基层人民银行反洗钱工作需进一步加强和完善

人民银行在反洗钱工作中有着不可替代的作用。金融机构目前存在着对反洗钱工作认识不足,基层银行没有统一的反洗组织机构,缺乏高效支付交易监测信息系统的问题。根据反洗钱工作存在的问题,提出以下建议:开展宣传教育活动;加快制度建设;加强对商业银行自律的指导;加强和规范银行结算账户的管理。     

对我国商业银行实行扁平化管理模式的再思考

商业银行的扁平化管理模式，作为一种组织制度创新方式，正在对当代中国银行业的发展产生重大影响。商业推行的扁平化大致可以分为市场锖售渠道、组织结构、业务支持和控制系统的扁平化。实话扁平化改革有利于商业银行加强内部色通、加快决策速度、改进市场应变能力以及提高客户服务水平和经营效率：但同时，由于在我国商业银行实施扁平化管理可能受到诸多内外部因素的限制，所以一家商业银行是否或如何实施扁平化管理，要做到具体问题具体分析。     

当前金融机构反洗钱工作对策初探

人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作、打击犯罪分子利用银行业洗钱犯罪活动反洗钱成为中央银行的一项重要监管职能。笔者根据《中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知》要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查。检查采取了"听、查、看、考、跟"的方法,总体感到,金融机构要开展好这项业务,不仅要提高重视程度,而且还应着重做好以下几个方面工作。     

商业银行的网上银行反洗钱研究

网上银行是当前商业银行主要的业务渠道和市场竞争手段之一。网上银行在提供便捷的金融服务的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道。研究商业银行的网上银行反洗钱问题,确保其能更加健康地发展已成为当务之急。本文介绍了网上银行洗钱的特征,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强网上银行反洗钱工作的对策建议。     

“超级网银”时代对网上银行反洗钱工作的思考

人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者,随着商业银行网上银行业务蓬勃发展,央行＂超级网银＂的推出,基层央行网上银行反洗钱工作面临更多的挑战。分析和探讨利用＂超级网银＂洗钱的特点、网上银行反洗钱工作的现状及问题,提出加强网上银行反洗钱的相应对策。     

洗钱行为与商业银行反洗钱体系的构建

针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。     

对公民身份联网核查系统运行的思考

反洗钱是商业银行必须履行的一项重要且长期的职责,公民身份联网核查系统的上线实施为商业银行反洗钱工作提供了有力保障,文章主要是探讨如何利用这一有力武器开展好反洗钱工作。     

有效监管证券可疑交易

反洗钱"一法四规"自2007年实施至今已5年多,按照法律规定的反洗钱可疑交易标准及报告路径,金融机构可疑交易报告工作逐步开展并深入,工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚,相关报告制度和机制不成熟不完善,制约了报告工作的有效开展。造成证券公司可疑交易报告工作执行中出现问题的主要原因有:     

电子银行反洗钱的国际经验及启示

借鉴电子银行反洗钱国际经验,商业银行应完善反洗钱规章制度,建立激励约束机制,构建黑名单检索系统,深化与国内国际金融同业间的沟通与合作,加强反洗钱培训及专业团队建设,持续做好客户身份识别工作,努力提高电子银行反洗钱工作能力。     

"洗钱"与"反洗钱"博弈

2002年9月11日召开的全国反洗钱工作会议,标志着我国银行业反洗钱及反恐怖融资行动正式启动.会议印发了<金融机构反洗钱规定>,并将在央行成立反洗钱工作领导小组,人行省级分行、四大国有商业银行的总行和省级分行、以及政策性银行和股份制商业银行的总行设立专门的反洗钱部门.     

再造国有银行扁平化组织体系的思考

一、扁平化组织体系的基本特征及其在国内外商业银行的实践经验。(一）扁平化管理的概念及特点：所谓扁平化管理即按扁平化组织结构形态，对人力和资源进行配置，实现组织目标的过程和行为。相对于传统的垂直型多层次的组织结构，它具有以下几个特点。     

地方性银行业法人金融机构反洗钱工作存在的问题及建议——以黑河市农村商业银行为例

地方性银行业法人金融机构对反洗钱工作认识不足,内控制度执行不到位,片面追求利润,宣传和培训不到位直接影响了反洗钱工作的有效开展。针对存在的问题,笔者提出相应的建议。     

商业银行财务管理与创新

随着商业银行市场化步伐的加快,金融市场竞争日趋激烈,银行的发展模式、经营方式需要进一步转变,从而对商业银行的财务管理提高与创新提出了新的要求.一要建立管理信息系统,构建科学管理基础;二要实行"矩阵式、扁平化"的管理模式;三要推进全面成本管理,降低经营成本,实现利润最大化.     

地方性银行业法人金融机构反洗钱工作存在的问题及建议———以黑河市农村商业银行为例简

地方性银行业法人金融机构对反洗钱工作认识不足，内控制度执行不到位，片面追求利润，宣传和培训不到位直接影响了反洗钱工作的有效开展。针对存在的问题，笔者提出相应的建议。     

利用POS机非法套现案件的启示

近年来犯罪嫌疑人利用POS机疯狂非法套现案频发，进一步反映出金融机构反洗钱工作存在制度不合理、认识不到位、监管不深入、内部控制流于形式等严重问题，导致了反洗钱风险点凸显，亟须强化反洗钱工作，采取针对性措施加强风险防范，以打击非法套现行为。     

反洗钱：商业银行重任在肩

2006年8月24日，央行网站公布了长达78页的《2005中国反洗钱报告》。这是央行首次详尽公开披露年度反洗钱报告，此举显示出监管层打击违法犯罪，促进金融稳定的决心，本就如何深化商业银行的反洗钱工作进行一些思考，并提出对策建议。     

资讯传真

反洗钱立法进程加快相关规章修订起草完成中国人民银行副行长项俊波日前在2006年中国人民银行反洗钱工作会议上说,2005年中国反洗钱工作取得了重要进展。一是反洗钱法律体系建设取得重大进展,《反洗钱法》立法进程加快,其他几部相关规章的修订和起草工作也已基本完成。二是反洗钱协调机制不断完善。在不断完善反洗钱工作部际联席会议制度、金融监管部门反洗钱工作协调机制及人民银行内部反洗钱工作机制的同时,积极探索建立地方反洗钱工作协作机制。三是反洗钱国际合作迈出坚实步伐。加入“金融行动特别工作组”工作稳步推进,并积极推动欧亚…     

我国国有商业银行内部控制制度的完善

内部控制制度是风险管理制度的核心内容，使控制活动寓于管理活动之中，是银行日常工作不可分割的一部分，而不是对经营管理的额外补充。本文分析了目前我国商业银行内控制度的现状、存在的问题，提出了完善我国商业银行内部控制制度的对策。     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

反洗钱是打击经济犯罪、维护金融稳定、保障国家和人民群众利益的客观需要,它关系到国民经济的平稳运行和健康发展.2003年,中国人民银行颁发了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》及《外汇大额和可疑交易报告管理办法》,标志着我国反洗钱工作步入了一个新台阶.由于反洗钱工作在银行业是一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,金融机构在开展此项工作时存在很大的难度,尤其是基层金融机构,在反洗钱工作中存在一些急需解决的问题.     

中国人民银行：我国已建立起较为完整的反洗钱制度

中国人民银行9月4日发布的《中国反洗钱报告（2007）》称，自2003年中国人民银行着手承担国家反洗钱协调工作起，五年间中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。历经五年的发展，中国反洗钱工作经过初期的学习、探索、仓Ⅱ新和调整阶段，正向全面阳纵深发展阶段迈进。