浅谈信用证欺诈与防范对策

信用证作为当今国际贸易中普遍使用的一种结算方式,在贸易结算中发挥着重要的作用。但是信用证付款机制也给信用证结算带来了一个梦魇—信用证欺诈。信用证欺诈行为对国际贸易的发展有着不容忽视的破坏作用,信用证欺诈具有极大的危害性,不仅给国际贸易商造成了重大的经济损失,侵犯了所在国家或地区的金融管理秩序和管理制度,还严重干扰破坏了国际贸易的正常秩序,。本文旨在对信用证欺诈进行研究,揭示信用证欺诈产生的原因及表现形式,并寻求有效对策,以期为实践中有效防范信用证欺诈提供帮助。     

信用证软条款问题探讨

随着国际贸易的迅速发展,信用证在国际贸易结算中的地位越加重要。但信用证申请人为了争取交易的主动权亦或是出于欺诈目的,屡屡在信用证中设立软条款,意图从开立信用证到付款之间的各环节限制受益人权力和利益的实现。本文将重点分析软条款的种类形式、法律性质以及软条款的防范和救济措施,从而为我国国际贸易的顺利进行提出建设性意见。     

国际贸易中信用证的欺诈及应对措施

随着我国对外贸易的发展,信用证作为最常见的结算支付方式,在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于信用证独特的机制,在给国际贸易带来便利的同时,也给不法之徒留下了可乘之机,越来越多的不法商人利用这一机制进行信用证欺诈,给贸易当事人带来巨大的危害。本文从信用证欺诈的定义入手,探讨了信用证欺诈产生的原因以及种类,从而进一步寻求信用证欺诈的防范途径。从而有利于打击金融欺诈的违法犯罪行径,维护国际贸易秩序。     

从一则信用证欺诈案例看进口商的风险防范

信用证结算是当前国际贸易企业所采用的主要结算方式之一,使用非常广泛。正常情况下,受益人（出口商）只要提交与信用证相符的单据,开证行必须付款。正是信用证的这种独立抽象性原则,给了不良出口商可乘之机去实施欺诈。因此,如何防范信用证项下的欺诈是一个值得探索有意义的问题。本文基于进口商视角,对2014年结案的一起典型的信用证欺诈案进行了深入具体的分析,并对信用证项下进口商如何规避风险给出了相应的启示。     

论国际贸易中信用证独立性的欺诈例外

信用证是当前国际贸易中最常用的支付方式,独立性原则是信用证的基本原则。从商业交易的一般原则来判断,固守独立性原则是有悖于诚实信用原则的,因此有必要建立欺诈例外原则。本文正是从通过对信用证独立原则和欺诈例外原则的定义、信用证欺诈例外原则的适用条件、处理方法等几方面对信用证欺诈例外原则进行了阐述。     

信用证支付方式下进口商的风险防范措施

信用证(Letter of Credit,L/C)是国际贸易结算中最重要的支付结算方式,是十九世纪随着国际贸易的发展而发展起来的,信用证方式用银行信用代替了商业信用,在单证表面完全一致的情况下,银行承担第一性的付款责任;信用证是一项独立的文件,它不依附于贸易合同;银行在信用证结算中处理的是单据而不是货物;而且在信用证条款中写入一些软条款,加之信用证的有关当事人位于不同的国家和地区以及不法贸易商的贪利心理,使得信用证交易的风险加大,产生了种种欺诈行为。鉴于此,作为进口商在进行贸易时对风险的防范就更要谨小慎微。     

D/P付款谨防诈骗

在国际贸易中,信用证付款是采用得最多的一种付款方式。因为信用证付款方式属于一种银行信用,即:只要出口公司交给银行议付的出口单据符合信用证的要求,付款银行就要向出口公司支付货款。如果出口公司交给银行议付的出口单据不符合信用证的要求,付款银行则予以拒付。银     

论信用证欺诈的共性和特性

中国加入WTO和经济全球化使国际贸易迅猛发展。但因信用证在中国使用历史较短,外贸从业人员对如何鉴别信用证欺诈存在模糊认识,许多国际骗子把目标指向中国。本文系统地研究了信用证欺诈的共性和特性,并以信用证欺诈的不同类型为线索,详细阐述了各种信用证欺诈的特性及其表现形式。这有利于指导我国的国际贸易有效避免信用证欺诈以及正确处理信用证欺诈与信用证纠纷的司法实践,有力打击信用证欺诈,进一步维护我国银行的国际信誉。     

信用证欺诈例外原则研究

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动。本文简要分析了信用证的特点、信用证欺诈的种类,并对在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的分析。     

信用证的欺诈风险及对策

信用证已成为国际贸易领域普遍运用的支付手段,有关信用证欺诈的行为也越来越严重。本文对信用证欺诈的产生原因进行了分析阐述,指出信用证欺诈的主要形式,并提出了防治信用证欺诈的一些措施。有效地防范信用证使用过程中的欺诈风险,充分发挥信用证支付方式的优点,可以更好的促进我国国际贸易的进一步发展。     

信用证反欺诈对策研究

<正> 信用证是最常用的国际贸易支付方式。与其他国际贸易结算方式相比,由于银行信用的介入,其可靠性得到加强,这也是买卖双方乐于采用信用证结算的原因。但信用证欺诈案件屡屡发生的事实证明,信用证交易     

信用证软条款与收汇风险

在国际贸易业务中,信用证是最常用的支付方式。许多人认为信用证付款方式对出口商结汇是最安全的,其实并不然。文章针对信用证中的软条款及其对出口商收汇的影响进行分析,提出应防范的风险。     

论信用证欺诈的共性和特性

中国加入WTO和经济全球化使国际贸易迅猛发展.但因信用证在中国使用历史较短,外贸从业人员对如何鉴别信用证欺诈存在模糊认识,许多国际骗子把目标指向中国.本文系统地研究了信用证欺诈的共性和特性,并以信用证欺诈的不同类型为线索,详细阐述了各种信用证欺诈的特性及其表现形式.这有利于指导我国的国际贸易有效避免信用证欺诈以及正确处理信用证欺诈与信用证纠纷的司法实践,有力打击信用证欺诈,进一步维护我国银行的国际信誉.     

试论信用证欺诈例外原则

信用证欺诈是国际贸易欺诈的主要形式之一,它是信用证自身机制缺陷造成的,为了尽量减少信用证欺诈给当事人造成的损失,各国都实行了信用证欺诈例外原则。但在信用证欺诈例外原则在行使时要严格和审慎,在保护有关当事人利益的同时应尊重信用证抽象独立性原则,不能动摇信用证业务的基础。     

试论信用证欺诈例外原则

信用证欺诈是国际贸易欺诈的主要形式之一,它是信用证自身机制缺陷造成的,为了尽量减少信用证欺诈给当事人造成的损失,各国都实行了信用证欺诈例外原则。但在信用证欺诈例外原则在行使时要严格和审慎,在保护有关当事人利益的同时应尊重信用证抽象独立性原则,不能动摇信用证业务的基础。     

信用证的欺诈风险及对策

信用证已成为国际贸易领域普遍运用的支付手段,有关信用证欺诈的行为也越来越严重.本文对信用证欺诈的产生原因进行了分析阐述,指出信用证欺诈的主要形式,并提出了防治信用证欺诈的一些措施.有效地防范信用证使用过程中的欺诈风险,充分发挥信用证支付方式的优点,可以更好的促进我国国际贸易的进一步发展.     

信用证欺诈例外原则的法律思考

信用证作为国际贸易结算的一种方式,以其高安全性和资金融通的迅速性在二十世纪六、七十年代得到了国际贸易合同当事人的青睐,曾经成为国际贸易中使用最广泛的支付方式,并被誉为“国际商业的生命线”。作用证这种独特的地位得益于信用证的独立性原则,但这一原则极易被欺诈者利用,使得大量的信用证欺诈案件频频发生,不仅动摇了信用证在国际贸易中优势的支付地位,也严重影响了国际贸易公平地进行。尽管现今国际贸易中采用非信用证支付方式占据主流地位,但在我国的对外贸易中,出口企业仍主要使用作用证支付方式,其比例高达80%—90%。因此,对于我国而言,遏制、应对信用证欺诈就成了一项任重而道远的工作。     

信用证软条款与收汇风险

在国际贸易业务中，信用证是最常用的支付方式。许多人认为信用证付款方式对出口商结汇是最安全的，其实并不然。文章针对信用证中的软条款及其对出口商收汇的影响进行分析，提出应防范的风险。     

信用证结算中的欺诈行为及防范

<正> 在国际贸易中,买卖双方所担心的关键问题就是安全性问题。出口商关心的是发货后是否能及时将货款收回,进口商则害怕付款后收不着货或拖延交货。为了平衡双方的矛盾,跟单信用证结算方式作为较安全的一种结算方式出现了。在这种方式下,进口商可以在出口商提交装运单据等证明货物已经装运的证明后才付款,出口商则只要满足信用证条款就有权得到开证行的偿付。那么信用证方式是否也存在欺诈行为?回答应该是肯定的,从笔者几年来的工作实践中遇到过下列情况。     

信用证的欺诈风险及对策

信用证已成为国际贸易领域普遍运用的支付手段，有关信用证欺诈的行为也越来越严重。本文对信用证欺诈的产生原因进行了分析阐述，指出信用证欺诈的主要形式，并提出了防治信用证欺诈的一些措施。有效地防范信用证使用过程中的欺诈风险，充分发挥信用证支付方式的优点，可以更好的促进我国国际贸易的进一步发展。