美国资产管理行业的发展与监管

资产管理行业是需要多方主体共同参与运行的复杂系统.从美国资产管理机构来看,主要分为银行的资管部门、保险公司的资管部门以及专业的资产管理公司三种.美国资产管理行业整体呈现出规模大、集中度高的特点,从资产管理产品的类型来看,主要包括公募基金、私募基金、银行集合投资基金以及独立管理账户四种;从资产管理机构的监管方式来看,美国国会不断加强对金融服务业的风险关注与应对政策,《多德-弗兰克法案》加强了对某些金融机构和行为的监管,特别是由美联储对银行和非银行实施的审慎监管,资本市场开始了监管审慎化的尝试.但是,美国金稳委目前已经将其指定为系统重要性金融机构的全部四家非银行机构取消指定,表明了非银监管从注重机构监管向注重行为监管转变的必要性.     

我国影子银行信用风险研究

<正>影子银行不是传统的正规金融机构,这些金融机构有的是借助正规银行开展一些销售合作理财产品,或者是委托贷款和票据融资等业务,有的是通过一些非法的民间信用方式来设立非法金融机构如高利贷、典当行、地下钱庄等来进行投融资活动。影子银行具有以下五个特征:一是一般都是非银行金融机构进行,二是以资产证券化活动为核心,三是具有较高的杠杆率但又缺乏风险抵御能力,四是交易为场外批发手段融资,五是信息不透明,缺乏监管,风险性高。     

应加强对非银行金融机构的风险管理

防范和化解金融风险已成为当前金融业的头等大事,特别是对非银行金融机构的风险防范更是当务之急。近几年来作为我国金融体制改革的产物——信托、保险财务公司、典当行、城乡信用合作机构、证券等非银行金融机构得到了迅猛的发展,这种发展对满足我国市场经济多元化发展,拓宽融资渠道,增加融资方式起到了很好的促进作用,推动了社会经济的发展。但由于这     

证券金融公司:功能、性质及其制度构建

证券金融公司是融资融券交易中转融通制度的重要组成部分,设立证券金融公司在沟通货币市场和资本市场、扩大证券公司的融资融券渠道、分散市场风险等方面具有重要的功能和价值。通过与其他相似金融机构的制度比较,应将证券金融公司归为一种新型的非银行类金融机构。同时,在证券金融公司的制度构建上,应重点从证券金融公司的制度定位、立法形式、监管主体、业务范围等方面考量。     

刘明康:抓好非银行金融机构和非法集资监管工作

近日,中国银监会党委书记、主席刘明康在四川调研时强调,银行业监管部门要以科学发展观为指导,增强使命感和责任感,认真抓好非银行金融机构和非法集资监管工作,督促机构牢固树立忧患意识,切实转变经营理念和发展模式,不断提高风险管控水平,引领其走上科学发展之路。刘明康指出,非银行机构是金融市场的一支生力军,是混业经营的实验平台,银监会正在抓紧制定相关的法律法规,积极支持机构加快金融创新步伐,批准符合条件的机构开办新业务,指导其引进专业人才队伍,吸引合格的战略投资者增资入股,主要目的是引入先进的经营理念、管理技术和金融产品…     

对非银行金融机构内控防线建设的思考

实践证明非银行金融机构也需要建立健全完善的内控机制,本文试图通过对非银行经融机构内部风险控制的性质特点分析,探讨内控防线建设的重要性、各道防线如何设置、以及各道防线的作用机理。     

社会审计在防范银行金融风险中大有作为

金融风险是金融机构（含银行与非银行金融机构）在其自身业务经营过程中遭受资金损失的可能性。在市场经济中金融风险是客观存在的。风险存在于经营工作的各个环节。以商业银行而言,金融风险包括金融资产风险与金融负债风险。资产风险又包括贷款资产风险、非贷款资产风险...     

金融机构综合授信管理体系的构建

综合授信管理是金融机构能够有效计量、防范和控制法人客户信用风险的重要手段。授信业务也是目前银行及非银行金融机构的一项重要资产类业务,是商业银行、融资租赁公司、信托公司、财务公司等金融机构收入和利润的主要来源。因此有效的评级授信管理体系既能保障这类金融机构的收益,又能有效判断信贷客户的信用承载能力,进而确定金融机构的加权风险总量,从而提高金融机构的信用风险管理水平。本文主要分析金融机构综合授信体系的意义及构建原理。     

非银行金融机构财务共享服务中心的建设

随着金融体制改革的深化，各大型企业纷纷成立典当公司、担保公司、小贷公司、融资租赁公司等非银行金融机构，当类似金融机构达到一定数量，设立财务共享服务中心在风险控制、高效决策方面具有很强优势。     

内蒙古信托投资公司概况

内蒙古信托投资公司成立于1988年4月29日，是隶属于自治区财政厅的准厅级单位，业务上受中国人民银行内蒙古自治区分行的指导和监管。1990年10月经中国人民银行总行批准颁发了《经营金融业务许可证》，是我区唯一的自治区级地方性非银行金融机构。     

论如何深化金融体制改革——兼谈以资产证券化促进金融体改的思路

资产证券化有利于中国创建良好的金融生态环境，改善商业银行资产负债结构，大幅提升银行的业务能力和风险防范能力，促进金融创新，提高直接融资比重，并推进其它非银行金融机构的发展，为混业经营打下基础，从而深化金融体制改革的。     

关于进一步防范农村社会养老保险基金风险的紧急通知

各省、自治区、直辖市劳动保障厅(局),有关省(区)民政厅:最近一个时期,一些地方农村社会养老保险基金通过委托非银行金融机构理财等方式投资资本市场,希望获得高于银行存款或国债利率的收益,结果导致部分农村社会养老保险基金难以收回,严重危及了农村社会养老保险基金的安全。为防范农村社会养老保险基金风险,加强监管,规范投资行为,确保基金安全增值,现就有     

发展企业集团财务公司的经济学分析

一、财务公司的定义及业务范围 按照我国银行业监管部门2004年颁布实施的<企业集团财务公司管理办法>(以下简称<办法>)的定义,财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位(以下简称成员单位)提供财务管理服务的非银行金融机构.     

每月时事

黄淑和:中国企业必须以创新打破跨国公司垄断国务院国资委副主任黄淑和近日在“2006中国工业行业排头兵企业自主创新论坛”上表示,没有自身的核心技术和自主创新能力,发展中国家的产业发展将很难突破发达国家以及跨国公司的技术垄断。因此,增强我国企业的自主创新能力,是应对新一轮国际竞争的必然选择。我国企业必须千方百计地摆脱核心技术和关键技术受制于人、产业发展处于国际产业链末端的危险境地。蔡鄂生:非银行金融机构最大问题是功能定位近日,中国银监会副主席蔡鄂生在陕西省对信托投资公司、企业集团财务公司等非银行金融机构风险处…     

企业集团财务公司如何拓展金融为集团服务

企业集团财务公司,作为一个非银行金融机构,它以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务。     

银行业金融机构会计风险的防范策略探究

深化内控管理改革,是新时期银行业金融机构会计风险科学防范的重要工作,也是银行业金融机构可持续发展的有力保障。本文阐述了银行业金融机构会计风险的主要表现形式及成因,并从健全会计内控体系、创新会计监管模式、加快人才队伍建设等方面,论述了银行业金融机构会计风险的防范策略。     

加大监管力度促进预算单位银行帐户管理规范化

加大监管力度促进预算单位银行帐户管理规范化冯文智，郑大昌，刘伟近年来，一些地区财税部门和行政事业单位将预算内、外财政性资金在多家银行或地方非银行金融机构多头开立帐户，不仅造成财力分散，资金流失，而且助长了不正之风和腐败现象的发生，危害极大。为了加强财...     

财务公司面临的主要风险及防控措施探讨

<正>财务公司是经银监会批准设立的非银行金融机构。目前普遍开展的业务有:为集团成员单位办理贷款业务、票据业务、结算业务、委托贷款等。随着财务公司业务的发展,风险管理的重要性日益凸显。本文拟结合财务公司实际经营活动中面临的合规风险、流动性风险和操作风险及需要采取的应对措施谈一点     

非银行金融机构利率执行情况亟待整顿

近一段时间来,肥乡县审计局组织审计人员对３家地方非银行金融机构进行了审计,发现利率执行混乱,扰乱了正常的金融秩序,亟待整顿。一、提高或变相提高储蓄存款利率,高息揽储。有的按国家规定的利率出据存单,给储户以存款额５‰的现金奖励。二、提高或变相提高贷款利率。如提高贷款基准利率,提高贷款利率的上浮幅度,贷款时扣除备付金,利率执行具有随意性。通过检查发现个别金融机构在同一时期的贷款利率执行不一,忽高忽低。还有的在计算利息时,既不按合同利率计算,也不按规定计算罚息,随意性强。为此,我们建议对非银行金融机构利率执行情况进…     

企业集团财务公司相关风险研究

在国家政策的扶持下,财务公司在加强企业集团内部资金运作、提供金融服务、增强企业集团凝聚力等方面起到了积极的作用,并逐渐成为中国非银行金融机构体系中不可忽视的一支力量。但企业集团财务公司在经营过程中仍然潜伏着许多风险。文章分析了企业集团财务公司的性质及效能,并结合实际得出财务公司现今面临的主要风险,同时针对这些风险提出了一些完善建议。