外汇管理主体监管模式探索

主体监管是外汇管理"五个转变"的重要内容之一,是对原有外汇管理"条块分割"管理模式的突破与创新。近年来,国内外经济金融形势变化剧烈,跨境资金流动的规模与频率不断增大,行为监管的传统方式由于存在"各自为政、重复监管"等问题,面临越来越多的问题与挑战,向主体监管转变势在必行。主体监管的框架设计实行主体监管不仅要能提高监管效率,而且还要在风险可控的同时,有力地促进贸易投资便利化。因此,主体监管工作应当体现"抓大放小、精准监     

新常态下我国金融监管问题探讨

金融监管模式的正确选择是金融业稳健发展的关键。当前我国金融监管在金融混业经营的新常态下依然奉行"一行三会"分业监管的模式,不断暴露出监管的空白、重复以及监管效率低下等问题。为了解决这些问题,在借鉴外国经验的基础上,监管模式应由分业监管转向混业监管,从而监管方式应由微观审慎监管转向微观与宏观结合审慎监管,监管手段应由以行政手段为主转向以市场手段为主。     

我国农村资金互助社监管探讨

农村资金互助社是社员互助的金融机构,要使得其在农村发展起来而不是像农信社那样变质发展为商业银行,就必须探索适合其发展的思路与方法。注意到监管问题是影响农村资金互助社能否有效运行、实现服务"三农"的关键所在,因此有必要对农村资金互助社的监管问题进行探讨。本文针对目前农村资金互助社发展中出现的监管问题,从内部监管和外部监管两个方面入手,讨论如何加强监管使得其可以发展壮大。     

构建财政资金“大监管”体系初探

当前财政部门要管好用好规模巨大的财政资金,监管任务繁重,压力巨大。本文就构建财政资金"大监管"体系作了新的探索。体系包括:"账户资金运行管理系统"、"国库动态监控系统"、"财政资金监管系统"和"财政诚信管理系统"。它们之间内容相互关联,互相作用,融为一体,构成相对配套、相互协调的监管体系,对新形势下解决财政资金监管问题具有较强的操作性。     

“三公”经费的控制与监管问题研究

当前国家狠抓"三公"经费信息公开和控制监管,奢糜浪费和腐败违纪现象得到有效遏制。在"三公"经费具体控制和监管过程中,存在制度不健全、科目不完善、内容不清晰、缺乏长效机制等问题,通过分析产生这些问题的原因,提出了做好"三公"经费控制与监管的对策和措施。     

“三公”经费的控制与监管问题研究

当前国家狠抓"三公"经费信息公开和控制监管,奢糜浪费和腐败违纪现象得到有效遏制。在"三公"经费具体控制和监管过程中,存在制度不健全、科目不完善、内容不清晰、缺乏长效机制等问题,通过分析产生这些问题的原因,提出了做好"三公"经费控制与监管的对策和措施。     

论我国金融监管模式的现实选择

本文认为在坚持分业监管的前提下,引进功能监管手段,选择以"机构监管为主,功能监管为辅"的金融监管模式是我国的现实选择。从我国金融监管实际情况来看,建立以银监会为主监管机构和信息协调员的监管联席会议制度,是解决商业银行混业经营及金融控股公司监管问题的有效手段。     

我国区块链监管体系建设对策研究

当前,我国区块链技术仍处于初级探索发展阶段,面临技术门槛高、缺乏稳定成熟的区块链金融产品,区块链金融的"脱法"问题较多、监管手段较为落后等问题。本文从日本和美国两个区块链发展强国的监管政策入手,通过对两国的监管策略和政策的研究,提出我国应进一步健全的区块链监管法律法规,构建多维区块链监管主体,建设包含平台自监管、行业协会协助监管、政府监管部门主要监管的立体化监管体系。     

国有商业银行"扁平化"改革后"属地监管"的难点及工作建议

国有商业银行"扁平化"改革后,其组织机构体制和经营管理机制发生了根本性的变化,国有商业银行分支机构的"属地监管"面临许多新情况和难点问题,应采取积极的应对措施,以进一步加强和改进"属地监管"工作,提高银行监管效率.     

将信息化技术嵌入财政专项资金管理之中——湖北省大悟县财政专项资金管理信息化工作侧记

正2011年,在湖北省大悟县财政局开展的一场"兴学习调研之风,为财政献计献策"活动让财政资金监管问题成为焦点。在这次活动中,财政局收集到大量有关"强化财政资金监管,保障资金安全"的建议和对策,不仅引起了该县财政局领导的重视,也让该县财政系统对财政资金监管问题进行了更深入的思考。财政资金监管的主攻方向思考的问题首先是选择财政资金监管的主攻方向。传统上将财政资金分为两大块来看,一块是预算资金,这块资金受《预算法》约束,只需在预算编制     

全球化视野下金融集团监管的合作与协调

金融集团是二十世纪80年代以来发展起来的一种创新组织形式,在经济全球化背景下面临由复杂组织结构及集团内部交易等问题引起的特定风险。"金融集团联合论坛"自成立起来,先后发布多项旨在监督金融集团稳健运营的文件,以切实加强对多元化金融集团的监管。欧盟理事会发布的"监管指令"消弭了欧盟对金融集团监管的重复、脱节现象,使欧盟监管由行业监管向跨行业监管、由机构性监管向功能性监管的方向过渡。     

我国地方金融监管问题研究

随着地方新型金融业态的飞速发展,我国以金融监督管理局为特色的地方金融监管体系已初露端倪,其在弥补"一行两会"监管空隙的同时,也面临着新型金融业态监管不足、央地监管界限较为模糊、地方"发展经济"与"加强监管"在短期内存在着目标冲突、地方监管效能有待提升等诸多问题。为此,我国必须持续深化地方金融监管体制改革,通过强化中央层面与地方层面的立法、构建多层次的监管协调机制、完善监管信息共享平台、推进地方监管能力建设等路径,不断克服地方金融监管面临的各种困难和挑战,从而实现地方金融业行稳致远。     

借鉴“面向对象理论”初探外汇主体监管

随着我国涉外经济规模迅速扩大,兼具经常和资本双重性质的交易行为日益增多,涉汇主体对外交流的形式日趋复杂,基于传统的以行为过程监管为主的监管模式和监管手段由于存在"各自为政、监管片面、准确率低、效率不高"等现象,面临着越来越多的问题与挑战。外汇管理要从重行为监管转变为主体监管",即"要由普遍具体的行为监管向主体监管、重点监管转变。     

如何监管才能不越位

本文作者在多年的政府采购工作中,发现一些地区政府采购监管机构对本地区的集中采购机构的业务有监管越位之嫌。比如直接参与到政府采购的开标现场中,对正在进行的开标程序直接进行干预,使本应由集中采购机构直接决定的程序或实体性问题,变成了由监管机构在幕后"导演"的皮影戏。作者认为此种监管方式有许多不妥之处,本文将对监管机构的监管权限这一问题进行分析和探讨。     

政策性银行监管政策设计与创新

本文借鉴政策性银行监管的国际经验,从目前对政策性银行监管的主要内容切入,分析了政策性银行监管中存在的问题,提出了"立法为先,差别监管,优惠激励,加强合作"的政策性银行监管政策设计与创新思路.     

商业银行会计监管与资本监管冲突根源及化解策略

2008年全球金融危机证实,商业银行执行目标冲突但捆绑在一起的会计监管和资本监管制度组合在金融市场中产生负面效应。这促使G20华盛顿、伦敦、匹兹堡3次峰会关注"会计准则是否助推了金融危机的升级和扩散"问题。虽然这一问题也引起了学术界关注,但未见系统性研究文献。我国会计监管和资本监管制度与国际趋同,相关问题可能一定程度上存在。本文研究商业银行会计监管与资本监管冲突根源、两者捆绑实施的负面效应、化解策略以及我国相关问题。本研究对监管机构设计应对冲突问题的策略有一定参考价值。     

乡镇财政资金监管的探索与思考

<正>乡镇财政位于财政资金监管的最前沿,如何更规范地监管好财政资金,发挥资金的最大效益,是当前财政部门亟待研究的重要课题。本文根据当前乡镇财政资金监管现状及存在的问题,通过湖北省荆州市乡镇财政资金监管的探索与实践,对进一步完善资金监管措施提出了建议。一、荆州市乡镇财政资金监管的实践近年来,荆州市紧紧围绕乡镇财政资金"全覆盖、全过程"的监管目标,积极探索完善监管办法,着力加强制度建设,不断创新监管     

国外金融机构公司治理的问题、经验与借鉴

一、问题1.分散的股权结构使投资者忽视公司治理。由于股权结构分散,股东在对金融机构行使监管权上不够积极。由于银行监管具有外部性特点,实施监管的股东无法获得监管产生的全部收益,而其他未实施监管的股东却能够无偿得到因银行治理加强而产生的额外收益,使得股东之间存在"搭便车"现象。这一问题并未因机构投资者的大量存在而获得显著改善。同     

监管科技研究的几个基本理论问题

当前,随着科技在金融监管领域的持续发展和深入应用,构建监管科技体系已经成为当前金融监管机构应对"科技+金融"带来监管挑战的重要途径.但从目前的研究来看,业界和学界尚未形成完整的监管科技理论体系,很多关于监管科技的基础性理论问题还没有得到明确,这将对监管科技的深入研究与应用带来困扰.鉴于此,研究和探讨监管科技基本理论问题...     

民间融资监管:价值、问题与制度创新

加强民间融资监管,对于缓解自由融资权与政府规制权之间的矛盾,防控民间融资风险、维护金融秩序以及解决"用钱荒"、促进民间投资的健康发展具有重要的意义。监管主体的缺失、监管依据的缺陷、监管内容的局限和监管责任的不足是现行民间融资监管的主要问题。要解决民间融资监管中的问题,就需要立足监管主体的多元化,实现合作监管与自律监管的结合;体现监管依据的混合化,实行硬法依据与软法依据的融合;实现监管内容的全面化,实行事前、事中和事后全程监管;围绕监管责任的共同化,实现监管责任与社会责任的契合。