"商检软条款"信用证风险与合理使用

一、"商检软条款"及其风险 所谓信用证的"软条款",是指在不可撤销的信用证中加列一种条款,结果使开证申请人实际上控制了整笔交易,使受益人处于受制于人的地位,而信用证项下的付款承诺变得不确定、不可靠,开证行可以利用这种条款解除其保证付款的责任.带有这种条款的不可撤销信用证实质上成了一种变相的可撤销信用证,此种条款在国际贸易跟单信用证业务中称为"软条款"(Soft Clause),我国有时顾名思义地将其称为"陷阱条款"(Pitfall Clause).如果信用证中开有客检/签证条款,那么,若客户到时不签发、不及时签发或签发不合符信用证要求的检验证书或报告,受益人就无法使用该信用证发货结汇或因单据不符而不能顺利结汇,因而称为"商检软条款",常见的"商检软条款"种类及其风险主要有:     

防范信用证"软条款"

根据2007年下半年开始施行的国际商会UCP600的解释,一个信用证中无论有没有不可撤消条款,都被视为不可撤消信用证。因此,信用证这种具有银行信誉的付款方式被认为是一种安全性较高的付款方式。但是,有时信用证中的软条款却又使得信用证的生效和结汇产生极大的不确定性。如果受益人疏于防范,就会给自己造成巨大损失。     

浅析UCP600相关条款的排除或修改

<跟单信用证统一惯例>(UCP)由国际商会于1933年发布以来,数十年间儿经修订不断完善,帮助许多的企业与银行顺利完成了信用证结算交易,有力促进了国际贸易的快速发展.目前实施的UCP600,即跟单信用证统一惯例600号出版物,于2007年7月1日开始生效,是在UCP500基础上,结合ISBP、URR525、e-UCP和ISP98形成的.     

信用证软条款的风险识别与防范

信用证现在已成为国际贸易中运用最广泛最重要的支付手段,通过信用证结算可以有效地解决买卖双方互不信任的矛盾。但信用证在使用过程中也出现了各种问题,其中,信用证的软条款问题最为严重。它不仅使信用证当事人遭受巨大的损失,而且严重损害了信用证的支付功能。     

几例信用证条款处理办法探讨

国际贸易支付中,信用证是开证行有条件的支付保证.在实际业务中,有些开证申请人就利用信用证这一特点,出于自身的各种目的在信用证中规定了一些限制受益人行为的条款.面对这类条款,出口商如何处理?笔者以下结合几个实例,探讨对这类条款的处理办法.     

信用证软条款的种类及其风险

一、信用证软条款的含义及特点对于信用证软条款,尚未形成统一、权威的定论。国外有关定义为:软条款是指,在不可撤销的跟单信用证中加列某条款,该条款使受益人(卖方)无法独立完成信用证项下的任务。我国关于信用证软条款在《中华人民共和国刑法》中有这样的描述":软条款信用证,是指在开立信用证时故意规定一些隐蔽性条款,使开证申请人或开证银行可以单方面随时解除付款责任的信用证。     

开证申请人承诺书主要条款分析

信用证是开证行基于开证申请人的请求向受益人开出的书面付款保证。进口商申请开证时,银行除了查验申请人的资信及必须的有效文件,还要查验其签字盖章的承诺声明。开证申请书上通     

软条款信用证剖析及欺诈防范

在我国对外贸易不断发展的形势下 ,我国出口企业面临的国际拖欠问题日益突出 ,我国也是国际贸易欺诈的最大受害者之一。据统计 ,我国每年的出口额中有５%是逾期欠款 ,而其中６０ %的拖欠涉及国际贸易欺诈。了解和熟练掌握软条款信用证的应用 ,对防范国际贸易欺诈具有重要的意义。一、软条款信用证简介采用信用证支付方式虽然能很好地保护出口商的利益 ,却可能给进口商带来一定的风险。《统一惯例》Ｎｏ ５００规定 :“银行对任何单据的形式 ,完整性、明确性、真伪或法律效力……概不负责。银行对于任何单据中有关的货物描述、数量、质量 ,对…     

从UCP600条款看开证行权责的变化

在信用证业务中有三方最基本的当事人:申请人、开证行和受益人。开证行作为中立的第三方为申请人和受益人提供结算服务和资信担保,从理论上说,开证行应该为申请人和受益人提供公平合理的交易,但由于申请人和开证行之间的特殊关系(申请人往往是     

外贸实践中信用证软条款的应用分析

信用证软条款是信用证交易中受益人的风险的种类之一,常常在受益人制单过程中制造障碍,使受益人很难做到单证一致,从而使受益人利益无法实现,并且目前呈上升发展趋势,但是国际商会的《跟单信用证统一惯例》FF并没有禁止软条款。本文主要讨论软条款的表现形式,法律性质,以及司法实践的态度,并对风险的预防提出一些建议。     

信用证“商检软条款”的潜在风险及其应对方法

正按照国际惯例,出口商提交的单据只要满足"三个一致"的要求,开证行必须承担第一性付款责任。然而,随着信用证业务的发展,信用证"软条款"的出现扭曲了信用证第一性付款责任的功能。换言之,出口商面临信用证下根本无法做到相符交单,或者即使相符交单也得不到开证行付款的风险。在信用证"软条款"中,     

浅析出口业务中对国外来证的审核

在出口业务中,国外来证的审核是一项非常重要的工作,要求审证人员不但有精深的外贸专业知识、较高的综合素质,而且还要掌握非常灵通的信息。所以,一般情况下,审证工作都由出口企业和通知行来共同完成。出口企业     

国际信用证欺诈的新特点及相关对策

一、近年来信用证欺诈新特点概述 传统的国际间信用证欺诈无非是:第一,受益人伪造单据,骗取银行付款,使得开证申请人财货两空;第二,开证申请人开出假信用证,取得单据骗取货物;第三,开证申请人伙同受益人以虚假的交易作为开证理由,开立空信用证,伪造单据,共同骗取银行的打包放款;第四,开证申请人利用"软条款"信用证,使受益人难以做到单证相符,从而拖延付款甚至拒绝付款.笔者对近年来国际间信用证诈骗的众多案例研究发现当今信用证诈骗又有一些新的变化,出现了一些新的形式.     

保兑信用证下保兑行责任的若干问题探讨

国际贸易中可能涉及到保兑行的场合,主要在跟单信用证结算方式下与备用信用证融资担保中.跟单信用证当前适用的国际惯例主要是国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例》(2007年最新修订版)即UCP600,备用信用证当前适用的国际惯例以国际商会第590号出版物《国际备用证惯例》即ISP98为主,同时也适用UCP600的相关条款.     

信用证软条款及其应对

自从信用证出现以来,这种安全性较好的支付方式发展迅速,在当前国际贸易中被普遍采用。但是由于软条款的存在,使得信用证这一结算工具的作用正在严重削弱,给受益人带来了一定的损失和风险,并且干扰了国际贸易的正常秩序。为了防范风险和避免不必要的损失,分析了信用证软条款的成因及其主要的类型,并在此基础上分析了如何识别信用证软条款以及方式应对。     

信用证软条款及其应对

自从信用证出现以来,这种安全性较好的支付方式发展迅速,在当前国际贸易中被普遍采用。但是由于软条款的存在,使得信用证这一结算工具的作用正在严重削弱,给受益人带来了一定的损失和风险,并且干扰了国际贸易的正常秩序。为了防范风险和避免不必要的损失,分析了信用证软条款的成因及其主要的类型,并在此基础上分析了如何识别信用证软条款以及方式应对。     

浅析UCP600第35条关于单据传输丢失的责任认定

信用证项下的单据在传输、邮寄途中丢失是银行碰到的棘手问题,不仅给客户、银行、邮递公司等当事人造成麻烦,更严重的是丢失后各方责任的认定往往很难辨析清楚,是客户自吞苦果?     

信用证软条款风险防范

当一起信用证纠纷出现,找到律师代理时,我们一般会怎么做呢,我们首先考虑的是与这起信用证有关的有哪些当事人,它们之间的法律关系是什么?信用证的基本当事人有三个:开证申请人(进囗商)、开证行和受益人(出囗商)。其他关系人为:通知行、保兑行、议付行、付款行、偿付行等。     

浅析信用证软条款

信用证软条款是当前国际贸易交往中经常出现的交易陷阱，软条款的出现对受益人非常不利，在分析信用证软条款的确切概念的基础上，进一步研究信用证软条款的不同表现形式，以帮助外贸企业在实际业务中能够有效回避信用证软条款陷阱。     

信用证软条款的7种表现

国际商会《跟单信用证统一惯例》第600号出版物(以下简称UCP600)与以前的UCP500号比较,进一步简化、明晰以前比较模糊或业务实际中经常有争议的地方,如对一些日期与期限模糊表述进一步明确,对单据审核标准进一步明确等,但并无法消除与