浅析如何做好金融监管档案管理工作

金融监管档案是监管部门从事现场检查、非现场监管、金融机构行政管理等活动过程中的历史记录,是进行工作查考和金融研究的重要依据.借助金融监管档案,我们可以更好地了解过去、把握现在、预见未来,为防范化解金融风险和做好金融监管工作提供重要的"服务、保障、支持、促进"作用.     

全国提高现场检查工作的有效性

作为金融监管主要手段之一的现场检查，因其在金融监管工作中发挥着极其重要的作用，而普遍受到各级人民银行的高度重视，通过实施各种现场检查手段，来达到金融监管目的。但是当前人民银行的现场检查工作在内容、方式方法、组织管理制度、人员配制等方面尚存在一些亟待解决的问题，我们必须认真地加以分析研究，以提高现场检查工作的有效性。     

建立金融监管档案体系实行金融监管信息共享

当前；各地创建金融安全区活动深入扎实地开展，人民银行分支机构根据职能分工，进一步加大了现场检查和非现场监管工作力度。但是，由于人民银行内部金融监管工作的沟通与协调机制尚未建立健全和正常运作，监管真空、重复检查．多头收集同一数据、监管资料散落等现象时有发生，造成了监管人员精力．监管资料资源的浪费，既不利于金融机构的正常运作，也影响了金融监管工作的质量和效率，还损害了央行的形象建设。笔者认为，亟需建立健全多功能的电子化金融监管档案体系、使金融监管工作全过程转化成为看得见、摸得着的可查询的信恩，并实行…     

完善中央银行非现场监管指标体系的思考

非现场监管作为金融监管的方式之一，在整个金融监管中占据着重要地位，但是，非现场监管的作用没有得到充分发挥也是不争的事实，其原理除监管不规范及体制缺陷外，还在于系统指标体系不够完善所致，所以本文仅就如何完善非现场监管指标体系提出自己的观点。     

建立健全金融监管档案

档案是历史的记载和实际情况的反映,金融监管档案记录了金融工作中的真实内容,反映了金融机构的现状,提供了金融业发展变化的预期信息,是金融监管工作的重要组成部分.进一步充实,完善和丰富金融监管档案,并对其进行规范管理,从而更好地服务于金融监管工作.……     

试论非现场监管相关关系的定量分析

中央银行对金融机构的非现场监管中存在着一些问题，必须采取科学的方法，加强和改进对非现场监管资料的分析，才能有效地实施金融监管。     

对非现场监管统计工作的思考

1997年,中国金融统计进行了重大改革,在全国金融系统推出并施行"全科目"上报指标体系.实现非现场监管的要求、建立非现场监管统计制度是"全科目"改革的一项重要内容,旨在从统一的数据源入手,准确地测算出各金融机构的安全性、流动性和效益性各项指标,为金融监管提供基础信息."全科目"改革进一步拓展了金融统计的范围、深化了金融统计的内涵,这是金融统计改革和发展的必然趋势.制度实施至今,几经修改和完善,为中央银行金融监管发挥了一定的作用.但在制度的具体实施过程中也显露出一些问题、存在一些不足,随着金融监管作为中央银行重中之重地位的确立,直接服务于金融监管的非现场监管统计只有从制度、方法、手段加以不断地改进和完善,才能为实施动态、持续的有效监管提供扎实的工作基础.     

以创建金融安全区为目标 探索金融监管的新途径

近年来，中国人民银行中市中心支行采取有力措施，切实加强金融监管，努力提高监督质量和平，确保了辖内金融业稳健运行，为经济发展创造了稳定的金融环境。烟台市经济比较发达，金融业务量大，金融机构多，金融监管任务十分繁重。面对这样的状况，烟台市中心支行（以下称中心支行）以创建金融安全区为目标，树立依靠发展防风险、加强监管保稳定的理念，以落实和完善金融监管责任制为动力，注重现场监管和非现场监管的结合与联动，加大了对违法违规行为的查处力度，取得了良好的监管效果。     

香港金融管理局非现场监管模式对当前反洗钱工作的启示与借鉴北大核心CSSCISSCI

1997年后香港金融监管局（以下简称“金管局”）实施改革,现场检查和非现场监管职能进一步专业化,由不同的监管人员专门履行其职责,非现场监管内容主要体现在非现场监管工作流程及非现场监管数据信息系统两方面。     

基层央行非现场监管质量亟待提高

目前，基层央行的主要职能是对辖内的农村信用社实施金融监管，而非现场监管重要性已日趋引起各级领导的重视，但在具体运行过程中却普遍存在着非现场监管质量不高现象，未能有效地行使金融监管职能。主要存在问题有以下几种类型：     

农村合作金融机构非现场监管工作中的若干问题研究

在金融监管工作中,非现场监管重在事前,通过报表和数据信息进行系统分析、预测和监测,可以第一时间发现金融机构的风险预警信号和重大问题的端倪,对银行风险预警有前瞻性,所以非现场监管工作已成为银行业监管的核心.近期,延边银监分局开展专题调研,对农村合作金融机构非现场监管工作中存在的问题,进行深人分析并提出了开展非现场监管工作...     

金融监管专门档案的建立方式与方法

基层人民银行处于金融监管工作的第一线,随着金融监管工作的日益深化和规范,工作中所形成的监管材料和监管报表,在归档保管和利用上的矛盾日益突出,有必要建立系统的、专门的金融监管档案,并使之成为中央银行加强监管的一项重要的基础性工作.本文拟就如何建立金融监管专门档案进行一些探讨.     

美国银行的非现场监管及对我国的启示

作通过对美国银行非现场监管的特点的分析，结合我国银行监管的实况，提出了统一银行会计报表，建立科学的非现场监管的指标体系，现场监管与非现场监管的有机结合及监管信息共享等建议和措施，以期进一步完善我国的金融监管。     

浅论我国金融监管法制创新

改革开放20多年来，我国的金融监管工作在健全金融监管法律体系、完善金融监管内容等方面都取得了很大的成绩。特别是近十多年来，金融监管在规范现场检查、整顿金融秩序、健全有关监管法律和规章制度等方面都取得了长足的发展。可以说，我国的金融监管正逐步走向科学化、法制化、规范化的轨道，但在具体的监管操作中仍然存在着有法不依、执法不严、违法不究的现象。金融监管法制建设滞后使金融监管部门的权威性受到严重的制约，健全我国金融监管法制工作是摆在我们面前急待解决的课题，本文就此问题进行探讨。     

浅谈如何加强央行分支机构非现场监督系统建设

加强金融监管，防范和化解金融风险，创建金融安全区是央行分支机构的一项重要目标。本文仅就如何加强央行非现场监督系统建设谈谈个人看法。     

应发挥社会中介组织在金融监管中的作用

应发挥社会中介组织在金融监管中的作用廖有明随着金融业在国民经济中作用的增强，国家和社会公众对金融行业的关注度提高了，对金融监管工作的要求也越来越高，人行金融监管的责任加大了。长期以来一个基本事实是，尽管金融稽核监督人员长年累月都在做现场检查工作，但从...     

新形势下加强事后监督会计档案管理应采取的措施

随着事后监督工作的不断深化，监督的范围在不断扩展，已从事后监督向事前、事中和后续监督延伸，监督形式也从非现场发展到现场监督，加强组织领导，完善规章制度，加强队伍建设，建立电子档案管理系统，是加强会计档案现代化管理的有效措施。     

加强金融监管努力创建金融安全区

为了加强对金融监管工作的开展，支行成立了由行长任组长，分管行长任副组长、各监管部门负责人参加的金融监管领导小组和金融风险处置领导小组，并紧密结合辖区金融发展实际，认真研究和把握有关金融政策和监管规律，不断探索和改进金融监管的方式方法，着力构建全方位的大监管框架，主要建立了“三大监管系统”。一是金融机构的自律系统。就是要按照创建金融安全区的目标，     

序时性 现场检查——对传统检查方法的一种帕累托改进

从1983年中国人民银行专门行使中央银行职能开始,在逐步建立我国金融监管体制的过程中,现场检查作为金融监管的主要方式,在维护金融业的稳定、保证国家金融政策的贯彻执行、打击金融犯罪方面发挥了重要作用。本文分析了传统检查方法的弊端,较系统地介绍了序时性现场检查方法,并提出了相应的完善措施。     

如何利用会计报表为金融监管提供信息

利用金融机构会计报表为金融监管提供信息,是指金融机构按照人民银行要求,定期报送会计报表,人民银行依照规定程序对金融机构报送的报表及资料进行审核、整理、分析,对于发现的违规现象或经营不善问题,及时反馈给监管部门,为现场监管提供线索.这种方式具有目标明确、简便易行、省时省力、覆盖面广、检查速度快等优点,在监管工作中能发挥很大的作用.