当前强化银行监管信息系统建设的建议

在银监会独立行使监管职能之前，为有效加强银行监管．人民银行总行和有关分行、中心支行先后开发了一些监管信息管理系统，如“非现场监管信息系统”、“金融机构管理信息系统”、“金融机构高级管理人员信息系统”，对于提高监管效能起到了一定作用。银监会成立后，制定了信息化建设总体方案．并按照计划实施监管信息系统的综合开发。但由于设计开发周期长．目前部分监管信息的采集仍然主要停留在手工操作或是半手工操作．与现代化监管要求存在很大差距。笔认为，应采取以下措施加强银行监管信息系统建设。     

小议西班牙央行的信息安全与管理

信息安全与技术风险监管西班牙中央银行担负着对商业银行的信息系统安全和技术风险实施监管的职能,我们可以从以下四个方面略见西班牙中央银行的信息系统安全和技术风险监管之一斑:第一,西班牙中央银行的信息系统安全监管职能由银行监管部门负责,而不是由信息技术部     

浅谈中国银行监管法制的建设与完善

我国银行监管法制虽然吸纳了《巴塞尔核心原则》所包涵的一些监管理念,但由于我国银行监管立法理念上的错位以及银行业结构上的差异,对当代世界银行先进监管法制的借鉴只是停留在形式上,若想受到实践的检验,必须进一步加以完善。本文从深化银行产权制度改革、银行监管法制的系统化等方面对中国银行监管法制的完善提出了建议。     

银行监管信息化及安全体系

《银行行为监管：银行监管信息化》(分上、下册)是《软件行为学》系列著作中第二部学术著作。《银行行为监管：银行监管信息化》讨论了银行领域在物理世界和网络虚拟世界中风险监管这一世界性重大课题。课题包括风险监管信息内容真实性、风险管理的有效性、业务内容监管、业务行为监管、系统行为监管、信息内容监管、监管信息与系统在不同范围内的综合与抽象、信息自下而上汇总的行为监管、政策自上而下传导的行为监管。     

我国银行监管的理论依据与对策

本文认为,银行市场存在的外部性、不完全竞争、信息不对称等市场失灵现象是政府实施监管的理论根据。但是,银行监管在解决银行市场失灵的同时也带来了新的问题,必须遵循有效监管的标准,降低监管的负效应。因此我国银行监管应在实践中予以进一步完善,以提高我国银行监管的有效性。     

西方的银行监管对我国监管体系的启示

本从社会诚信基础、监管信息系统、监管重点三个方面论述了中国金融监管存在的问题，并提出根据国情构建中国特色有效银行监管框架，从而有效地防范金融风险。     

美国银行的非现场监管及其启示

非现场监管是中央银行在银行监管过程中的重要手段这一，它不仅能约束银行及其管理人员接受金融市场规则，遵守审慎监管政策和法规，而且能使中央银行及时了解银行的经营情况和财务状况，通过银行提供的各种报表资料获取必要的监管信息，防止银行承受过度的金融风险，维护金融市场的稳定。本试对美国银行的非现场监管工作作一些研究，并提出政策建议。     

让“屏障”成为监管文化的核心

文化是管理的基本要素之一。在银行监管文化的建设过程中，各级监管部门结合银监会新监管理念和辖区实际，进行了卓有成效的探索，监管文化建设呈现出“百花齐放”的好局面。但是，系统来看，各级监管部门所进行的努力和探索仍然停留在文化建设的起步阶段。也就是说，我们尚缺乏一个明确而具体的监管文化核心理念。     

浅谈构筑银行计算机信息系统安全体系

随着计算机信息技术在我国国民经济中各个领域的广泛应用,特别是金融行业,已广泛采用计算机信息技术建立清算、会计、储蓄、信贷、信用卡等业务系统,而自助银行、网上银行、一卡通等金融新产品的出现,更与计算机网络系统的支持密不可分.可以说,信息技术已成为银行赖以生存、发展的基础,并对中央银行传统的监管模式提出了挑战,所以计算机信息安全问题对于金融电子化和银行发展显得尤为重要.本文就影响银行计算机信息系统安全的因素,对如何构筑银行计算机信息系统安全体系提出一些设想.     

银行监管的微观基础和战略监管体系选择

本探讨了银行监管的微观基础，认为在信息不对称以及银行业不完全竞争的作用下，银行业具有内在的不稳定性，需要外部监管力量的支撑来维护稳健经营，但是政府机构监管作为监管垄断力量会引发一系列新的道德危害从而导致监管失灵。中详细分析了各种重要的监管措施带来的正负影响，在此基础上提出监管的战略体系至少应当包括监管、激励结构、市场约束和公司治理。     

银行监管独立性与银行系统健全性关系的实证研究

本文利用世界银行2003年监管数据库，对银行监管独立性与银行系统健全性之间的关系进行了实证研究。研究结果表明，提高银行监管独立性有利于降低银行系统的风险程度，提高系统健全性。因此，借鉴国际经验，提高我国银行监管机构的实际独立性程度对于防范和化解银行系统风险具有重要的现实意义。     

基层央行监管方式的评价和创新

银行监管的目的是保证银行体系的安全稳健以及防止金融系统的动荡。本文拟从基层人民银行监管员的视角对现行的监管制度和行为方式进行分析,探讨基层央行金融监管行为方式变革的可行性,探索作为监管创新方式的责任监管的操作模式和特征，并提出改进传统监管方式的若干政策建议。     

成熟完备的美国银行监管

美国银行监管的演变历史，体现了管制，放松、重新管制，重新放松、循环往复以至无穷的辩证发展过程，即被凯恩称之为“制辩证法”的现象，如今年内经历了百年历史之后，在世界各国银行监管领域，美国的银行监管体制被子公认为最成熟，最完备，最具代表性的银行监管体制之一。     

银行系统性风险转嫁行为对问题银行关闭策略的影响

问题银行关闭是指银行监管当局从稳定银行体系安全,提高银行系统整体效率出发,运用行政手段取消不可救助、股东无力注资及救助失败的问题银行继续经营金融业务资格,从而迫使其退出市场的行为.     

《银行行为监管与控制》出版发行

《银行行为监管:银行监管信息化》(分上、下册)是《软件行为学》系列著作中第二部学术著作。《银行行为监管:银行监管信息化》讨论了银行领域在物理世界和网络虚拟世界中风险监管这一世界性重大课题。课题包括风险监管信息内     

新兴农村金融机构——村镇银行反洗钱业务监管的路径选择

为全面了解吉林省辖内村镇银行反洗钱工作的开展情况,探索村镇银行反洗钱业务监管的有效路径,本文对全省12家村镇银行的反洗钱工作及其相关业务进行了调查.从调查结果看,部分村镇银行尚未建立反洗钱监控系统、联网核查公民身份信息系统、大小额支付系统、征信业务系统等,存在较大的经营风险.     

信息化背景下银行监管效率问题探讨

近年来,信息技术和网络技术给银行业带来高效率的同时,也给银行业监管带来了前所未有的挑战。本文通过分析银行监管信息化的外在必然性和内在必然性,提出银行监管信息化将大大提高工作效率,也将提高监管的科学性、有效性和前瞻性,是信息化背景下提升监管水平,提高监管效率的必然选择。同时,本文还对如何完善银行监管信息系统提出了建议。     

银行监管中的会计信息控制体系其改革

真实、合理、准确的会计信息对于银行监管至关重要，在巴塞尔银行监管委员会1997年发布的《有效银行监管的核心原则》中，对银行机构作出的信息要求是：“银行监管者应确保银行统一的会计准则和做法，保持完备的会计记录，从而使监管者能真实、公正地了解银行的财务状况和赢利水平”。可见，“综合的、完善的会计准则”是实施有效银行监管的先决条件之一。本文首先分析与银行监管相关的会计信息状况及其原因，然后考察会计信息控制体系不完善对银行监管的影响，最后试图从会计信息的角度探讨加强当前银行监管的有效途径，主要包括银行业会计信息的直实性和完善银行财会制度两个方面。     

用“市场”管理银行——论市场约束对银行监管的作用

随着经济金融的发展，市场约束在建立高效的银行监管体系，保证整个银行体系长期稳健运行等方面的重要性日益为人们所重视。目前，它已成为现代银行监管体系中不可或缺的一个组成部分。     

初论新时期监管理念的转化

银行监管部门应该随着经济金融环境的变迁，适时更新监管理念：监管方式应由管制向监督转变，规范的信息披露制度是监管正确决策的前提，监管的评价体系应以质量、效益为核心，监管中应明确不应以牺牲平稳性来追求利润最大化。