风险为本的反洗钱监管机制初探

本文认为面对日益众多的被监管对象和日益庞杂的业务领域,反洗钱监管部门须实行以风险为本的监管模式,以更好地解决监管资源有限、监管激励性不足等问题。探索形成一套以风险为本的反洗钱监管机制,提高反洗钱工作成效,已经成为反洗钱工作的当务之急。     

风险为本反洗钱监管问题探讨

风险为本的反洗钱监管已成为国际反洗钱监管方式的改革方向,也是中国反洗钱监管的发展方向。本文从风险为本反洗钱监管概念和必要性出发,结合工作实际,探讨风险为本反洗钱监管面临的现实问题,提出对策建议,为反洗钱工作提供参考。     

试论以风险为本的保险业反洗钱监管

实施以风险为本的反洗钱监管是国际反洗钱变革方向,也是当前国内保险业反洗钱工作的核心。本文从风险为本的监管理念出发,分析了国际上以风险为本的反洗钱监管的主要做法,针对我国保险业反洗钱监管过程中存在的主要问题,并结合实际,提出相应的政策建议。     

以风险为本的反洗钱监管机制研究

当前,我国反洗钱工作已经由初始阶段进入了正常发展阶段,但面对众多的监管对象和日趋复杂的监管环境,监管当局如何提高反洗钱监管效率面临众多新的问题和挑战。本文试图在分析反洗钱风险监管理念兴起与发展的基础上,探索建立符合我国国情的以风险为本的反洗钱监管机制,提高监管效率。     

基于风险为本核心原则下的反洗钱审慎监管措施

金融行动特别工作组新通过的《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资国际标准》,增加防扩散融资,提高信息透明度要求,强化政治公众人物审查,引入风险为本反洗钱方法。本文从基于风险为本的核心原则下运用审慎监管理念,提出制定有效的降低风险措施建议。     

论风险为本原则下的反洗钱监管

风险为本已成为普遍认可的反洗钱原则,包括了对反洗钱监管和义务主体两方面的要求。本文将从反洗钱监管要求出发,对风险为本监管原则的含义特性、基本内容,具体实施进行研究和阐述。     

“风险为本”理念下的反洗钱监管

当前,在金融行动特别工作组(FATF)"风险为本"反洗钱理念的倡导下,全球反洗钱工作范围不断扩大,标准日趋严格,已经成为大国博弈的重要工具选项,在很大程度上体现了一国参与全球治理的深入性和话语权。基于防范化解重大金融风险视角认识反洗钱动态监管的必要性近年来,我国大力加强反洗钱体制机制建设,积极推动反洗钱监管从“规则为本”向“风险为本”转型,取得显著成效。     

我国风险为本反洗钱检查模式研究

该论文针对当前反洗钱工作形势的新变化,分析了当前模块化反洗钱检查存在的不足,并在借鉴美国反洗钱检查经验基础上,结合国内实际提出了我国风险为本的反洗钱检查模式选择,即开展以客户为中心的流程化检查,并阐述了该检查方法的特点和有效性.     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

向风险为本转型的反洗钱监管

<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环,监管部门通过实施风险为本监管,督促被监管机构有效履行反洗钱义务,发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前,我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段,准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战,借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系,对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化,提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。     

美国国家“风险为本”反洗钱监管体系经验借鉴与启示

2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标、形成历程及主要特征,总结了FATF专家组互评估报告的主要结论,并借鉴美国经验,提出应加强中国国家洗钱风险评估系统有效性,完善中国国家"风险为本"反洗钱监管体系建设路径,推动中国金融业主动融入国际反洗钱监管,稳健推动人民币国际化,有效维护国家利益。     

风险为本反洗饯监管制度的构建研究

风险为本反洗钱监管是我国反洗钱监管的目标模式.为实现目标模式,促进金融机构主动、有效、全面开展反洗钱工作,中国人民银行需要开展准确的风险评估,保证金融机构具备以风险为本开展反洗钱工作的能力,以及能够对人民银行监管要求作准确应激.因制度激励是监管的本质,监管部门应从制度建设入手达成风险为本反洗钱监管条件,通过自上而下的和...     

从合规为本到风险为本:第三方支付行业反洗钱监管原则的必然要求

本文结合《2008-2012中国反洗钱战略》,就如何在第三方网络支付行业贯彻风险为本方法,提升反洗钱监管的针对性、有效性和均衡性进行探讨,指出第三方支付行业的反洗钱监管面临从合规为本向风险为本原则的转变。     

新时代银行反洗钱工作风险为本转型研究

反洗钱是银行一项具有长期性、复杂性的风险防控工作,关系到国家金融安全。本文从深刻认识风险为本的反洗钱工作、推动风险为本的反洗钱循环履职、坚持风险为本正确处理三对关系、守好风险为本尽职调查首道防线、促成风险为本反洗钱工作新格局等五个方面对银行反洗钱工作展开研究,提出银行应抓住新时代反洗钱工作风险为本转型机遇,在形成三点递进认识、建立三点持续循环、处理三对重要关系、抓住三个关键环节、推进三个具体转变等方面,推动反洗钱工作走深走实,确保反洗钱工作实质有效,促进银行各项业务风险为本、安全稳健发展。     

推进“风险为本”反洗钱工作的途径探讨

为适应反洗钱工作转型的需要,贯彻落实＂风险为本＂的反洗钱监管要求,本文立足工作实际,从认识层面和操作层面探讨如何推进风险为本的反洗钱工作,有效提升反洗钱监管效能。     

风险为本的金融机构反洗钱评价体系研究——以银行业为例

评价金融机构洗钱风险的大小,不仅要评估金融机构可能遭受外部环境、客户、产品带来的固有风险,还应当考虑金融机构针对各种潜在风险所采取的防控措施.本文将以银行业为例,从固有洗钱风险和履职风险两个层面,尝试构建风险为本的金融机构反洗钱评价体系,包括风险识别、风险度量、综合评判、预警信号输出、系统评价与修正等五个方面的实证应用,力求客观、全面地掌握风险状况,选取更优的风险治理对策.本文提出要将评估结果制度化,充分发挥风险评估的杠杆作用,针对不同风险等级的金融机构,采取分门别类的差异化监管措施,从而实现按照风险程度合理配置有限的监管资源,提高监管效能.     

对“风险为本”反洗钱监管机制的探讨

以“风险为本”的监管理念是目前国际社会积极倡导的反洗钱监管理念。本文结合FATF基于风险的反洗钱方法,从我国实际出发,分析了在我国实施“风险为本”监管方法的条件、目前存在的问题,并对如何完善“风险为本”监管体系提出了积极建议。     

以风险为本的反洗钱监测系统内部审计

本文基于风险为本原则,提出对反洗钱交易监测系统的高风险领域和审计重点予以更多关注,以节约审计资源、降低审计风险,高效开展反洗钱监测系统内部审计。     

风险为本原则与银行反洗钱资源配置研究

反洗钱在社会、政治、经济、金融等领域中发挥着重要作用.虽然国际社会已形成一套以"风险为本"为核心原则的反洗钱框架,但对于包括商业银行在内的很多反洗钱主体而言,真正要做到以风险为本仍任重道远.本文依据风险为本的原则,研究了银行反洗钱资源配置策略.通过创新性地利用带"中途退出"和"止步"的多维M/M/c/N排队系统来模拟银行反洗钱工作体系,构建了银行反洗钱资源配置的最优化模型,进而推导出一种以风险为本的精细化反洗钱资源配置策略,旨在帮助银行实现对有限反洗钱资源的合理配置.理论研究后的实证分析,验证了本文模型的优越性.本文期望通过分析外部洗钱风险状况、银行反洗钱资源禀赋与资源配置成本等因素对以风险为本的反洗钱资源配置产生的影响,为银行反洗钱工作提供启示与借鉴.