再议外汇资金集中管理

有关外汇资金集中管理的专题，我们以往已经做过多期。本文再次研讨中国内地外汇资金集中管理的相关课题，从外汇资金管理模式的转变、外汇资金管理模式的建立、相关的法律法规等多个方面，全面介绍中国内地外汇资金集中管理的现状及未来趋势等。     

在工作中体味快乐生活——中国工商银行外汇资金部的年轻群体

中国工商银行总行外汇资金部负责全行外汇资金业务的管理及风险监控；全行自营和代客外汇买卖、结售汇、金融衍生产品交易的报价及对外平盘；全行外汇交钱头寸调拨及债券交易和投资业务。外汇资金部下设外汇资金管理处，外汇资金交易处，金融衍生产品交易处及香港外汇资金交易中心。     

“美元资金池”蓄水 跨国企业受益

2005年7月国家外汇管理局批准渣打银行为TCL集团办理外汇资金集中业务。TCL外汇资金池试点的实践表明，实施境内外汇资金集中管理，能有效地帮助企业实现外汇资金的内部调剂．满足企业高效地在境内调配外汇资金的需求，减少此存彼贷的现象．降低财务费用及汇兑损失；有利于进行各种存款组合，增加利息收益；也有利于集团公司及时掌握各成员企业外汇资金状况，控制资金风险。[编者按]     

国家外汇管理局经常项目管理司副司长许满刚专访——我国保险外汇资金现状及运用

随着我国经济发展和保险市场的不断开放，保险公司外汇业务规模不断增加，外汇资产规模不断扩大。截至2003年第一季度，全国保险公司共有34．5亿美元外汇资金。但是，保险外汇资金也存在一定问题：一是境外再保险所需外汇资金大大超过同期保险外汇收入，外汇资金总量不足；二是外汇资金缺乏流动性管理，难以及时应对大额、突发性的赔偿；三是资金运用形式单一，风险集中且收益率较低。     

保险外汇资金境外运用政策初探

随着保险外汇资金境外运用政策的出台，保险外汇资金的使用和风险控制等问题引起了社会的广泛关注。本文针对保险经营机构外汇资金运用现状及存在的主要问题，对坚持“安全性、流动性、盈利性”原则。加强对保险外汇资金境外运用的监管，提高保险业管理水平等进行了探讨。     

“修补”外汇资金池

提高外汇资金的使用效率是使用资金池的初衷，政策的放宽使更多的企业集团能够涉足外汇资金池领域。然而，看似完美的外汇资金池也存在不足，需要合作银行创新意识提供有效的解决方案。     

内陆地区资金使用情况调查

近几年，随着辖区涉外经济的快速发展，涉汇企业对外汇资金的需求也相应增加，但由于外汇资金有效供给不足，造成资金利用率不高。因此，如何为富余外汇资金找到高效出路，是值得我们认真研究和深入思考的问题。     

管理海尔模式——全球外汇资金集中管理＋境外放款

海尔集团的全球化经营战略决定了其资金管理方式的特殊性。其外汇资金集中管理采用的是“全球外汇资金集中管理＋境外放款”模式。该模式主要是在分别实行境内、外资金集中管理基础上，通过设定境外放款综合头寸进行境内外资金跨境集中运作，通过境内境外两个外汇资金集中管理专户分别对境内境外外汇资金进行集中运营管理，     

我国商业银行外汇资金业务的风险识别及其监控

我国商业银行外汇资金业务的风险识别及其监控汪继先外汇资金业务的风险识别（一）外汇资金拆放业务按目前格局来讲，我国商业银行的外汇资金拆放包括两大组成部分：外汇资金调拨和外汇拆放交易。目前我国商业银行已能在同业拆放市场上熟练地拆进拆出各种货币和各种期限的...     

“修补”外汇资金池

提高外汇资金的使用效率是使用资金池的初衷，政策的放宽使更多的企业集团能够涉足外汇资金池领域。然而，看似完美的外汇资金池也存在不足，需要合作银行创新意识提供有效的解决方案。     

跨国企业外汇资金集中管理研究——基于“海尔模式”的新启示

外汇资金集中管理是跨国企业作为经济活动主体，强化资金运作，提高综合管理水平的要求。本文尝试通过对外汇资金集中管理模式特别是“海尔模式”进行评述，归纳其优势与特点，并总结其不足和需改善之处。为外汇资金集中管理提供新的启示。     

保险外汇资金境外投资政策解读

近年米，我国保险市场对外开放不断扩大，随着外资保险公司以及国外投资者的涌入，带来了大量外汇资金，而且国内几家大型保险公司如：中国人保、中国人寿、中国平安等竞相海外上市以及外汇保单的不断增加，都使我国保险外汇资金的规模迅速扩大。截至日前，我国保险外汇资金已超过100亿美元。如何有效运用和管理好这笔保险外汇资金，已成为我国保险业持续稳定发展的一个突出问题。为此，2004年8月9日经国务院批准中国保险监督管理委员会和中国人民银行正式颁布了《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》（简称《办法》），     

外汇信货资金运作思与行

去年在全球外商直接投资继续呈现下降态势时，中国却超过美国成为吸引外商直接投资最多的国家。外汇资金大量流入中国，但中国的外汇资金运用效率却不容乐观，特别是中资银行的外汇信贷资金运用效率较低。其原因除银行经营机制方面的原因外，还受政策环境、市场条件等多方因素的影响。本文在对外汇资金运作收益低进行原因分析的基础上，提出了提高外汇信贷资金运作效率的相关建议，建议政府咙为提高外汇资金运用效率提供政策支持，银行应当利用好相关政策、大力拓展客户资源，企业则应加强风险防范意识，积极利用国内的外汇资金提高自身的经营效益。     

外汇管理：阻击异常外汇资金流入——调整政策 把紧关口

汇改两年来，我国经济整体保持了持续快速增长。在美元疲软、人民币预期升值的背景下，一些异常外汇资金进入国内套利。期间，国家外汇局出台了一系列政策阻击异常外汇资金流入，维护国际收支平衡，其重要性毋庸置疑。我们收集了一些监管案例，借以管窥外汇管理系统阻击异常外汇资金流入所做的工作。[编者按]     

托管业务的风险管理

《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》规定，保险公司从事外汇资金的境外运用时，需委托境内商业银行托管其境外运用的全部资产，那么，从事托管业务的银行如何控制风险?     

中石油的外汇集中之道

跨国公司建立与全球业务发展相适应的资金管理体系。有效控制风险，保障资金需求，提高资金效益，打通内外成员公司间的外汇资金运作通道，是外汇资金集中管理的终极目标。     

鞍钢模式：大型企业集团国内外汇资金集中管理

2004年10月，鞍山钢铁集团公司（简称“鞍钢集团”）经国家外汇管理局和辽宁省分局批准，实行外汇资金集中管理试点。试点一年多来，在提高集团资金管理水平和使用效率．降低资金成本和风险方面都取得了显著成效。本文通过对鞍钢集团外汇资金集中管理模式和效应的分析，进一步探讨大型企业集团国内外汇资金集中管理的思路。[编者按]     

从量化到定性：改进个人外汇收入管理模式的思考

规范和完善个人外汇资金流入，防范非法资金流动，不能简单地根据量化标准，通过设置多重审批环节来实现管理目的．应逐步构建起对个人外汇资金流入的定性监管模武。即在正确区分外汇流入资金性质的基础上，将管理重点放在外汇资金流入的关键环节和事后的流向跟踪上，使资金流入后的活动得到有效监控。     

个人外汇资金流入管理亟待加强和改善

近年来，随着我国对外经贸的稳步发展，人民币升值的态势在短期内难以改变，这在很大程度上吸引了大量境外资金流入，其中个人外汇资金流入及结汇量也呈现逐年上升趋势。与此同时，个人外汇资金流入管理中存在的问题也日趋突出。如何在当前外汇金融形势下加强对居民个人经常性外币资金转移的监管，逐步完善个人外汇资金流入管理，已成为当务之急。     

向国际资本市场迈出的关键一步——业界人士谈保险外汇资金境外运用

针对我国目前保险外汇资金投资渠道少、收益低的问题，中国保险监督管理委员会和中国人民银行于2004年8月18日共同颁布了(《保险外汇资金运用管理暂行办法》(以下简称《办法》)，允许保险公司从事保险外汇资金的境外投资。作为我国首部出台的保险资金投资海外市场的管理办法，其旨在为我国保险业已积累的近98亿美元外汇资金打通新的投资渠道，为保险业的发展再添活力。《办法》的出台是我国保险行业资金运用领域具有开创性意义的重要事件，它标志着我国保险行业向国际金融市场又迈出了重要一步。