订单保理模式案例——以中国农业银行“小企业应收账款质押贷款”业务为例

本文以中国农业银行"小企业应收账款质押贷款"业务为例,分析了农业中小企业应收账款质押贷款的内涵与业务流程,从风险和风险防控措施两个方面分析了应收账款质押贷款流程。介绍了农业中小企业应收账款质押贷款的优点以及该业务对农业中小企业发展的重要意义。     

应收账款质押贷款的办理及风险防范

简单介绍应收账款质押贷款的界定、客户申办条件及应收账款质押贷款业务的办理方法，并探讨应收帐款质押贷款办理过程中应注意的问题及风险防范。     

应收账款质押贷款风险探析

近年来,应收账款质押贷款成为各家商业牢艮行普遍经营的一项资产业务。该项业务发展要同时遵循应收账款质押担保的法律规定及地方政府隐性债务管控的政策要求,因此,理解相关法规及政策内容有助于判断该项业务是否合规,有助于业务发展更加稳健。本文通过梳理应收账款质押权利的形成及应收账款质押权利的主要规定,深入分析应收账款质押贷款经营管理中面临的主要风险。     

中小企业知识产权质押贷款的推进难点与对策建议

推进知识产权质押贷款对于解决中小企业、特别是一些科技型中小企业发展过程中的贷款融资难问题效果显著。但是,由于存在诸多制约因素,国内银行开展知识产权质押贷款的积极性并不高。本文分析了知识产权质押贷款业务的推进难点,并结合实际提出了有针对性的对策建议。     

经营必读

<正>邮政储蓄也可办小额贷款据介绍,邮政储蓄定期存单小额质押贷款业务,是指邮政储蓄机构,向借款人发放的以邮政储蓄未到期整存整取定期人民币储蓄存单,为质押担保且到期一次性收回本息的一种个人贷款业务,分为本人质押贷款和他人质押贷款。邮政小额贷款利率执行中国人民银行规定的基准利率,半年以下贷款利率5．58%,半年至一年的贷款率6．1 2%。此次邮政储蓄开办的定期存单小额质押贷款额度为1000元至30万元,贷款期限为1天至1年,每笔贷款不超过质押存单总额的90%。具有手续简便、放款速度快、利率优惠、可用他人存单质押等特点。客户最快可在当天就获得贷款,一般大约在2至3天也就可以发放给客户,能满足客户的紧急资金需求。     

物流经济下仓单质押研究现状

仓单质押是现代物流业务的新发展,是一种衔接物流与金融领域的业务。仓单质押贷款可以较好地解决我国目前信用体系不健全的问题,能够有效地缓解银行和企业之间的矛盾。本文介绍了国内有关仓单质押研究发展状况,仓单质押的概念、业务模式等,并指出仓单质押业务的发展前景。     

中小企业知识产权质押贷款的推进难点与对策建议

推进知识产权质押贷款对于解决中小企业、特别是一些科技型中小企业发展过程中的贷款融资难问题效果显著.但是,由于存在诸多制约因素,国内银行开展知识产权质押贷款的积极性并不高.本文分析了知识产权质押贷款业务的推进难点,并结合实际提出了有针对性的对策建议.     

仓单质押业务的模式及其风险评价指标体系的建立

由于传统银行的贷款业务主要是固定资产抵押贷款,而多数中小企业可作为抵押的固定资产有限,通过仓单质押模式可以让企业通过流动资产实现融资,为解决银行"存贷差"开拓了新的放贷模式。本文主要通过对仓单质押业务的模式分析,识别存在的风险,建立相应的风险评价指标体系。     

保单质押贷款研究

保单质押贷款条款在发达的保险市场如美国已经日臻完善。国内该条款多见于两全保险和终身寿险合同,目前相关业务操作也基本上停留在初级发展阶段,但有很大的潜在发展空间。面对大力发展保单质押贷款作为保险公司投资渠道的呼声高涨,结合国外发展的经验教训,基于对保单质押贷款作用的定位分析,从而提出理性看待其作用、促进其合理发展的相关建议。     

保单质押贷款研究

保单质押贷款条款在发达的保险市场如美国已经日臻完善。国内该条款多见于两全保险和终身寿险合同,目前相关业务操作也基本上停留在初级发展阶段,但有很大的潜在发展空间。面对大力发展保单质押贷款作为保险公司投资渠道的呼声高涨,结合国外发展的经验教训,基于对保单质押贷款作用的定位分析,从而提出理性看待其作用、促进其合理发展的相关建议。     

关于中国邮政储蓄定期存单小额质押贷款业务的观察研究——以山东省博兴县为研究视角

邮政储蓄存单质押贷款的开办,为邮政储蓄资金回流农村开辟了新的渠道,为邮政储蓄服务三农、反哺农业,促进社会主义新农村建设提供了新的契机。因此,研究邮政储蓄新型开办的小额质押贷款业务有着极为重要的现实意义。     

论我国无形资产质押贷款面临的困难研究

目前,我国正积极的尝试着通过无形资产来质押贷款,不过,其现阶段的使用还不够广泛,具有一定的推广难度,而对其推广造成制约的主要因素是因为有诸多问题的存在,如,难以对其价值进行有效的计量与评估、无形资产价值实现有着不确定因素、有关法律法规不完善等对其推广造成了严重的制约。所以,我国要想发展无形资产质押贷款,就必须制定一系列有效措施,以全面推动我国无形资产质押贷款业务的顺利开展。     

论我国无形资产质押贷款面临的困难研究

目前,我国正积极的尝试看通过无形资产来质押贷款,不过,其现阶段的使用还不够广泛,具有一定的推广难度,而对其推广造成制约的主要因素是因为有诸多问题的存在,如,难以对其价值进行有效的计量与评估、无形资产价值实现有着不确定因素、有关法律法规不完善等对其推广造成了严重的制约.所以,我国要想发展无形资产质押贷款,就必须制定一系列有效措施,以全面推动我国无形资产质押贷款业务的顺利开展.     

信息窗

本栏要目○我国将在新股发行中试行向二级市场投资者配售办法○中国人民银行、中国证监会联合发布《证券公司股票质押贷款管理办法》○国家计委出台八项价格收费检查项目○部分粮食退出保护价收购主持人 :云帅中国人民银行、中国证监会联合发布《证券公司股票质押贷款管理办法》为规范股票质押贷款业务的开展 ,拓宽券商融资渠道 ,防范金融风险 ,促进我国资本市场的稳健发展 ,中国人民银行、中国证监会近日联合发布《证券公司股票质押贷款管理办法》 ,允许符合条件的证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押向商业银行借款。《办法》规定…     

小额贷款解决现金流 教你如何办理

<正>小额贷款种类:1.抵押/质押贷款:房产抵押贷款、房产质押贷款、保单权利质押贷款、2.实盘外汇账户质押、理财产品质押贷款、存单质押贷款、国债质押贷款3.消费贷款:综合消费贷款、车库车位贷款、住房装修贷款、汽车消费贷款4.助业贷款:经营类贷款5.助学贷款:留学贷款、商业助学贷款     

基于物联网的动产质押监管研究

近年来,为了满足中小企业融资需求,拓宽服务市场。不少商业银行开展了以存货质押为特色的动产质押贷款业务。但是目前仅有的一些规定亦缺乏实际操作性,因而质物的监管失灵问题一直是金融从业人员面临的难题。利用物联网对动产质押风险进行进监控,解决动产质押物的监管问题。     

基于质押融资的知识产权评估问题研究

知识产权是企业的重要资产,对于企业实力的评价尤为重要,在并购中也愈受重视。近年来,知识产权质押贷款业务作为一种新兴的贷款模式受到各届人士的关注。然而知识产权质押融资对于我国还是一个新生事物,具有其自身的本质和特殊性,正确、合理的评估对其至关重要,在具体操作中也有一些问题值得注意。     

化解银行抵质押贷款风险的一种全新方式研究

一、银行传统的抵质押贷款存在的问题 （一）认为抵质押贷款是优质贷款,着眼于目前贷款规模扩大,而忽视未来的风险 从某种意义上讲,抵质押贷款是一种优良贷款,针对抵质押贷款的保障性,银行可能无限制地扩大抵质押贷款规模,而忽视贷款质量、资产流动性和抵质押物变现问题,从而给信贷资金造成潜在的风险。     

企业应收账款质押融资研究

应收账款质押融资是一种有效的制度设计,在我国有广阔的市场前景,不仅拓宽了商业银行的信贷渠道,而且也是解决企业贷款难的有效途径之一.2007年10月1日实施的《物权法》明确规定应收账款可以作为质押物进行贷款,这为应收账款质押融资提供了法律保障,然而应收账款质押融资业务发展却十分缓慢.本文介绍了应收账款质押融资的概念、基本流程等,重点分析了应收账款质押融资风险及其原因,并提出了相应的对策建议.     

专利权质押贷款问题研究

专利权质押贷款是现代金融市场的创新金融工具之一。依法可以转让的专利权中的财产权可以质押,无论采用直接质押还是间接质押模式,均宜善用反担保。专利权质押贷款过程中的专利权变动直接关乎出质人和质权人的利益,对专利权动态把握尤为重要。