外汇查处应做到“四要”、“三主动”

<正>对外汇违法的查处工作,目的是维护国家的经济利益和经济秩序。经过几年来的实践,笔者认为,做好外汇查处工作必须做到“四要”、“三主动”。 一、“四要”就是:(一)要加强自身的学习。要认真学习法律的基础知识,了解与外汇管理法规有紧密联系的银行法、海关法、税法、合同法等有关的基本知识。运用法律手段来管理经济活动,消除各种犯罪分子可能利用的漏洞和薄弱环节,维护社会主义经济秩序。(二)调查、取证要客观、全面、真实。要如实反映客观事实,就要对真相进行深入调查(或叫侦查)搞清逃、套汇行为的主要特点和做法,在调查及笔录时,必须查清违法者的姓名、住址、违法时间、地点、数额、目的、动机、手段、情节轻重,危害大小等。如有多人违法者,要查清他们关系及主、从犯。(三)定性要准确。查处完毕,要对被查处单位外汇经营情况进行评价,这就属于定性范围。定性要以事实为根据,以法律为准绳。所以,我们在定性套用外汇管理法律、法规和规章时,一定要注意使用有效、对应、准确的法律法规条款。(四)处理要恰当。对违法案件罚重罚轻要看其对损害国家外汇权益的大小,扰乱金融秩序的轻重,阻碍国家对改革、开放、搞活经济,影响国民经济发展的情况及案件发生的主客观原因及其认识态度来确定其轻重。     

农村信用社信贷支农应做到“五要”

一、排除地方行政干预农村信用社要理直气壮的维护自主经营权,做到主动与地方党政联系沟通。同时,农村信用社的上级部门、地方央行、银监部门也应要进行这方面的协调、化解工作,从而尽力排除地方党政对信用社信贷投放的干预。     

当好营业所内勤主任应做到“五要”

农行基层营业所处于业务第一线，内勤主任业务管理素质高低，直接影响到各项工作任务能否完成。要当好内勤主任，笔者在实践中体会到要坚持“五要”。（一）要善于学习。就是要认真学习党的路线、方针、政策，坚持四项基本原则。树立全心全意为人民服务的宗旨，遵纪守法、艰苦朴素的好风尚。要学习商业银行理论基础知识以及有关农村金融政策、法规，提高领导水平和管理能力；刻苦钻研银行业务基础知识，不断提高业务素质。如《银行结算制度》、《会计工作操作规程》、《出纳工作操作程序》、《储蓄业务操作规则》等都是业务学习的内容；虚心…     

考CIA要做到“五要”

考CIA要做到“五要”。——要有目标。考CIA资格证书,是为了学习更多的知识,提高审计工作能力。——要有兴趣。作为一个审计工作者,我对国外内部审计做法和经验很感兴趣。CIA考试涉及知识面广,是国外通行的审计标准。通过CIA考试可以拓宽视野,对工作有很大的帮助。——要有技巧。CIA是知识加能力的考试,更注重实践能力。除了要认真学习基本知识外,要更多的做练习题。在做练习题时把握     

计算机安全应做到“五个到位”

一是领导到位。各级领导要充分认识计算机安全管理工作的重要性和紧迫性,认真部署计算机安全防范工作,提高全行预防计算机犯罪的能力。二是组织到位。各级行应建立健全银行计算机安全工作组织管理体系,成立计算机安全工作领导小组,     

保卫干部要做到“五有”

世界范围内的新技术革命，推动了现代化建设的迅猛发展，科技进步也促使安全保卫工作由“体力型”向“智能型”过渡，随着我国改革开放的不断深入 ，银行安全保卫工作面临的形势也日趋严峻。为适应这种挑战，保卫干部必须努力学习，勇于实践，逐步提高自己的政治、业务素质和技能水平，做一名合格的金融卫士。     

财政工作要做到“五实”

我做财政工作近十年,深深体会到要做好新时期县财政工作,充分发挥财政职能,必须做到“五实”:第一,调整财源建设思路要实。要做大财政收入的“蛋糕”,必须加大财源建设的力度。调整财源建设首先要扭转过去那种财源建设资金只给国有和集体企业,不给个体和私营企业注入资金的倾向;其次筹资的渠道要开阔,不要老是盯着有限的几个财政预算资金,要多方筹措社会闲散资金,可以采取财政垫息、贴息、贷款、担保、拨款等方式,为财源建设项目筹措资金;其三在财源建设的管理上要由过去直接的微观的管理转变为间接的宏观监管,要在政策和服务上多作文章。第…     

税管员要做到“五个负责”

一要对上级和组织负责。对上级和组织负责,就是要自觉了解上级和组织的期望,做好自己的本职工作,热忱和创造性地做好本职工作,影响和带动身边的人一同前进。二要对同事负责。对同事负责,就是要悉心、联动地工作,搞好配合。俗话说相互补台,好戏连台。三要对自己和家庭负责。就是要坚持原则,在纷繁复杂的交往中抵制各种诱惑。     

银行业监管应做到“五个统一”

银行业监督管理就是对银行业金融机构的市场准入、日常营运和市场退出的全过程进行监督和管理。那么，如何才能更加科学有效地发挥银行业监督管理作用，提高监管质量和监管效率呢？笔者认为银行业监督管理应做到“五个统一”。     

使用自助银行应做到“五注意”

如今，人们外出时携卡消费成了一种新时尚，特别是现在银行为客户提供的24小时都可以提款的自助银行服务更为出门者所欢迎。但自助银行的出现，也开始成为犯罪分子觊觎的目标。近来社会上发生的各类针对自助设备的案件给人们敲响了警钟。在此，提醒用卡人应做到“五注意”。     

财政惠农要做到“五个加强”

一、加强农业投入政策落实,提升农村经济发展水平继续将水利作为公共财政投入的重点领域,逐步建立健全水利投入稳定增长机制。认真落实当年本级财政可用财力2%—4%和从土地出让金收益中提取10%用于农田水利建设的政策,确保足额计提和专款专用。从城维税中划     

盘活不良贷款要做到“五策并举”

近年来,随着农商银行改革的不断深入,其对贷款管理也越来越正规化、严格化,清收盘活不良贷款工作力度不断加大,措施不断升级,责任追究层面不断深入,相继取得了一些成效。但就当前情况来看,不良贷款清收工作进度依然较为缓慢,制约了农商银行的改革和发展。笔者认为盘活不良贷款要做到"五策并举"。一是要分类施策,对症下药。不良贷款形成情况复杂,原因各异,必须认真分析每笔不良贷款形成的成因,抓住症结,对症下药。对赖债户、     

安全保卫应做到“五个强化”

支行要守住安全运行的底线,必须做到"五个强化"。一是以责任强化意识。必须落实网点、本部负责人安全保卫责任区,通过责任区的落实强化责任人的责任意识。二是以检查强化落实。必须开展常态化现场检查,每季至少对全部网点进行拉网式检查一遍。检查必须查实、查透,要做到"五必查",即:安防设施必查、消防设施必查、录像回放必查、安保日志必查、制度落实情况必查。常态化开展非现场检查,每日对安全保卫制度落实情况进行非现场检查。三是以预案演练强化能力。必须对网点可能遇到的突发事件开展常态化的预案演练,做到防     

运营监管工作应做到“五结合、五突出”

一是业务检查与业务辅导相结合,突出业务辅导,不断提高全员的规范化操作水平。二是传统方法与科技手段相结合,突出科技手段。以提高监管的效率与效果。三是发现问题与问题整改相结合,突出问题整改。应加强对发现问题整改情况的后续跟踪检查。四是负面批评与正向激励相结合,突出正向激励。     

专项央行票据兑付应做到“五查”、“五看”

当前,农村信用社票据兑付在即,如何全面检验农信社认购票据以来的工作质量,确保“花钱买机制”目标的实现,本文从信用社法人结构治理,经营机制转换,内控制度完善等方面入手进行了探讨。