财富管理——小企业主如何规划财富？

沃德财富是针对交行零售高端客户的理财服务品牌。OTO是沃德财富品牌的LOGO，沃德的名称从OTO音译而来，“沃”具有丰厚、肥沃等含义;“德”有美德、高尚的意思，以服务之“德”，创财富之“沃”，寓意诚信、厚德乃取财之道。“沃德财富”庇音同“我的财富”、“获得财富”，     

基金化：信托公司资产管理业务的挑战

“财富管理”是金融业的热词，儿乎到了言出必称的地步，信托公司自不例外。热闹之余，严肃的决策荐会发现，在成为财富管理者之前，他们必须跨越基金管理这道障碍。归根结蒂，不是谁都有必要、有条件、有能力提供财富管理服务的，     

伙伴 共赢 新平台-交通银行财富管理走进浙江路演活动在杭盛大举行

2012年12月21日，交行财富管理走进城市全国路演活动（浙江站）在杭州洲际酒店盛大举行。浙江省政府和交通银行相关领导以及300余家知名企业代表参加了当日的路演活动。交行财富管理专家团队面向省市广大企事业单位和财富人群，隆重推介“蕴通财富”、“领汇财富”、“沃德财富”三大服务品牌及交银子公司金融服务，畅谈财富管理、促进多方共赢。     

财富管理隔着玻璃墙的金矿

瑞士友邦银行、瑞银证券、苏格兰皇家银行等外资机构正通过各种方式进入中国的财富管理市场，但本土金融机构的高端理财服务还停留在“装点门面”的阶段。财富管理天然具有混业经营的属性，监管机构应大胆进行制度创新，打破玻璃墙，为本土金融机构开展这一业务创造条件。[编者按]     

犹太人平均管理法则

辜勤华，“中广系”领军人物,曾作为加拿大资深律师，帮助全球最富有的犹太人进行企业经营、财富管理迭15年之久。回国后,在短短四五年间，辜勤华迅速建立了庞大的商业体系，拥有五十家公司，控股5家中国内地上市公司和2家香港上市公司，并迅速组建“中广系”。如此成就的背后，他到底从犹太人那里学到了哪些管理精华？     

泉州力量

她有着一个美丽的名字——泉州。宋代诗人朱熹曾言：“问渠那得清如许。为有源头活水来”。一个似清泉般源源不断流淌着财富、荣耀、幸福之“渠”的城市。以她开放和包容的胸襟迎接着八方来宾。也把她的优秀儿女输送到全国乃至全球鏖战商海。演绎着“华商第一族”的财富故事，成就了沧桑厚重、波澜壮阔的“闽商传奇”，赢得了世人的艳羡。     

交通银行塑造“财富管理银行”新形象

创造财富，更创造人生价值 近年来为适应全球经济、金融一体化的发展趋势，交通银行提出“两化一行”发展战略，即“走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”，将交行科学发展水平提升到新的高度。继交通银行成功完成世博合作伙伴项目“一个银行管家”之后，上海李奥贝纳的挑战是如何打造交通银行财富管理银行的全新定位形象。     

财富管理——楼市低迷，写字楼或成投资亮点

沃德财富 是针对交行零售高端客户的理财服务品牌。OYO是沃德财富品牌的LOGO,沃德的名称从OTO音译而来,“沃”具有丰厚、肥沃等含义;“德”有美德、高尚的意思,以服务之“德”,创财富之“沃”,寓意诚信、厚德乃取财之道。“沃德财富”谐音同“我的财富”、“获得财富”,     

倡议新财富运动

人们从来没有像今天这样深切地关注财富：财富的积累、财富的再创造、财富的分配与使用。曾几何时，我们以“无产阶级”自居、自豪，而把“财富”视为异类……不知何时起，“财富”以它的本来面目还原在人们面前，但有的人反倒看不清、看不真了。也许是一种矫枉过正，于是变成急功近利、唯利是图；甚至于某种追逐财富，趋利的行为伤害到整个社会的公共利益；与此同时，夹杂一些变态的“仇富”心理。     

如何构筑家庭财富

在日常生活中，家庭财富管理存在两个极端：一是财富闲置浪费，家庭财富大量放在低收益产品上，犹如奔驰跑车在高速公路上只开到三十码，而通货膨张正悄悄地让财富逐渐缩水；二是财富集中投资，追求“一夜暴富”，但是风险的发生也会导致财富一夜成灰。那么如何合理构筑家庭财富呢？     

国际标委会：制定游戏规则

在财富管理的产业链中，位于中闻的CFP专业人士连接起了上游的财富管理机构和位于下游的有财富管理需求的人群，而CFP品牌的“制造者”则是国际金融理财标准委员会。作为一个非政府和非盈利的自律性机构，FPSB不仅以授权国的会员费支撑起组织自身的运营，更是以第三方的身份树立起一个国际化的从业标准。     

试论企业财务管理的目标

企业财务管理的目标是“企业价值最大化”或“股东财富最大化”。要实现企业的财务管理目标，首先必须考虑影响企业财务管理目标的各种因素，企业通过提高管理决策和改善外部环境这两大因素来实现其财务管理目标的，同时要考虑相关问题。企业财务管理目标，不能偏离企业总目标的要求，以求实现企业价值最大化。     

给银行卡聘个“管家人”

招商银行在北京首先推出“财富帐户”，提出了个人帐户管理的新理念。那么，究意财富账户是怎样进行个人账户管理，对于使用者来说会带来哪些新的服务呢？     

洛克菲勒家族（上）“六代帝国”的财富秘密

如果说过去30年是中国财富积累的30年，那么未来30年将是财富管理的30年。越来越多家族将遇到两个问题：如何保全自己的财富并使之增值；应该将何等数量的财富以何种方式转移到何种范围的后代手里。这方面，海外“老钱”家族无疑有更深刻的认识。为此，我们从本期起开设《世家》专栏，由洛克菲勒家族开始，详解一系列海外财富世家与知名投资机构在财富管理或传承上的经验与教训，以期为中国财富家族借鉴。     

“民间财富管理中心”胎动浙江

通过“民间财富管理中心”提供的信托、基金、风险投资等财富管理业务实现资本的有效转化,才能破解民间资金投资难和中小企业融资难并存的“两难”资本困境。     

走向国际化的家族办公室

下一个十年里，服务于高净资产人群的家族办公室在亚洲的数量将会翻三番，亚太地区乃至中国对专业的家族财富管理服务的市场需求已然形成。但文化差异以及多方面的原因决定了，家族办公室“东行”之途将会是个缓慢而渐进的过程。     

探讨中国金融服务 增强家庭财富管理效用

进入21世纪,以家庭财富管理业务为主要代表的金融服务产品、服务方式创新,已经成为广大金融机构调整结构、加快转型的主攻方向。从国际情况看,金融市场日渐成熟,金融创新日趋活跃,投资方式和投资工具不断增多,商业银行经营模式开始向客户主导型转变,风险小、投入低、收益高、见效快的私人或家庭财富管理业务快速发展。从国内情况看,家庭财富管理已经成为促进金融机构深化改革创新,转变传统单一盈利模式,提高综合竞争力的“重要抓手”。因此,大胆探索如何创新中国家庭财富管理金融改革、如何创新中国家庭财富管理服务方式,不仅是认真贯彻落实强国富民政策的迫切需要,充分体现民生为本、鼓励增加居民财产收入、全面建设小康社会的必然要求,而且更是中国经济金融改革发展进程中必须解决的现实问题。下面,笔者就中国商业银行创新家庭财富管理的问题进行初步探讨。     

财富管理研究

虽然我国财富管理服务市场初具规模,但是与欧美成熟的财富管理市场相比,中国财富管理行业总体上还处于发展初期。目前,我国财富管理行业存在一系列问题亟须解决,尤其是近些年,我国高净值人群的快速增长,向财富管理业务提出了更高的要求。文章从我国财富管理服务的基本要求出发,通过介绍和借鉴西方财富管理的经验和模式,针对我国财富管理存在的问题提出一些建议,希望人们能对该行业的认知和发展有所帮助。     

刘佳，确实有点狂

“我是2006年度最有影响力的财富人物，我承认我有财富，但是我的财富绝不是钱，我的财富只有两个字：智慧。佳美将是中国历史以来，没有任何定资产，没有提供任何抵押，只把文化和智慧押进去的一个企业。” ——刘佳[编者按]     

王卫东：CFP是最关键的一环

在王卫东看来，中国的财富管理属于“市场走在了前面，而需求和供给都跟不上”，银行财富管理的专业能力以及客户对财富管理的认识都有待进一步提高。在这样的背景下，谁能率先把财富管理服务的能力提升上去、引领客户的需求，谁就能成为市场的赢家。而能力的高低、服务的优劣不纯粹在于理财产品的多少、收益率的高下，更在于整合银行内部各个部门的平台，满足客户各方面的需求，最终实现从“以产品为中心”向“以客户为中心”的服务模式转变。这一切最终的执行人是直接与客户面对面的理财经理，也因此，他们成为了中国财富管理产业链上最为关键的一环。