新政策

<正>银监会:加强反洗钱和反恐融资管理1月25日,银监会出台《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去、加强风险防控的指导意见》,要求规范银行业金融机构境外经营行为,提升支持企业走出去服务能力,建立服务"一带一路"建设长期、稳定、可持续、风险可控的金融保障体系。《意见》要求,银行业金融机构高度重视合规体系建设,加强日常合规管理,强化合规资源配置,做好客     

论构建商业银行的合规风险管理体系

近年来,随着我国银行业股份制改革的逐步深入,改革创新取得了显著成绩。但是,在银行业整体快速发展的同时,各种金融违规案件却频频发生,合规风险时刻挑战银行业稳健经营的根基。加强合规风险管理已成为确保银行业提高经营管理水平的关键环节。本文阐述商业银行合规风险管理存在的问题,并就如何建立合规风险管理体系提出对策建议。     

宋士卿:践行合规管理,强化风险控制,促进新形势下的跨越发展和科学发展

全国"两会"刚结束,湖北银监局就及时启动全省银行业"合规文化与执行力建设年"活动。这是积极应对我国经济金融形势变化、有效防范经营风险和案件     

培育良好合规文化,增强合规风险建设——专访湖北银监局局长韩沂

为增强湖北银行业合规文化建设,促进监管政策的有效执行,2011年3月23日,湖北银监局、湖北省银行业协会、《银行家》杂志和腾讯网在武汉东湖宾馆共同举办了湖北银行业"合规文化与执行力建设年"活动启动仪式和"银行业合规     

积极探索合规管理 构建农行合规文化

温家宝总理在中央金融工委工作会议上对我国银行业提出了“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字行风”要求，这既是党和国家对银行业经营管理的基本要求，又指明了银行业合规管理的工作方向。合规管理是“十字行风”的内在要求，“十字行风”是合规管理机制的创建基础和工作目标。实施合规管理，有利于商业银行职能作用的更好发挥；有利于防范和控制金融风险，创建和谐社会；有利于营造稳健的金融企业文化，建设现代金融企业，意义十分重大。     

基于国内国外银行合规性比较探索我国银行业的未来走向

目前我国银行业已经越来越重视对"合规"的管理,合规风险日趋成为银行业的第四大风险。本文立足国外银行合规风险控制和合规管理与国内银行的比较,尝试找出制约我国银行发展的问题,探索我国银行业发展的未来方向。     

姜瑞斌:合规要从高层做起

湖北银监局决定在湖北省开展"合规文化与执行力建设年"活动,是在湖北银行业发展关键时期做出的一个非常必要、非常及时、非常正确的重要举措,对全省银行业培育合规文化、加强合规管理和推     

陕西省银行业合规风险主要表现及中国进出口银行的应对策略

宏观经济形势的变化和金融强监管时代的到来使得银行业金融机构的合规风险管理被摆在越来越重要的位置上。近年来银行业频繁发生的违法违规事件也显示出行业整体风险管理的缺失和不足。本文通过对最近陕西省银行业处罚案例进行总结分析,以中国进出口银行为例,提出有针对性的意见建议。首先,文章对加强银行业金融机构合规风险管理的必要性进行了理论分析;其次,通过整理分析2018年的陕西省银行监管部门的判罚案例,对当前省内银行业金融机构合规风险管理存在的问题特点及主要原因进行了深入分析;第三,针对发现的问题提出陕西省银行业应对合规风险的策略与建议;第四,以中国进出口银行为例,分析如何进一步提升合规风险管理水平。     

对县支行加强合规管理的几点思考

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理内容,已经为全球银行业所认可。近年来,我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视合规风险管理,今年农业银行把＂三化三铁＂、＂三化三达标＂创建活动作为合规管理的重头戏在系统内深入推进。本文就县域农行如何构建科学的合规管理框架提出了一些措施及建议。     

对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考

世界经济前景扑朔迷离,国内银行业竞争态势不断加剧。为应对日益复杂的经济金融局面,必须加强我国商业银行合规管理。当前我国商业银行合规管理尚未建立成熟有效的合规文化、合规管理部门独立性不足、缺乏系统化的合规绩效考核体系和合规管理流程有待进一步规范优化,亟待在全行范围内推进合规文化建设、进一步完善合规组织架构、进一步强化合规绩效考核,建立规范的合规管理流程。     

强化商业银行内控合规管理

<正>改革开放以来,我国银行业取得了巨大成就,但风险同样不容忽视。2017年至今,监管部门先后在银行业开展了“三违反、三套利、四不当、十乱象”专项整治行动、持续深入乱象治理、内控合规管理建设年活动等,取得了防范化解金融风险的重大胜利,经营乱象得到遏制,金融生态得到净化。这凸显了内控合规管理的重要性,也从侧面反映出银行业内控合规管理仍存在不足。     

浅谈信用卡中心内部控制评价、监督检查模式革新

<正>近年来,监管部门陆续出台各项监管政策,如《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》等,不断强化市场乱象治理整顿,加强对从业人员行为、信用卡业务、消费者权益保护、反洗钱等方面的合规管理,持续引导信用卡业务回归消费本源,对信用卡合规经营、风险管理及业务创新都提出了更高的要求。在“强监管、     

精准问责健全银行业合规文化

<正>近年来，在金融管理部门的监督指导下，银行业经营乱象得到坚决遏制，重点领域风险得到有效管控，金融生态得到充分净化。尽管如此，我们也应清醒看到，仍有部分银行公司治理不健全，内控要求不时为业务发展让路，一些领域的问题屡查屡犯。这表明银行业依然存在合规意识不牢、形式合规现象未杜绝等合规文化不健全的问题，需要强基固本。     

借鉴国际银行先进经验 加快我国银行合规建设

面对银行业金融机构违法违规事件频发的态势,合规风险日益受到我国金融监管部门和商业银行的重视。随着现代银行监管的发展,如何借鉴国际银行的先进经验,加快我国银行合规建设进程,成为一个亟待解决的全新课题。     

关于合规风险管理工作的若干思考

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

银监会十年辉煌——独家报道 之七：十年铸就金牌服务——科学监管推动北京银行业金融服务取得丰硕成果

十年来,科学监管体系的建立为银行业改革发展、提升服务水平和能力奠定了基础。在北京银监局的引领下,首都银行业提升服务意识、创新服务手段,增强了核心竞争力,也践行了普惠金融理念。在发扬普惠金融精神之际,防控风险也格外重要。在河南银监局的引导下,辖内村镇银行快速发展,对支持农村经济起到了不可或缺的作用。同时,河南银监局对辖区村镇银行的合规建设也进行了深刻研究和长期实践。本期《银行业监管十年辉煌》独家报道中,我们与读者一起分享北京银监局辖区银行业十年来着力打造高质量金融服务的经验。本刊还邀请河南银监局局长李伏安畅谈村镇银行合规建设与可持续发展之间将如何实现平衡。     

浅析外资商业银行合规管理——以花旗银行为例

随着银行业的不断发展,商业银行合规管理发挥着越来越重要的作用。花旗银行作为一家拥有200多年历史的外资商业银行,一直以"合规经营"为经营宗旨,是银行合规管理的典范,本文以花旗银行为例介绍了外资银行合规管理体系,以期为国内银行提供借鉴。     

银行业加速科技创新

金融业务和产品的不断推陈出新,离不开金融科技的持续创新。过去5年,我国银行业科技建设在IT治理、管理架构、基础设施建设、信息安全体系、业务连续能力、合规与风险控制等方面取得了长足进步。在人民银行组织的"2011年度银行科技发展奖"项目评比中,共有112项科技创新成果获奖,这为推     

流程银行的战略内涵及合规风险管理研究

提出了随着金融全球化的迅速发展和银行业竞争的不断加剧,商业银行面临的风险日益增多,风险管理难度日益加大,而实施合规风险管理已经成为确保提高经营管理水平的关键环节。对流程银行的战略内涵进行了分析,并探讨了流程银行的合规风险管理问题。