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反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,人民银行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展,也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前,银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制,各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度,反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节,但是,银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。 相似文献
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通过保险行业资信评级 ,提高保险市场信息的透明度 ,有利于保险当事人规避风险、管理风险 ,对于维护保险当事人的合法权益和提高保险监管水平有着重要的作用。 相似文献
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随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,使证券、保险业也同样履行反洗钱工作的义务。人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。通过对区域性的证券、保险机构的内部控制、交易特点及其风险特征(特别是洗钱风险)进行分析研究,评估现行法律环境和监管体制下,证券、保险机构履行反洗钱义务的可行性,从而制定积极有效的措施,提出证券和保险业金融机构落实反洗钱工作的政策和对策,对于人民银行履行好反洗钱的职能,全面推进反洗钱工作,有效构筑金融业反洗钱防线,具有积极的参考意义。 相似文献
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国际经验表明,随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,面临愈演愈烈的洗钱风险的威胁和冲击,认识潜在的洗钱风险和危害,了解利用保险业洗钱的方式,深入分析保险业反洗钱现状,以提高保险业反洗钱监管的有效性,已成为一个亟需研究的课题。 相似文献
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证券等级评估在我国始于８０年代，与国外一百多年的评级历史比较起来，无论是评估的经验还是评估的理论和方法，都有待进一步深入研究。一、等级评估的原则１．定量分析和定性分析相结合证券评级必须借助科学方法，对评估内容加以计算归纳比较和综合分析，才能作出客观公正的评价，因而定量分析是证券评级的主要依据。但某些评估内容，如管理人员的综合决策能力，科学管理水平等难以通过量化标准进行评估。它必须根据评估人员的经验进行分析推断。证券评级坚持定量分析与定性分析相结合的原则，成为中外评级业的共识。２．综合性原则企业的… 相似文献
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建设银行要求除“速贷通”和“低风险业务”外的对公所有客户都必须进行客户评级。评级中存在的主要问题是推翻上调评级问题以及季末突击评级问题。应该通过建立经营条线和风险条线客户评级责任人制度、建立客户经理和风险经理AB角制度、建立客户评级到期提示制度、建立客户评级提前申报制度、建立客户评级失效与相关员工绩效工资考核分配制度等措施来完善“客户评级覆盖率”评级指标。 相似文献
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睿信基金评级——开放式基金(股票型基金与平衡型基金)一年期评级二年期评级下一下一一年波风险波风险时期时期基金期收基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立益率评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期000001华夏成长87295252611341475151华夏90.61建行200112176.25000011华夏大盘精选921766546137759华夏9.24中行200408263.99002011华夏红利1271102147165华夏33.69建行200506154.73020001国泰金鹰增长1036858985740455… 相似文献
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在保险领域中尤其是在寿险行业中,存在着许多洗钱的行为.随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,针对保险业面临的洗钱风险,保险管理者及保险从业者如何认识风险、防范风险,提高保险业反洗钱监管有效性,成为亟需应对的问题. 相似文献
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中国科学技术大学金融实验室睿信基金评级研究组 《经济》2004,(7):86-87
一年期评级二年期评级年度波风险波风险基金化累基金代码基金名称综合综合证券时机动调整综合综合证券时机动调整管理基金托管成立计收评级排行选择选择性收益评级排行选择选择性收益公司规模银行日期益率评级排行选择选择性收益评级排行选择选择性收益公司规模银行日期益率000001华夏成长★★★3343253335★★★★7482322华夏30建行2001125.68020001国泰金鹰增长★★★★1816293117国泰13交行2002053.48040001华安创新★★★3620541244★★★★132440231华安23交行2001093.29040002华安180★★6427692965华安13工行2002115.16050001博时价… 相似文献
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中国科学技术大学金融实验室睿信基金评级研究组制表李德辉执笔本期排行榜截止日期为2007年11月22日(《经济》杂志独家发布)睿信基金评级——开放式基金(股票型基金与平衡型基金)一年期评级二年期评级下一下一一年波风险波风险时期时期基金期收基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立益率评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期000001华夏成长★★★★77524653★★★582835435151华夏61.55建行200112214.78000011华夏大盘精选★★★★★980696★★★★★4305737657华夏8.27… 相似文献
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睿信基金评级——开放式基金(股票型基金与平衡型基金)一年期评级二年期评级下一下一一年波风险波风险时期时期基金期收基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立益率评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期000001华夏成长★★70296668★★281638375446华夏19.0建行20011278.49000011华夏大盘精选★★★★★27576137165华夏6.7中行200408109.68002001华夏回报★★★★5346517★★★★23237108342华夏16.8中行20030998.99020001国泰金鹰增长★★★★31186729★★★★1411351270… 相似文献
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睿信基金评级——开放式基金(股票型基金与平衡型基金)一年期评级二年期评级下一下一一年波风险波风险时期时期基金期收基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立益率评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期000001华夏成长★★82316968★★36934365446华夏19.0建行20011245.85000011华夏大盘精选★★★★41972325866华夏6.7中行20040865.40002001华夏回报★★★★6357542★★★★30235118343华夏16.8中行20030961.53020001国泰金鹰增长★★★★24217030★★★★16831127061国… 相似文献
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一年期评级二年期评级下一下一一年波风险波风险时期时期基金期收基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立益率评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期睿信基金评级——开放式基金(股票型基金与平衡型基金)000001华夏成长★★65437268★★452351495345华夏15.7建行20011250.11000011华夏大盘精选★★★★★11138568163华夏6.8中行20040897.21002001华夏回报★★★★8567532★★★★49246148241华夏17.83中行20030957.04002011华夏红利★★★98189718275华夏1.89建行20050658.… 相似文献
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《经济》2004,(11):88-89
中国科学技术大学金融实验室睿信基金评级研究组制表本期排行榜截止日期为2004年10月22日(《经济》杂志独家发布)一年期评级二年期评级年度波风险波风险基金化累基金代码基金名称综合综合证券时机动调整综合综合证券时机动调整管理基金托管成立计收评级排行选择选择性收益评级排行选择选择性收益公司规模银行日期益率000001华夏成长★★★3429354434★★★★9531632华夏30建行2001124.67020001国泰金鹰增长★★★★12761229★★★★122817818国泰13交行2002054.29040001华安创新★★★5447632354★★★★183339534华安25交行2001092.7504000… 相似文献
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本期排行榜截止日期为2006年9月22日(《经济》杂志独家发布)一年期评级二年期评级下一下一一年波风险波风险时期时期基金期收基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立益率评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期睿信基金评级——开放式基金(股票型基金与平衡型基金)000001华夏成长★★★56437462★★492754535345华夏15.7建行20011256.74000011华夏大盘精选★★★★★1013857★★★★★3235688163华夏6.8中行20040895.99002001华夏回报★★★★7657626★★★★51250208241华… 相似文献
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《经济》2005,(7):120-121
中国科学技术大学金融实验室睿信基金评级研究组制表本期排行榜截止日期为2005年6月22日(《经济》杂志独家发布)一年期评级二年期评级下一下一年度波风险波风险时期时期基金化累基金代码基金名称综合综合证券时机动调整综合综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立计收评级排行选择选择性收益评级排行选择选择性收益概率概率公司规模银行日期益率000001华夏成长★★★6035695467★★★38165627355649华夏25建行2001121.05002001华夏回报★★★★24157035227249华夏27中行2003095.17020001国泰金鹰增长★★★★3524803032★★★★1795913… 相似文献
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一年期评级二年期评级下一下一年度波风险波风险时期时期基金化累基金代码基金名称综合证券时机动调整综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立计收评级选择选择性收益评级选择选择性收益概率概率公司规模银行日期益率000001华夏成长★1248176137★★715443765446华夏21建行2001124.03000011华夏大盘精选★★★676935745967华夏7中行2004087.70002001华夏回报★★★241216054★★★★226621276743华夏21中行20030911.10020001国泰金鹰增长★★★★44686344★★★★267422327162国泰7交行2002056.36020003国泰金龙行业★★★★91236224★… 相似文献
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一年期评级二年期评级下一下一年度波风险波风险时期时期基金化累基金代码基金名称综合综合证券时机动调整综合综合证券时机动调整赢的输的管理基金托管成立计收评级排行选择选择性收益评级排行选择选择性收益概率概率公司规模银行日期益率000001华夏成长★★95866259109★★60337339575548华夏22建行2001122.55000011华夏大盘精选★★922512315876674华夏10中行2004082.46002001华夏回报★★★★27276030367047华夏24中行2003098.52020001国泰金鹰增长★★★5641803853★★★★27156619217249国泰9交行2002053.41020003国泰金龙行业★★★… 相似文献
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《经济》2005,(4):86-87
一年期评级二年期评级下一下一年度波风险波风险时期时期基金化累基金代码基金名称综合综合证券时机动调整综合综合证券时机动调整赢的赢的管理基金托管成立计收评级排行选择选择性收益评级排行选择选择性收益概率概率公司规模银行日期益率000001华夏成长★★★5244404651★★★3456712505749华夏28建行2001123.53002001华夏回报★★★★19312323227551华夏31中行2003099.00020001国泰金鹰增长★★★4128702029★★★★1127226127451国泰9交行2002053.78020003国泰金龙行业★★★★33169031215472国泰5浦发2003122.17040001华安创新★★★43… 相似文献