内地与香港反洗钱机制比较及启示

我国香港特别行政区作为国际金融中心，有着完善健全的反洗钱机制，尤其是在反洗钱法律体系、监管体系和反洗钱处罚激励机制上，与内地相比有其自身突出的特点。本文试图通过这三方面的比较，找出我国内地现阶段反洗钱机制存在的不足，进而提出相应的完善措施。     

人民银行发布首份反洗钱报告：反洗钱工作进展显著

7月12日，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告2004》，这是人民银行由法律授权组织协调国家反洗钱工作后所发布的首份报告。针对国内、国际反洗钱所面临的形势，我国近年来加大了反洗钱的工作力度。此次《报告》援引的大量数字和事实显示，2004年，我国反洗钱工作在法规体系建设、协调机制建设、反洗钱监管、案件协查、反洗钱国际合作和反洗钱宣传培训等方面都取得了显著进展。     

中国商业银行反洗钱的法律框架和制度建设浅析

伴随着《反洗钱法》的出台，我国金融系统反洗钱体系已初步建立。但是，由于我国反洗钱工作开展较晚，法律、法规不完善等原因，还有很多问题亟待解决。特别是在反洗钱工作一线的商业银行反映出的具体问题如不能得到及时解决，必将制约我国反洗钱工作的深入开展。因此急需结合我国商业银行的反洗钱现状，与时俱进，积极建立起具有中国特色的商业银行反洗钱法律框架。     

金融数据共享与安全:反洗钱资金监测工作的思考

情报共享能力与水平凸显一国反洗钱工作效率和立法水平。我国反洗钱工作起步较晚,在反洗钱数据信息共享与安全方面仍存在诸多问题。如何借鉴国际实践经验,推进我国反洗钱信息共享与安全,成为亟待解决的课题。本文梳理我国反洗钱信息共享工作机制,剖析反洗钱信息共享与安全存在的问题,借鉴美国、澳大利亚、新加坡等国的成功经验,立足我国国情,提出建立“以依法合规为前提、资源整合为目标”,国家、部门、行业三位一体的反洗钱信息共享体系,逐步形成“分工明确、安全均衡、共享共赢”的反洗钱信息共享工作机制。     

美国反洗钱体系及其启示--赴美学习考察报告

反洗钱是人民银行承担的一项重要职能。本文介绍了美国反洗钱的法制体系、战略目标和执行机制，分析了金融机构和监管部门在其中发挥的作用和承担的责任，最后提出了美国反洗钱体系对我国的借鉴意义。     

国际反洗钱经验及对我国的借鉴——以美、英、德三国为研究对象

美、英、德三国,作为欧美经济发展的代表,处于反洗钱工作开展的前沿阵地,各自的反洗钱工作机制有其完整独特的体系。本文对以上三国反洗钱工作机制加以研究和探寻,以期对我国防范和打击洗钱犯罪活动提供一些参考和借鉴。     

人民银行分支行反洗钱非现场监管工作存在的问题及建议

人民银行分支行反洗钱非现场监管工作始于2007年7月，这项工作的全面推开，填补了我国反洗钱基础性、日常性监管工作的空白。一年多来，通过不断加大反洗钱非现场监管工作力度，各地区反洗钱监管体系日渐完善，取得了一定的成效。但作为一项新生事物，这项工作还面临一些亟待解决的问题。     

浅谈完善金融业反洗钱机制的途径

随着国际反洗钱活动的日益高涨,金融业在反洗钱活动中也面临种种困难和问题,笔者认为完善金融业反洗钱机制,需从建立完善反洗钱法律、法规体系和大力开展与反洗钱配套的相关工作,营造良好的反洗钱环境两方面着手。     

反洗钱须破解五大难题

目前,我国关于反洗钱工作的机构和法律体系已基本完善．由多个政府部门共同参与的反洗钱工作全面启动。但是,我国反洗钱工作毕竟处于起步阶段,金融机构在工作开展中仍然面临一些法律、技术、机制、管理方面的难题．亟待研究解决。     

反洗钱工作的中外比较与建议

近年来,随着反洗钱工作力度的不断加大,公安部、中国人民银行、财政部、国家外汇管理局等部门与各金融机构密切合作,已初步建立了一套具有中国特色的反洗钱机制。新《中国人民银行法》将指导、部署金融业反洗钱工作及负责反洗钱的资金监测职责赋予了中国人民银行,使得在我国的反洗钱组织体系中,中国人民银行责任十分重大。但是怎样全面搞好我国的反洗钱工作,有一些问题还须引起足够的重视。     

香港打击洗钱与恐怖融资的经验及其对内地的启示

香港是重要的国际金融中心,在打击洗钱与恐怖融资方面具有一套高效完善、效果良好的机制,本文借鉴香港地区经验,分析了我国内地反洗钱工作机制方面的弊端,对进一步完善我国内地反洗钱工作机制提出了几点建议.     

借鉴反假货币工作经验推进反洗钱协调机制建设

目前我国反假货币协调机制建设已经取得较为广泛的社会参与度和良好的工作效果,而反洗钱协调机制建设在社会认知度和参与度、激励机制建设、宣传培训等方面还不能满足现实丁作的需要,迫圳需要借鉴反假货币上作经验,改进反洗钱协调机制建设.本文分析了当前我国反洗钱协调机制面临的困境,认为应借鉴反假货币工作的成功经验来加强反洗钱协凋机制的建设.     

《洗钱和恐怖融资风险管理指引》的启示

2014年1月15日,巴塞尔银行监管委员会在2012年FATF反洗钱国际新标准基础上,发布《洗钱和恐融资风险管理指引》,要求银行建立公司治理、内控机制、IT系统有机结合的风险管理体系,提出跨国银行加强集团反洗钱/反恐融资管理的特殊要求,构建对银行尤其是跨国银行的反洗钱/反恐融资监管框架。该报告对我国银行的反洗钱工作及其监管具有重要价值,并有可能对我国国家安全形成挑战,值得进一步深入研究。     

建立反洗钱激励机制应提上日程

自从“一个规定、两个办法”尤其是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来,反洗钱工作取得了显著进展,如各家行、社反洗钱机构和反洗钱机制初步建立,反洗钱人员已落实到位,大额和可疑交易报告已实质性展开。但是从本质上看,各行、社开展反洗钱工作显得比较被动,执行各项法规主动性不强。建立反洗钱激励机制已刻不容缓,     

完善基层央行反洗钱工作的思考

基层央行通过细化反洗钱细则,完善反洗钱制度,建立反洗钱协调机制,使反洗钱工作体系得到进一步健全,基本满足了反洗钱监管发展的需要。在反洗钱实际工作中,如何更有效地发挥基层央行的职能作用,是我们应积极探索,认真加以解决的重点。     

边境地区反洗钱工作思考

《反洗钱法》实施一年多来，德宏州的反洗钱工作围绕树立和落实科学发展观，切实抓好反洗钱“一法四规”宣传落实，加强了部门间协调配合，强化了监督管理，积极探索、创新了工作方式。在反洗钱制度建设、协调机制运行、学习培训和政策监督等方面做了一些工作，摸索和积累了一定的工作经验，在案件查处方面取得了突破性进展。但我们必须清醒地意识到德宏州打击反洗钱犯罪工作只是初步的、阶段性的，反洗钱工作离形势发展的要求还有很大差距，还面临诸多困难和问题。     

反洗钱应急管理体系探析

反洗钱突发事件应急管理是国家反洗钱体系安全保障的战略核心。建立和完善高效的反洗钱突发事件应急管理体系,对反洗钱主管部门来说是一个非常紧迫的现实课题。本文借鉴国外反洗钱突发事件应急管理体系建设的主要经验,分析我国反洗钱应急管理体系建设的主要成果和存在的问题,从反洗钱突发事件应急管理的基本任务、体系架构、现场指挥系统、响应机制、响应程序等方面提出建立和完善我国反洗钱突发事件应急管理体系的政策建议。     

透析我国反洗钱现状与开放式金融监管网络的构建--对新形势下中国反洗钱工作的再认识与思考

我国反洗钱体系建设虽只有短短两年左右时间，在国务院的直接领导和各部门的共同努力下，很多方面都取得了积极进展。本文在透析我国现阶段反洗钱工作成效以及监管薄弱等现实问题的基础上，提出构建联合金融监管系统——即“开放式反洗钱金融监管网络”的构想。它涵盖金融、司法、海关等部门，包括洗钱行为涉及的各个环节、部门甚至相关的社会公众，是一个以金融网络为主要依托，全社会共同参与、综合治理的开放式监管网络。     

美国反洗钱监管处罚特征及借鉴

美国的反洗钱监管体系较为完善,并间接地主导和推动了世界反洗钱体系的构建.本文首先梳理了美国反洗钱法律框架以及监管机构设置,其次通过搜集2012年以来美国反洗钱监管部门开具的反洗钱罚单,对美国反洗钱监管处罚的特征展开分析.最后,本文对中国的反洗钱监管提出相应的建议,包括构建完善的反洗钱法律体系、健全反洗钱监管合作机制、增...     

台湾地区反洗钱工作及借鉴意义

台湾地区作为亚太反制洗钱组织的创始会员之一，其于1996年10月颁布了亚洲第一部反洗钱法律，构筑了较为完整的洗钱防制体系。本文介绍分析台湾地区反洗钱工作的开展情况，并结合大陆反洗钱工作开展的现状，从洗钱上游犯罪的界定、金融机构的免责条款及公告机制、没收财产分享制度、特定交易免申报制度及侦查合作机制等7个方面．阐述对大陆反洗钱工作的借鉴意义。