合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

合规经营，一个复杂而现实的问题——法律专家解读美国《反海外腐败法》

经营是合规还是不合规，这是一个复杂而现实的问题。经营当然要合规，但现实是：眼下的中国是潜规则盛行的国家，在一些生意人看来，按照潜规则办事才是“合规”的经营，官场上有人也乐得潜规则的存在。虽说依法治国在中国是既定的，但是，法律意义上的合规经营还有艰难的路要走。耐人寻味的是，此次，合规经营突然之间成为人们关注的焦点，不是中国公司的问题被曝光，而是因为力拓案、被人们认为一向表现尚好的跨国公司一下子成了反面典型，究竟如何看待这个问题，     

构建合规经营文化刍议

随着经济全球化和金融市场的趋同化，合规经营被普遍认为是银行抵御风险，增强自身竞争能力的有效途径。同时，监管部门也越来越关注银行的合规经营，将监管重点放到合规性检查方面。面对这样的形势，结合在审计岗位的工作实践，对如何加强合规经营管理，构建合规经营化谈几点认识。     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营。构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题。本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用。     

新常态背景下商业银行依法合规经营、科学稳健发展的路径探析

依法合规经营是银行业稳健发展的内在要求,也是防范各类金融案件的基本前提。在经济新常态背景下,提升合规意识、强化风险控制、规避案件发生,是当前及今后一个时期商业银行深化转型,实现稳健发展的必然选择。笔者认为,要在全行范围内实现依法合规经营、科学稳健发展需准确把握适度原则,灵活处理好合规与发展的关系,在业务经营中既遵守规矩,又不能墨守成规。     

强化“遵章守纪，合规经营”意识实现业务经营健康有质量发展

近年来农发行通过内部综合改革和业务领域的拓展，实现了业务较快发展。但在业务发展中也逐渐暴露出一些不容忽视的问题，特别是一些违规违纪违法问题在一些分支机构和业务条线时有发生。反映了我们现行的合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要，也反映了一些基层行遵章守纪、合规经营意识淡薄，制度执行力不到位；风险防范意识薄弱，合规操作、合规经营和合规决策能力不强。     

浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营.构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题.本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用     

航意险变脸市场淡然

为深入贯彻落实十七大精神，强化内控合规建设，实现又好又快发展，2007年11月29日，中国人保集团在京召开会议，专门就如何加强内控合规建设作了部署安排。中国人保集团公司总裁吴焰强调指出：建立健全有效的内控合规体制机制，既是树立公司整体价值观，合规经营意识和员工职业操守、行为准则的主要手段，     

对企业合规管理的探讨

企业合规管理是贯彻落实科学发展观，建设现代化企业管理，使企业在市场上有强的竞争力，能持续经营，实现又好又快地发展。     

合规经营,一个复杂而现实的问题

经营是合规还是不合规,这是一个复杂而现实的问题。经营当然要合规,但现实是:眼下的中国是潜规则盛行的国家,在一些生意人看来,按照潜规则办事才是"合规"的经营,官场上有人也乐得潜规则的存在。虽说依法治国在中国是既定的,     

基层行实施合规经营的对策

合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。 一、基层行合规经营现状 （一）合规经营的理念与认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到全体员工思想中并进一步转化为员工的自觉行动。     

建设银行基层行风险管理的关键

风险管理的重要性众所周知，笔者认为，建行基层行实现风险管理的关键应该是合规管理经营。合规的定义，是指使建行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规管理经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，     

筑起思想的“防火墙”——重庆市分行开展合规守法巡回宣讲

依法合规是确保现代商业银行稳健经营的第一要旨，是防洪风险的重要基础。进行合规守法教育既是提高内控管理水平的需要，也是保护员工的需要。采取何种形式对银行员工进行依法合规教育，才能摆脱以往合规教育苍白无力的说教，真正使“遵纪守法”内化为全行员工的自觉认识？[编者按]     

综合化经营模式下商业银行的合规风险管理

随着综合化经营的发展，为更有效地进行全面风险管理，一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比，综合经营的银行要面临更多机构监管，合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同，但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始，综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题，这需要银行自身加强合规意识，树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用；监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制，保持监管的一致性。     

金寨支行四项措施强化内控管理

为保障全行业务经营又好又快地发展,积极推进合规文化建设、执行文化建设和尽责文化建设,金寨支行以内控管理和合规经营为重点,不断强化内部控制和合规风险管理,以强有力的措施确保内控管理保二（类）争一（类）目标。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响

内部控制与合规管理是商业银行经营平稳健康发展的保障,也是金融监管当局对商业银行监管的重要方面.本文通过研究特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响,并提出建设特色内控合规文化的具体措施,试图探索出一条从内控合规方向促进商业银行整体经营水平提高的发展之路.     

加强商业银行合规风险管理机制建设——访中国建设银行合规部总经理郦锡文

加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础，更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理，为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况，本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。     

依法合规经营是银行稳健发展的生命线

依法合规经营不仅是商业银行法对银行的基本要求,也是近年来,伴随着业务经营的发展,违规经营因素还在一定程度存在,危及金融机构资产安全,依法合规经营成为基层农行自我发展的现实选择。笔结合农行襄樊市樊东支行实际,就基层农行依法合规经营问题谈几点粗浅看法。