农金速览

<正>甘肃省农信社ATM渠道成功关闭金融IC卡降级交易为全面发挥金融集成电路(IC)卡的安全优势,提升甘肃省农村信用社银行卡的安全交易水平,杜绝由于金融IC卡降级交易产生的伪卡欺诈风险,经过前期系统改造和业务测试,甘肃省联社于近日成功关闭了全省农村信用社自动取款机、存取一体机的金融IC卡降级交易。在ATM渠道率先关闭金融IC卡降级交易,可以避免因金融IC     

什么是欺诈消费者行为？

什么是欺诈消费者行为？高上权根据１９９６年３月１５日国家工商行政管理局制定并施行的《欺诈消费者行为处罚办法》，欺诈消费者行为，是指经营者在提供商品（以下所称商品包括服务）或者服务中，采取虚假或者其他不正当手段欺骗、误导消费者，使消费者的合法权益受到损...     

浅议证券发行欺诈及其法律责任的确定

国外发达证券市场中有关证券欺诈 理 论 多 涉 及 市 场 操 控（ｍａｎｉｐｕｌａｔｉｏｎ）和内幕交易（ｉｎｓｉｄｅｒｔｒａｄｉｎｇ）这样的二级市场欺诈行为，很多案例及其衍生的法律规范对于这些行为的确认及归责、救济等问题都有相当深入的阐释。相较而言，中国的证券市     

关于防范银行卡欺诈交易的法律思考

随着各家银行发卡数量的不断增加,银行卡欺诈交易频频发生,引发了银行与持卡人之间的大量民事纠纷。为有效遏制银行卡纠纷案件的上升势头,需对银行卡欺诈交易面临的各种风险进行认真研究分析,及早防范风险,以维护客户和农村合作金融机构的合法权益。银行卡纠纷案件中银行面临的法律风险（一）银行卡真伪鉴别的风险司法实践中,法院通常认为,     

银行卡欺诈行为的危害

随着老百姓消费水平的提高,银行卡业务进入了高速发展期。但与此同时银行卡欺诈案件呈逐年上升趋势,欺诈的手段也日新月异。不法分子钻法律的空子,游走于法律边缘之间,让我们付出了惨重的代价,也严重影响了银行的利益与声誉,并威胁银行卡业务的健康发展。     

浅析信用证软条款

信用证是国际贸易中主要的结算方式,通常也被认为是最安全的结算方式之一。但在实践中,信用证制度本身的缺陷给一些不法分子提供了可乘之机,对相关当事人造成巨大的经济损失,破坏交易秩序。因此,信用证的有关当事人应对信用证欺诈进行有效的预防。本文着重论述信用证欺诈中的软条款问题。     

金融诈骗犯罪及防范

当前,金融诈骗活动日趋猖獗,发案不断增多,危害日益严重,已成为干扰经济和金融健康发展的一种公害,严重影响我国的金融安全乃至经济安全。有关部门已采取多种措施和手段,对金融诈骗犯罪进行重点防治和打击。但金融诈骗现象并未得到有效抑制,如何防治金融诈骗已成为金融界乃至全社会的重大课题。一、金融诈骗犯罪的特点(一)金融诈骗案件呈上升态势,案值往往比较大。近几年来,金融欺诈案件有增无减,表现出高发势头,而且涉及的金额往往相当大。金融欺诈的案件动辄几万元、几十万元,多则百万元、千万元,甚至上亿元。     

美国公司治理模式改革及其启示

美国传统公司治理模式因频频爆发财务欺诈案件受到挑战.于是引发了以防范财务欺诈为导向的公司治理改革运动.美国公司治理的改革,表明了公司治理的模式随着市场的变化在不断地演变.我国的公司治理也需要在改革中不断完善,建立既能与国际接轨、又能解决中国实际问题的公司治理模式.     

论信用证欺诈及其对策

世界经济一体化的到来使得各国间的对外贸易迅速发展。信用证因其融资便利、交易安全、运作规范等特点,成为当今国际贸易中最为普遍的一种结算方式。但是,由于信用证付款机制自身存在一些不完善与盲区,导致某些不法商人利用其缺陷,在国际贸易中进行信用证欺诈。因此,反信用证欺诈问题的研究,在当下具有重要现实意义。     

河南省法院受理审理农民负担案件情况的调查与思考

近几年，一些地方法院受理审理了一批农民负担案件，试图通过司法救济的方式，来解决农民负担过重问题。到底效果如何，这类案件又有何特点？从当前和长远来讲，还有哪些需要进一步探讨的问题？为此，４月１３日至２２日，我们到河南省进行了专题调查，重点调查了南阳市的...     

浅析信用证软条款与我国出口企业应对策略

从信用证软条款这一角度,分析信用证欺诈,表现为开证申请人为了争取交易的主动权或者出于欺诈目的,在信用证中设置附加条件的条款。从信用证软条款的含义、特点入手,对信用证软条款进行简要研究与分析,重点研究软条款设置方式与识别上,使我国出口企业充分认识到信用证软条款的危害性,并提出出口商加强保护自身合法权益,采取相应的防范措施的建议。     

遏制经济案件发生的对策思考

遏制经济案件发生的对策思考邵次辉近年各地经济案件频频发生，给国家造成的损失越来越大，特别是处于敏感部位的金融企业，它所发生的案件反映快、影响大。对此，已引起中央及各地政府的特别关注，如何去遏制经济案发生呢？从肇庆农村金融部门的实际情况出发，笔者认为必...     

《这起宅基地纠纷何时了?》浅析

《这起宅基地纠纷何时了？》浅析读了《中国土地》１９９７年第９期《这起宅基地纠纷何时了？———瓶子埠村一起宅基纠纷案浅析》一文后，笔者谈点浅见。在处理民事纠纷或宅基地纠纷中，本来很简单、很清楚的案件，往往人为地（包括部门、政府）绕来缠去，把案件搞得复杂...     

反欺诈专家──法庭会计

反欺诈专家──法庭会计张亚楠，吴畛在商品社会中，经济欺诈与反欺诈可以说是一对生死冤家。随着社会经济与技术的发展，经济欺诈与反欺诈之间的斗争愈演愈烈。从某种意义上讲，这已成为制约经济发展乃至影响社会生活的重要因素。因此，在这一领域中便涌现出一大批主持正...     

旅游景区欺诈行为的博弈分析

从商户与商户之间的博弈关系以及商户与游客之间的博弈关系两方面进行研究,并在后者博弈关系中,将根据商户与游客之间的交易频次不同即单次博弈、无限次博弈以及有限多次博弈三种不同情况进行深入分析。分析表明景区商品之所以卖得奇高甚至假货当道的最主要原因是商户普遍认为游客的购买行为是一次性的,因而作为一个理性人,商户都会从自身利益最大化的立场出发,选择欺诈经营。根据分析结果,提出了两个有效应对方法:一是让商户认识到欺诈经营导致自身诚信破产的严重性,二是通过官方惩处商户欺诈经营的行为以增加其欺诈经营的成本。     

《欺诈消费者行为处罚办法》出台

《欺诈消费者行为处罚办法》出台国家工商行政管理局出台《欺诈消费者行为处罚办法》。《办法》规定，有欺诈行为的一经查实，将没收其非法所得，并处以罚款；情节严重的责令停业整顿、吊销营业执照，消费者则有权要求赔偿。《办法》列举了十二种属于欺诈的行为，包括掺杂...     

行政案件能否全部公开审理?

行政案件能否全部公开审理？编辑同志：在一般民事案件中，由于可能涉及到个人隐私等，所以有些案件不能公开审理。而土地行政诉讼案件，如果进行公开审理，可以对社会、对群众起到宣传土地法制和进行土地法律教育的作用，因此我认为都应该进行公开审理。不知这种看法对不...     

金穗借记卡业务发展对策

金穗借记卡是中国农业银行向社会发行的集本外币定期、本币活期、储蓄帐户于一卡，具有一卡多币种、通存通兑、电话银行、ATM取现等多种功能的新型信用支付工具。该卡凭借其强大的功能优势和办卡手续简便、交易快捷等特点，已逐渐被广大社会公众所接受和喜爱，发卡量剧增，成为农行继金穗准贷记卡后推向市场的最具大众化、规模型、全国统一的主打产品。但随着发卡量的增多和持卡跨地区交易的频繁发生，金穗借记卡业务出现了一些较为普遍而严重的问题，如不尽快解决，势必严重制约和阻碍借记卡业务的稳健发展，甚至会发生不良后果。为此，…     

律师在证券虚假陈述中的侵权责任

证券虚假陈述的民事责任一直是我国证券立法的薄弱环节,《证券法》、《股票发行与交易管理暂行条例》(以下简称《条例》)和《禁止证券欺诈行为暂行办法》(以下简称《办法》)等法律法规和部门规章对此均未作出详尽规定。2003年1月9日最高人民法院《关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》(以下简称《规定》)司法解释的颁布,使证券虚假陈述的民事责任制度第一次真正得到了明确和落实。但对于从事专业中介服务的律师在证券虚假陈述中的民事责任如何认定,仍有不少模糊之处,亟待进一步澄清。一、律师证券虚假陈述民事责任的性…     

汝阳一村民小组"讨论通过"违法转让土地

农村集体土地能不能随意转让？农村集体土地的用途能不能随意改变？法律的回答是“不能”。河南省汝阳县法院日前判决一起案件，被告人任高潮因犯非法转让土地使用权罪，被依法判处有期徒刑4年，并处罚金20万元。