贸易商们对新版UCP的期待

“外汇业务译苑”是2005年栏目“ICC快车道”的升级版，主要是从国际上名的国际结算刊物里精选有代表性的章，内容涉及最新典型案例、国际结算领域有重大影响的最新大事、新的结算和贸易融资方式等，[编按]     

国外商业银行贸易融资业务的案例分析

大力发展贸易融资业务是中国商业银行优化业务结构,有效控制风险拓展新的增长点的需要。本文通过对国外商业银行贸易融资业务的一些经典案例的介绍与分析,以求为中国商业银行从事贸易融资业     

书评

中小企业融资:案例与实务指引本书采用案例陈述加分析点评的方式,根据中国新经济时期企业发展的特点,通过中国企业融资的典型案例,带领中小企业走入资本市场。从银行贷款、债券融资、股权融资、引进风险投资、上市融资、项目融资、贸易融资、融资风险控制等8个专题,阐述了40个中国民营企业融资经典案例。     

贸易信贷与融资对顺入顺差的影响分析

目前贸易信贷与融资数据尚不能完全解释跨境贸易收付汇顺入与进出口顺差的差异。本课题从微观企业入手,研究企业的收付汇、进出口及贸易信贷、贸易融资情况,通过理论推算及具体案例的验证,研究贸易信贷、贸易融资与收付汇、进出口之间的关系及匹配程度,并对现有相关统计制度提出建议。     

银行大宗商品贸易融资业务的发展思路

近年来．国际市场上大宗商品贸易日益活跃，包括能源、矿产、农产品等在内的大宗商品价格持续攀升．由于这些商品性质稳定、标准化程度高、市场价格透明、容易变现、并且具有现货和期货市场的特点．国际上特别是欧洲的银行纷纷开发大宗商品贸易融资业务来解决客户贸易链上的融资问题。本文就我国发展大宗商品贸易融资业务试做探讨。     

贸易融资风险的量化管理探讨——以中国银行江苏省分行为例

新资本协议给银行风险管理所带来的重要变化之一就是对银行信贷风险成本的计量更加精确、更具风险敏感性，其中新资本协议对贸易融资风险如何量化受到业界关注。本文基于中国银行贸易融资及保函计量工具的试点工作实践，研究贸易融资风险量化管理的方法以及如何运用这些方法开展相关实践工作。     

改进银行贸易融资创新产品运作机制

近期，境内银行为适应当前经济形势的变化和汇率、利率的波动趋势，相继创新推出了一些新型贸易融资产品。这些产品反映了当前形势下银行贸易融资的发展方向，其相关表现应予以关注和深入研究。     

趋势引领未来

国际市场上，贸易融资已有几百年的发展历史。近年来，国内的各商业银行纷纷重新重视贸易融资，对贸易融资流程进行重新整合，满足了中小企业融资的时效性需要。现阶段，我国开展的贸易融资准入门槛较低、贸易融资审批流程相对简单，可以为企业快速获取所需的资金，但也存在着一定的不足，即贸易融资的审批缺乏标准、贸易融资产品单一等。贸易融资未来发展潜力巨大。     

关注无真实贸易背景融资问题

近期，随着青岛港融资骗贷案的发酵，融资铜、铁矿石、棕榈油、大豆等大宗商品贸易融资套利行为浮出水面。贸易融资中，有一部分是超出实体经济需求的融资，企业大多将铜、铁矿石等货物闲置在仓库，并未实际投入实体经济使用；另一部分则是无真实贸易背景的融资，如利用虚假转口贸易进行贸易融资，脱离实体经济，极易引发金融风险，对整体经济发展也有较大的危害。本文拟从融资模式、成因及危害、法律责任划分和如何应对等方面对无真实贸易背景融资进行剖析。     

“便利贸易是最终的落脚点”专访国家外汇管理局资本项目管理司副司长郭松

未来，贸易融资的发展趋势是不可阻挡的。如何进行监管成为一个难点问题。表外融资领域与贸易融资领域互有交叉，贸易融资的发展状况也在一定程度上反映了表外融资业务的发展。为此，我们独家专访了国家外汇管理局资本项目管理司副司长郭松，对话商业银行贸易融资业务的监管。     

扎紧篱笆 远离风险——浅谈贸易驻资风险控制

2008年受宏观调控、银根紧缩、人民币升值、生产要素价格上涨、出口退税率下调等多重不利因素影响，一些规模实力较弱的出口企业和受调控影响严重的行业客户经营出现困难，资金链异常紧张，部分地区出现跨行业大面积亏损，关门停产现象增多。这些企业由于获取一般贷款困难，转而投向贸易融资，这客观上增大了贸易融资非正常需求和被滥用的可能性。利用虚假贸易或异常交易套取银行资金的现象频频发生，使贸易融资银行面临巨大风险。     

对贸易融资业务的初探

国际贸易的快速发展带动了国内银行国际结算业务量的持续增长和进出口企业对贸易融资需求的大幅提高，传统的贸易融资产品已远远不能满足外贸企业的融资需求和银行贸易融资业务竞争的需要。长期以来我国的贸易融资产品单一，且多适用于信用证结算方式。贸易融资产品形式单一既严重制约了我国贸易融资业务的发展，又不能满足客户日益增长的融资需求。面对巨大的市场潜力和激烈的市场竞争，国内各家银行开始加快融资产品创新步伐，借鉴国际上通行的贸易融资形式，推出贸易融资新产品或对原有产品进行改造和创新，国际贸易融资呈现出新的特点和发展趋势。     

当前贸易融资业务的供需矛盾与对策研究

随着我国对外贸易在贸易规模、贸易结构、贸易主体和贸易的地理方向的变化,现有贸易融资业务已不能满足进出口企业日益差异化的融资需求。本文在对我国国际贸易融资业务按照功能进行分类总结的基础上,对几种典型的新型贸易融资方式的供需状况进行了分析,认为当前我国贸易融资业务的供需矛盾主要是由融资业务供应主体单一、金融机构组织结构缺乏灵活性和金融机构业务重心偏移造成的。针对这些问题,本文提出了促进贸易融资供应主体多元化、提升金融机构组织结构的灵活性、完善风险评价体系和利用信息技术实现流程网络化的政策建议。     

贸易金融:从“只管一段”到“一站到底”

目前一些银行加大了对贸易融资产品和流程的创新力度,沿着客户上下游进行链式开发,成为必然选择。软肋当前福费廷、结构性贸易融资、供应链融资、应收账款融资等融资品种在国内蓬勃发展,但这些贸易融资产品在满足客户市场需求寻求转型上,还存在一些问题:     

关注跨境融资真实性问题

货物贸易外汇管理改革后，盘锦市货物贸易项下跨境融资出现了总量上涨、个案激增的态势。通过对部分跨境资金流动企业进行的分析发现，在追逐低成本融资过程中，企业频繁虚构贸易背景、同一交易多头融资、提交重复或虚假单据骗取融资等问题严重，有的甚至涉嫌实施欺诈，从而成倍放大了信用风险。这些依托虚假贸易背景进行融资的行为，暴露了我国在跨境资金流动风险预警、管理、处置方面的诸多问题。     

结构贸易融资:名为融资实为控制贸易风险

记者:能不能简单介绍一下结构贸易融资以及与传统的贸易融资的区别? 李依群:传统贸易融资的做法就是在贸易过程中分段融资,银行并不能控制整个贸易流程中的全部风险,而像应收账款风险、提货风险等就只能由企业自己承担.所谓结构性贸易融资就是通过银行把贸易过程中所有的环节都串起来,银行除了提供贸易融资外,还对贸易流程中的每一个环节提供风险控制服务,例如,应收账款管理,进口方的资信调查.因此,通过结构贸易融资,企业贸易流程中每一段价值得到提升.从增加企业贸易附加值的角度,结构贸易融资与传统贸易融资有很大的不同,结构贸易融资的技术含量非常大.只要有贸易流在,就存在风险,就有结构性贸易融资.我们在实际操作过程中是这样理解的.     

解析“订单融资＋保理”综合授信案

案例导读：本案例的关键点在于，银行通过流程控制锁定了企业在整个项目中的风险，通过对企业贸易背景的了解，为其量身定做了个性化的业务品种——“订单融资＋保理”，帮助企业渡过了难关，并成为企业日后合作的战略伙伴。     

征稿启事

国际融资杂志社创刊于2000年,是中国贸促会主管、中国贸易报主办的投融资类综合刊物,面向金融界、政界、投融界的专业人士,面向企业家、创业者,为金融界、企业界提供投融资方面的先进理念、经典案例、权威观点,专家视野等,是一本在内容上既重视理论研究又重视实务操作分析的刊物,是一本追求专业性和实用性相结合的投融资刊物,现向读者征集稿件,本刊主要栏目设置如下。     

高校新校区建设项目直接融资模式应用探析

近年，全国各地投资高校热情高涨，其中新校区建设融资方式呈现多样化态势，而直接融资模式在高校建设中已被广泛使用，并有较多成功案例。从理论上探析这些案例操作思路、特点和融资成功的基础，有助于高校利用社会资源进行办学体制的创新，从而提高办学效益和办学的质量。     

商品交易的结构贸易融资（下）

随着全球金融市场流动性的收紧，结构贸易融资产品开始被视为大宗商品交易融资的重要手段。人们也逐步认识到这些产品带来的额外商业便利。