合规建设 银行业经营的守护神

合规管理作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。“没有规矩,无以成方圆”,作为经营风险的金融机构,加强合规建设．提高合规意识,树立合规理念．践行合规经营是现代化商业银行上市之前的必修功课。目前,我行的股份制改革已经全面展开．在这一特殊时期,加强企业合规经营的教育,培养广大员工合规经营的理念就显得尤为重要了。     

刍议银行业风险管理体系的建设

银行业是经营货币的特殊行业,这一特殊性决定了风险始终与其相伴.我国国有商业银行近年来出现的案件与教训表明,银行在繁荣的背后,仍隐藏着较大的经营管理风险.随着社会治安的复杂化和金融改革的深化,构建新的银行业风险管理体系是当前我们面临的重大课题.本文试就如何使农行职工"不想作案"、"不能作案"、"不敢作案"等三个方面谈谈关于风险管理体系建设的一些粗浅看法.     

基层银行业金融机构创建合规文化的建议

一、基层银行业金融机构合规文化建设的现实问题(一)合规意识不完备,依法合规经营缺乏基础条件。一是缺乏与业务发展相匹配的诚信标准。当前基层行对人才资源的重视普遍提高,人员总体素质也在不断提高,但员工没有职业规划,无法尽心尽力去做事,不能像经营自己的事业一样去严格履     

对农村合作金融机构建立合规风险管理工作的思考——在上海银监局考察学习体会

上海银监局在近年来的监管实践中，积极探索银行业机构合规风险管理机制的建立和作用的发挥，使辖内银行业机构在合规风险的识别、提示及管理上有了良好的进展，有效地控制了银行业机构因业务经营合规性不足而引发的风险和案件。下面结合上海银监局的监管工作经验，对农村合作金融机构在合规风险管理机制建设上谈一点体会。     

加强银行业文明规范服务 构建和谐金融环境

作为现代经济的核心枢纽，银行业金融机构的服务质量、服务水平，关系到银行业金融机构自身的长期可持续发展，同时它也具有很强的社会性，涉及千家万户的切身利益，影响着社会生活的各个方面。对此，必须以高度的责任感和使命感，充分认识银行业文明规范服务的重要意义，抓好服务质量管理，切实提高银行业服务质量和水平，实现自身发展与社会发展的和谐一致。     

以科学合规观推进我国银行健康发展——银行业合规文化建设高级研讨会侧记

2011年3月23日,由湖北省银监局、湖北银行业协会和《银行家》杂志共同举办的银行业合规文化建设高级研讨会在武汉举办。著名专家学者、国内外银行界的高管人员及湖北辖内银行业金融机构的合规负责人一道齐聚武汉,深入探讨了银行合规文化     

基层行合规文化建设任重道远

任何企业的健康发展都离不开合规经营,而银行业是以信用为基础的高风险行业,建立有效的合规文化尤为重要。基层行是执行制度与业务操作的基本窗口．尤其要增强防范控制风险的责任感．要充分意识到,合规文化建设任重而道远。     

共探未来银行业信息化建设热点——"2006金融信息化与业务创新座谈会"综述

数据大集中后,银行业信息化的发展方向是什么？信息技术如何引领银行业务创新？电子银行应怎样开展业务创新、营销创新及渠道创新？国内银行如何面对银行卡市场的激烈竞争？2006年11月3日,由《金融时报》和《金融电子化》杂忐社联合主办的“2006金融信息化与业务创新座谈会”在北京召开。来自人行、银监会、工行、农行、中行、建行和交行等二十多家银行系统的IT与业务管理者就上述热点问题进行了深入探讨。     

中小商业银行合规风险管理机制建设的探索

合规风险管理机制建设是一项新生事物，其在“移植”的过程中，不可避免地面临着排斥与吸收、同化与异化的反复。在这一过程中，既需要银行改变原有经营管理习惯以适应合规；也需要合规接纳和“容忍”银行现状，自我修正以实现尽快融入。[第一段]     

加强商业银行合规风险管理机制建设——访中国建设银行合规部总经理郦锡文

加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础，更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理，为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况，本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。     

完善银行业法治建设 全力护航银行业改革发展

加快法治建设是银行业学习贯彻党的十八届四中全会精神的重要举措,也是顺应银行业改革发展大局和加快依法监管能力建设的内在要求。本文阐述依法治国背景下推进银行业法治建设的重要意义,分析现行银行业法制在立法理念、规则体系、规制内容、法制执行等方面面临的不足和挑战,并立足全国和辖区视野,提出完善法律制度框架、夯实监管法制基础、加快创新规制建设、推进辖区法治建设进程、加强法治宣传教育等五个方面的对策建议。     

浅谈银行业反腐倡廉建设

扎实的反腐倡廉建设,有助银行合规文化培育,有效降低案件数量,维持银行良好的声誉,是一种提高银行核心竞争力的软实力。笔者结合基层农行实际,阐述了在银行业务经营中如何做好反腐倡廉工作。     

我国银行业的风险管理体系研究——完善金融风险预警与防范机制

前言:金融业是高风险的特殊行业,风险是指未来的不确定性,是收益偏离期望值或平均值的可能性.风险从银行诞生时就与之相伴,风险管理也是商业银行经营管理的核心内容之一,随着业务发展和竞争加剧银行面临的风险也显现出复杂多变的特征.     

我国银行业私人银行业务的实践与发展

私人银行业务是以财富管理为核心,面向高净值客户提供的顶级专业化的、以财富管理和财富保障为中心的一揽子金融服务,具有高利润率和较少的资本金要求等特点.     

加快构建邮储银行合规风险管理体系

商业银行是经营风险的机构,同时自身也具有相当高的风险。国内外银行业不时爆发的案件也充分说明了这一点。与其他商业银行相比,目前中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）的业务复杂程度并不是很高,由于相应的规章制度还不够完善、缺乏有效的内控及监管机制,邮储银行的合规风险较为严重。尽管近年来在合规风险管理方面进行了积极探索,但邮储银行无论是在规章制度的制定、量化方式的引进,还是在银行的合规风险防范意识、合规文化等方面,都与现代商业银行的合规管理要求存在较大的差距。因此,加快构建邮储银行的合规管理体系具有重要的现实意义。     

深化农村合作金融机构合规风险管理机制建设的思考

合规创造价值。本文通过分析农村合作金融机构合规风险管理机制建设的难点和不足,提出了构建农村合作金融机构合规风险管理机制的建议。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（下）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（上）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

银行业消费者保护的监管制度建设

2008年发生的国际金融危机对世界经济产生了深刻影响。各国监管当局在反思中发现,金融消费者保护理念的缺失以及对金融消费者保护不力是引发本轮危机的重要原因之一。英国、美国、欧盟、日本、新加坡、香港等吸取危机教训,对金融立法和监管进行一系列改革,强化金融消费者保护,提升金融消费者信心。俄罗斯等国家也相继出台加强金融消费者教育的重大举措,进一步加大金融消费者保     

论金融市场变革中的银行业建设

中国金融市场正在经历一场西方发达国家在二十世纪六七十年代曾经历过的历史性变革,而2008年的金融危机又为这场变革增添了许多时代色彩。国内银行业中的少数先驱者已前瞻性地预见了其中蕴藏的巨大机遇,并有针对性地进行了战略调整和业务布局,部分成果及所形成的同业差异已显现,相信在未来几年将更趋明显。在当今的金融环境下,金融市场和银行共生互存并走向混业经营,是一个较优效率的选择。监管机构和商业银行都应以这一新的经营理念重新审视银行的金融中介功能,并探索在变化的生存环境下银行可持续发展的经营模式、功能模式和收益模式。