CFP会员组织举办“CFP北京新春交流会”

2月10日，CFP会员组织举办“CFP北京新春交流会”。这次活动是2007年CFP会员组织举办的首次继续教育活动。40余名北京地区的CFP会员参加并协助组织了这次活动。中国金融理财标准委员会主任委员刘鸿儒、会员组织领导人何丽及资深CFP讲师刘锋博士、杨燕绥博士、魏凤春博士出席了本次活动。     

群雄逐鹿的基金战国时代

2007年，CTR（央视市场研究）进行了中国城市居民金融理财需求及金融品牌追踪研究，该调查以追踪居民金融理财需求变化、评估金融品牌市场表现为主要目的，采取随机电话访问方式，访问了北京、上海、广州、深圳等8大城市的2407名人士。调查显示，虽然基金已成为居民重要的金融资产，但基金市场竞争格局尚不稳定，真正意义的品牌尚未出现。     

第七届北京国际金融博览会侧记

有中国金融第一展之称的第七届北京国际金融博览会（以下简称“金博会”）11月3～6日在京举行。规模大、活动多、技术新成为最大亮点，而作为金融市场的风向标和百姓投资理财的晴雨表，本届金博会不但折射出了投资理财市场冰火两重天的现状，还表明了老百姓的投资理财行为已经具备了更多的理性，并在此基础上积极寻求创新性。     

求真务实 书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家。他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者，有20多年的理财相关实际经验。2003年，他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司。他还有丰富的理财教学经验。2004年11月，应中国金融理财标准委员会的邀请，开始在大陆讲授CFP课程，并担任高级顾问，帮助我们设计金融理财教材课程体系，建立资格认证制度。他为人朴实、工作认真。     

理财展上的置业创新

北京是一个外来人口较多的城市，人口流动较大；北京的理财市场上，可选择的投资产品很多，东方不亮西方亮，投资较分散。这两点决定了北京市民在房产投资方面的理财意识并不像其它一些沿海、南方城市那么强烈，热情也不是很高。许多市民对房产方面的理财知识知之甚少，这一方面需要有更多更好的地产的拉动，另一方面也需要百姓要多学习、多实践，如留心相关报刊、杂志     

社会需要真正的理财专家——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任 刘鸿儒教授

面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务，相应地，对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面，理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景，以及如何正确认识理财服务的本质等问题，本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。     

做对理财选择题

中国个人理财市场目前的红火景象，印证了《2007中国金融理财报告》（国发研究中心金融所发布）的结论：理财市场正处于黄金十年的起步。我刊“2006中国理财人群特征调查”也发现，理财兴趣者对基金的投资偏好，在2006年首次超过传统的储蓄而跃居第一，对保险和股票投资参与度也明显提升。这表明，随着大众理财意识的加强，对投资渠道的选择呈现出多元化倾向。     

其他：中国CFP认证正式获国际授权

中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）6月5日宣布，日前与国际金融标准委员会（FPSB）完成入会协议的签署，成为国际金融理财标准委员会的正式会员。通过此项授权，中国金融理财标准委员作为大陆地区CFP资质认证的唯一管理者，开展CFP认证工作。该委员会将于今年6月24、25日在北京、上海、广州和成都举办内地首次CFP认证考试。     

理财发展史一瞥

理财行为人类自古就有，“积谷防饥、养儿防老”就是最为朴素的理财观念。现代理财观念起源于金融比较发达的美国，萌芽于20世纪30年代的保险业。     

金融理财高端探索的一本好书——《金融理财》书评

随着我国经济的高速发展和人民生活水平的不断提高．理财观念和理财行为在生活中日益普及。但如果细心观察，无论是金融机构、理论界，还是媒体，大多很少谈到理财观念，即使是在谈观念也是讲如何借用国外的观念来推销金融产品。实际上，我们真正需要的是如何找到或者创造适合我国国情的理财观念，并用它来推动和发展我们的理财行为。     

把握金融动向 洞悉理财风云：2005中国金融年度人物隆重揭晓——《大众理财顾问》特约公布

2006年3月18日，由中国金融网和搜狐财经、CCTV广告部联合主办的“2006中国金融形势分析、预测与展望专家年会暨第二届中国金融专家年会、2005中国金融年度人物颁奖典礼”在北京隆重举行。《大众理财顾问》杂志作为特约发布媒体。对2005中国金融年度人物中相关获奖人物进行公布。[编者按]     

展示最新产品，培育理财意识

北京作为首都，既有历史传承的厚重感．又有现代都市的时代感。相比较其它经济比较发达的城市，北京的理财市场相对保守，对新的理财工具接受的速度很慢。从客户群体分层结构看，有一定经济基础的客户，由于住房、医疗、教育等消费需求，多希望稳健成长型的投资理财，相对股票、彩票、个人企业投资，多将资金投入在房地产、汽车、子女教育、外汇买卖、保险、债券等风险相对较低的方面。北京的存款总量是全国最多的，因此也是全国最大的理财市场。市场潜力很大。但需要银行等金融机构做大量的工作，来慢慢培养这个市场。本次北京国际理财博览会的开办目的，也正是为了更好地培育和促进这个市场的发展。     

2006北京金博会理财讲座内容选登：飘红之下，基金投资的锦囊妙计

由北京银行业协会，北京证券业协会、北京保险行业协会、北京金融街商会、北京CBD金融商会和北京产权交易所主办的第二届北京国际金融博览会于11月10目在北京展览馆完美谢幕。本届金博会虽未安排在周末，却仍是参展机构云集、参观人群如流，不仅监管机构高层近距离为市民大讲个人理财的环境现状，近百家金融机构及媒体更是呈上了集产品、服务、咨询及讲座为一体的理财饕餮大餐。[编者按]     

我国代客理财业务步入新时代

2006年11月5日，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主办的中国大陆“首届国际金融理财师（CFP）证书颁发仪式暨CFP会员组织成立大会“在深圳召开．标志着中国大陆首批CFP就此诞生。[编者按]     

市场化的风险

在本杂志社于北京国际投资理财博览会举办的个人理财讲座上．中国社会科学院金融研究所金融发展与金融制度室主任易宪容讲了一个数据．通过随访．他发现．竟然有80％的购房人对房贷利率会有变化完全没有概念．加息后才开始着急。所以．易宪容认为．9年来第一次上调利率使百姓建立起利率风险的意识．其实是一次非常好的理财知识的普及教育。     

《大众理财顾问》特约公布——“2005年中国金融年度人物评选结果”

投资理财市场与中国金融市场的发展密不可分。为了向读者传播我国金融专家的智慧，提供分析、预测与展望2006年中国金融形势与走向的专业观点，展示金融业旗舰人物的风采，《大众理财顾问》于3月18日参加了由中国金融网和CCTV经济频道、搜狐财经联合主办的“2006中国金融形势分析、预测与展望专家年会、2005中国金融年度人物颁奖典礼”，并将作为特约发布媒体对2005中国金融年度人物的评选结果进行报道。     

中国个人理财市场供需失衡——《2006中国个人金融理财市场发展报告》节选

《2006中国个人金融理财市场发展报告》（以下简称《报告》）概述了中国个人金融理财行业市场的最新发展及瓶颈，其中关于金融理财市场的供需调查目前在国内内容最新、规模最大、历时最长。 《报告》预计将于今年8月正式推出。在其即将面世之际，本刊特邀课题组成员李朝晖女士（中国人民大学财政金融学院博士研究生）撰写本文，首次披露《报告》中关于个人理财市场的最新调查数据．以飨读者。详细数据及资料的索取可与本刊联系。[编者按]     

钻节日空子，占银钱便宜

十一长假将至，许多人又在盘算着各宗消费事儿，在这些林林总总的盘算中，金融产品却常被人作为死角遗忘。事实上，在假日购买金融产品，往往能取得平日难得的优惠。因此，假日消费，别忘了金融理财。     

一部“新”与“实”的力作——《金融理财》书评

随着经济体制改革的深化和我国经济的高速增长，特别是城乡居民收入的普遍提高，人们对个性化、差异性和多层次的理财服务的需求已经越来越迫切甚至趋于强烈；同时，金融机构在激烈的市场竞争中也需要通过拓展理财业务来开辟新的盈利空间和增强综合实力。这样，就需要有新的、符合实际需求的、参考价值大的金融理财教材。在这一背景下，由我国金融理财领域资深专家田文锦和孙大维主编的《金融理财》（机械工业出版社出版）可以说是应时而生。     

荟萃金融服务精品 满足百姓金融需求——首都金融文化节暨北京国际金融投资理财博览会即将召开

据悉，首都金融文化节暨北京国际金融投资理财博览会将于9月1日～4日举办，本届金博会由中国人民银行营业管理部、北京银监局、北京证监局、北京保监局、北京市国资委、西城区政府和朝阳区政府主办，由北京银行业协会、北京证券业协会、北京保险行业协会、金融街商会、北京CBD金融商会和首都金融网协办，