基层农发行合规文化建设的路径

<正>基层农发行合规文化建设出发点在于培育四个责任理念,着眼点在于三突出,着力点在于六化齐抓。合规文化是银行企业文化的一部分,包括精神文化、制度文化和物质文化三个层面。合规文化的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则,同时还应包含合规应从高层做起、合规人人有责、主动合规和合规创造价值四大理念。农发行黑龙江省分行于2012年2月正式成立了法律合规处,二级分行设立了合规管理部门,明确了工作职责和任务,合规管理工作开始有序步入正轨。     

认识一：合规建设重在执行

合规文化建设,需要不断的磨合,需要艰苦的锤炼,更需要高标准的执行。执行力是指贯彻战略意图,完成预定目标的操作能力。强有力的执行力在合规文化建设中尤为重要,一套好的合规文化,执行软了就会造成违规引发风险;执行过了就体现不了以人为本的精神;执行偏了就容易误导走入歧途。当前农村商业银行尤其要重视执行力的培养,通过“执行并高效完成任务”能力的锻造,使全体员工在执行中对合规文化形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,从而将风险隐患消除于无形之中。     

合规文化建设的重要性及途径

合规创造价值,违规就是风险。依法合规是立业之基、经营之本。作为经营风险的银行,应当加强制度建设,规范操作行为,弘扬职业道德,使合规经营成为广大从业人员共同遵守的价值理念,提高农发行的合规经营水平。一、合规文化建设是业务健康发展和提高合规经营水平的前提     

加强合规文化建设促进农村信用社健康和谐发展

合规文化是企业文化的重要组成部分,是推动企业健康发展的内在动力。对于农村信用社（以下简称农信社）来说,加强合规文化建设的根本就是要实现合规经营,从而促进农信社健康、和谐、持续发展。近年来,农信社在合规文化建设方面虽然取得了一定成效,但是现状不容乐观、形势依然严峻,特别是今年上半年通报的震惊全国的江西鄱阳县农信社财政资金流失案件,     

从合规管理谈制度建设

随着同业竞争压力的日益增大,加强合规风险管理,提高管理的有效性既是监管者关注的重点,也是农信社努力追求的目标。近年来,各县级联社根据改革和发展的需要,出台了大量的内控管理制度,这为农信社的风险防范和稳健经营提供了保     

借鉴：宣讲教育是合规文化建设可行之路

2011年5月27日晚,农行海南分行文昌市支行的会议室里,灯火通明,座无虚席,大家都在全神贯注地倾听着台上的讲话,会场里不时传出热烈的掌声。这是海南省分行党委委员、纪委书记覃国安率领的合规文化宣讲团正在进行的“合规文化暨案防制度巡回宣讲”。据悉,像这样的宣讲活动巳在海南分行辖内举办了十多场,全省农行85％以上的员工现场或通过视频接受了合规文化教育。     

山东农信合规风险防范之道

山东省联社完善省、市、县三级合规风险管理组织体系,指导各市及法人单位设立相应的合规部门和岗位,优化基层法人机构合规工作自2013年山东省联社合规部从政策法规部独立出来开展工作后,针对全省农信社合规组织体系不健全、合规岗位人员配备不足的情况,山东省联社重点抓好合规条线建设,完善省、市、县三级合规风险管理组织体系,指导各市及法人单位设立相应的合规部门和岗位,优化基层法人机构合规工作。     

践行合规文化——湖南省衡阳市雁峰区联社打造特色企业文化的实践及启示

合规文化,就是防范风险的文化。湖南省衡阳市雁峰区农村信用合作联社（以下简称雁峰联社）近年来着力打造以合规文化为重点的企业文化,实现了内控约束与业务发展齐头并进的良好局面,企业文化发展也呈现出勃勃生机与鲜明特色。     

培育合规文化 夯实发展之基——河南省农信社开展“合规执行年”活动纪实

7月的中原大地骄阳似火,在随处可见的河南农信社营业网点门前的LED屏上都不停地显示着＂深入开展合规执行年活动＂、＂让合规成为一种习惯＂等字样,走到营业柜台前能够清晰地看到每个柜员的桌面上部整齐地放置着一个岗位合规卡。这只是河南省农村信用社（以下简称农信社）大力推动＂合规执行年＂活动的一个缩影。     

坚持以人为本 建设合规文化

山东省潍坊市奎文区信用联社在全区农信社制定、实施了《从业人员合规手册》,把无形的文化渗透到有形的制度之中,通过启发员工内在的自觉意识达到自控和自律,收到了良好效果。     

增强合规管理针对性实效性

<正>从农发行安徽省蚌埠市分行调研情况看,基层农发行合规管理工作还处于初建阶段,与监管要求、业务发展及管控风险的需要相比还存在着差距。结合业务经营特性和合规管理现状,基层农发行合规管理应增强针对性和实效性。一、合规管理的现状2014年末,农发行安徽省蚌埠市分行全辖各项贷款余额为82.37亿元,不良贷款余额为零。全年累计投放贷款56.89亿元,突出蚌埠特色和优势,强力实施"双轮驱动"战略,其中:以粮棉油收储、加工、流通为重点的全产业链信贷业务累计投放41.29亿元,     

积极构建合规文化 着力提升合规经营

农发行河南省焦作市修武县支行把构建合规文化作为深化合规经营的重要支撑,精心组织,狠抓落实,初步构建了六位一体的合规文化管理体系,被河南省分行以文件形式转发,在全省农发行系统推广使用,进一步培育了合规理念,强化了合规操作,提升了合规经营,为业务持续有效发展提供了有力保障。通过深化合规管理和合规文化建设,该行业务经营稳健有效发展,连年实现四无创建目标。截止2012年底,各项贷款余     

让合规理念“扎根”

合规文化建设活动开展以来,农信社合规理念逐步增强,合规意识明显提高,风险管理水平大幅提升,有章不循、有规不依的现象基本得到遏制。但从目前情况看,信贷风险状况仍不容乐观。如何加强信贷风险管理,合规有效地进行信贷风险防控,已经成为农信社经营管理的重心。     

河北：监管助推农信社企业文化

河北银监局通过积极推进监管文化建设,转换监管理理念,改进监管方式,引导农信社树立“用文化管企业”、“以文化兴企业”理念。河北银监局通过积极推进监管文化建设,转换监管理念,改进监管方式,引导农信社树立“用文化管企业”、“以文化兴企业”理念,把监管文化建设与促进农信社企业文化建设有机结合起来。通过制定《关于规范农村信用社行政许可行为促进企业文化建设的指导意见》指导农信社监管,促进农信社初步构建了以     

探索合规长效机制建设新途径

2011年以来,农发行河南省分行把合规经营作为实施从严治行方略的重要抓手,以合规管理执行年、合规建设提升年、合规建设深化年活动为载体,从打造现代银行、促进可持续发展高度探索合规建设途径,连续三年在全省各级行组织开展以合规文化、教育、讲评、监管、问责、考评为主要内容的常态化管理,各级行合规建设成效显著,有力促进了各项业务的稳健发展,探索了一条农发行系统合规长效机制建设新路。     

合规创造价值——实践一：永康农合行合规文化建设掠影

合规,是指商业银行的经营活动与相关法律、规则、准则和规定相一致。确立合规理念、培养合规素养、完善制度规范．创造合规气氛,是目箭农村合作金融机构健康稳定发展的首要条件。     

“制度+流程+工具+文化”内控合规管理方法探讨

基层机构要将制度、流程、工具、文化进行深度融合、贯通落实,架构起基层机构内控合规管理的四梁八柱。农发行始终高度重视内控合规管理工作,特别是近年来持续深入开展内控合规专项整治活动,起到了环节内嵌、流程畅通、风险可控、效率提升的作用。     

抓好政策性银行 合规经营的内生文化

一、合规经营的内生文化必须以高层联动全员为核心,开创全员畅行合规经营的文化气息。要倡导合规经营需要从银行的内生文化着手,而建立高水平、高效益、高质量的内生文化首先需要组建一支高效、有为、协调能力强大、辐射面积广阔的领导团队,通过团队的凝聚形成强势的核心意识,     

防范风险 依法合规管理是关键——访农发行青海省分行行长冉华

记者:冉行长,近年来,农发行青海省分行各项业务发展又好又快,到2012年末,已实现连续5年不良贷款零余额,请您谈谈青海分行是如何处理合规与发展的关系,都采取了哪些措施加强合规管理?冉华:合规与发展是相生相依,互为条件的。合规经营是规范业务经营行为,促进业务安全、稳健、高效发展,防控风险的基本要求,是依法治行、提高全行管理水平的内在要求。而有效发展则为     

关注制度建设中的“消化不良”

根据改革和发展的需要,近年来,各级农信社出台了大量内控管理制度,这为农信社的风险防范和稳健经营提供了保障。但也应看到,在一些地方不同程度地存在着制度“消化不良”问题,应引起有关部门关注。