金融机构反洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用。《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建。     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重。本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进"。文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议。     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身科益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当朴偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

黑白芝麻理论与中国银行业反洗钱激励机制的构建

通过一个符合现实的模型推导,本文证明了激励机制对于反洗钱的重要意义,尤其是在当前我国约束机制尚不完善的环境下,更应该侧重激励机制的建立与运用.中央银行给予商业银行一定的成本补偿和利益激励,至少对于反洗钱效果是一个"帕累托改进".本文得出了三个命题.命题1:商业银行配合中央银行反洗钱的最优水平,与其直接或间接参与洗钱而得到的收益呈反向关系;与其识别"黑钱"的难易程度、与其直接或间接参与洗钱而受到的处罚力度以及与中央银行对其反洗钱给予的激励分成呈正向关系.命题2:为实现更好的反洗钱效果,中央银行对商业银行的反洗钱制度安排宜采取惩罚与激励并举的搭配策略.命题3:当反洗钱的难度不断提高时,中央银行宜采用"侧重并加大激励"的措施.基于此,本文提出了"从一缸、一坛到一碗的黑白芝麻理论",并为中国未来反洗钱工作提出相应政策性建议.     

反洗钱信息情报激励机制研究

本文将市场分为金融域和非金融域,从不同域的信息情报特征出发,分析了"义务报送制"和"激励举报制"的适用性,并运用经济人行为理论建立了不同的激励模型,最后根据激励模型提出了改进我国反洗钱信息情报机制的政策建议,以期对提高我国的反洗钱工作效率有所裨益。     

反洗钱信息情报激励机制研究

本文将市场分为金融域和非金融域,从不同域的信息情报特征出发,分析了"义务报送制"和"激励举报制"的适用性,并运用经济人行为理论建立了不同的激励模型,最后根据激励模型提出了改进我国反洗钱信息情报机制的政策建议,以期对提高我国的反洗钱工作效率有所裨益.     

国际反洗钱法律框架及制度

20世纪中期以来，洗钱活动日益猖獗，严重威胁全球经济发展和国家安全。洗钱过程十分复杂，手段众多，通常经过处置、离析、归并三个阶段，将犯罪收入合法化。为有效打击洗钱犯罪，各国及国际社会纷纷制定相关法律予以惩治。中国改革开放以来，洗钱案件逐步增多，引起政府和社会公众的重视，开始建立以刑法为核心，以行政法规为准则，以部门规章为规范的反洗钱法律框架，加大反洗钱力度，维护金融秩序和社会稳定。     

建立反洗钱激励机制应提上日程

自从“一个规定、两个办法”尤其是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来,反洗钱工作取得了显著进展,如各家行、社反洗钱机构和反洗钱机制初步建立,反洗钱人员已落实到位,大额和可疑交易报告已实质性展开。但是从本质上看,各行、社开展反洗钱工作显得比较被动,执行各项法规主动性不强。建立反洗钱激励机制已刻不容缓,     

有效的激励机制是解决反洗钱工作问题的主要途径

《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,但是,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。究其主要原因是我国反洗钱工作缺乏一套有效的激励机制。本文试图对其激励机制的建立提出建议,以推进反洗钱工作的开展。     

论构建反洗钱会计

反洗钱会计作为会计学的一个边缘性学科,是金融、经济及法律同传统会计学有机结合的产物。由于其研究刚刚起步,理论尚不完善,有很多问题还有待进一步地深入研究探讨。本文就反洗钱会计的构建谈几点设想。     

金融机构反洗钱激励机制

根据国际货币基金组织前总裁米歇尔·康德苏的保守估计，每年全世界被“洗”的钱金额大约相当于全世界各国国内生产总值的2％-5％，即6000亿美元到15000亿美元。据我国有关专家估计，最近几年我国每年非法洗钱的金额已在2000亿元人民币以上，而且还有每年增加的趋势。然而，金融是社会资金运动的枢纽，     

金融机构反洗钱成本、收益与激励机制研究

本文客观分析了金融机构反洗钱工作相应付出的成本,包括制度、人力资源、技术以及潜在客户流失等方面,并从金融机构的视角出发,剖析了金融机构疲于开展反洗钱工作的内部原因.同时,本文也从声誉、信息以及抗风险等方面论证了这项工作带来的潜在收益,并指出政府监管部门也需相应建立有效的激励机制,才能更好地提高金融机构反洗钱工作成效.     

建立反洗钱激励机制必要性及路径探讨

随着社会转型的不断加快、国际资本的频繁流动、金融业务的不断创新以及洗钱行为的日趋隐蔽化和智能化,在我国建立并完善反洗钱激励机制已是势在必行。     

基于委托代理理论模型在反洗钱工作激励机制应用研究

委托代理理论是指在非对称信息经济学中,在委托人和代理人信息不对称的情况下,对激励机制求解的最佳契约方案.本文以该理论为基础,将反洗钱工作中监管机构与义务机构之间通过委托代理关系模型化,通过对该模型最优解的求解,分析反洗钱工作中监管机构对反洗钱义务机构最优的激励机制,以此来达到督促义务机构履职积极性的目的 ,进而达到提升...     

我国金融机构反洗钱信息披露激励机制的建立与完善

金融机构准确、及时、全面地进行交易信息披露,是防范和打击洗钱犯罪的基础.本文阐明了在我国当前反洗钱制度安排下,金融机构进行信息披露中的激励冲突;通过建立理论模型分析了成本补贴制度、没收财产分享制度、信息披露绩效评估制度等激励机制的引入对金融信息披露行为的影响,进而提出相应的政策建议.     

浅谈商业银行反洗钱体系的构建

目前,我国反洗钱工作正处于初级阶段,作为反洗钱主力军的商业银行,也面临着日益严重的反洗钱工作压力。为确保反洗钱工作在商业银行的有效实施,构建一个科学、合理、有效的反洗钱体系也就显得尤为重要。本文就商业银行建立反洗钱体系的背景、意义、原则、方法、实施阶段等内容进行了详细介绍,并结合商业银行的现状进行了积极探索。     

法人监管在反洗钱领域应用的工作框架

2012年初,人民银行反洗钱局提出在反洗钱领域全面推行实施金融机构法人监管模式。但现有文献对于法人监管的内涵和外延阐述不甚充分,法人监管模式与现行的属地监管模式关系界定不清晰。本文回顾了法人监管在我国的应用现状,并结合反洗钱业务特点,在同属地监管模式进行比较分析的基础上剖析法人监管在反洗钱领域应用的合理性、优势及其约束,并探讨了法人监管模式下信息传递的工作框架。     

浅谈商业银行反洗钱体系的构建

目前,我国反洗钱工作正处于初级阶段,作为反洗钱主力军的商业银行,也面临着日益严重的反洗钱工作压力。为确保反洗钱工作在商业银行的有效实施,构建一个科学、合理、有效的反洗钱体系也就显得尤为重要。本文就商业银行建立反洗钱体系的背景、意义、原则、方法、实施阶段等内容进行了详细介绍,并结合商业银行的现状进行了积极探索。     

反洗钱的外部性与激励机制的建立

反洗钱的特殊性需要各机构通力合作,尤其需要银行等金融机构的参与.通过对反洗钱过程中的洗钱方和反洗钱方的私人成本和社会成本、私人收益和社会收益的对比,揭示了外部性对银行业反洗钱的影响.     

基于风险的反洗钱分类监管框架设计研究

基于风险的反洗钱分类监管是国际反洗钱组织极力推介的监管方式。本文对我国的反洗钱监管模式进行了探索和研究,设计了我国基于风险的反洗钱分类监管的基本框架,并运用层次分析法建立了一套完整的洗钱风险评估模型。