严的。本文拟运用SWOT分析法对新的监管政策中涉及贸易融资的部分进行分析,剖析在新的监管形势下贸易融资业务的优势劣势,以及外部环境提供给贸易融资业务的机会与带来的威胁,为商业银行进一步发展贸易融资业务提出建议。     

新的监管环境下贸易融资业务发展的SWOT分析

2012年中国银监会开始实施中国版巴塞尔协议Ⅲ,中国版巴塞尔协议Ⅲ的一些新规定对贸易融资业务产生了很大的影响.2012年8月20日,中国银监会又出台了规范同业代付业务的新规定,加强了对贸易融资中代付业务的监管,监管的趋势是趋严的.本文拟运用SWOT分析法对新的监管政策中涉及贸易融资的部分进行分析,剖析在新的监管形势下贸易融资业务的优势劣势,以及外部环境提供给贸易融资业务的机会与带来的威胁,为商业银行进一步发展贸易融资业务提出建议.     

对构建服务贸易外汇管理非现场监管体系的思考

随着我国服务市场全面对外开放，为服务业和服务贸易提供了新的发展契机。服务贸易以种类多、涉及面广、商品无形、凭证多样的特点，成为真实性监管面临的新问题。为此，我们应从国际服务贸易发展趋势、外汇管理职能转换、非现场监管与服务、规范银行和交易主体等方面，运用科学发展观思考和研究构建服务贸易非现场监管体系，关注和解决管理工作中出现的各种新矛盾及趋势问题。     

钻石贸易洗钱与恐怖融资：方式、监管及工作建议

本文对钻石贸易及其洗钱活动进行了概述和深入研究,分析了钻石贸易的脆弱性和洗钱漏洞以及利用钻石贸易进行洗钱和融资的不同方式。在此基础上,介绍了目前各国针对钻石交易和跨境运输等方面的监管现状,并为规范钻石贸易行业和加强反洗钱及反恐怖融资监管提出具体建议。     

国内上市商业银行的监管套利

2013年1月1日新的《商业银行资本管理办法（试行）》开始实施,新的资本监管体系纳入了许多原先未被监管覆盖的业务范围,但是上市商业银行有动机寻找监管漏洞以谋求更高利润,监管套利不断发生。本文针对商业银行的四种业务操作过程中发生的监管套利现象、实质和发生原因进行分析,并提出一定的监管建议。     

服务贸易非现场监管工作中存在的问题及建议

本文就服务贸易非现场监管工作中涉及政策、法规和监管系统中存在的监管人员素质参差不齐,监管作用收效甚微;服务贸易法规不够完善,管理体制明显滞后;现行的外汇管理法规已不能适应服务贸易的发展;系统操作方面仍存在一定的缺陷等问题进行了深入分析。本文提出了加大非现场监管培训力度,增强监管人员数据分析能力和敏感性;建立系统的服务贸易法规体系,完善服务贸易管理体制;深化服务贸易外汇管理改革,提高服务贸易外汇管理水平;完善系统功能,提高系统使用效率等政策建议。     

关于贸易融资物流监管的分析

目前的贸易融资物流监管只注重对贸易融资的单据进行审查,缺乏对贸易背景和整个物流过程的调查和监管,一旦企业发生违约,客户经理对于存在问题的环节可能都不清楚.因此,创建一套能够对贸易物流进行无障碍跨境全程跟踪监控的手段,是杜绝虚假背景的贸易融资骗取银行信用的关键.     

境外趋利资金贸易真实性监管的思考与建议

本文认为对境外趋利资金进行贸易真实性审核,防范并降低趋利资金对我国经济金融的不利影响．应成为我国实现贸易外汇均衡管理的有机组成部分．成为我国外汇管理的长期目标取向。提出贸易收汇真实性监管目标在于控制趋利资金的规模与结构。同时尽可能降低对正常贸易行为的影响。最后还阐述了贸易外汇流入真实性监管的基本思路与实现途径。     

商业银行监管套利及对策研究

本文对监管套利的内涵,特别是当前基层商业银行监管套利的表现形式进行了深入揭示,在此基础上,提出了实施综合监管、平台监管、依法监管和责任监管的四大政策与建议。     

贸易便利化背景下加强海关有效监管的若干思考

新形势下,海关担负着维护国家经济安全和促进经济发展的双重使命,面临着严密监管和高效服务的双重挑战,承受着外部要求越来越高、内部谋求发展的紧迫感越来越强的双重压力,迫切要求加快建立与对外开放水平、对外贸易增长方式不断发展相适应的通关模式和监管方式,适应经济社会新的发展需求。构建符合时代发展的海关监管体系,必须全面科学地把握“有效监管”的工作导向,使各项工作以更优化的资源配置达到更高的工作效率、以更科学的管理方式达到更实际的监管效绩,以更低的行政成本达到更失的管理效益。     

贸易融资业务发展与监管情况分析

在目前严峻的经济和贸易形势下,积极发展贸易融资业务为企业贸易发展提供资金支持,意义巨大。本调研针对目前有效监管不足的问题,分别对企业和银行进行调研,并对外汇监管制度进行系统梳理,深挖问题产生的原因,提出了针对性的改进建议。     

浅论我国保险监管的不足及改进建议

监管制度是每个国家都必不可少的一种制度,各行各业都需要与之相适应的监管体系。我国的保险业作为朝阳产业更离不开监管。然而,经过改革开放三十多年的发展,我国虽已初步建立了保险监管体系,但是我国的这套保险监管体系仍然存在不足。本文将先说明保险监管对保险业的意义,再依据我国保险监管存在的不足,提出相关完善建议以促进我国保险业的发展。     

浅析新形势下商业承兑汇票风险及监管对策

2016年9月央行发布《中国人民银行关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》,对促进票据市场发展有积极影响,但仍需注意当前票据市场可能面临的风险,本文结合商业承兑汇票业务的实际情况,梳理风险点,提出监管对策。     

异常资金利用服务贸易渠道流入境内的途径分析及相关建议

货物贸易外汇收入联网核查制度,有效地堵住了异常外汇资金通过贸易方式进入境内,但在当前我国对服务贸易外汇收入管理相对宽松,服务贸易外汇收入汇入方式多样,真实性审核存在一定难度的现状下,使部分异常资金通过服务贸易方式进入境内成为可能。本文在分析异常资金通过服务贸易方式进入境内的途径、管理上的难点的基础上,有针对性地提出了通过调整管理政策、完善监管模式、加强非现场监测等建议。     

银行业监管的国际趋势及对策建议

随着世界金融经济一体化的日趋发展，中国的金融监管工作必须适应银行业监管的国际趋势，从制度改革入手，进行规范，提高监管效率。     

银行业监管的国际趋势及对策建议

随着世界金融经济一体化的日趋发展,中国的金融监管工作必须适应银行业监管的国际趋势,从制度改革入手,进行规范,提高监管效率.     

外资银行存贷比现状、问题及监管建议

文章认为,近年来外资银行存贷比指标基本呈逐步改善态势,但总体看,存贷比水平偏高,如期达标存在隐忧.文章从监管角度,对如何改善外资银行的存贷比提出了政策建议.     

目前我国贸易融资监管中存在的问题及建议

随着我国对外贸易的快速发展和贸易方式的多样化,进出口企业的融资渠道逐渐由单一的银行贷款方式转变到更多地利用贸易融资来解决企业的资金问题,贸易融资业务以其风险小、收益高、手续简便、融资的时效性强等优势越来越受到银行和企业的重视,由此也给外汇监管工作带来新的机遇