金融诈骗特点及防范技巧

一、特点 金融诈骗是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实,隐瞒真象的方法骗取大额资金或盗用银行名义和金融工具进行诈骗的违法行为。     

浅议如何防范金融诈骗

浅议如何防范金融诈骗张传金金融诈骗是一种以金融机构为犯罪对象，以非法占有国家资金为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取较大金额的资金或盗用银行的名义进行诈骗的违法活动。近年来，伴随我国社会主义市场经济的逐步形成，金融诈骗活动也出现了一些新特点，笔...     

防范金融诈骗 保障资金安全

防范金融诈骗保障资金安全近几年来，社会上一些不法分子将目标盯住了银行（含信用社），采用伪造银行单证的手法频频作案，诈骗银行的资金，防范金融诈骗的形势十分严峻。一、金融诈骗案件的作案手段一是隐蔽性强，合伙作案。作案分子往往通过与内部信贷、会计人员相识的...     

浅谈防范金融诈骗的对策

当前金融诈骗犯罪出现的新情况、新特点,迫切地需要我们采取措施积极防范和控制诈骗案件的发生。如何更好地防范金融诈骗,笔者认为应采取以下对策。一、进一步加强内部管理,确保各项规章制度的贯彻落实。一是在信贷方面,各级要落实贷款审查制度,严格贷款审批程序,坚持贷款的"三查制度";制定、完善和严格执行贷款抵押、担保和拆借制度;加强信贷人员队伍管理。在会计结算方面,各级行要根据统一的会计结算制度,制定和实施会计操作规程;建立和完善内部管理办法和制约机制,落实岗位责任制,落实会计主管人员坐班制;加强柜台监督审查。二是建立健全信贷、会计、出纳岗位人员的岗前培训制度。三是严格有关     

金融诈骗的形式与防范

最近一个时期,一些不法分子利用银行的信誉大肆进行金融诈骗活动。这些诈骗活动有时来自银行外部,有时来自银行内部,有时来自内外勾结。有些人之所以利用金融形式进行诈骗活动,是乘金融秩序不健全,法规不完善,银行内部管理松弛乘虚而入的。这些诈骗活动不仅给银行和客户造成巨大经济损失,也给金融信用造成恶劣影响。根据当前金融诈骗的特点,归纳起来有以下几种形式:——假币诈骗。假币诈骗这几年在货币流通中问题比较突出。从假币的来源讲,有来自境外偷渡的,有国内不法分子伪造的;从假币的面值看,基本上都     

金融犯罪成因及其防范

伴随我国金融业务不断的发展以及改革开放不断的深入,金融犯罪的发生频率也越来越多.金融犯罪除了会对人民群众与国家的财产权益造成侵害外,还使金融秩序遭到严重的破坏,危害我国经济安全.所以,有效遏制与防范金融犯罪活动的蔓延及产生是司法实践当中所面临的非常重要的一个课题.     

加强新形势下金融犯罪的防范

加强新形势下金融犯罪的防范王亚峰在当前新旧体制转换过程中，一些不法分子利用制度不完善和管理上的漏洞，采取种种手段进行金融犯罪，严重妨碍了金融秩序的稳定，困扰改革开放的深入进行，给国家经济建设带来不应有的损失。如何防范和减少各类经济犯罪，已成为近几年来...     

金融诈骗的特点及对策

金融诈骗的特点及对策赵吉祥金融诈骗是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相或盗用金融单位和法人的名称伪造票据等手段，从金融机构骗取资金或有关信用、从企业骗取货物的行为。改革开放以来，在由计划经济向商品经济转化过程中，随着市场经济的不断发展...     

浅析进口贸易中的信用证诈骗及防范

信用证（简称L／C)是银行介入国际贸易并为买卖双方的商业交易添加银行信用保证的一种结算方式。由于它以银行信用为基础,解决了买卖双方互不信任的问题,因此在国际贸易中被广泛应用,我国80％以上的国际贸易结算方式都是采用信用证结算。但是这项结算方式并非在十全十美,自身的特点决定了它有空子可钻,并且信用证结算金额一般都很大,所以信用证诈骗案件频频发生。现就信用证诈骗的起因、方式及防范措施浅析如下。     

严防金融诈骗 维护金融秩序

严防金融诈骗维护金融秩序李振国据有关资料，１９９０年全国金融诈骗案比１９８０年增长３３．４倍，且大案要案一直呈上升趋势。受害的单位从过去的个体、集体的小公司、小企业发展到目前的金融企业和国有企业，其数额之大、范围之广，作案方式的多种多样，给国家、企业...     

计算机犯罪的防范

计算机犯罪的防范郭福水随着我国银行业务、金融服务的日益现代化,利用微机作案的智能型犯罪逐年上升,成为当前金融业必须高度重视的现实问题,为确保金融业计算机系统安全运行,当务之急是制定和实施计算机犯罪防范措施,提高全员应用和管理水平,预防为主,最大限度地...     

惩治金融犯罪 维持金融秩序

惩治金融犯罪　维持金融秩序于德贵近年来，金融领域中犯罪形势严竣。内外勾结，抢劫杀人，监守自盗，盗窃等暴力犯罪以及贪污、受贿、挪用公款等犯罪愈演逾烈。使国家和集体财产，遭受极其严重的损失。几十万元、几百万元，甚至于上千万元的大案、恶性案件屡见不鲜，几乎...     

当前金融诈骗的主要形式

目前,金融诈骗是经济犯罪的一大特点,一些犯罪分子利用一切卑劣手段进行多种形式的金融诈骗,而且这种诈骗随着科技手段的不断发展,日益显示出智能化,隐蔽性和多样化,严重扰乱了正常的经济秩序和金融信用。根据目前金融诈骗的特点,归纳起来有以下几种形式:——汇票诈骗。汇票诈骗主要包括"银行汇票"和"银行承兑汇票"两种。"银行汇票"是由银行签发并保证支付的票据,它可以票随人走,见票即付,货款两清。而"银行承兑汇票"有着到期日承付人无力支付时,银行必须履行垫付的责任。因而,这两种汇票成为当前不法分子进行金融诈骗的首选形式,根据一些地区的统计资料显示,汇票诈骗已占整个     

防范金融诈骗案

金融诈骗案是指以非法占有为目的,使用诈骗手段骗取或侵吞金融机构管理的各种资金而形成的刑事案件。它对金融资产构成较大威胁,因而,防范金融诈骗案是防范和化解金融风险的重要内容,是防范金融“三类”案件的重中之重。一、金融诈骗案的种类和特点根据《中华人民共和...     

农发行骗贷诈骗行为的法律界定及风险防范

银行是经营风险的特殊行业,除了正常的经营性风险,还会受到金融犯罪的侵害。骗贷和金融诈骗等行为不仅严重威胁银行资产安全,亦对诚实信用的市场经济原则造成严重侵害,甚至成为滋生腐败的温床。防范金融诈骗,既需要国家司法部门对金融犯罪的严厉打击,更需要金融机构完善并严格执行内部制度,不断增强风险管控能力。农发     

防诈骗:须警钟长鸣——对触目惊心的金融诈骗透视

经济体制改革的浪潮汹涌澎湃,金融诈骗,就是在经济大潮中泛出的一股黑色漩涡,它是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实,隐瞒真相的方法,骗取大额资金或盗用银行名义和金融工具进行诈骗的违法行为。 一是伪造存折或伪造居民身份证,钻银行管理的漏洞,诈骗金融机构资金。一天上午,临江镇街上熙熙攘攘,两个30岁左右的男人,急急忙忙走近信用社储蓄所,向出纳员说:“我们的汽车刚才在公路上出了车祸,伤三人,急需住院抢救,存款一时取不出来,愿将存折抵押在信用社”。边说边从衣袋里摸出一个名叫陈朝兵的存折。出纳员是个热心肠的老同志,想到这种特殊情况,何况存折就是本社中心储蓄所的,便不顾制度规定,根据二人的要求,支付现金1500元,那两人约定3点钟归还。时间一     

我国金融犯罪及刑罚量刑问题思考

随着金融行业的发展，金融自由化程度提高、创新步伐加快、新的衍生工具不断出现，金融业出现了空前的繁荣。但是，伴随而来的是由于金融市场监管不力、内部控制疏漏以及其他各种原因所引发的金融犯罪活动也日趋猖獗。金融犯罪逐步从传统的手工型向现代化、智能化、科技化转变，职业犯罪、有组织犯罪的趋势日益明显，金融犯罪不断演化。然而，相关法律却不足和缺失，这必然给金融犯罪案件的审理以及如何正确适用相关法律增加了难度。     

我国金融犯罪及刑罚量刑问题思考

随着金融行业的发展,金融自由化程度提高、创新步伐加快、新的衍生工具不断出现,金融业出现了空前的繁荣.但是,伴随而来的是由于金融市场监管不力、内部控制疏漏以及其他各种原因所引发的金融犯罪活动也日趋猖獗.金融犯罪逐步从传统的手工型向现代化、智能化、科技化转变,职业犯罪、有组织犯罪的趋势日益明显,金融犯罪不断演化.然而,相关法律却不足和缺失,这必然给金融犯罪案件的审理以及如何正确适用相关法律增加了难度.