集资诈骗罪司法认定的相关问题分析

集资诈骗罪是一种复杂犯罪,准确认定某种行为是否构成集资诈骗罪,科学正确的司法认定起着关键性作用。而准确审视和分析集资诈骗罪的构成要件各要素,则是正确科学地认定该罪的首要前提。     

谨防银行员工参与非法集资

本文主要研究了非法集资犯罪的特点及危害,并对银行员工这一特殊主体参与非法集资犯罪的原因及表现形式进行了分析。在此基础上,从强化银行内控管理、加强员工行为监管、开展职业操守教育等方面提出防范银行员工参与非法集资活动的对策和建议。     

我国非法集资规制的制度规范与缺陷

自2006年以来,非法集资成为银监会重点打击对象,银监会处置非法集资的机构做了一个抽样调查,数据显示,在全国十个省,已经发现大型非法集资案例达到170多起,涉及金额100多亿元非法集资的情况延伸到了证券、股权的销售买卖领域,与集资有关的犯罪,不但往往涉案金额惊人,而且涉及被害人群广泛。我国调整非法集资的制度规范可归纳     

ICO非法集资行为的刑法规制困境与解决路径

非法集资犯罪从保护金融管理秩序出发,将募集对象限制为以货币为表现形式的存款,并规定了非法性、公开性、利诱性和社会性这四个基本构成条件。以数字货币为募集对象和发行对象的ICO行为既不符合非法集资犯罪对募集对象的要求,也不符合利诱性的内容,导致相关领域的刑事规制出现空白。为突破非法集资犯罪在ICO等民间金融活动中的适用困境,应当否定侧重保护国家利益和管理秩序的秩序法益观和金融垄断主义,将非法集资犯罪的保护法益更正为“公众资金安全”,以广义的“资金”为募集对象,并对“非法手段”做实质解释和个案判断。     

非法吸收公众存款罪争议问题研究

名目繁多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,损害了投资者的利益,危及经济和社会稳定。对于某些危害严重的非法集资行为,仅依靠民事和行政手段来规制是不够的,而必须用刑事的手段来予以打击。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、     

谨防非法集资"陷阱"花样翻新

近年来,从内蒙古"万里大造林"骗局,到辽宁省营口东华集团蚂蚁非法集资近30亿元,再到近来层出不穷的"原始股"集资诈骗活动,非法集资犯罪的作案手法不断翻新,欺骗性越来越强。非法集资"陷阱"日趋多变,有关部门需加强防范监管,投资者更需提高警惕。     

对集资诈骗罪罪状中“非法集资”之多维检讨

在司法实践中,对集资诈骗罪的认定则存在诸多疑点.《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》指出:“非法集资”是指法人、其他组织或者个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为.对于《解释》中对“非法”、“社会公众”的认定学理上存在不同观点.基于此,本文就该罪在司法实践中对“非法集资”的认定难题进行多维分析,旨在进一步廓清疑点,厘清路径,以期提出可供借鉴的意见.     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字化应对策略,为中小银行防范非法集资工作提供实践参考.     

非法吸收公众存款罪罪状概念之评析

非法吸收公众存款罪罪状描述中的"非法"概念,即未经银监会批准、不具备吸收存款资格或者虽具有吸收存款资格但是违反银行存款利率的规定,非法吸收作为营业的存款;要准确理解与认定"公众"概念,必须抓住行为指向对象的不特定性、普遍适用性、行为人与存款人的利益联系性和行为的公开性这四大特性";扰乱金融秩序"作为犯罪结果,在非法吸收公众存款罪中的地位应属于必要客观要件。     

非法吸收公众存款罪罪状概念之评析

非法吸收公众存款罪罪状描述中的"非法"概念,即未经银监会批准、不具备吸收存款资格或者虽具有吸收存款资格但是违反银行存款利率的规定,非法吸收作为营业的存款;要准确理解与认定"公众"概念,必须抓住行为指向对象的不特定性、普遍适用性、行为人与存款人的利益联系性和行为的公开性这四大特性";扰乱金融秩序"作为犯罪结果,在非法吸收公众存款罪中的地位应属于必要客观要件。     

浅析非法集资的认定

非法集资作为社会非法金融活动的一种形式，对社会造成了严重危害。非法集资的认定是一项政策性较强的工作，实践中经常出现理解与认识的不一致，从而产生较大的后果差异。     

我区非法集资活动情况调查

近年来,非法集资在我区很多地方重新抬头,非法集资犯罪活动比较突出,形势非常严峻。尤其是我区东部地区更甚,大要案件频发。并向多领域和职业化发展。呈现出发案数量及参与人数增多,涉案金额增大,手段更加隐蔽,性质难以认定等新情况。2007年,我区非法集资案件发案金额在全国位居前列,被部际联席会议列为2007年处置非法集资工作两个重点省区之一。     

当前非法集资问题研究

非法集资是当前构建和谐社会进程中的不和谐音符,具有犯罪组织严密、作案手段多样、侵害对象多元、涉案数额巨大等特征.对于非法集资事件,单靠从源头上拦堵是不行的,必须"堵"和"疏"双管齐下,才能有效解决问题.     

规制非法集资犯罪的法律规范透析

非法集资犯罪的多发,暴露出在法律规制方面的缺失。要进一步加强针对此类犯罪的打击力度,必须深入梳理相关法律规制的状况,进一步用刑法等法律武器。     

警惕利用网络进行非法集资犯罪

针对当前利用网络进行非法集资的犯罪情况，公安部近日对外发出提示，呼吁广大群众提高防范意识，避免上当受骗。     

浅谈非法低价出让国有土地使用权罪的认定

积极查处＂非法批准征用、占用土地,非法低价出让国有土地使用权罪＂,必须对其有一个全面准确的理解与认定。本文指出了非法低价出让国有土地使用权行为的危害性,分析了非法低价出让国有土地使用权罪的主观和客观要件。     

农村贫困地区非法集资的治理研究——以A市7个国家级贫困县为例

近年来,受社会资金供需结构失衡、居民投资渠道狭窄、农村居民金融知识相对欠缺等多种因素影响,全国非法集资形势仍然不容乐观,并逐步向农村贫困地区蔓延。本文通过对A市7个国家级贫困县的深入调研,认为监管缺位、农户盲目跟风、中小企业融资梗阻和犯罪手段隐蔽等,加大了对非法集资的打击难度,并提出了有针对性的政策建议。     

如何界定众筹模式与非法集资

针对民间借贷的泛滥和互联网金融的泛滥和无序,2014年4月1日,“两高一部”出台意见依法惩治非法集资犯罪。作为互联网金融的重要代表“众筹”（特别足股卡义众筹）存具体的实施过程中始终绕不开“非法集资”的阴影,为此本人查阅了相关资料后将这一类问题简单归纳如下。     

保监会:保险业非法集资呈现四大特征

<正>4月27日,保监会处置非法集资部际联席会议14个成员单位召开会议。保监会稽查局副局长王柱在发言中称,保险业非法集资呈现四大特征:一是传统的主导型案件占比下降。虽然近两年传统的保险从业人员假借保险单证、印章犯罪的主导型案件依然多发,但案件数量少于参与型案件,占比有所下降。二是参与型案件占比上升。近两年保险从业人员以非保险身份参与社会集资、民间借贷及     

应关注民间融资对农村金融生态的负面影响

一、民间融资对农村金融生态负面影响(一)民间融资、社会集资管理者缺位,留下较大的风险隐患,容易导致向非法集资的演变。在相当长的时期内,社会集资由谁审批,非法集资淮来认定的问题,不用说民间金融的参与者,就是人民银行和监管部门也不尽清楚。尽管国务院目前已明确,由银监会负责对非法集资的认定、查处和取缔及相关的组织协调工作,但对社会集资如何审批、审批内容、审批标准以及对非法集资认定的依据等问题,尚没有从法律层面上加以解决。(二)影响货币政策在县域的顺畅传导和实施效应。由于民间融资的自发性、信息滞后性和趋利性,难以顺应国家货币政策和产业政策及时调整的要求,在支持中小企业发展壮大的同时,也容易流入一些行业发展受政策限制的行业,为低水平重复建设、国家限制发展产业和不合理的经济结构提供了资金支持,不利于地区经济结构的调整,削弱了信贷政策和产业政策的顺利实施,并拉长了货币政策的时滞。民间融资的存在,客观上形成了民间融资与正规金融两个不同的价格体系,容易产生错误的价格信号,增加了央行调整利率的定价难度。(三)加大了融资风险,引发道德风险,使双方处于“尴尬境地”。在出现多重负债的情况下,借入者往往优先偿还民间融资款,民间融资风险最...