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自2003年人民银行承担反洗钱监管职责以来,中国的反洗钱工作取得了长足的发展,反洗钱监管体系基本形成.但是随着反洗钱国际组织(FATF)积极倡导“风险为本”的反洗钱理念并在2012年修订的最新反洗钱国际标准中明确“风险为本”的工作建议后,对我国现有的反洗钱监管模式进行改进,建立“风险为本”的反洗钱监管体系成为面临的紧迫课题. 相似文献
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反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段.但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等,给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险.笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议. 相似文献
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预付卡能够减少现金使用、为公众支付结算提供方便,但由于持卡消费的匿名性、便利性特征,也给违法犯罪分子提供了可乘之机。随着预付卡市场的快速发展,利用预付卡非实名、流通领域广、现金替代性强等特性,将其作为转移资金替代工具的现象有所抬头。本文就如何加强预付卡反洗钱监管进行了探讨,并提出相关政策建议。 相似文献
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张宏军 《辽宁经济职业技术学院学报》2006,(2):5-6
建设现代化支付系统是我国发展和完善社会主义金融的重要基础和条件。但转账支付工具是一把双刃剑,支付结算工具越先进,洗钱犯罪活动也就越隐蔽。我们应采取切实有效措施,加强对支付结算的管理,包括时传统转账支付工具和电子转账支付工具的管理,防范洗黑钱的犯罪行为。 相似文献
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童文俊 《山西财政税务专科学校学报》2010,12(2):22-25
金融业反洗钱监管存在一定的理论基础,本文分别从公共利益说、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五个方面对金融业反洗钱监管进行了理论剖析,明确了金融业反洗钱监管的理论基础。 相似文献
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童文俊 《武汉市经济管理干部学院学报》2010,24(2):43-46
对金融业实施反洗钱监管有充分的理论基础。本文分别从公共利益说的外部性、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五方面理论对金融业反洗钱监管进行了剖析,明确了金融业反洗钱监管的理论基础。 相似文献
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证券业反洗钱监管的国际经验与启示 总被引:1,自引:0,他引:1
文章从四个方面分析了几个发达国家证券业反洗钱监管体系的特点,这些国家在中小金融机构建立反洗钱合规程序、行业自律性组织参与反洗钱监管、建立有针对性的反洗钱培训体系等方面的经验值得我国现阶段证券业反洗钱监管工作借鉴. 相似文献
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随着全球范围内洗钱活动的日益猖獗,各国政府和国际组织纷纷加入反洗钱战斗中来,共筑反洗钱防线.中国政府也高度重视反洗钱工作,加快反洗钱法制建设.但受时间和经验所限,我国反洗钱法规体系尚处于构建阶段,需要一个逐步完善的过程.本文在调查研究的基础上,着重从法制的角度对我国当前反洗钱工作的现状、困难进行剖析,并提出相关建议. 相似文献
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中国人民银行西安分行课题组 《西部金融》2008,(6)
反洗钱监管工作是一项不断发展、不断完善的系统工程.怎样从反洗钱工作实际出发把握监管原则,是一个重要课题.目前,许多反洗钱监管办法、措施、手段仍然比较破碎、不成体系.本文试图寻求一些指导理念,将反洗钱监管遵循的思想、实施的办法、预期目的等因素比较系统的串起,为改进反洗钱工作提供一个简单的参考. 相似文献
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如何提高人民银行反洗钱非现场监管的有效性 总被引:1,自引:0,他引:1
反洗钱非现场监管是人民银行监督金融机构履行反洗钱义务、有效实施反洗钱监管的一项重要手段.目前反洗钱非现场监管存在的问题是,非现场监管信息报送质量不高,缺乏技术支持,信息报送方式落后,信息查询和反馈机制缺失;非现场监管信息分析指标缺乏量化标准,非现场监管与现场监管缺乏有机结合.提高人民银行反洗钱非现场监管有效性的途径是,建立健全非现场监管信息指标体系,开发非现场监管信息系统,加强业务培训,对有关金融机构实施差别化监管. 相似文献
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关于反洗钱可疑支付交易报告的几点思考 总被引:1,自引:0,他引:1
可疑支付交易报告是反洗钱工作的基石,其数量和质量状况直接决定了案件侦破的成效.本文对我国可疑支付交易报告的现状进行了研究,在充分肯定成绩的基础上指出了四个方面的不足,并提出了相应的改进建议. 相似文献
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随着我国互联网领域发展的速度越来越快,在互联网金融方面取得了较为显著的优势。同时,互联网支付的兴起使得蚂蚁金服、微信等网络支付得到了较好的发展,人民群众的支付习惯与支付方式已经逐渐发生着改变。商业银行在这种互联网金融背景下的盈利模式有了一定转变,支付结算作为商业银行一直以来的业务,它的地位正在不断提升。但是第三方网络支... 相似文献
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当前国库集中支付制度下,很多地方普遍采取了授权支付模式。在此过程中,备用金监管问题日渐突出,不利于对财政资金的全过程监督。本文在深入分析备用金管理现存问题及成因的基础上,提出了加强监管的合理化建议。 相似文献
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为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议. 相似文献
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英国支付体系风险监管的启示 总被引:2,自引:1,他引:1
支付体系是为保证各类支付活动得以实现的一系列法律制度安排、支付服务基础设施、支付工具和支付服务提供者的有机组合.依照国际一般的定义,支付体系应包括支付服务组织、支付工具、支付系统、支付结算监督管理四部分.本文研究了英国支付体系的建设、支付系统的运行及支付系统的监管现状等,并取得相关实证资料,与我国支付系统相印证,对我国支付体系的建设、加强支付清算体系的监管及支付系统的运行维护、风险防范等具有一定的借鉴意义. 相似文献
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张继明 《河南金融管理干部学院学报》2004,22(6):36-37
反洗钱工作是一项政策性强、技术高、业务量大、涉及范围广的工作。各金融机构要站在维护国民经济及金融安全与稳定的高度提高认识,健全组织机构,完善内控制度建设,加强管理;同时,还要建立切实有效的社会协调机制,有关职能部门要充分发挥各自的作用,形成联防联治,将反洗钱工作真正落到实处。 相似文献
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反洗钱监管是国际金融中心建设的重要基础保障。本文在对国际金融中心建设与反洗钱监管关系予以理论分析的基础上,以香港为例概括了成熟型国际金融中心反洗钱监管的主要经验,提出上海反洗钱监管应推行以风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性的战略思路。 相似文献
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