常见信用证"软条款"及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请,向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件.简单地说,信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件.它将买卖双方的商业信用转化为银行信用,通过银行信用,对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款,同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用,因此是目前国际结算中运用得最多的工具.然而,近年来,有些信用证的功能发生了异化,使得信用证就成了废纸一张,无任何付款保证可言.     

警惕信用证中的“软条款”

信用证，作为一种在世界范围内广泛使用的支付方式，是指银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。在这种支付方式下．只要受益人按照信用证所规定的条件，提交符合信用证所规定的各种单据，开证行就保证付款。它将进口商的付款责任转为首先由     

信用证中"软条款"与"陷阱条款"之间的"相关性"分析

信用证是银行应进口人的请求,开给出口人的一种有条件的保证付款的凭证。但是在贸易实践中,信用证的作用往往被神话了或者说被误解了。有的出口人认为只要接到了对方开来的信用证,就等于拿到了货款,其实这是对信用证的片面理解。信用证是一种有条件的付款凭证。提供相符的“单证是信用证付款的基础。受益人只有完全按照信用证上所列的“付款条件去做,而且在没有任何差错的情况下,受益人才能充分地享有信用证上得到偿付的权利。换句话说,如果受益人未能满足信用证上的“条件,那么信用证也就成了一纸空文。因此对于受益人来讲,能否满足信用证…     

D/P付款谨防诈骗

在国际贸易中,信用证付款是采用得最多的一种付款方式。因为信用证付款方式属于一种银行信用,即:只要出口公司交给银行议付的出口单据符合信用证的要求,付款银行就要向出口公司支付货款。如果出口公司交给银行议付的出口单据不符合信用证的要求,付款银行则予以拒付。银     

双赢互利--假远期信用证结算

一、假远期信用证业务的内涵 要了解假远期信用证业务,首先要了解假远期信用证(Usance credit Payable at sight).假远期信用证又称"买方远期信用证".它是指开证银行应进口人的请求,在开出的信用证中规定,受益人开立远期汇票,由付款行负责贴现,并规定一切利息和费用由进口人负担的信用证.这种信用证表面上看是远期信用证,但实际上,从信用证条款可以看出,虽然出口方开立的是远期汇票,但因有付款银行负责贴现,且利息及贴现费用由进口方负担,出口人可即期收回十足货款;而对进口人来说,则待远期汇票到期时才付款给付款银行.这种信用证多使用在买方不愿或不能即期付款,而卖方又希望能即期收款的信用证业务中.在国际结算中使用假远期信用证,被称为"假远期信用证业务",在我国又称"进口票据买断"业务.     

论UCP600对UCP500的修改及其评价

信用证是银行应国际货物买卖中买方的请求,开给卖方的一种在一定条件下保证付款的凭证。银行的信用证业务从上世纪20年代左右开始兴盛。国际商会(以下简称ICC)制定了《商业跟单信用证统一惯例》以统一各国对跟单信用证条款的解释和明确各方当事人的权利义务。该惯例先后共经过五次修订,并于1974年修订时改名为《跟单信用证统一惯例》。《惯例》在名称上表面它的"惯例"性质,只有当事人同意才得以适用。i在UCP600出台之前银行界一直适用的UCP500因为是ICC的第500号出版物而得名。     

信用证欺诈例外原则

在信用证支付中,银行必须遵守独立和抽象原则.在单证记载严格相符的情况下,就有绝对付款的义务,而不管实际交货情况.在骗子利用这一原则进行信用证诈骗时,银行可根据违反公共利益和诚信原则,拒绝付款.这就是各国普遍认可的"信用证欺诈例外原则"也是信用证支付中唯一例外情况.     

知识窗

<正> 国际结算方式(二) 三、信用证信用证(1etter of credit,L/C)又称信用状.是指开证银行应申请人的要求并按其指示.向第三者开具的载有一定金额,在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。在国际贸易中,信用证通常是开证银行根据进口人的请求和指示,授权出口人凭所提交的符合信用证规定的单据和开立     

一种扩大出口的新途径——国际保理服务

<正> 国际贸易中采用的结算方式主要有信用证、托收和汇付等三种。信用证是银行保证付款的一种凭证,属于银行信用。这对出口商收取货款有一定的保障作用,但进口商在申请开证时,要缴纳开证押金和银行手续费,会占用进口商的资金,影响周转。托收(如付款交单或承兑交单)和汇付(如交货付现或记帐交易)都是属于商业信用,银行事先不承担进口人付款的义务,因此出口商收取货款有一定风险,但对进口商则较为有利。当今,在以买方市场为特点的国际市场中,     

当前银行信用证结算的风险及防范

当前银行信用证结算的风险及防范中国建设银行国际部赵红所谓信用证（ＬＥＴＴＥＲＯＦＣＲＥＤＩＴＳ）是银行有条件的付款保证,它是银行根据开证申请人（进口商）的要求和指示,向出口商（受益人）开具的在规定的期限内凭规定的单据支付一定金额的书面保证。信用证结算...     

信用证业务在交易过程中的风险与防范措施

在信用证交易过程中信用证作为有条件的付款保证,是伴随着我国对外贸易的发展而产生的一项银行信用服务。银行在信用证交易过程中的主要作用是以开证行身份成为交易的中介方,以自身信誉为基础,促成买卖双方交易的实现。本文就主要针对银行在信用证交易过程中的风险进行分析,并提出防范措施。     

独立担保的相关用语涵义辨析

独立担保吸收和借鉴了信用证的运作机制,是一种独立的担保履行之付款承诺,从而不同于传统的从属性担保.在国际惯例中,独立担保主要有独立保证和备用信用证两种形式.文章主要探讨分析了银行保函与独立担保、独立保证、备用信用证、履约保函、第一见索即付保函等相关用语的涵义和关系.     

常见信用证“软条款”及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请．向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。简单地说．信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。它将买卖双方的商业信用转化为银行信用．通过银行信用．对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款．同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用．     

浅析L/C中的软条款及应对之策

一、何谓软条款?目前国内外对信用证(L/C)中的软条款尚没有一个确切而权威的定义。但国外有人把软条款分作A、B两种说法:A.使买方完全掌控信用证付款方式的主导权,同时也使得信用证中受益人(beneficiary)即卖方,在其设置的软条款项下无法向银行安全结汇的信用证条款。即在跟单信用证中,使信用证受益人自己无法做到单证一致的条款。B.信用证软条款是一种置信用证中卖方于被动处境的陷阱。     

信用证结算中受益人的风险及防范

信用证是开证银行以自身的信誉向出口商提供有条件付款保证的一种书面凭证,对出口商而言,是一种收汇最为安全的结算方式。但对出口商也存在一定的风险,应采取积极的防范措施,有效地规避风险。     

信用证“非单据条款”失误详解

我国大部分出口货物的结算方式,仍采用信用证结算。信用证是一种银行开列有条件的付款承诺,这种付款承诺独立于进出口双方的贸易合同,独立于开证人（进口商）与银行之间的债权、债务关系。只要受益人（出口商）做到“单证一致、单单一致”,开证行（进口国银行）就必须付款,而不过问实际货物的状况怎样。     

信用证的风险分析及防范

<正>信用证支付方式是随着国际贸易的发展,在银行与金融机构参与国际贸易结算中逐步形成的,信用证支付方式把进口人履行付款责任转为由银行来付款,保证出口人安全迅速收到货款,买方按时收到货运单据,因此在一定程度上解决了进出口人之间互不信任的矛盾;同时,也为进出口双方提供了资金融通的便利。所以,自出现信用证以来,     

从一则案例分析信用证结汇方式下出口商应注意的问题

众所周知,信用证是一种由银行依照客户的要求和指示开立的有条件的承诺付款的书面文件.因为信用证涉及到银行信用,与汇付,托收等结汇方式相比对买卖双方有较公平的保障措施,受到了国际贸易业务人员的欢迎,成为目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式.但世界上没有任何事物是绝对的,就国际贸易的结算方式而言,任何一种方式对买卖双方来说都存在一定的优缺点,对信用证来说也不例外.     

防范信用证"软条款"

根据2007年下半年开始施行的国际商会UCP600的解释,一个信用证中无论有没有不可撤消条款,都被视为不可撤消信用证。因此,信用证这种具有银行信誉的付款方式被认为是一种安全性较高的付款方式。但是,有时信用证中的软条款却又使得信用证的生效和结汇产生极大的不确定性。如果受益人疏于防范,就会给自己造成巨大损失。     

延期付款信用证：能充当融资工具吗？——由英国伦敦商业法庭的一桩判决引起的争论

所谓延期付款信用证是受益人提示符合信用证条款规定的单据,在规定的到期日届至,开证行或其指定银行履行付款责任的信用证.延期付款信用证有两个重要特点:其一是交单时已确定付款的到期日.其二是远期付款但不需汇票.长期以来,对于延期付款信用证是否可普遍作为融资工具以及操作规则一直备受各国关注.前一时期英国伦敦商业法庭的一桩判决,彻底改变了延期付款信用证的传统观点.