试论我国商业银行操作风险管理

2008年1月法国兴业银行"交易员事件"再次将全球金融界目光聚焦在操作风险上。相比信用风险和市场风险,操作风险的内涵更为广泛,操作风险事件更为复杂。主要有人为、流程、系统因素和外部事件所造成的风险事故。本文论述了商业银行操作风险及其特点,探讨了操作风险的管理现状,提出了预防和控制商业银行操作风险的对策和措施。     

基于风险事件的期货市场环境分析及对策

本文通过分析近年来期货市场发生的风险事件,研究得出期货市场环境的不完善,即期货交易法律法规建设滞后、公共信息缺乏以及现货市场化水平低下等,是一系列风险事件发生的诱因。文章认为,完善市场环境是发展我国期货市场的必然要求,也是期货市场功能有效发挥的有力保证。     

试论商业银行操作风险

近年来由于商业银行操作风险引起的损失事件频繁发生,逐渐让人们认识到操作风险在风险管理中的重要性,操作风险己成为市场风险和信用风险之后,金融机构面临的又一重要风险.本文在分析操作风险危害的基础上提出对风险监测的方法以及对我国商业银行的启示.     

法国兴业银行事件给我国商业银行的启示简

2008年法国兴业银行事件想必大家都很了解，它因巨额的亏损令世界震惊。年仅31岁的交易员凯维埃尔违法股指期货交易造成了法国兴业银行高达49亿欧元的亏损，巨额的资金漏洞使兴业银行无力正常运转，陷入困境，并引发了全球股市的一轮暴跌。这一欺诈案件是继巴林银行事件之后，又一次给银行界敲响警钟：内部控制的失效会造成怎样的严重后果。通过分析法兴银行的这一案件来深究我国银行应当如何加强内部控制，以做好防范风险的准备。     

开展内部控制评价 防范商业银行风险

随着商业银行业务向多元化和国际化发展，风险也呈现出多样性的特征，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动风险等。近两年，中行“高山案”、建行“张恩照事件”相继曝光，操作风险是导致这些案件发生的主要原因。而操作风险可以通过银行风险管理加以控制。内部控制是银行风险管理的重要环节。商业银行可以通过对内部控制活动的综合评价工作，促进提高内部控制水平，增强银行防范操作风险能力。     

股指期货风险研究

股指期货的推出是出于防范股票市场风险的需要，但股指期货在化解股票市场风险的同时其自身又孕育着新的风险，而风险对于企业的运营和财务状况可能产生巨大影响，因此需要对股指期货可能产生的风险进行详细分析，股脂期货风险包括：（1）股指期货交易风险。指由于股指期货市场运作的不确定性，给市场宏观主体和微观主体以及整个社会、经济环境造成危害的可能性。     

谈商业银行操作风险的表现及防范

依据《巴塞尔协议》,现代银行风险可以分为信用风险、市场风险、操作风险等。其中,操作风险是指因操作流程不完善、人为过失、系统故障或失误及外部事件造成损失的风险。它包括了内部欺诈、外部欺诈、就业政策和工作场所安全性、客户及产品和服务操作、业务中断或系统失败、内部流程管理等银行业所面临的风险。     

法国兴业银行事件给我国商业银行的启示

2008年法国兴业银行事件想必大家都很了解,它因巨额的亏损令世界震惊。年仅31岁的交易员凯维埃尔违法股指期货交易造成了法国兴业银行高达49亿欧元的亏损,巨额的资金漏洞使兴业银行无力正常运转,陷入困境,并引发了全球股市的一轮暴跌。这一欺诈案件是继巴林银行事件之后,又一次给银行界敲响警钟:内部控制的失效会造成怎样的严重后果。通过分析法兴银行的这一案件来深究我国银行应当如何加强内部控制,以做好防范风险的准备。     

论国有商业银行信息沟通对操作风险控制的激励功能

一、概述1995年,巴林银行事件为全球金融业敲响了警钟,警示了操作风险防范时代的来临。操作风险对银行业的威胁逐步增大,已与信用风险、市场风险一起并列为银行业所面临的三大风险。2004年,《巴塞尔新资本协议》的提出标志着操作风险防范已成为银行风险     

我国商业银行操作风险浅析

一、操作风险的定义 目前还没有关于银行操作风险的统一定义.有人认为在排它性的方式上,操作风险可以定义为"每种非可计量的风险"或"除了市场和信用风险以外的所有风险".新巴塞尔协议将操作风险定义为:"由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险.     

资金风险的成因及其防范切入点

市场经济发展规律决定了资金风险与收益并存，高收益必然潜在高风险，这种不确定性风险主要表现为市场风险、决策风险、操作风险和道德风险。     

城市商业银行如何防范操作风险

商业银行所面临的风险主要包括以下三大类：即信用风险、市场风险和操作风险。操作风险是当今中国银行业风险管理的重中之重，是商业银行必须高度重视并着手狠抓的一项重要任务。城市商业银行作为金融体系的重要组成部分，承担的角色越来越重要，所以说城市商业银行在防范操作风险方面的工作势在必行。本文从操作风险的基本概念入手，分析如何防范操作风险。     

国有商业银行流程操作风险控制绩效的区域性差异研究

一、引言1995年,巴林银行事件为全世界金融机构敲响了警钟,警示了操作风险时代的来临。自人类社会进入二十一世纪以来,操作风险已迅速演化为全球性的金融风险,与信用风险、市场风险一起并立为银行业所面临的三大风险。随着银行业务规模的扩大、银行产品的增多、以及银行业务流程再造的深化,操作风险的危害性日渐增大,逐渐变为国际银行业所面临的首要风险。     

试论金融衍生工具风险监管

金融衍生工具风险分类的常规和实用方法是按照风险的性质和来源来划分，国际证券委员会和巴塞尔委员会在1994年的联合报告《衍生工具风险管理指南》中，将金融衍生工具风险分为五类，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险。     

浅谈国有商业银行操作风险管理

操作风险与信用风险和市场风险相比，其内涵及事件较为广泛、复杂。主要体现为人为、流程、系统因素和外部事件等造成的风险事故。     

操作风险初探

一段时间以来，银行业大案、要案频生，导致银行大量资金损失，信誉下降。针对这些情况，2006年初中国银监会再次下发《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，要求银行机构把内部控制提升到与信用风险和市场风险并列的高度。该通知的基本精神体现了对银行风险成因的一种突破性认识。这种突破性认识体现在过去一般认为银行风险主要来自于信用风险和市场风险，就国内银行机构而言，贷款人骗贷、失信和抵押品不足等信用风险是形成银行风险的主要原因——简而言之，认为风险起源于外部；现在则参照《巴塞尔新资本协议》，突现操作风险概念，把内部管理结构不完善、程序不严密和从业人员失误及监守自盗作为风险根源。     

略论套期保值的风险控制

<正>套期保值是指以规避现货价格风险为目的的期货交易行为。套期保值是把期货市场当做转移价格风险的场所,在期货市场上买进或卖出与现货市场数量相当但交易方向相反的商品期货合约,以期在未来某一时间通过卖出或买进期货合约来补偿和冲抵因现货市场上价格变动而带来的实际价格风险。     

信托投资公司的风险审计

新中国的信托业在短短20多年中经历了五次重大行业整顿，在第五次整顿（即1999—2002年整顿）之后，我国建立起以《信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》等法律文件为主体的信托业法律、法规体系，使信托业规范经营有了较健全的法律基础，并且经过精简机构、严格信托投资公司设立条件和通过核销损失、扩充资本、清理历史债务、清理原有业务等措施，切实消除长期积累的风险后，我国的信托投资公司终于有了较好的发展基础和前景。但近年市场环境和政策环境变化莫测，尤其是资本市场持续低迷，系统性风险充分显露，信托投资公司仍面临着多种风险。如果风险管理跟不上，很容易给公司造成重大经济损失，从而影响公司的信誉，甚至会形成整个信托行业的信任危机。近期的庆泰信托、金新信托事件正反映了这个问题。所以在对信托投资公司的审计中，不仅要注意常规的财务收支审计，还要重视对其主要风险以及风险管理状况的审计。对信托投资公司进行风险审计，首先要认识信托投资公司的风险构成。信托投资公司面临的主要风险有信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和法律风险等。     

股指期货交易的风险及其控制

在任何市场上风险和收益都是相对应的。与其他实物期货相比，股指期货波动程度更大、风险更高。其风险主要来源于以下方面：一是杠杆效应产生的风险。股指期货交易是以保证金为担保的信用交易，杠杆式交易方式虽可以小博大，获得放大效应，但股指期货标的指数的较小变动也会带来合约价格的较大变动，再经过保证金的放大作用，投资者风险被急剧放大。     

浅析风险导向内部审计

风险导向内部审计是内部审计领域的新发展.文章从风险导向内部审计的定义出发,阐述了与传统内部审计相比其所具备的特点,并结合法国兴业银行巨额亏损案例分析了风险导向内部审计的重要作用,进而提出了推进我国风险导向内部审计发展的建议.