处置非法集资问题探析

非法集资严重威胁社会稳定和经济发展,笔者根据对九大类非法集资案例的总结与特征分析,就处置非法集资问题提出了健全工作机制、加大监测预警、完善法规制度、提升宣传效果、改革金融服务等多个方面切实可行的对策建议。     

非法集资活动现状、打击难点与对策研究

如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。     

金融机构通过反洗钱防范非法集资的难点及对策

非法集资破坏了市场法则,扰乱了金融秩序,损害了政府声誉,易引发群体事件,已成为影响社会稳定的重大隐患。金融机构作为连接非法集资组织和个人账户的当然“中介”,通过履行反洗钱义务发现、防范非法集资即有便利的一面,更是首当其冲的职责,但确也存在一些难点和问题。从金融机构通过反洗钱防范非法集资的工作现状、难点和问题入手,寻求解决的对策建议。     

当前非法集资问题研究

非法集资是当前构建和谐社会进程中的不和谐音符,具有犯罪组织严密、作案手段多样、侵害对象多元、涉案数额巨大等特征.对于非法集资事件,单靠从源头上拦堵是不行的,必须"堵"和"疏"双管齐下,才能有效解决问题.     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议。     

非法集资处置民间借贷的“野蛮生长”

近年来,我国民间融资的发展势头极为迅猛,一方面有利于融通社会闲散资金,弥补银行业融资不足;另一方面由于有关民间借贷法律法规的规定不甚明确,市场失范导致非法集资案件时有发生,整体上处于一种“野蛮生长”的自然状态。本文拟对日趋活跃的民间借贷行为的合法性进行分析,并对当前非法集资处置提出相关政策建议。     

我国非法集资的现状及对策思考

随着经济的不断发展,群众可支配收入的增加,传统的储蓄投资已经不能满足群众投资的需求。但是,由于民众缺乏投资的风险意识以及法律体系的不完善,使得犯罪分子有机可乘,催生了非法集资的出现。本文从非法集资的现状以及特点进行了分析,最后提出了相应的对策建议,力求把非法集资消灭在萌芽状态,保证金融环境和金融秩序的健康发展。     

浅析非法集资的根源及其对策

进入2006年下半年以来,涉嫌非法集资的案件在全国呈现高发态势,国务院针对案件多、金额大的情况,专门成立了处置非法集资部际联席会议,并指出当前最大的金融风险来自于非法集资。一、非法集资及其危害     

非法集资案件中集资参与人的诉讼地位认定

非法集资案件中集资参与人诉讼地位的认定系司法实践一大难题。从规范层面而言,将集资参与人认定为证人存在一系列理论困境;从实践层面来看,将集资参与人认定为被害人存在确认标准设定、诉讼权利保障、诉讼地位变更等实际操作性的难题。对于实践操作层面的问题,可以通过刑事诉讼代表人制度的设立、刑事诉讼与民事诉讼的衔接机制等制度加以保障。     

我国非法集资的成因分析及对策建议

<正>近年来,非法集资违法犯罪活动在全国范围内呈不断上升之势,案件呈高发态势,大案频发。2007年以来,全国公安机关仅以非法吸收公众存款案和集资诈骗案立案6385起,涉案金额603亿元。其中,2009年立案2641起,涉案金额226亿元,分别较2008年上升56%和2.3%。如果加上受理而未立案、尚未认定和由行政部门直接处理的,案件数量和金额远     

坚决打击和努力铲除非法集资“恶之花”

近年来，国内非法集资现象有抬头迹象。非法集资的特点突出，种类繁多，公众辨别难度增大；本文中介绍了非法集资的法律含义，并就怎样区别非法集资方式归纳了几种方法，同时也提出了整治非法集资的对策。     

非法集资综合治理新思路

近年来,非法集资呈现高发态势,社会各界对非法集资问题认识不一,认清该领域的困惑和问题对有效防止非法集资蔓延极其关键.本文从非法集资的界定、处置及顶层设计三个层面进行解惑剖析,并在此基础上,从改革顶层设计、实施疏堵之策、深化金融体制改革三个方面提出了非法集资综合治理的新思路.     

对集资诈骗罪罪状中“非法集资”之多维检讨

在司法实践中,对集资诈骗罪的认定则存在诸多疑点.《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》指出:“非法集资”是指法人、其他组织或者个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为.对于《解释》中对“非法”、“社会公众”的认定学理上存在不同观点.基于此,本文就该罪在司法实践中对“非法集资”的认定难题进行多维分析,旨在进一步廓清疑点,厘清路径,以期提出可供借鉴的意见.     

我国非法集资问题分析及对策建议

非法集资往往由民间借贷行为演变而来。由于民间借贷基于民间的习俗文化等软约束信贷环境,缺少对借贷资金使用范围、借款主体经营行为、资产负债比率等情况的硬约束条款,导致借贷条件经常会把握不当,对一些可能过渡到非法集资的行为没有引起注意并及时遏制。尤其是借贷的不透明、不受约束,使民间借贷像滚雪球一样不断累积,最后由某个追索事件成为导火索而引发整个借贷链条的破裂。     

论非法集资犯罪案件的侦查

非法集资案件,是近年高发的一类案件,它涉及面广,影响大,涉及群众的切身利益。具有未经审批、带有金融业务性质、面向不特定对象、以合法形式掩盖非法目的等特点。在侦查方面,需要广泛调查被害人,详细调查犯罪嫌疑人情况,掌握其具体情况,控制嫌疑人的账目账户,做好投资者的思想工作。     

从制度经济学角度分析非法集资产生的原因

非法集资在中国已经有数十年的历史,尽管公安部门、金融监管部门以及工商行政管理部门曾多次联手打击,却仍屡禁不止。本文试图从信息经济学角度分析其产生的原因,提出预防、惩治非法集资的对策建议。     

谨防银行员工参与非法集资

本文主要研究了非法集资犯罪的特点及危害,并对银行员工这一特殊主体参与非法集资犯罪的原因及表现形式进行了分析。在此基础上,从强化银行内控管理、加强员工行为监管、开展职业操守教育等方面提出防范银行员工参与非法集资活动的对策和建议。     

浅析非法集资的认定

非法集资作为社会非法金融活动的一种形式，对社会造成了严重危害。非法集资的认定是一项政策性较强的工作，实践中经常出现理解与认识的不一致，从而产生较大的后果差异。     

非法集资刑事案件频发的原因与特点

<正>近年来,社会上涉及非法吸收公众存款案件频发,涉及面广,危害极大。非法集资活动以高回报为诱饵,破坏了金融秩序,严重损害群众利益,影响了社会稳定。