防范电信诈骗须有系统解决方案

<正>去年11月,云南公安机关在工作中发现,老挝南塔省(中、老边境)有一批中国人涉嫌从事跨国电信网络诈骗犯罪活动,作案嫌疑人达数百名。经艰苦细致的侦查,工作组逐渐查明,该电信网络诈骗团伙盘踞在老挝边境,购置或租赁当地酒店作为诈骗犯罪窝点,并仿冒境外知名博彩网页设置虚假赌博网站,诱骗国内博彩爱好者投注赌博,     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

防范ATM机诈骗案件的对策建议

近一段时间以来，不法分子利用ATM机进行诈骗的案件时有发生。由于不法分子作案手段有所更新，对客户有比较大的欺骗性，而且作案过程比较诡秘，不仅给广大客户带来极大的用卡风险，也给公安机关的案件侦破工作带来较大的难度，对此，银行必须引起高度警惕。[编者按]     

600亿惊天黄金期货诈骗

让人匪夷所思的是，“世纪黄金”诈骗过程长达近4年，而且是在众多执法监督部门的“眼皮下”通过有影响的媒体大肆宣传作案。     

金融诈骗的几种类型及防范措施

近年来，各种金融诈骗案件有增无减，且诈骗种类繁多，作案手段日趋高明，这严重扰乱了金融秩序，也给国家造成了很大的经济损失。为防范和控制风险，现举几种常见的诈骗类型供大家在操作中多加防范。     

警惕信用卡消费中的新型诈骗

2010年6月,云南省安宁市发生一起利用POS机上的取消交易功能实施信用卡诈骗的新型犯罪案例。因犯罪嫌疑人作案手段简单、隐蔽,在致使商家遭受较大经济损失的同时,也往往让受害者难以及时发现。     

加强柜面监督 增强防范意识

今年年初，芜湖交通银行通过柜面监督，发现了一起经济诈骗案件。经查，作案主犯利用原承包单位的银行帐户，多次进行经济诈骗活动，这次从上海某公司骗取93万元货款，以银行汇票解入交行帐户。入帐后，案犯急于套取现金，但经银行柜面严格审查监督，及时查堵了被骗货款。     

多方合力,打赢金融反诈攻坚战

当前,电信网络诈骗犯罪形势严峻,已成为发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型,其上中下游各环节组织清晰、分工明确,呈现跨地域、跨行业、跨网络作案的明显特点,且作案手法持续翻新,从早期的单一诈骗手法发展演进为利用个人信息、紧跟热点事件实施诈骗的综合诈骗手法,对人民群众的财产安全造成了严重威胁。与此同时,数字经济带来业务线上化,“线上+线下”的业务开展模式使得风险交织放大,线上业务安全面临严峻挑战。     

谨防电信诈骗应“入脑入心”

信息网络方便了我们的生活,但也让很多不法分子趁虚而入。他们通过电话、短信、手机软件网站等方式,不断翻新作案手段,给人民群众财产安全造成了很大威胁。据统计,电信网络诈骗每年以30%的速度增长,年犯案量逼近60万起,年经济损失高达200亿元。同时,电信诈骗通常以远程网络化、非接触的方式实施,面临着举证难、追赃更难的诸多问题。因此,谨防电信网络诈骗已成当务之急。     

对防范诈骗案件的几点认识

近年来，我省农行系统陆续发生了一些支票诈骗、客户存折被调包、诈骗客户资金等案件。综合分析这些案件可以看出：一是手段新，犯罪分子根据银行服务手段和金融产品的创新，不断翻新诈骗手段。二是智能化，犯罪分子对银行业务不是一般的熟悉。而是对服务手段、金融产品、操作流程等进行了深入的研究，属于高智能犯罪。三是高技术化，犯罪分子充分利用现代科技成果克隆的金融工具，达到以假乱真的地步，属于高科技犯罪。四是团伙化，犯罪分子一般是团伙作案，分工细密，作案过程短，且多数打一枪换一个地方，属于有组织、有计划的流窜团伙犯罪。五是银行防范措施滞后，银行在创新服务手段和金融产品时，对如何防范诈     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

反诈骗要行动——访人社部社会保险事业管理中心主任唐霁松

借社保之名行骗肆无忌惮 记者：近一个时期,一种领取社保补贴的短信诈骗活动开始在全国各地蔓延,现在犯罪分子逐步以生育补贴、社保卡、医保卡以及“优惠”政策参保为诈骗名目继续作案,部祉保中心是否注意到上述情况？     

关于个人涉诈账户风险治理的调查与思考——以内蒙古乌海市为例

“断卡行动”开展以来,特别是《中华人民共和国反电信网络诈骗法》颁布实施以来,银行领域反诈工作取得了积极进展,但随着电信诈骗犯罪分子作案手段的不断翻新,账户风险防控工作也面临着更高的挑战。人民银行乌海市分行以辖区乌海银行2023年以来的43户个人涉案账户为样本,通过明确的涉案结果倒推分析涉案账户可疑特征并提出对策建议,力求对银行机构防范电信诈骗起到借鉴作用。     

对整治银行卡违法犯罪的建议

一、加大宣传力度,提高公民防范银行卡诈骗意识。一是通过印发宣传单、宣传手册,利用宣传车开展流动宣传,还要组织金融机构深入农村、社区进行广泛宣传;二是把一些银行卡诈骗案件的作案手段、方式及过程制作成视频资料,通过电视、网络等媒体进行播放,让公众加深了解。     

内部控制视角下企业防范电信诈骗风险探析

近年来,针对公众企业的电信诈骗屡见不鲜,给涉事企业造成较大的损失。本文主要对电信诈骗的特征、电信诈骗的风险属性和应对策略进行详尽分析,从法人治理、内部控制等角度提出如何建立电信诈骗风险防范机制。     

谨防非法集资"陷阱"花样翻新

近年来,从内蒙古"万里大造林"骗局,到辽宁省营口东华集团蚂蚁非法集资近30亿元,再到近来层出不穷的"原始股"集资诈骗活动,非法集资犯罪的作案手法不断翻新,欺骗性越来越强。非法集资"陷阱"日趋多变,有关部门需加强防范监管,投资者更需提高警惕。     

县级金融系统防范外部作案对策研究

正一、当前金融系统外部作案的现状(一)外部作案形式多样化。金融系统外部作案可分为对金融机构的犯罪、利用金融机构实施的犯罪等两大类型。(二)金融机构内部人员与外部人员勾结作案。金融系统有着复杂、严格的运行机制,除抢劫、盗窃等少数犯罪行为外,还存在金融系统内部人员与罪犯勾结作案的现象。(三)流窜作案、多次作案、结伙作案居多。金融犯罪案件涉案金额大并以诈骗现金为主,高智商的犯罪嫌疑人具有很强的反侦查能力。下面将结合具体的案     

关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

近期,多起针对学生群体的电信网络诈骗导致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社会广泛关注。根据奇虎360公司基于大数据形成的《2016年中国电信诈骗形势分析报告》统计,仅在2016年8月,360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话30多亿次,其中金融理财诈骗类电话占比高达43%。本文选取不法分子通过控制账户余额变动行使诈骗,以网上银行贵金属交易为例,通过对不法分子诈骗手法、诈骗特征的剖析,以点及面,提出在当今诈骗案件高发的态势下如何防范金融诈骗的几点启示。     

当心：银行卡诈骗又翻新花样

近年来，关于银行卡的诈骗犯罪可，以说屡见不鲜，克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等，人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺。魔高一丈”，不断“发明”出更新的诈骗手段，近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件，使持卡人蒙受较大经济损失，因此广大持卡人有必要了解这些新的诈骗伎俩，以加强防范意识，维护自己的资金安全。     

票据诈骗犯罪的特点和防范

目前,金融假票据诈骗活动具有以下特点: 　　1.票据诈骗活动逐步由小范围、小金额、单独作案向大范围、大金额、有系统有组织的团伙作案发展.如:农业银行&;#215;市支行堵截的1笔伪造的中国银行的银行承兑汇票,金额达297万元,经查证,此假票与1997年遍及全国10多个省份的中国银行的银行承兑汇票诈骗案同出一辙.……