完善外汇收支非现场监管体系的思考

随着我国对外开放度的不断提高,涉外经济主体越来越多,涉外经济规模迅速扩大,对涉外经济监管的环境也日趋复杂.在这种情况下,及时、准确地掌握涉外经济主体的外汇收支状况,深入分析外汇收支变化的背景和趋势,对完善宏观调,维护国际收支平衡、实现经济增长目标具有十分重要的作用.为了加强对外汇收支的监管,近几年,外汇管理部门采取了一系列行之有效的方法,进一步加大了监管工作力度,收到了比较明显的效果.目前,我国外汇管理方式正处于改革的关键时期,由直接监管逐渐转变为间接监管,由监管企业逐渐转变为监管银行已在全系统取得了广泛共识.外汇收支监管作为外汇管理工作的重要内容,必须适应监管方式的这一转变,加大非现场监管力度,完善非现场监管体系,探索非现场监管模式,确定非现场监管指标,将外汇收支的非现场监管提升到一个更高的层次,并以此推动整个外汇管理工作的创新和发展.     

对构建服务贸易外汇管理非现场监管体系的思考

随着我国服务市场全面对外开放,为服务业和服务贸易提供了新的发展契机.服务贸易以种类多、涉及面广、商品无形、凭证多样的特点,成为真实性监管面临的新问题.为此,我们应从国际服务贸易发展趋势、外汇管理职能转换、非现场监管与服务、规范银行和交易主体等方面,运用科学发展观思考和研究构建服务贸易非现场监管体系,关注和解决管理工作中出现的各种新矛盾及趋势问题.     

完善基层反洗钱现场监管工作建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责,建立有效的沟通协调机制,提高部门之间配合行动的可操作性,进一步发挥反洗钱合力。     

控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段.但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等,给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险.笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议.     

如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性

反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段.目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合.提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管.     

甘肃省外汇领域反洗钱工作研究及政策建议

2003年,人民银行颁布<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>以来,外汇局甘肃省分局根据外汇领域反洗钱工作要求,加强组织领导,健全机构,狠抓落实,积极探索建立外汇领域反洗钱工作合作机制,落实各部门之间协调配合的工作制度,初步形成了外汇指定银行-外汇局-公安等执法部门的三位一体的外汇领域反洗钱工作机制,积极推动了全省外汇领域反洗钱工作的顺利开展.     

对症下药加强外汇反洗钱工作

今年7月份,榆林市中心支局通过开展外汇反洗钱工作现场专项检查,发现各外汇指定银行存在不同程度的问题.与此同时,中心支局针对存在的问题,对症下药,并结合业务发展需要,提出了一些具体措施.     

加强基层央行反洗钱监管工作的思考

反洗钱监管是人民银行重要职能之一。基层人民银行在履行反洗钱监管职责过程中,存在一些问题亟需完善。本文结合实际工作中存在的问题,提出了认真履行反洗钱监管的相关对策建议。     

对拍卖行业反洗钱工作的思考

近年来,拍卖行业作为市场经济的重要组成部分,为促进我国社会主义市场经济的发展起到了巨大的推动作用。但拍卖行业所隐含的洗钱问题也日益显现。本文通过对当前拍卖行业洗钱的方式、原因的分析,提出拍卖行业反洗钱工作的建议。     

国际反洗钱公约对我国金融领域反洗钱的启示

洗钱是一种国际性的犯罪，由于金融机构是资金流动的载体和媒介，是洗钱活动的主要渠道；也就使金融机构处于反洗钱的前沿。本文参考了国际上关于反洗钱的几个有影响的国际公约和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施，对金融机构如何加强反洗钱工作提出了几点建议。     

构建西北地区外汇反洗钱工作机制的设想和建议

根据对西本五省区外汇指定银行反洗钱工作的检查情况,本文分析了西北地区外汇领域反洗钱工作的特点和存在的不足,并对加强反洗钱工作及构建西北地区反洗钱机制提出了设想与建议.     

外汇年检的非现场核查方法与建议

外汇年检作为对外商投资企业非现场监测的重要手段,通过核查企业年检数据能较为全面地了解企业的收支状况和经营情况.但由于参与外汇年检的人员素质参差不齐、工作态度等原因,不可避免地出现数据错误、状况异常的现象.因此,规范外汇年检工作,促进外汇年检的监管作用是十分重要和必要的.本文根据在外汇年检的工作实践,对如何通过外汇年检工作来加强对外企的监管提出建议.     

新形势下做好反洗钱工作的思考

本文阐述了洗钱的概念和特点,分析了我国洗钱犯罪的独有特征和反洗钱的现状,指出当前反洗钱面临的金融开放和金融创新加快、反洗钱技术难度大、法规不健全等困难,提出了我国新形势下开展反洗钱工作的建议.     

基层金融机构反洗钱工作的思考

基层金融机构作为整个社会资金往来的主要承办者,成为我国反洗钱的前沿阵地,面对越来越严峻的外部洗钱形势,基层金融机构如何有效履行反洗钱工作需要不断探讨。     

服务贸易非现场监管工作中存在的问题及建议

本文就服务贸易非现场监管工作中涉及政策、法规和监管系统中存在的监管人员素质参差不齐,监管作用收效甚微;服务贸易法规不够完善,管理体制明显滞后;现行的外汇管理法规已不能适应服务贸易的发展;系统操作方面仍存在一定的缺陷等问题进行了深入分析.本文提出了加大非现场监管培训力度,增强监管人员数据分析能力和敏感性;建立系统的服务贸易法规体系,完善服务贸易管理体制;深化服务贸易外汇管理改革,提高服务贸易外汇管理水平;完善系统功能.提高系统使用效率等政策建议.     

基于外汇管理信息系统的非现场审计路径探析

随着大数据、智能化信息时代的到来,审计环境的变化给传统的审计工作带来了新的挑战,以计算机为辅助的非现场审计已成为审计的重要手段和模式.本文以外汇局外汇检查业务为例,在全面梳理外汇业务数据的基础上,结合非现场审计数据需求,提出审计数据来源、基础,构建了基于外汇管理信息系统的非现场审计框架,设计非现场审计指标和模型,并从非...     

加强县级人民银行反洗钱工作的思考

当前,县级人民银行在反洗钱工作中存在着反洗钱意识淡薄、组织机构不健全、监督检查不深入、案件线索难调查、信息掌握不充分、工作开展难协调、地方政府认识不到位等问题,影响了反洗钱工作的纵深发展.本文针对这些问题,结合自身工作实际,提出了相应的对策建议.     

构建非现场监管信息反馈机制的设想

非现场监管是人民银行发挥中央银行监管职能的一个重要手段，并将随着金融深化而发挥着日趋明显的作用。但据笔者调查，目前非现场监管信息运行不畅，制约着非现场监管职能的发挥。……     

信息化背景下加强民生领域专项资金监管工作的思考

近年来,民生领域专项资金的管理和使用成为社会公众关注的热点问题。深入分析民生领域专项资金监管存在的主要问题及其产生的原因,加强民生领域专项资金监管,有助于进一步推进财政资金管理和决策的民主化、科学化,使专项资金更好地发挥使用效益,促进经济发展与社会和谐进步。     

对政策性银行监管工作的思考

一、政策性银行监管部门的设立 2001年7月,全国银行监管工作会议后,按照中国人民银行党委的决定和统一部署,总行、分行、分行金融监管办事处、省会城市中心支行对内部监管机构的设置和职责作了调整和完善.按照"坚持改革,合理分工,管监分离,集中监管"的原则,总行设银行管理司,负责银行类机构的市场准入和退出、业务规范、制度建设等.调整银行一司、银行二司的职能,负责银行类机构的现场检查和非现场监管.调整非银行司的职能,负责非银行金融机构的现场检查和非现场监管.合作司和信合筹备办合署办公,重点加强对农村信用社的监管.