企业现金管理应用价值的研究

商业银行提供给集团企业客户的现金管理服务,可帮助企业快速分析出整个企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保企业现金的流动性和最佳使用状况,这种服务是面向跨区域的大型企业内部现金使用的解决方案,用于管理现金流动性和控制现金.     

工行全球现金管理助力客户“走出去”

正近年来,随着中国企业"走出去"步伐的加快,在全球范围内调配和管理资金的需求也与日俱增。对此,中国工商银行积极为企业的跨国经营提供全球范围内的"一站式"现金管理服务,鼎力支持企业参与国际竞争。统计显示,截至2013年末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至近50个国家和地区,与3800多家跨国企业建立了全球现金管理合作关系。据介绍,2013年工行积极跟进跨国公司资金集中运营管理的需求和资金跨境流通政策动态,提前对业务流程和系统进行了优化,协助客户实现了美元跨境实体资金池业务、SWIFT总部直联业务等多项首发交易。以某跨国集团为例,该客户在全球27个国家设有分支机构,对跨境多账户信息管理要求很高。工行为其量身定制的全球现金管理业务     

短讯

不久前,中国农业银行在北京举行了行云·现金管理品牌发布会。据介绍,中国农业银行已于2009年7月成功推出了现金管理2.0版,通过六大产品系列为客户     

对现金管理业务发展的思考

现金管理业务是银行为客户量身定制个性化现金管理方案,提供综合化服务,协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现客户效益最大化的金融服务.自花旗银行率先在我国提供现金管理服务后,我国商业银行提供的现金管理服务不再是单一的服务而是围绕企业账户提供的综合性现金管理解决方案.目前,现金管理服务已成为国内银行重要的中间业务,对增加银行非利息收入、沉淀低成本企业存款、交叉销售其他金融产品、提高客户忠诚度发挥着重要作用.     

搭乘现金新干线提升企业盈利能力——访华夏银行现金管理首席专家刘琇臣

现金管理是现代企业最为关注的课题之一。企业的现金管理水平不仅反映了企业的自我掌控和盈利能力，而且关系到企业的核心竞争力，更关乎企业的生存发展。在市场竞争不断加剧的今天，企业在现金管理方面面临着越来越大的挑战。华夏银行推出的华夏银行现金新干线为客户提供了涵盖账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理的现金管理解决方案，满足了客户个性化、全方位的现金管理需求。近日，本刊记者就华夏银行现金新干线的应用以及如何与企业紧密结合等问题采访了华夏银行现金管理首席专家刘琇臣。[第一段]     

中行广东分行“全球现金管理平台”解决企业财资管理难题

正近年来,随着规模庞大的跨区域企业集团的形成,集团公司总部对集团内部资金控制、调度的需求与日俱增。无论是大型民营、国有企业,还是跨国企业集团,如何对遍布全省、全国乃至全球的成员单位资金进行高效管理和利用?如何实现企业信息流和资金流的集中监控?成为企业持续发展不得不面对的挑战性问题。近日,记者在广东地区进行市场走访时发现,不少企业集团客户已经从中行广东分行得到全面的现金管理服务,有效解决了上述财资管理难题。"中银全球现金管理平台是中国银行为企业客户提供的本外币、境内外、一体化的全球性金融服务方案,业务     

浅谈集团企业现金管理的问题与对策

现金是企业的重要资产,对企业的生存发展有着十分重要的作用。本文通过揭示集团企业在现金管理中存在的一些问题,探讨其加强现金管理的必要性。     

短讯

2010年，中国工商银行的现金管理业务继续保持增长，截至年末现金管理客户已超过50万户。目前，《财富》世界500强中的非银行中资企业均与工商银行开展了现金管理业务合作，多家在华大型跨国公司也选择工商银行作为其人民币现金管理业务的主办银行     

银行现金管理

银行现金管理，是指银行凭借雄厚的实力，先进的手段和丰富的经验，将收付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合，为客户量身定制个性化现金管理方案。银行现金管理常用的基本技术主要有三种：1、现金集中。现金集中就是将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制，     

工行积极创新全球现金管理服务

正今年以来,中国工商银行积极创新全球现金管理服务模式,积极服务企业在全球范围内调配和管理资金的需求,助力中国企业参与国际竞争。截至2014年6月末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至50余个国家和地区,全球现金管理签约客户超过4000户。工行相关负责人介绍说,今年以来,工行运用精细化管理、大数据挖掘、信息监测等手段,依托全球一体化科技平台、复合型专业人才队伍和遍布全球的服务网络,积极创新全球现金管理服务模式,     

花旗中国荣获上海金融创新奖

近期,在上海市政府最新公布的2014年度上海金融创新奖名单中,花旗银行（中国）有限公司（以下简称花旗中国）以“跨境资金集中运营管理创新”项目获二等奖。该项目为其在上海自贸区内开展的面向“总部经济”客户的金融创新服务的一部分,包括为自贸区内的大型跨国企业提供人民币和外币的跨境双向资金池业务、跨境集中收付和轧差净额结算业务等
　　一揽子创新的全球现金管理业务。花旗中国一方面协助区内企业成为亚太区的结算中心、资金中心或再开票中心,提升亚太区总部功能;另一方面,帮助跨境集团客户加强全球资金的统筹调配和有效监控,提高资金管理效率。目前已帮助多家财富五百强企业在自贸区内开展了此类业务。     

2012年离岸人民币市场：进展良好的一年

Michael Vrontamitis（韦泰施）——渣打银行集团东半球区企业银行业务现金管理及贸易部金融产品研发总监FrankieAu（区树安）——渣打银行东北亚区企业暨金融业务部人民币产品主管     

商业银行现金管理产品发展动因研究

现金管理是商业银行为公司和机构客户提供的一项综合性的金融服务，它主要利用自身的资金结算系统和网络平台帮助客户进行高效地使用和管理银行账户的一种方式。近年来银行非利息收入占总收入比重不断提高，本文结合商业银行现金管理产品发展实践，着重分析了发展现金管理产品对银行的贡献。     

浅谈商业银行现金管理业务发展

随着市场经济的不断发展,客户资金管理需求日益趋向于多样化、个性化,商业银行现金管理的内涵和外延都发生了很大的变化。本文从现代现金管理业务的特征入手,阐述了商业银行发展现金管理业务的必要性,剖析了现金管理业务推进过程中存在的问题,最后对商业银行现金管理未来发展方向提出见解和建议。     

以“现金池”打造集团“利润中心”

当前，“现金为王（Cashis King）”的理念在企业财务管理中受到空前的重视，人们在总结历次经营失败的教训时，发现了一个共同的规律：无论何种诱因导致经营失败，最终都必然地显现为资金链断裂和现金流枯竭。现金流成为企业经营，投资、融资活动的综合体现，商业银行也把如何协助客户构建健康的现金流，作为现金管理服务的重要理念。在价值管理成为趋势的形势之下，如何更好地利用商业银行的现金管理服务，实现集团财务管理由成本中心到利润中心的转换，更好地实践价值管理，成为迫在眉睫的事情。     

关于现金管理的几个问题

文章从当前企业现金管理理论和实务关注入手,指出现金管理的直接目标是现金不出现短缺或盈余;现金管理的主体具有多层性;现金管理应采用集中管理的模式,并在集中管理的同时集中而不集权;现金管理强调过程的动态性;现金管理应在获取利润的条件下实现更多的现销,也就是没有利润的现金流入是不可能长久的,而有利润不能收到现金也是质量较低的.     

企业现金管理完善思考

正"现金为王"的理念已被企业管理当局广泛接受,如何通过提升企业现金管理水平,合理的控制营运风险是管理当局关注的问题。因此,分析现金管理需求、确定企业现金管理需求关键环节、加强现金管理预警,对进一步丰富现金管理内容与实践有重要意义。一、企业现金管理需求分析     

浅析国有投资集团的财务风险管控

在社会主义市场经济条件下,建立企业集团ERP财务管理模块系统与商业银行跨行现金管理平台（CBS）的有效对接,是国有投资集团控制财务风险的重要手段之一。     

企业现金管理重要性及模式研讨

现金管理以支付各种企业业务来往现金需要为目标,旨在最大限度调动闲置的现金,同时规避现金短缺对企业发展带来的负面影响,但考虑到现金管理的复杂性,本文将面对各种复杂的现金管理问题,深入分析企业现金管理的重要性,进而研讨企业现金管理的模式,助企业实现最为科学的现金存置量。     

企业现金及流量管理问题研究

随着全球化和市场经济的发展,现代企业的财务管理成为企业管理的主题,而现金管理是财务管理中的重点,现金管理已成为评价企业信誉、企业发展潜力,企业价值评估的重要指标。本文从现金的基本概念出发,对现金管理的方式和策略、现金管理的目标、现金流量管理的战略框架的建立进行了研究和探讨,以期为现金管理提供参考。