金融创新与风险监管协调的可能性探讨与协调建议

金融创新在促进经济和金融业发展的同时,也加剧了金融机构之间竞争的激烈程度,从而给整个金融体系带来某种程度的负面效应和风险。风险监管的意义在于:金融管理当局应该为具有积极意义的金融创新提供便利并积极参与,给所有投资者和公众一些信号,使他们从中获利而免受伤害,使整个金融体系有效地运作。     

风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

我国商业银行金融创新与风险监管

金融危机会给国家经济带来巨大影响,各国政府和金融机构开始重视金融创新与风险监管在商业银行中发挥的作用。再加上世界金融体系不断完善,国内商业银行发展模式已步入转型时期,实行金融创新与风险监管已是大势所趋。根据监管部相关文件要求,我国商业银行明确了三年实施计划,完成了灾备等级标准制定,并在股票、债券、基金等基础金融工具上,衍生出一些新型金融工具。本文就国内商业银行金融创新与风险监管中的问题与措施做了进一步探讨。     

关于准金融机构监管体制的若干思考

我国现对准金融机构采取"多头分层"监管模式,但是,监管主体缺乏专业性且监管力量不足、监管主体不独立、监管权配置不充分等问题突出。准金融机构监管体制的核心问题是监管权的配置。监管权的纵向配置涉及中央和地方之间的关系。监管权的横向配置涉及监管主体的选择。本文建议将准金融机构监管权下放至地方政府,由省级政府成立具有独立性的地方金融监管机构实施统一监管,以完善准金融机构监管体制,实现有效监管。     

试论我国金融控股公司的风险监管

随着我国金融业的发展，一些金融机构以金融控股公司的方式实现业务范围的扩张。各种金融控股公司的涌现对我国分业监管框架构成挑战，其业务活动会对金融体系的安全性产生直接重大的影响。金融控股公司存在的风险主要是金融控股公司缺乏相关的法律制约及不正当的关联交易的风险。     

对跨国银行监管方式的探讨

1995年英国巴林银行和1997年德国赫斯塔银行的倒闭引起了国际社会的广泛关注,在国际金融界引起了强烈反响,加强对金融机构特别是对跨国银行的监管已开始提上各国金融监管当局的议事日程。中国入世在即,面对外资银行的涌入和跨国银行联合（或合并）监管趋势,加强和完善对外资银行监管手段,以防范银行经营国际化带来的风险,是值得大家探讨的问题。     

银行分支机构差别监管模型设计及运用

银行业金融机构类别的多样性、风险状况的特殊性和业务发展的多元化,客观上要求银行监管部门实施不同的监管政策和措施。随着银行监管的发展,监管对象增多、精细化程度提高,与资源相对不足的矛盾日益突出,主观上也需     

基金管理公司监管的比较分析

今年以来，金泰、开元、兴华、安信、裕阳五家规范运作的证券投资基金相继发行上市，给证券市场吹来一股清新之风，也对证券监管提出了新的挑战。基金运行的核心是基金管理公司，相应地，投资基金的监管主要体现为基金管理公司的监管，那么对它的监管与对其它金融机构的监...     

回复金融责任性的监管

在去监管化、金融自由化和全球化的推动下，出现了“破产风险外部化”、“挤兑风险全面化”、“金融机构巨型化和全球化”等新现象。产生了“大得垮不起”的金融机构，整个金融界由此陷入“无责任性金融”状态，最后引发了全球性的金融危机。因此，新时代金融监管制度的核心是回复金融责任性，封堵“破产风险外部化”的渠道、监管金融机构的规模、加强东道国对跨国金融巨头的监管，并立法规定金融机构需要政府挽救时其高管必须受罚，以此作为破产的替代。     

银行业原则导向监管问题研究

银行业监管是一个动态的选择过程,随着金融市场的发展及风险的演变,各国监管当局的理念也在不断更新.金融市场的环境变化始终会领先于监管的应对举措和行动,任何监管规则均会滞后于金融市场的发展.同时,各银行业金融机构的风险、资产质量、资本充足率也具有很大的差异性,这对转向原则导向监管提出了要求.本文基于原则导向监管与规制导向监管的区别,分析了原则导向监管的核心、实施的基本条件及对我国银行业监管的启示,并探讨了我国实施原则导向监管的路径.     

如何完善网络金融风险监管

从世界上第一家网络银行--美国安全第一网络银行1995年10月18日成立至今,网络金融的发展已经有10多年的历史了,但是网络金融服务仍然是各家金融机构努力扩展其业务的首选渠道,而且网络金融的内涵和外延也在不断地扩展着.网络金融的出现改变了金融机构的服务手段,使金融机构的效率得到了相当大的提高.但是网络金融业有其脆弱性,网络风险波及的范围更广,破坏性更大.因此对网络金融进行监管是更重要而且紧迫的现实.本文就如何完善网络金融风险监管进行深入探讨.本文首先分析了网络金融风险监管的基本原则,其次,就如何完善网络金融风险监管进行了深入的探讨,具有一定的参考价值.     

我国网络银行风险监管浅析

以互联网为核心的信息技术的飞速发展,网络银行作为金融业的新生事物应运而生。近年来网络银行在我国迅速发展,给传统银行带来了新的发展机遇,但也给银行监管带来了风险和挑战。本文分析了我国网络银行目前存在的风险种类和银行监管过程中的漏洞,并对我国网络银行风险管理提出了建议和对策。     

食品安全监管的风险源筛查与风险等级确定

风险源是风险产生的源头，也是风险防范的关键节点。实施风险等级管理不仅可以大幅地减轻因工作量大给监管带来的巨大压力，还可以集中人力、物力和精力，较好地解决监管力量不足的问题，重要的是通过“抓大放小”，能够大大提高监管效能，降低食品安全监管风险。     

我国网络银行的风险与监管体系建设

网络银行的发展改变了银行的经营方式,它在给我们带来快捷便利的同时,也带来了额外的风险。针对网络银行所带来的风险和监管的特点,我国网络银行的监管应从宏观、中观和微观三个层次进行监管体系的建设。     

浅析在途货物质押融资及其监管方式

通过阐述在途资物质押融资模式,为银行等金融机构提供新的融资方案,并提出利用物联网技术对业务进行监管,降低在途资物质押融资的风险.     

后危机时代我国金融宏观审慎监管问题的思考

实行宏观审慎监管的根本原因是:尽管金融机构和企业选择谨慎的个体行为,却仍可能会在整体上造成系统性问题,加大系统性风险。宏观审慎监管反映了一个失败的组成性问题——不能仅仅通过使每个金融机构和产品安全而使金融体系安全。正确、全面地建立起宏观审慎框架不仅是应对此次金融危机的计划的重要组成部分,也是经济和金融业稳定、协调、可持续发展的重要保证。     

论信用衍生工具及其监管

信用衍生工具市场发展迅速，其在转移金融机构信用风险的同时，又带来了其它的潜在风险。本文在探讨信用衍生工具优势的同时，又分析了其给金融机构带来的新问题。着重强调了信用衍生工具对银行监管带来的挑战，其中涉及资本金要求以及会计披露等方面。     

我国新型农村金融机构发展状况及其监管问题研究

随着农村金融的快速发展,新型农村金融机构如雨后春笋般涌现,这带来了监管问题。目前存在的主要问题是监管主体自身缺陷,监管基础薄弱,监管机构之间信息不对称以及监管保障机制不完善等。要解决这些问题首先应明确监管主体,其次应构建差别监管,多元监管的体系,更应完善新型农村金融机构的监管法律。通过本文的研究,将为目前新型农村金融机构监管问题和解决这些问题的措施提供一定的参考。     

金融危机下我国金融业监管模式

随着改革开放的不断发展，我国的金融业也日渐繁荣。目前我国改革开放正处于攻坚期和深水区，经济发展需要各类金融机构的支持，在次贷危机的背景下，如何进一步提高金融机构的效率，摸索到一种适合我国金融的监管模式体制，已经逐渐成为当前的首要任务。     

银行流动性风险监管理念的最新进展

近年来,为了能够更全面的反映出国际金融市场的发展动向,巴塞尔银行监管委员会多次强调了银行流动性风险监管的重要性,提出了构建银行流动性风险框架的必要性措施,给我国银行的流动性风险监管提供了相应的借鉴价值,对我国银行流动性风险监管体系的完善有着非常重要的意义。本篇文章针对当前金融市场的发展状况,对银行流动性风险监管理念的最新进展对了进一步深入的研究。