共查询到20条相似文献,搜索用时 0 毫秒
1.
文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。 相似文献
2.
本刊第6期刊登“西联汇款业务影响外汇监管”一后,一些读来信,从不同角度谈了各自的观点,本期选编其中有代表性的由农总行,外汇局云南省分局同志撰写的两篇章,并将向国家邮政局储汇局了解的相关情况一并刊出。 相似文献
3.
目前,进入我国汇款市场的国际汇款公司主要有西联公司、速汇金公司和通济隆公司等,其它国际汇款公司也在积极寻找和开拓我国国际汇款市场。虽然目前国际汇款公司在我国的交易总量并不大,但其业务发展势头十分迅猛,且汇入款大干汇出款。 相似文献
4.
5.
国际汇款公司反洗钱监管的探析 总被引:2,自引:0,他引:2
本文在研究国际汇款公司在华业务发展状况的基础上,分析了国际汇款业务中的洗钱风险、国际汇款公司及其代理机构的反洗钱政策与措施。在深入调研的基础上,本文剖析了国际汇款公司在华业务反洗钱工作存在的问题,提出了加强对国际汇款公司在华业务反洗钱监管的政策建议。 相似文献
6.
7.
8.
随着我国市场经济的不断发展和深化,我国的社会经济成分、就业方式、利益分配日趋多样化,与此同时,洗钱犯罪也日益严重。洗钱犯罪不但助长了走私、贩毒、贪污腐败等严重危害社会正常秩序的刑事犯罪,助长了日益猖獗的跨区域犯罪,还危害了正常的金融秩序,更危害了社会正义的观念。反洗钱已刻不容缓。国有商业银行应当把反洗钱工作作为整饬金融秩序、维护金融稳定、确保金融安全的一项重要工作来抓。 相似文献
9.
本文以替代性汇款洗钱所暴露出的金融异常特征为反洗钱监测分析的切入点,从洗钱活动的放置、离析和合成阶段分别对该金融异常特征进行分析,针对每一阶段的金融异常特征设计反洗钱监测分析指标和监测分析标准,在此基础上将综合评价的思想引入反洗钱监测分析领域,并提出了四条完善反替代性汇款洗钱监测分析体系的政策建议。 相似文献
10.
论新形势下银行业的反洗钱工作 总被引:6,自引:0,他引:6
本文就《反洗钱法》对银行业反洗钱工作的影响和要求进行探讨,并结合反洗钱工作现状,在考察借鉴国外先进经验的基础上,对银行业如何更好地开展反洗钱工作提出了见解。 相似文献
11.
保管箱业务是改革开放以来商业银行推出的一项中间业务,是以银行的信誉和设备为租用人的贵重物品和重要资料等提供一块安全保密的存放地点,并收取相关的费用。其宗旨是完善银行的服务功能,促进银行业的全面发展,满足社会需求,同时增加业务收入,实现利润增长。银行保管箱经专业设计,坚固耐用,具有防磁、防腐、防潮等功能,箱型多样,适合存放金银珠宝、文物珍品、有价证券、契约、合同、重要资料和保密档案等,客户根据需要可自行挑选,放心使用。保管箱业务的推出,满足了部分客户的需要,也给反洗钱工作增加了难度。本文第一次从反洗钱的角度剖析了银行保管箱业务存在的问题,并提出了自己的独到见解。 相似文献
12.
在办理汇出汇款时,正确地选择汇入行至关重要,这是保证收款人及时收到汇款的有力措施。在选择汇入行时,应遵循以下原则: 相似文献
13.
2003年,中国人民银行总行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《外币大额和可疑交易报告管理办法》(以下简称“《规定》和《办法》”),从此揭开了银行业反洗钱工作的序幕,对银行业来说,反洗钱工作涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,无论对央行还是商业银行来说,都是一个巨大的挑战。因此,针对基层银行开展反洗钱工作存在的问题,如何从基层开始层层推动反洗钱工作,建立完善高效的银行业反洗钱工作体系,是金融工作者亟需进一步研究的课题。 相似文献
14.
(一)金融机构特别是资金流动的主要载体和媒介,是洗钱犯罪分子利用的主要渠道。大量案件的事后调台表明,巨款都是通过各种金融机构转移到境外被漂洗的,洗钱的每一阶段都和金融机构密切相关.不法分子利用银行进行现金交易、帐户往来、贷款等将非法所得合法化,客观上使银行做了整个“洗钱链条”中的重要环节和不法分子实施犯罪的有效俺体和重要渠道.有的甚至成了洗钱的机器。 相似文献
15.
《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》实施以来,外汇反洗钱成为外汇监管的重要工作之一。商业银行国际结算部门作为外汇反洗钱工作的一线,目前部分外汇从业人员对加强反洗钱工作的必要性和重要性还缺乏足够的警觉。笔试就商业银行国际结算业务的外汇反洗钱工作进行探讨。 相似文献
16.
林华 《金融经济(湖南)》2002,(7):14-15
都嫌邮政单调,争与银行合作 据移民年度报告Migrant Year Book统计,目前旅居海外的华人已超过5000万人,这是一个境外资金汇入中国的庞大群体.进入21世纪,中国经济一枝独秀,出国留学、经商、旅游逐渐兴起,国内客户把外汇款项打出国外的需求不断增加.有资料显示,美国国宝银行每年通过中国农业银行厦门分行汇往国内的国际个人汇款达20亿美元.中国银行福州分行1994年国际个人汇入汇款仅为428万美元,到2000年达6000万美元,6年时间增长12倍. 相似文献
17.
洗钱是目前国际银行界面临的最为普遍和严重的问题之一.由于银行的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,银行极有可能成为犯罪分子首选的通道,这对于国家的经济安全和金融的稳定是十分不利的.本文试就商业银行如何开展反洗钱进行初步探讨. 相似文献
18.
浅谈商业银行如何开展反洗钱工作 总被引:1,自引:0,他引:1
洗钱是目前国际银行界面临的最为普遍和严重的问题之一。由于银行的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,银行极有可能成为犯罪分子首选的通道,这对于国家的经济安全和金融的稳定是十分不利的。本文试就商业银行如何开展反洗钱进行初步探讨。 相似文献
19.
20.
银行业金融机构反洗钱工作的难点及政策建议 总被引:2,自引:0,他引:2
本文通过分析当前反洗钱工作的难点和存在的问题,提出健全反洗钱法律法规体系,加强现金管理,提高反洗钱工作科技水平,完善反洗钱内控制度建设,依法履行反洗钱职责等政策建议。 相似文献